Ako investovať do striebra?
Je väčšia pravdepodobnosť, že investujete do spoločností, ktoré neúmyselne vykopú striebro pri ťažbe ďalších kovov, čo je známe ako „streamovanie striebra“.
Aj keď zlato má tendenciu hrať „druhé husle“, striebro môže byť skvelým doplnkom investičného portfólia kohokoľvek. Ľudia, ktorí investujú do drahých kovov, väčšinou oceňujú zmysel pre stálosť, stabilitu a hmatateľnosť, ktorý je súčasťou vlastníctva predmetu, akým je striebro, bez ohľadu na to, či sedí doma v bezpečí alebo niekde v obrovskom trezore. Existuje veľa možností, ako investovať do striebra, a ako všetky investície, rôzna úroveň rizika a odmeny. Pri porovnávaní týchto možností zvážte výhody vlastníctva striebra a vlastnú celkovú investičnú stratégiu.
Časť 1 z 3: Rozhodnutie investovať do striebra
- 1Rozhodnite sa, kedy kúpiť striebro. Každý investor chce poznať magický vzorec, ktorý mu umožní vedieť, kedy kúpiť alebo predať. Bohužiaľ, nákup striebra, ako každý iný typ investovania, je predovšetkým vzdelané hádanie. Za posledných 100 rokov sa cena striebra za trójsky gram pohybovala v cene (upravenej o infláciu) od približne 3€ do 79€, pričom súčasná cena sa pohybovala okolo 11€. Táto cena sa zdá byť celkom blízko inflácii upravenej cena pred 100 rokmi, v roku 1916.
- Striebro je dobrá investícia z hľadiska rizika. Po prvé, drahé kovy, vrátane striebra a zlata, sú spravidla proticyklické. To znamená, že si počas recesie spravidla udržiavajú hodnotu alebo ju zvyšujú. Striebro má navyše mnoho praktických, priemyselných použití, ktoré zaručujú, že striebro zostane v dopyte (čítaj: za rozumnú trhovú cenu), pokiaľ budú ostatné meny silné.
- Súčasný pomer ceny zlata a striebra, ktorý odráža cenu zlata voči cene striebra, je približne 82: 1 (920€/oz za zlato, 11€/oz za striebro), čo je výrazne nad historickým pomerom, ktorý je spravidla asi 15: 1. Môže to znamenať, že je vhodný čas na „nízke nákupy“ striebra, ale historická kolísavosť ceny striebra sťažuje predvídanie.
- Urobte si domácu úlohu, poraďte sa so svojim investičným poradcom a urobte si najlepší odhad.
- 2Porovnajte striebro a zlato. Zlato má medzi drahými kovmi vznešené postavenie vďaka svojej dlhodobej asociácii s bohatstvom a predmetmi krásy, akými sú šperky, a výrazne vyššej hodnote na gram ako striebro. Striebro má však ako investícia do drahých kovov mnoho výhod a v niektorých ohľadoch môže byť v skutočnosti výhodnejšie ako zlato.
- Aktuálny cenový rozdiel za trójsky gram zlata a striebra je zhruba v pomere 82: 1; v historických termínoch, ktoré sa tiahnu viac ako dve storočia dozadu, sa tento pomer zvyčajne blížil k 15: 1. To môže znamenať, že v súčasnosti je striebro v porovnaní so zlatom veľmi podhodnotené, a preto je dobrý nákup voči zlatu, ale samozrejme neexistuje žiadna záruka.
- Vďaka nižšej hodnote striebra môže byť investícia v porovnaní so zlatom menej efektívna. 3730€ striebra zaberá podstatne viac priestoru ako rovnaká hodnota zlata, čo je potrebné zvážiť v súvislosti s nákladmi na dopravu, skladovanie a ochranu.
- Striebro má viac priemyselných aplikácií ako zlato, pretože je napríklad bežnou súčasťou spotrebnej elektroniky. To mu dáva väčšiu volatilitu cien ako zlato. Cena striebra má však tendenciu rásť rýchlejšie ako zlato počas „býčieho trhu“ s drahými kovmi (napríklad v sedemdesiatych rokoch minulého storočia).
- 3Diverzifikujte svoje portfólio. Toto je múdra rada pre každého investora, samozrejme, a platí to aj vtedy, ak hovoríme konkrétne o investovaní do striebra. Rozdelenie peňazí v rôznych aspektoch investovania do striebra vám môže poskytnúť väčšiu šancu na vyššie zisky a zároveň ponúknuť relatívnu bezpečnosť nákupu do drahého kovu.
- Bez ohľadu na formu by investovanie do drahých kovov nemalo byť zvyčajne dominantným zameraním vášho portfólia. Použite ho ako spôsob ďalšej diverzifikácie svojich investícií a ako ochranu pred niektorými volatilnejšími aspektmi svojho portfólia.
