Ako vytvoriť zoznam osobných aktív?
V zozname by ste mali vytvoriť kategórie pod fyzickými aktívami, aby boli vaše aktíva v poriadku.
Vypisovanie vášho osobného majetku môže byť únavné a časovo náročné. Napriek problémom sa námaha vyplatí, keď potrebujete uplatniť poistnú udalosť, ak je váš dom rozbitý alebo zničený požiarom alebo povodňou. V Môžete ho použiť aj na určenie rozdelenia majetku ako súčasti plánu nehnuteľností. Aby ste si vytvorili zoznam svojich osobných aktív, môžete postupovať podľa niekoľkých jednoduchých krokov.
Časť 1 z 2: napísanie zoznamu
- 1Vyberte systém vedenia záznamov. Svoj zoznam môžete dokumentovať dvoma hlavnými spôsobmi. Môžete to urobiť ručne v notebooku. Výhodou je, že je kedykoľvek k dispozícii, keď je prenosný počítač v ruke, a môže byť uložený na bezpečnom mieste. Ďalšou možnosťou je použiť na uchovávanie záznamov elektronickú tabuľku, ktorá je pohodlná a dá sa ľahko zmeniť. Elektronický zoznam je tiež možné vytlačiť, stiahnuť do cloudu alebo uložiť na disk palec.
- Tabuľky môžete vytvárať v programe Microsoft Word alebo pomocou programu Microsoft Excel vytvoriť elektronický zoznam. Môžete vytvoriť nadpisy pre každú kategóriu a podkategóriu. Do svojho zoznamu môžete v ľubovoľnom programe jednoducho pridať položky pridaním riadkov a stĺpcov do tabuliek.
- Každá možnosť je legitímna. Záleží na vašich osobných preferenciách vedenia záznamov. Elektronická verzia sa dá jednoduchšie zdieľať, meniť a pridávať, takže veľa ľudí volí túto možnosť.
- 2Oddeľte svoje fyzické aktíva. Existujú dva hlavné typy aktív. Prvým je fyzický majetok. Toto sú hmatateľné vlastnosti, ktoré vlastníte, ako je váš domov, nábytok, automobily, umelecké diela, oblečenie a ďalšie položky, ktoré môžete vidieť a cítiť. Dôkaz o vašom vlastníctve fyzického majetku je zdokumentovaný v právnych dokumentoch vrátane listín a titulov.
- Niektoré položky môžu byť ťažko zaraditeľné, pretože obsahujú prvky oboch kategórií.
- Jemné šperky môžu byť napríklad rodinným dedičstvom dedeným z generácie na generáciu. Stále sa nosí pri zvláštnych príležitostiach a je zaradený vo fyzickej kategórii. Zároveň môžu byť tieto šperky natoľko cenné, že vyžadujú poistenie a špeciálne uchovávanie, čo sú prvky, ktoré sa zvyčajne vyžadujú pre finančný majetok.
- 3Rozlišujte svoje finančné aktíva. Druhým typom aktív sú finančné aktíva. Toto sú vaše nehmotné nehnuteľnosti, ktoré predstavujú vlastníctvo bankových účtov, cenných papierov, poistiek, akcií a dlhopisov a ďalšie dôkazy hodnoty týchto aktív, ktoré ovplyvňujú váš príjem alebo bohatstvo.
- Medzi finančné aktíva patria aj pôžičky na auto, auto a osobné účty, dôchodkové a investičné účty a kreditné karty.
- Nerobte si starosti s prísnym rozlišovaním medzi týmito dvoma kategóriami. Stačí zaradiť položky do kategórií, v ktorých sa cítite najlepšie. Je dôležitejšie, aby boli uvedené všetky položky, než kde sa vo vašom zozname nachádzajú.
Aby ste si vytvorili zoznam svojich osobných aktív, môžete postupovať podľa niekoľkých jednoduchých krokov. - 4Zdokumentujte osobné informácie. Vo svojom zozname zásob by ste mali zdokumentovať značné množstvo svojich osobných informácií. Pomôže vám to pripojiť sa k vášmu majetku prostredníctvom dokumentácie. Mali by ste uviesť svoje meno, číslo pasu, číslo dane z príjmu, polohu vašej vôle a podpis.
- Môžete tiež zahrnúť mená vykonávateľov vašej vôle, umiestnenie a číslo bezpečnostnej schránky, e -mailové účty a online heslá k zmenkám, účtom a profilom.
- 5Popíšte položky. Akonáhle spustíte svoj osobný inventár, musíte zahrnúť čo najviac informácií o každom fyzickom majetku. Obsahuje podrobný popis každej položky. V zozname by ste mali vytvoriť kategórie pod fyzickými aktívami, aby boli vaše aktíva v poriadku. Môžete mať kategóriu automobilov, šperkov, zábavného vybavenia a cenných zbierok. Mali by ste tiež zahrnúť reálnu trhovú hodnotu každej položky, ktorú uvediete.
- Popis televízora by mal napríklad obsahovať názov a veľkosť zariadenia, potrebné príslušenstvo na ovládanie, ako je diaľkové ovládanie, jeho celkový stav a koľko stojí.
