Ako nahlásiť podvod?

Ako mám nahlásiť ich správanie — Ak má muž, ktorý je slobodný, úschovu dokumentov na zálohovanie ich podvodov, ako mám nahlásiť ich správanie?

Podvod je trestný čin spáchaný vtedy, ak jednotlivec klame ostatných za finančný alebo osobný prospech. Väčšina národných vlád má agentúru alebo niekoľko agentúr, ktoré sa zaoberajú úlohou kontroly a zastavenia podvodov. Spôsob podávania správ o podvodoch v Európe závisí od druhu zločinu a príslušnej agentúry, ktorá ho sleduje. Po zločine je dôležité predložiť podrobnú správu o podvode príslušnej agentúre. Väčšina agentúr má online alebo telefonický systém hlásenia. Prečítajte si, ako nahlásiť rôzne druhy podvodov.

Metóda 1 zo 4: Podvod s identitou

1
Zhromaždite dôkazy o tom, že vám ukradli identitu. Identifikácia podvodu je, keď niekto používa vaše meno, informácie o kreditnej karte, číslo sociálneho poistenia alebo iné osobné údaje na nákupy, čerpanie pôžičiek alebo iný podvod. Ak ste sa stali obeťou podvodu s identifikáciou, je dôležité zhromaždiť čo najviac dôkazov, aby ste mohli podvod nahlásiť a zabrániť zločincovi, aby naďalej používal vašu totožnosť. Dôkazy o krádeži identity a podvode môžu zahŕňať:
- Výpisy z kreditných kariet, ktoré ukazujú nákupy, ktoré ste neuskutočnili
- Výpisy spoločností vydávajúcich kreditné karty, u ktorých nemáte účet
- Výzvy na inkaso pohľadávok, ktoré nie sú vaše
- Chyby vo vašich úverových správach od troch úverových agentúr: Equifax, Experian a TransUnion
2
Nahláste to federálnej obchodnej komisii (FTC). FTC spracúva sťažnosti ľudí, ktorí sa domnievajú, že sa stali obeťami krádeže identity, a odošle ich agentúram, ktoré budú zločin vyšetrovať. FTC vám pomôže vytvoriť čestné vyhlásenie o krádeži identity, ktoré môžete použiť pri podávaní policajného oznámenia. Krádež identity môžete nahlásiť FTC jedným z nasledujúcich spôsobov:
- Nahláste to online na adrese www.consumer.ftc.gov/features/feature-0014-identity-theft.
- Nahláste to telefonicky na čísle 1-877-ID THEFT (877-438-4338) alebo TDD na čísle 1-866-653-4261.
- Nahláste to poštou zaslaním sťažnosti na Consumer Response Center, FTC, 600 Pennsylvania Avenue, NW, Washington, DC 20580.
3

Podajte policajnú správu. Choďte na miestnu policajnú stanicu a podajte oznámenie o krádeži. Majte kópiu čestného vyhlásenia o krádeži identity FTC, akékoľvek ďalšie dôkazy o podvode, ktoré ste zhromaždili, a platný preukaz totožnosti. Vyplňte a podajte správu a požiadajte o kópiu a číslo správy, aby ste mohli sledovať priebeh správy.
4
Nahláste to trom spoločnostiam vykazujúcim úver. Urobte to čo najskôr po zistení, že vaša identita bola použitá na uzavretie nového úverového rámca, nákupy, čerpanie pôžičiek alebo čokoľvek iné, čo by mohlo ovplyvniť váš kredit. Každá úverová spravodajská spoločnosť má jednotku na boj proti podvodom:
- Equifax: Zavolajte (800) 525-6285.
- Odborník: Zavolajte (888) EXPERIAN alebo (888) 397-3742.
- Transunion: Call (800) 680-7289.
5