- Každý odborník ponúkne svoje konkrétne rady, ale jednou zásadou je udržať investície do drahých kovov zhruba na úrovni 10%-15% vášho celkového portfólia.
- Niektorí odborníci vám povedia, že ak sa chystáte investovať do striebra, je najlepšie ísť priamo k zdroju a kúpiť si citeľné sumy skutočného. Nakoniec je však voľba, ako diverzifikovať (alebo nie) svoje strieborné portfólio, na vás.
Pri nákupe nevyžiadaných strieborných mincí sa uistite, že platíte blízko spotovej ceny striebra za tieto mince.
Časť 2 z 3: Nákup a vlastníctvo strieborného kovu
- 1Zvážte výhody vlastníctva drahých kovov. Drahé kovy, ako je zlato a striebro, sú charakteristické tým, že sú komoditou s komerčnými a priemyselnými aplikáciami, ako aj formou peňazí ako takých. Ľudia používajú striebro ako formu meny už tisícročia a zdá sa, že jeho inherentná hodnota sa v blízkej dobe pravdepodobne nezmení.
- Ľudia, ktorí si dávajú pozor na nákup akcií v technológiách, ktoré sa zdajú byť cez noc zastarané, alebo v komoditách, ktoré sa zdajú existovať iba na papieri (alebo v digitálnej oblasti), môžu byť zvlášť pritiahnuté k trvalej hodnote hmatateľného predmetu, akým je striebro. Dlhodobý stav striebra ho však nechráni pred vzostupmi a pádmi trhu a nemalo by byť zvyčajne hlavným zameraním investičného portfólia. Ako vždy je vhodnejšia diverzifikácia.
- Vlastníctvo skutočných strieborných prútov (vo forme tehličiek alebo mincí) a ich uloženie vo vašom dome alebo v trezore môže poskytnúť pocit bezpečia, ktorému sa akciové certifikáty alebo online maklérske účty nemôžu rovnať. Nezabudnite však, že vlastníctvo skutočného predmetu znamená, že ho musíte uložiť a chrániť.
- 2Kúpte si strieborné tehly. Nákup tyčiniek striebra v štandardnej kvalite 0,999 (tj. 99,9% čistého striebra) je spravidla nákladovo najefektívnejším spôsobom získania kovu. Tieto strieborné tyče sú k dispozícii v rôznych tvaroch a hmotnostiach. Všetky zdroje striebra budú mať okrem súčasnej trhovej (alebo „spotovej“) ceny aj nejaký druh prirážky, ale tieto prirážky bývajú pre tyče menej ako mince.
- Na vašom miestnom nákupnom námestí samozrejme nebude obchod s predajom strieborných tehál. Strieborné tehly je však možné kúpiť v mnohých bankách, ako aj u predajcov zlata. Urobte si domácu úlohu, aby ste sa uistili, že kupujete u renomovaného predajcu, uistite sa však, že dostávate množstvo čistého striebra, za ktoré platíte.
- Uistite sa, že máte plán na bezpečné skladovanie a ochranu svojich strieborných tehál. Bankové trezor môže byť dobrou voľbou, alebo vysoko kvalitné domáce bezpečné, ak si prajete, aby sa vaše prúty na svojom vlastnom pozemku. Pozrite sa aj na poistenie tejto podstatnej investície.
- 3Kúpte si strieborné mince. Pokiaľ ide o striebro, máte oveľa viac možností nákupu mincí ako s barlami. Všetky možnosti mincí sú prenosnejšie a pohodlnejšie ako strieborné tehličky, ale spravidla sa predávajú aj s vyšším prirážkou. Toto je extra prirážka kvôli nákladom na návrh a razbu mincí.
- Napríklad americká mincovňa predáva strieborné mince vo výške 1,50€ za jednu mincu.
- Zlaté mince sú v podstate oveľa menšie strieborné tyčinky v tvare disku; ich ceny sú predávané podobným spôsobom, pričom ich cena je do značnej miery určená prevládajúcou trhovou sadzbou a koľko striebra je v skutočnosti v minci obsiahnuté.
- Aby sme vám pomohli pri nákupe strieborných mincí od renomovaných predajcov, webová stránka americkej mincovne ponúka prehľadateľný zoznam predajcov vo vašej oblasti na adrese http://catalog.usmint.gov/bullion-dealer-locator?_ga=1,74213714.1728674329,1421249845.
- 4Zvážte zberateľské mince. Zberateľské mince boli vyrábané s rôznym množstvom obsahu striebra a často boli razené pred desaťročiami alebo viac. Ich ceny ovplyvňujú mnoho ďalších prvkov, ako napríklad historický význam, vzácnosť a dokonca dizajn. To spôsobuje väčšiu volatilitu cien, čo robí zo zberateľských mincí väčšiu investíciu rizika/odmeny.
