Ako sa stať úspešnejším finančným poradcom?

Že by ste dosiahli uspokojivý výsledok — Alebo ste ambiciózny finančný poradca, ktorý každý deň tvrdo pracuje, ale nezdá sa, že by ste dosiahli uspokojivý výsledok?

Ste čerstvým finančným poradcom na začiatku svojej kariéry, ale nemáte predstavu, ako začať? Alebo ste ambiciózny finančný poradca, ktorý každý deň tvrdo pracuje, ale nezdá sa, že by ste dosiahli uspokojivý výsledok? Zdá sa, že úspešní finanční poradcovia majú podobné vlastnosti. Tieto spoločné črty veľmi špičkových agentov v tomto odvetví môžu slúžiť ako sprievodca pre amatérskych poradcov a zároveň poskytnúť niekoľko pohľadov a návrhov pre ostatných agentov, ktorí sa snažia zlepšiť svoje výsledky.

Kroky

1
Naplánujte si ciele a stanovte si ciele.
- Začnite najskôr stanovením cieľa, ktorý chcete dosiahnuť o rok.
- Potom rozdeľte tento cieľ na menšie krátkodobé ciele, ktoré budú slúžiť ako míľniky, ktoré sa zdá jednoduchšie dosiahnuť a ktoré vás môžu povzbudiť na ceste, pokiaľ sa neustále plnia.
  - Povedzme napríklad, že ste dúfali, že získate ročný príjem 2400€ z provízií z predaja poistiek, budete musieť z provízií z predaja zarobiť 1870€ mesačne. Obvykle to bude znamenať potrebu uzavrieť asi 5 poistiek za mesiac.
  - Ako to teda môžete dosiahnuť? Ak 1 zo 4 potenciálnych záujemcov o osobné stretnutie bude ochotný kúpiť si od vás zásadu, budete musieť za mesiac dohodnúť 20 schôdzok s potenciálnymi záujemcami.
  - Povedzme, že ak by sa s vami 1 z 3 záujemcov z vašich chladných telefonátov bol ochotný stretnúť, budete musieť za mesiac zavolať 60 záujemcom, čo je tiež ekvivalentom studeného telefonovania 3 klientom denne, ak pracujete. iba 5-dňový pracovný týždeň. Stanovenie cieľov a zámerov slúži ako sprievodca, ktorý vám pomôže naplánovať si rozvrh a zoznam denných úloh.
- Pokúste sa disciplinovane dodržať plánovaný rozvrh, aj keď to vyzerá, že to spočiatku neprináša očakávané výsledky.
Vykonávajte časté kontroly finančného stavu svojich klientov najmenej raz za 2 roky.
2

Sieť na rast vašej klientskej základne. Možno budete chcieť začať od svojich rodinných príslušníkov, príbuzných a priateľov. Poznali vás osobne roky a prirodzene vo vás veria a veria, že pre nich urobíte skvelú prácu. Keď sa zúčastňujete stretnutí bývalých spolužiakov alebo bývalých kolegov, obnovte vzťahy so svojimi dávno stratenými priateľmi. Distribuujte svoje menovky a predstavte im, čo robíte. Netreba sa hanbiť a báť sa. Nechajte ľudí poznať vás a profesiu a to, ako im dokážete pomôcť svojou odbornosťou a finančným poradenstvom. Zúčastnite sa príslušných veľtrhov, funkcie a konferencie, ktoré súvisia s vašim odvetvím, a spoznajte viac ľudí z príbuzných profesií vo vašom odbore. Nikdy neviete, kedy nastanú potreby, kedy budete navzájom požadovať odbornosť a znalosti.