Kontaktujte správu sociálneho zabezpečenia. Ak máte podozrenie, že vám bolo ukradnuté číslo sociálneho zabezpečenia a používa sa na páchanie podvodov, okamžite to nahláste na čísle 800-269-0271. Správa sociálneho zabezpečenia vám pomôže určiť, či potrebujete získať nové číslo sociálneho poistenia a kartu.
6
Kontaktujte iné agentúry a nahláste konkrétne typy podvodov s identitou. Ak máte podozrenie, že došlo k neoprávnenému zásahu do vašich súkromných informácií alebo sa na tieto účely používalo viac než len na nákupy alebo čerpanie pôžičiek, existujú ďalšie špecifické agentúry, s ktorými sa možno budete musieť spojiť v súvislosti s podávaním správ.
- Ak si myslíte, že zlodej identifikácie kontaktoval poštu so žiadosťou o zmenu vašej adresy, zavolajte na svoje miestne oddelenie Poštovej inšpekčnej služby.
- Ak si myslíte, že vaše daňové identifikačné údaje boli použité podvodne, zavolajte na IRS na 1-800-829-0433.
- Ak boli vaše osobné údaje použité na otvorenie podvodného bankového účtu, zavolajte príslušnú finančnú inštitúciu a oznámte to.
- Ak boli vaše osobné údaje použité na telefonovanie na diaľku alebo na medzinárodné nákupy, zavolajte zainteresované spoločnosti a nahláste problém.

Ako človek nahlási možný podvod v cirkvi?

Metóda 2 zo 4: Podvody na internete

1
Zhromaždite dôkazy, že ste sa stali obeťou internetového podvodu. Ak sa domnievate, že ste boli oklamaní online, či už jednotlivcom alebo webom, zozbierajte čo najviac informácií, ktoré budú slúžiť ako dôkaz toho, čo sa stalo. Zhromaždite webovú adresu, e -mailovú adresu a záznamy svojej korešpondencie. V závislosti od typu internetového podvodu, ku ktorému došlo, bude možno potrebné zozbierať aj bankové výpisy a iné druhy dôkazov. Tu sú najbežnejšie typy internetových podvodov:
- Peňažná strata, bežný jav, ktorý sa stáva s peniazmi, je viazaná na nákup tovaru, ktorý nikdy nedorazí.
- Schémy odstránenia dlhu, ktoré zahŕňajú webové stránky inzerujúce rýchly a ľahký spôsob, ako sa zbaviť hypotekárnych pôžičiek a dlhov z kreditných kariet, ale nedodržiavajú svoje sľuby.
- Investičný podvod, pri ktorom webová stránka ponúka nepravdivé tvrdenia o získaní investícií.
- Nigérijský podvod s listami, nazývaný tiež 419, obsahuje e -mail od niekoho, kto o sebe tvrdí, že je nigérijským úradníkom, ktorý ponúka podiel hotovosti výmenou za pomoc s umiestnením peňazí na zahraničných bankových účtoch.
- Falošné podvody a phishing, čo je prípad, keď niekto odošle sfalšovaný e -mail s vyhlásením, že je niekým, koho poznáte, často ako schéma, ktorá vás má podviesť, aby ste sa vzdali informácií o kreditnej karte.
2
Podajte sťažnosť na internetové centrum pre trestné stíhanie (ic3). Toto je americká vládna agentúra zriadená na príjem a spracovanie sťažností týkajúcich sa internetových podvodov. Ak chcete podať sťažnosť,
- Prejdite na www.ic3.gov/default.aspx
- Prijmite „Podmienky“
- Vyplňte svoje osobné údaje a popis podvodu
- Odošlite svoju sťažnosť
3