- Svoje zbierky, ako sú mince, pečiatky alebo zberateľské predmety, by ste mali hodnotiť ako jednotku a nie položku po položke.
- Zahrňte fotografie s dátumami ich vyhotovenia, aby ste sa vyhli neskorším nedorozumeniam alebo nejasnostiam vo veciach, ktoré vlastníte.
- Ak bolo v minulosti dokončené oceňovanie hodnoty, poznačte si meno odhadcu, kontaktné informácie a príslušné podrobnosti o ocenení.
- 6Poskytnite dôkaz o vlastníctve. Okrem zoznamu musíte preukázať aj nehmotný majetok, ako sú listiny, tituly, osvedčenia, poistky a finančné účty. Mali by byť identifikované číslami účtov a podrobnosťami o majiteľovi, ako sú meno, adresa a čísla sociálneho poistenia. Mali by ste tiež uviesť mená všetkých osôb, ktoré majú zákonné oprávnenie spravovať, predávať alebo inak disponovať s každým finančným majetkom.
- Mali by ste tiež zahrnúť mená vlastníkov, poistených a príjemcov všetkých poistných zmlúv.
- 7V prípade potreby poskytnite podrobnosti o akvizícii. Pri niektorých položkách, najmä pri nákladnejších položkách, možno budete musieť uviesť informácie o akvizícii. Ak si pamätáte, kde ste získali určité položky, mali by ste uviesť prvky akvizície vrátane mena, adresy a telefónneho čísla predajcu, ako aj ceny.
- Mali by ste popísať, ako ste sa k predmetu dostali, ako je nákup, darček, dedičstvo alebo exekúcia.
- Pokiaľ ide o položky s mimoriadne vysokými nákladmi, uschovajte si pokladničné doklady a informácie o záruke, ak je to možné.
Akonáhle spustíte svoj osobný inventár, musíte zahrnúť čo najviac informácií o každom fyzickom majetku. - 8Zahrňte informácie o polohe. Umiestnenie položiek alebo dôležitých dokumentov by malo byť uvedené aj vo vašom osobnom inventári majetku. Pri každom svojom fyzickom majetku by ste si mali všimnúť miesto, kde sa uchovávajú alebo skladujú fyzické položky, a vyžaduje sa špeciálne zabezpečenie. V prípade vašich finančných účtov by ste ich mali identifikovať menom, adresou a telefónnym číslom správcu, makléra alebo banky, v ktorej sa účet nachádza.
- Zapíšte si meno kontaktnej osoby zodpovednej za prístup ku každému z vašich účtov, dátum otvorenia účtu a jeho aktuálny stav.
- Malo by byť jasne uvedené umiestnenie akciových certifikátov, listín, hypoték, vkladových certifikátov a iných dôkazov o nehmotnom majetku.
- Mali by ste tiež uviesť akúkoľvek osobu oprávnenú na prístup k účtu a podrobnosti potrebné na zadanie hesla, napríklad heslá, kombinácie trezorov alebo bezpečnostné kľúče.
- 9Všimnite si špeciálnych podmienok pre určité položky. Vo vašom inventári môžu byť niektoré položky, ktoré vyžadujú osobitnú pozornosť alebo vyžadujú údržbu niektorých činností. Rovnako ako pre ostatné položky, okrem odhadov súčasných hodnôt by mali byť podrobne popísané aj drahé šperky, umenie, zberateľské predmety a drahé kovy. Okrem týchto popisov by mal byť vo vašom inventári majetku uvedený aj akýkoľvek úmysel darovať tieto položky vrátane mien príjemcov, adries a podmienok prevodu.
- 10Dokončite svoj zoznam zásob. Keď budete mať uvedený všetok váš fyzický a finančný majetok, uvedené všetky osobné informácie a priložené kópie príslušnej dokumentácie, musíte svoj zoznam dokončiť. To zahŕňa pridanie akýchkoľvek ďalších položiek, ktoré konkrétne nespadali do žiadnej z kategórií, ale ktoré chcete uviesť v zozname. Po dokončení poslednej časti zoznamu by ste mali datovať svoj inventár.
- Pomôže to zabrániť zmätku, ak bude váš zoznam neskôr zmenený. Zoznam bez dátumu môže byť viac mätúci ako to, že ho nemáte.
Časť 2 z 2: Ochrana vášho zoznamu
- 1Pripojte zoznam zákonných zástupcov alebo autorizovaných zástupcov. Mali by ste uviesť zoznam osôb, ktoré vám môžu pomôcť s vašimi záležitosťami, ak nemôžete. V prípade núdze alebo v čase, keď nemôžete vykonávať svoje vlastné záležitosti, musíte zdokumentovať mená, adresy a kontaktné údaje svojich poradcov alebo rodinných príslušníkov, ktorí majú právomoc konať vo vašom mene.
- Tieto osoby by ste mali upozorniť, že ste dokončili inventár osobného majetku, kde sa nachádza, a všetky pokyny týkajúce sa toho, kedy a ako získať prístup k informáciám.
