Ako skontrolovať pozadie makléra?

Druhé pole obsahuje názov firmy makléra alebo jeho jedinečné číslo CRD, ktoré sa bude líšiť od čísla vášho makléra.

Predtým, ako sa rozhodnete pracovať s maklérom, preskúmajte ich pozadie a zistite ich poverenia. Vykonanie náležitej starostlivosti vám môže pomôcť chrániť vaše investície, najmä ak maklér, s ktorým plánujete spolupracovať, nemá licenciu alebo v minulosti porušoval predpisy. Makléri v USA sú regulovaní prostredníctvom Úradu pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA). FINRA udržiava nástroj BrokerSearch, ktorý sa veľmi ľahko používa. Ak chcete získať konkrétnejšie informácie o sťažnostiach na makléra, kontaktujte svojho štátneho regulátora cenných papierov. Ďalšie informácie môžete vyhľadať aj v zozname zakázaných položiek a ďalších zdrojoch. Využite to, čo sa naučíte z týchto zdrojov, aby ste si so svojimi peniazmi vybrali niekoho, komu dôverujete.

Metóda 1 z 3: pomocou nástroja FINRA brokercheck

1
Prístup k nástroju FINRA brokercheck vám umožní vyhľadať v histórii brokera. BrokerCheck vám umožňuje vyhľadávať brokera podľa mena alebo registračného čísla. Nahráva celú históriu brokera vrátane všetkých sťažností a právnych vyrovnaní, ktorými si prešiel. Nástroj je zadarmo a veľmi ľahko sa používa. Nájdete ho na https://brokercheck.finra.org/.
- K nástroju máte tiež kedykoľvek prístup prostredníctvom webovej stránky spoločnosti FINRA na adrese http://finra.org/.
- Majte na pamäti, že BrokerCheck pokrýva investorov v USA. Ak ste v inej krajine, vyhľadajte si podobné ochranné agentúry, ktoré monitorujú maklérov. V Kanade napríklad vyskúšajte vyhľadávanie národnej registrácie na https://securities-administrators.ca/nrs/nrsearchprep.aspx?ID=1325.
2
Zadajte meno svojho makléra spolu s ďalšími identifikačnými údajmi. V hornej časti stránky sa zobrazí vyhľadávací panel s niekoľkými políčkami, ktoré je potrebné vyplniť. Prvé vľavo je určené pre meno makléra alebo číslo CRD. Druhé pole obsahuje názov firmy makléra alebo jeho jedinečné číslo CRD, ktoré sa bude líšiť od čísla vášho makléra. Potom do posledného políčka zadajte brokerovo mesto, štát alebo PSČ, ak máte tieto informácie k dispozícii.
- CRD znamená centrálny registračný depozitár. Každý maklér a firma dostane číslo, keď si zaregistruje licenciu na predaj cenných papierov. Zistite číslo CRD požiadaním makléra alebo firmy, ktorá ich zamestnáva.
- Na spustenie vyhľadávania potrebujete iba meno, číslo CRD, názov firmy alebo číslo CRD firmy. Poskytnutie ďalších informácií zužuje vyhľadávanie, aby ste mohli lepšie nájsť konkrétneho makléra.
3
Kliknutím na tlačidlo Hľadať zobrazíte históriu svojho makléra. Nástroj BrokerCheck vám zobrazí zoznam brokerov z jeho databázy. Kliknutím na meno makléra zobrazíte súhrn jeho práce. Profilová stránka zobrazuje stav registrácie makléra, pracovnú históriu, licencie a absolvované licenčné skúšky. Tiež vám povie, či má broker nejaké informácie, ktoré môžu byť veľmi dôležité pre zistenie ich dôveryhodnosti.
- Časť s informáciami obsahuje podrobný zoznam sťažností zákazníkov, arbitráží zo súdnych prípadov a ďalších disciplinárnych žalôb. Stojí za to si pozorne prečítať túto časť, aby ste zistili, či má maklér záznam o právnych problémoch alebo o narušení dôvery zákazníkov.
- Nezabudnite vymedziť licenčný stav makléra aj jeho predchádzajúcich zamestnávateľov. Kliknutím na každú uvedenú firmu zobrazíte jej správu FINRA. Ak má maklér históriu práce pre tienisté spoločnosti, môžete sa nakoniec rozhodnúť, že s nimi nebudete pracovať.
4
Bližšie informácie získate po kliknutí na tlačidlo „Podrobná správa“. Tlačidlo sa nachádza v pravom hornom rohu stránky pod vyhľadávacím panelom. Rozširuje informácie, ktoré ste videli v súhrne, napríklad zobrazením presnejších dátumov, kedy maklér zložil certifikačnú skúšku alebo sa zaregistroval na prácu pre spoločnosť. Najväčšou výhodou podrobnej správy je, že poskytuje viac informácií o zverejňovaných informáciách, ako sú sťažnosti a disciplinárne opatrenia.
- V sekcii s informáciami kliknite na čísla súdnych sporov alebo arbitrážnych prípadov. Otvára stránku FINRA, ktorá podrobne popisuje spor a dokonca vám umožní zobraziť všetky relevantné súdne dokumenty, ak sú k dispozícii.
5
Zavolajte alebo pošlite e -mail na FINRA, ak nemôžete nájsť to, čo potrebujete online. FINRA ponúka linku pomoci BrokerCheck pre prípad, že by ste potrebovali pomoc alebo doplňujúce informácie. Ak nemôžete nájsť makléra alebo nemáte prístup na internet, linka pomoci je vašou najlepšou voľbou na získanie základných informácií o maklérovi. Ak máte prístup na internet, odpovedzte na svoje otázky a pošlite e -mail. Obe služby sú k dispozícii neustále.
- Zavolajte na horúcu linku BrokerCheck na čísle 1-800-289-9999. Majte k dispozícii meno makléra alebo číslo CRD. Pomáha tiež mať informácie o firme alebo adrese makléra.
- Ak chcete odoslať e -mail na adresu FINRA, pošlite správu na adresu BrokerCheck@finra.org. Zahrňte svoju otázku spolu s akýmikoľvek relevantnými informáciami, ako je meno makléra alebo číslo CRD.