Ste čerstvým finančným poradcom na začiatku svojej kariéry, ale nemáte predstavu, ako začať?
3
Vytvorte si profesionálny imidž. Keď sa stretávate so svojimi klientmi, určite sa oblečte profesionálne. Zaistite, aby boli vaše vlasy čisté a upravené, oholené a vhodne oblečené, aby zanechali dobrý prvý dojem. Vyhnite sa tomu, aby ste boli nedbalí a vyzerali neupravene, kvôli čomu sa zdá, že je neúprimný a nie je pripravený pustiť sa do projektu.
- Perspektíva skôr dôveruje poradcovi, ktorý sa oblieka a vyzerá reprezentatívne, a vie, že poradca stretnutie s ním oceňuje a rešpektuje. Pred stretnutím so svojimi klientmi buďte vždy pripravení. Zistite o ňom niečo viac, ako je jeho vek, pohlavie, kariéra a príjem, slobodný alebo s rodinou, fajčiar alebo nefajčiar, a dúfajme, že aké zásady už kúpil.
- Zamyslite sa nad niekoľkými možnosťami toho, čo mu chýba, a prípadne si to u vás kúpi. Aké je pokrytie, prémie a výnosy, ktoré získa pre každú možnosť. A aké sú dostupné doplnky, ktoré môže k možnostiam pridať? Keď na vášho klienta zapôsobia domáce úlohy, ktoré ste si urobili, bude pravdepodobne viac presvedčený, že jeho prípad zvládnete kvalitne a profesionálne.
4
Budujte svoje odborné znalosti prostredníctvom sústavného vzdelávania. Po získaní licencie poradcu sa vaše učenie nezastaví. Alebo skôr to znamená začiatok vašich vzdelávacích skúseností vo vašej kariére.
- Vždy buďte pripravení naučiť sa mentalitu a dostávať aktuálne informácie o novinkách a zmenách, ktoré súvisia s vašim odvetvím. Existujú nové zmeny v pravidlách a predpisoch, ktorými sa riadi vaše odvetvie a ako bude teraz všetko fungovať inak? Ako zmeny ovplyvnia vás alebo vašich klientov a sú zmeny prospešné alebo nie sú žiaduce? Existujú na trh nové produkty? Ako sa upravili ceny produktov vašich konkurentov v porovnaní s vašimi?
- Keď si budete priebežným vzdelávaním budovať znalosti, môžete sa potom pomaly etablovať ako odborník vo svojom odbore. Zúčastnite sa diskusných relácií a seminárov ako hosť ako rečník a podeľte sa o svoje znalosti a odborné rady tým, ktorí to potrebujú. Odošlite články do uznávaných publikácií a časopisov vo vašom odvetví. Získať verejné povedomie a uznanie ako odborník. Odporúča sa tiež získať odbornú certifikáciu, ako je napríklad Chartered Financial Consultant (ChFC) alebo Million Dollar Round Table (MDRT), aby ste si vylepšili svoje prihlasovacie údaje a preukázali svoje odborné znalosti v tomto odvetví.
Pravdepodobnosť, že sa perspektíva uverí poradcovi, ktorý sa oblieka a vyzerá dobre, a vie, že poradca ocení a rešpektuje stretnutie s ním.
5
Následné opatrenia so svojimi zákazníkmi. Odporúča sa pravidelne kontaktovať vašich existujúcich zákazníkov. To zahŕňa okamžitú odpoveď na všetky hovory a dotazy vašich klientov.
- Uplatnite rýchlo nároky svojich klientov a zabezpečte pre svojho klienta hladký a bezbolestný proces. Rozosielajte pravidelné bulletiny, ktoré informujú vašich klientov o nových aktualizáciách a zmenách relevantných pre vaše odvetvie. Na posilnenie dobrého vzťahu so svojimi klientmi im možno budete chcieť poslať priania počas sviatočných období alebo pri ich nezabudnuteľných príležitostiach, ako sú narodeniny a výročie svadby.
- Vykonávajte časté kontroly finančného stavu svojich klientov najmenej raz za 2 roky. Toto im dá top-of-mind povedomie o vás, kedykoľvek oni alebo ich priatelia a príbuzní potrebujú vaše produkty a služby. Požiadajte o odporúčania a posudky od svojich spokojných zákazníkov.

Prečítajte si tiež: Ako pančovať?