Keď budete mať uvedený všetok váš fyzický a finančný majetok, uvedené všetky osobné informácie a priložené kópie príslušnej dokumentácie, musíte svoj zoznam dokončiť. - 2Skenujte alebo kopírujte všetky svoje potvrdenia. Aby bol váš majetok v bezpečí, mali by ste si uschovať čo najviac potvrdení, najmä o vysokých položkách na lístky. Ak používate elektronický zoznam, naskenujte si potvrdenky, aby ste ich mohli mať v elektronickej podobe. Ak ste si urobili fyzický zoznam, urobte si fotokópie potvrdení, ktoré budete mať v zozname. Vždy je dobré mať ich viac kópií pre prípad, že by sa s jednou kópiou potvrdenky niečo stalo.
- Mali by ste naskenovať alebo okopírovať všetky ďalšie dôležité dokumenty, ktoré preukazujú vaše vlastníctvo vecí, napríklad darovacie listiny alebo formuláre prevodu vlastníctva.
- Elektronické kópie potvrdení by ste mali uložiť na rovnaký disk USB, ako je uvedený v zozname. Vďaka tomu zostanú všetky vaše dokumenty pohromade.
- Pôvodné potvrdenky si uschovajte, aj keď ich naskenujete. Môžete prísť o súbory alebo budete potrebovať originál na preukázanie oprávnenosti nákupu. Uložte ich spolu s ďalšími dôležitými dokumentmi.
- 3Vytvorte kópie svojho inventára a uložte ich na bezpečnom mieste. Keď svoj zoznam dokončíte, musíte ho mať v bezpečí. To urobíte tak, že si urobíte viac kópií a jednu zaistíte na bezpečnom mieste. Ak ste urobili inventúru elektronicky, mali by ste vytlačiť fyzickú kópiu zoznamu a uložiť ho s inými dôležitými dokumentmi v ohňovzdornom trezore alebo bezpečnostnej schránke. Druhú kópiu si uschovajte na bezpečnom, ale prístupnom mieste, kde ju v prípade potreby môžete ľahko zmeniť.
- Jednu kópiu by ste mali poskytnúť aj svojmu zástupcovi alebo exekútorovi vášho majetku s pokynmi, kedy sa k takýmto informáciám dostať.
- Ak je váš zoznam v elektronickej forme, urobte dve kópie na oddelených jednotkách flash, ktoré sú zabezpečené heslom. Jednu z týchto flash diskov uschovajte a druhú bezpečne uložte.
- Ak ste používali zápisník, mali by ste si urobiť jeho kópiu a vložiť originál do trezoru alebo škatule. Druhá kópia by mala byť uložená, aby ste k nej mali ľahký prístup.
- 4Udržujte svoje informácie aktuálne. Len preto, že ste urobili jeden zoznam, vaša práca nekončí. Neustále nakupujete veci a meníte aktíva, takže musíte svoj zoznam aktualizovať. Pravidelne kontrolujte svoj zoznam, pridávajte nové diela a odstraňujte všetky aktíva, ktoré už nemáte. Ak získate alebo vyradíte významné aktívum, zmeňte zoznam čo najskôr po udalosti. Mali by ste si všimnúť detaily transakcie, ako napríklad dátum, zúčastnené strany a vaše dôvody akvizície alebo likvidácie.
- Zničte predchádzajúce zoznamy, aby ste sa vyhli zámene, a nahraďte starší zoznam zmenenou kópiou.
Prečítajte si tiež: Ako pridať svoju kartu progresívneho poistenia do peňaženky Apple na iPhone?
Otázky a odpovede
- Je platené hrobové miesto prínosom?Všetko, čo vlastníte a ktoré má akúkoľvek hodnotu, sa považuje za majetok. Pozemok za hrob by bol považovaný za majetok.
- Môžem dostať zoznam aktív, ktoré by som mohol zvážiť?Okrem krokov 2 a 3 v časti Spísanie zoznamu si pozrite kategórie aktív v príručke Ako určiť majetok v účtovníctve.
- Je životné poistenie po odchode zo štátneho zamestnania prínosom? Je štát na dôchodku aktívom?Ak má životné poistenie peňažnú hodnotu, malo by sa to považovať za finančné aktívum, rovnako ako štátny dôchodkový fond, ak je to zákonne vaše právo získať.
Komentáre (2)
- Ukázal mi, ako vytvoriť súvahu pre domácnosť.
- Do únavného procesu bola pridaná väčšia štruktúra. Páči sa mi návrh tabuľky s funkciou výpočtu. Datovanie zoznamu osobných predmetov bolo tiež skvelým návrhom, ktorý sa často nebral do úvahy (myslím, že väčšinu času sa zameriava skôr na úplnosť zoznamu).
Prečítajte si tiež:
Právne vylúčenie zodpovednosti Obsah tohto článku je zameraný na vaše všeobecné informácie a nemá slúžiť ako náhrada profesionálneho práva alebo finančného poradenstva. Nie je zámerom, aby sa na neho používatelia spoľahli pri prijímaní akýchkoľvek investičných rozhodnutí.