Na spustenie vyhľadávania potrebujete iba meno, číslo CRD, názov firmy alebo číslo CRD firmy.

Metóda 2 z 3: kontaktovanie regulátora cenných papierov

1
Vyhľadajte kontaktné informácie na bezpečnostný regulátor vo vašej oblasti. Zoznam regulátorov nájdete na stránkach Severoeurópskej asociácie správcov cenných papierov (NASAA). Obvykle sú to štátne finančné agentúry alebo generálni zástupcovia. Každá oblasť má jeden regulačný úrad. Zoznam je k dispozícii na adrese http://nasaa.org/about-us/contact-us/contact-your-regulator/.
- Zoznam NASAA pokrýva regulačné orgány v USA a Kanade. Ak žijete niekde inde, ďalšie informácie získate od vládneho oddelenia pre cenné papiere a zmenárne.
2
Nájdite svoj štát alebo provinciu v zozname nasaa. Posuňte sa nadol v zozname, kým nenájdete kanceláriu pokrývajúcu oblasť, v ktorej žijete. Potom si poznačte tam uvedené kontaktné informácie. Každý záznam obsahuje názov agentúry, poštovú adresu, fax a telefónne čísla.
- Ak nemôžete nájsť to, čo potrebujete, kontaktujte centrálu NASAA na čísle (202) -737-0900. Volať v pracovný deň od 8:30 do 18:00.
- Ak sa chcete k NASAA dostať faxom, použite (202) -783-3571.
- Ak vám nevadí čakať na odpoveď, môžete tiež poslať list NASAA. Napíšte spoločnosti North European Securities Administrators Association, Inc., 750 First Street, NE Suite 1140, Washington, DC 20002.
3
Pred kontaktovaním regulátora vyhľadajte číslo CRD makléra. Regulačný úrad vo vašej oblasti bude potrebovať tieto informácie, aby mohol vyhľadať základné informácie o brokerovi. Každý maklér a maklérska spoločnosť má svoje vlastné číslo CRD. Ak chcete získať požadované číslo, opýtajte sa makléra alebo firmy, pre ktorú pracujú. Tieto informácie môžete tiež nájsť kontaktovaním spoločnosti FINRA.
- Volajte na FINRA vytočením čísla (301) -590-6500. Môžete tiež odoslať správu FINRA na adrese https://tools.finra.org/cc_support/.
- Ak telefonovanie alebo odosielanie správ nie je možné, odošlite žiadosť poštou. Adresu obálky adresujte spoločnosti FINRA na ulici 1735 K Street, SZ, Washington DC, 20006.
4
Kontaktujte regulačný úrad a prediskutujte pozadie brokera. Regulátor cenných papierov vám môže poskytnúť podrobnejšie informácie o sťažnostiach podaných voči maklérovi. Pomocou kontaktných informácií uvedených na stránke NASAA sa spojte s kanceláriou regulátora. Potom im povedzte číslo CRD, ak ho potrebujú.
- Sťažnosti na makléra sa spravidla podávajú na úrovni štátu alebo provincie, takže regulačné orgány majú často väčšiu predstavu, než vám to dá FINRA. Môžete tiež zavolať svojmu regulátorovi a získať rovnaké všeobecné základné informácie, ktoré vám ukáže nástroj FINRA BrokerCheck.
- Ak nemáte CRD číslo makléra, skúste regulátorovi poskytnúť meno a informácie brokera, ako je jeho pevná a pevná adresa. Úplne im môže stačiť vyhľadanie profilu pozadia makléra.

Regulačný úrad vo vašej oblasti bude potrebovať tieto informácie, aby mohol vyhľadať základné informácie o brokerovi.