Zvážte podanie policajnej správy. Ak vás miestny páchateľ podviedol online, možno budete chcieť podať policajné oznámenie a začať vyšetrovanie. Choďte na miestnu policajnú stanicu a podajte oznámenie o krádeži. Majte kópiu čestného vyhlásenia o krádeži identity FTC, akékoľvek ďalšie dôkazy o podvode, ktoré ste zhromaždili, a platný preukaz totožnosti. Vyplňte a podajte správu a požiadajte o jej kópiu a číslo, aby ste mohli sledovať priebeh správy.
4
Podajte sťažnosť agentúre na ochranu spotrebiteľa a lepšiemu obchodnému úradu. Ak ste boli oklamaní miestnym podnikom, mali by ste o tom informovať Agentúru na ochranu spotrebiteľa a Better Business Bureau. Tieto inštitúcie budú skúmať podnikanie a predchádzať ďalším podvodom.
- Prejdite na www.usa.gov/topics/consumer.shtml a podajte sťažnosť na Agentúru na ochranu spotrebiteľa.
- Prejdite na www.bbb.org a podajte sťažnosť na Better Business Bureau.

Že vám bolo ukradnuté číslo sociálneho zabezpečenia — Ak máte podozrenie, že vám bolo ukradnuté číslo sociálneho zabezpečenia a používa sa na páchanie podvodov, okamžite to nahláste na čísle 800-269-0271.

Metóda 3 zo 4: Podvod s kreditnou kartou

1

Zhromaždite dôkazy o podvode s kreditnou kartou. Najlepším dôkazom toho, že došlo k podvodu s kreditnou kartou, je výpis z kreditnej karty, ktorý ukazuje nákupy, ktoré ste neuskutočnili. Hneď ako si na výpise z kreditnej karty všimnete podivné poplatky, ihneď podajte hlásenie.
2
Nahláste to spoločnosti, ktorá vám vydala kreditnú kartu. Zavolajte spoločnosti, ktorá vám vydala kreditnú kartu, a postupujte podľa pokynov, aby ste sa porozprávali s oddelením podvodu s kreditnými kartami. Vysvetlite situáciu a povedzte, že chcete svoju kreditnú kartu okamžite zrušiť. Vykonajte opatrenia na odstránenie podvodných poplatkov aj z vášho účtu.
- Podvod ihneď nahláste, aby ste sa vyhli poplatkom. Federálne zákony uvádzajú, že ak podvod nahlásite do 2 dní, budete zodpovední iba za 37€ za podvodné poplatky. Ak budete čakať viac ako 2 dni, môžete byť zodpovední za poplatky až do výšky 370€. Ak budete čakať dlhšie ako 60 dní, budete zodpovední za všetky poplatky.
- Aj keď bol na vašu kreditnú kartu zaúčtovaný iba jeden podvodný poplatok, mali by ste kartu zrušiť a získať nové číslo, aby daná osoba nemohla vašu kartu znova použiť.
- Ak si myslíte, že číslo vašej karty bolo odcudzené online alebo bolo odcudzené v dôsledku použitia nezabezpečenej webovej stránky, mali by ste to tiež nahlásiť na IC3 na adrese www.ic3.gov/default.aspx.
3
Získajte svoje úverové správy. Zavolajte všetkým trom agentúram pre vykazovanie úverov a získajte svoje úverové správy. Prezrite si prehľady a zistite, či váš kredit neovplyvnili podvodné poplatky. Starostlivo skontrolujte, či na vaše meno neboli zavedené nové úverové linky. Ak vidíte niečo podozrivé, podniknite kroky na opravu chýb. Každá úverová spravodajská spoločnosť má jednotku na boj proti podvodom:
- Equifax: Zavolajte (800) 525-6285.
- Odborník: Zavolajte (888) EXPERIAN alebo (888) 397-3742.
- Transunion: Call (800) 680-7289.