Metóda 3 z 3: prehľadávanie záznamov o sťažnostiach

1
Prečítajte si zoznam FINRA blokovaných maklérov, aby ste zistili, či je maklér dôveryhodný. Makléri sú zablokovaní, keď klamú investorov a porušujú pravidlá. Predtým, ako sa dohodnete s maklérom, dvakrát si skontrolujte jeho meno a zoznam. Kliknutím na ich meno v zozname si môžete prečítať o sťažnosti a prípade, ktoré viedli k tomu, že prišli o sprostredkovateľskú licenciu. Zoznam je k dispozícii na https://finra.org/industry/individuals-barred-finra.
- Status brokera je uvedený na ich profile BrokerCheck. Ak prehľadáte tento nástroj, v hornej časti profilu sa zobrazí upozornenie, že maklér bol zablokovaný.
- Blokovaní makléri nesmú ďalej pracovať, ale niektorí z nich to robia mimo záznam. Iní prechádzajú na nové úlohy, napríklad ako poisťovací alebo investičný poradcovia.
2
Ak chcete zistiť zákonné poplatky voči maklérovi, použite vyhľadávanie akcií SEC. Komisia pre cenné papiere a burzy (SEC) vedie zoznam právnych krokov, ktoré podnikajú. Úlohou SEC je chrániť investorov a udržiavať trhy s cennými papiermi, takže ak uvidíte uvedené meno makléra, mohli by byť nedôveryhodné. Začnite vyhľadávanie zadaním mena makléra. Stránka s vyhľadávaním sa nachádza na adrese https://sec.gov/litigations/sec-action-look-up.
- Na stránke sú uvedené iba záznamy z právnych úkonov uskutočnených SEC vrátane blokovania maklérov, ktorí porušujú pravidlá. Nezahŕňa sťažnosti zákazníkov ani rozhodnutia prijaté na štátnej úrovni.
- Zoznam SEC obsahuje záznamy o mnohých osobách, nielen o licencovaných makléroch. Použite ho na vyšetrenie akéhokoľvek jednotlivca alebo skôr, ako ho necháte spracovať vaše peniaze.
3
Pripojte sa k internetu a vyhľadajte si firmu, pre ktorú maklér pracuje. Pokiaľ maklér nepracuje sám, sú zástupcom maklérskej firmy. Táto firma by mohla mať voči nej tiež sťažnosti. V nástroji BrokerCheck spoločnosti FINRA použite názov maklérskej spoločnosti alebo číslo CRD. Kliknite na tlačidlo „Firma“ v hornej časti stránky s vyhľadávaním. Vykonajte tiež rutinné vyhľadávanie zadaním názvu firmy do vyhľadávača.
- Firmy s vážnymi sťažnosťami namierenými proti nim môžu byť pre vaše peniaze zlou správou. Nahliadnite do nich prostredníctvom FINRA alebo regulátora. Aj keď má maklér čistý záznam, firma nemusí.
- Získate tak tiež príležitosť zistiť, aké služby maklérska spoločnosť pokrýva. Napríklad diskontní makléri vyžadujú, aby ste si vybrali svoje vlastné investície. Firmy poskytujúce komplexné služby majú vyššie poplatky, ale ponúkajú viac poradenstva.
4
Hľadaním mena makléra nájdete informácie o občianskoprávnych sporoch. FINRA a SEC vedú záznamy o priestupkoch a zločinoch týkajúcich sa investovania alebo dôvery zákazníkov. Existuje mnoho ďalších spôsobov, ako sa váš maklér môže dostať do problémov so zákonom. Zadajte meno a priezvisko makléra do vyhľadávača a potom si prečítajte o akýchkoľvek sťažnostiach, ktoré sa objavia. Prečítajte si o brokerovi čo najviac, aby ste zistili, či ste im ochotní dôverovať.
- Základné vyhľadávanie na internete je nápomocné, ak nemôžete nájsť veľa informácií prostredníctvom systému FINRA alebo regulátora, ale oplatí sa to urobiť, aj keď nájdete profil. Existuje množstvo problémov, ktoré môžu odhaliť, že váš maklér je nedôveryhodný.
- Môžete napríklad nájsť recenzie od iných zákazníkov, správy o maklérovi, registre trestov a súdne záznamy. Maklér mohol byť napríklad žalovaný za niečo, čo nesúvisí.

Ak nemáte CRD číslo makléra, skúste regulátorovi poskytnúť meno a informácie brokera, ako je jeho pevná a pevná adresa.

Tipy

Pri výbere brokera sa zamerajte na aspekty, ako sú poplatky a poskytované služby. Mohlo by to byť to, čo si musíte vybrať medzi párom maklérov, ktorí sa vám páčia.
Pri výbere makléra dôverujte svojmu inštinktu. Ak máte negatívnu atmosféru od makléra alebo firmy, ktorú zastupujú, je lepšie nájsť si niekoho iného.
Majte na pamäti, že bez ohľadu na to, akého makléra použijete, investovanie je vždy založené na dôvere. Musíte sa rozhodnúť dôverovať maklérovi, aby ste si ho najali.

Varovania

Investovanie je rizikové a aj keď nájdete makléra s dobrou evidenciou, neexistuje žiadna záruka, že zarobíte.

Prečítajte si tiež: Ako zarobiť peniaze predajom produktov iných ľudí?