Metóda 4 zo 4: iné druhy podvodov

1

Ak chcete nahlásiť daňové podvody, kontaktujte internú službu príjmu (IRS). Choďte online na IRS.gov a vyhľadajte formulár 3949-A. Môžete si ho vytlačiť a odoslať poštou alebo odoslať online. V prípade obáv z podvodných certifikovaných verejných účtovníkov alebo daňových agentov kontaktujte e -mail opr@irs.gov na oddelení profesionálnej zodpovednosti IRS.
2

E -mailom na ministerstvo spravodlivosti nahláste konkurzný podvod. Napíšte správu založenú na faktoch, ktorá obsahuje vaše kontaktné informácie, a pošlite ju na adresu USTP.Bankruptcy.Fraud@usdoj.gov.
3
Odcudzené alebo podvodné šeky nahláste národnej službe pre kontrolu podvodov. Zavolajte na číslo 1-843-571-2143 a nahláste podvody alebo falzifikáty osobných šekov. Falšované šeky prevzaté zo skutočných čísel účtov sa často používajú v podvodoch s internetovými lotériami.
- Tiež by ste mali zavolať do svojej banky a zatvoriť účet, aby ste sa vyhli vytváraniu falošných šekov. Potom to oznámte polícii a prípadne predložte policajnú správu.
4

Nahlásiť „podvod s bezdomovcom“ starostlivosti o staršie osoby. Podvod na starších osobách je finančný podvod na staršej osobe. Zavolajte na lokalizátor Eldercare na čísle 1-800-677-1116. Táto agentúra vám môže pomôcť nájsť správne služby vo vašej oblasti. Tento typ podvodu môžu spáchať ľudia pôsobiaci ako firmy a príčiny, ale aj rodinní príslušníci alebo priatelia.
5

Nahlásiť podvod s poštou americkej službe poštovej kontroly. Táto služba funguje proti podvodom alebo nevyžiadanej pošte. Choďte na Hirlanmartins99.uspis.gov a kliknite na formulár sťažnosti na podvody s poštou.
6

Nahláste hypotekárne podvody a podvody s pôžičkami Federálnemu úradu pre vyšetrovanie (FBI). Zavolajte na linku tipov FBI na 1-800-225-5324 alebo sa pripojte online na Tips.fbi.gov.
7

Zneužitie čísla sociálneho zabezpečenia nahláste americkej správe sociálneho zabezpečenia. Zavolajte na horúcu linku podvodov správy sociálneho zabezpečenia na 1-800-269-0271.
8

Ak chcete nahlásiť podvod so študentskými pôžičkami, kontaktujte americké ministerstvo školstva. Oddelenie môžete odoslať e-mailom na adresu Hirlan_gatinho.hotline@ed.gov alebo zavolať na číslo 1-800-MIS-USED.
9

Nahláste podvody s cennými papiermi alebo investičné podvody komisii pre cenné papiere a výmenu (SEC). Odošlite pomocou online formulára na adrese SEC.gov/complaint/select.shtml alebo zavolajte na 1-800-732-0330.
10

Kontaktujte generálneho prokurátora svojho štátu a nahláste akékoľvek všeobecné tvrdenie o podvode vo vašom štáte. Vyhľadajte na internete alebo hľadajte v telefónnom zozname číslo svojho štátneho zastupiteľstva. Opýtajte sa ich na predpisy vášho štátu o ohlasovaní podvodov.

Komu mám nahlásiť podvod, ktorého sa dopustili predajcovia automobilov?

Tipy

Nie všetky agentúry vyžadujú, aby bol váš nárok na podvod dôverný. Pred odoslaním sťažnosti si prečítajte podmienky alebo varovania, aby ste sa zoznámili s krokmi, ktoré budú potrebné k vyšetreniu zločinu.
Pred odoslaním si vytvorte kópiu správy o podvode alebo si ju vytlačte, aby ste mali kópiu pre svoje záznamy, pre svoju banku alebo pre svoju poisťovňu.
Ak sa domnievate, že je váš život ohrozený kvôli podvodným aktivitám, okamžite kontaktujte políciu namiesto toho, aby ste používali vyššie uvedené cesty.

Veci, ktoré budete potrebovať

Telefón
Tlačiareň alebo kopírka
Dôkaz
Email účet

Prečítajte si tiež: Ako vyplniť stanovy?