- Numizmatické hodnoty zberateľských mincí sú spravidla oveľa vyššie ako hodnota ich obsahu striebra alebo zlata.
Namiesto investície do samotného striebra sa môžete rozhodnúť investovať do spoločností, ktoré ho získavajú z undergroundu.
Časť 3 z 3: Investície do striebra sú bez kovu
- 1Zvážte možné výhody investovania bez vlastníctva. Aj keď môže byť príjemné vidieť a držať vašu skutočnú investíciu, pamätajte, že strieborné tehly alebo mince len sedia a ich hodnota je určená faktormi, akými sú nedostatok a priemyselná užitočnosť. Alternatívne, keď kupujete akcie v dobrej spoločnosti, môže to zvýšiť hodnotu prostredníctvom vlastných akcií - zarábania zisku, diverzifikácie, expanzie atď. Aj spoločnosti úzko späté so striebrom môžu vytvárať hodnotu pre vašu investíciu presahujúcu len kolísavú cenu kovu..
- Akciové certifikáty alebo online portfólio sú skutočne menej hmatateľné ako ukryté striebro vo vašom trezore, ale vďaka tomu je nákup, predaj, prevod a vlastníctvo oveľa jednoduchšie (a lacnejšie).
- Niektorí ľudia si myslia, že fyzické vlastníctvo drahých kovov má zmysel v časoch ekonomických ťažkostí alebo dokonca v nejakom apokalyptickom scenári, keď sa náš digitálny svet zrúti. Ak však dôjde k najhoršiemu scenáru a spoločnosť, ako ju poznáme, je v troskách, aké praktické bude pre vás napriek tomu vymeniť striebornú tehlu za jedlo alebo prístrešie?
- 2Investujte do strieborného ETF. Fondy obchodované na burze sú „koše“ rôznych aktív, ktoré sa nakupujú, predávajú a obchodujú ako tradičné akcie na burzách. V posledných rokoch sa ETF z drahých kovov stali veľmi obľúbeným prostriedkom vlastníctva striebra bez toho, aby ste tento kov skutočne mali vo svojom trezore.
- Akcie v strieborných ETF sú kryté skutočnými striebornými prútmi uloženými v trezoroch; vlastníctvo akcií vám však nedáva právo prístupu k tomuto skutočnému striebru ani s ním „obchodovať“.
- Na predaj je k dispozícii mnoho strieborných ETF, pričom iShares Silver Trust (SLV) je jedným z najobľúbenejších. Ako pri každej investícii, urobte si pred kúpou prieskum.
- Vlastníctvo strieborného ETF vám ušetrí náklady a starosti s držaním, ochranou a prepravou striebra, ale prídete o výhody hmotného vlastníctva a budete musieť platiť poplatky za správu a ďalšie poplatky, ktoré znižujú hodnotu vašej investície.
- 3Pozrite sa na zásoby ťažby. Namiesto investície do samotného striebra sa môžete rozhodnúť investovať do spoločností, ktoré ho získavajú z undergroundu. Napriek niektorým mýtom, s ktorými sa môžete stretnúť, je tento druh investícií volatilnejší a zásoby ťažby striebra sa od roku 2000 zvýšili o tretinu.
- Ak chcete investovať do spoločností, ktoré ťažia špeciálne pre striebro, vaše možnosti sú v skutočnosti dosť obmedzené. Len asi 30% svetovej ponuky ťažia spoločnosti zamerané na striebro.
- Je väčšia pravdepodobnosť, že investujete do spoločností, ktoré neúmyselne vykopú striebro pri ťažbe ďalších kovov, čo je známe ako „streamovanie striebra“. Prekvapivo je sedemdesiat percent svetových dodávok striebra vyťažených ako vedľajší produkt ťažby iného prvku.
- Bez ohľadu na to, aké možnosti si vyberiete, pamätajte na to, že investície do akcií ťažby striebra sú náchylné nielen na výkyvy cien strieborných kovov, ale aj na faktory, ako sú nepokoje na pracovisku, problémy s dodávateľským reťazcom, obavy o životné prostredie atď.
- Pravdepodobne je najlepšie porovnať investujúcu ťažobnú spoločnosť s nákupom akcií v iných priemyselných odvetviach, než s nákupom skutočného striebra.
Môže to znamenať, že je vhodný čas na „nízke nákupy“ striebra, ale historická kolísavosť ceny striebra sťažuje predvídanie.
- Vyhľadajte nevyžiadané strieborné mince online a prostredníctvom predajcov. Nevyžiadané striebro je termín pre staré obehové mince, ktoré obsahujú striebro a nemajú žiadnu numizmatickú hodnotu. V Európe sú nevyžiadanými striebornými coinmi desetníky, štvrtiny, pol dolára a dolárové mince z roku 1964 a skôr, ako aj nikly z obdobia 2. svetovej vojny v rokoch 1942 až 1945. Kanadské nevyžiadané striebro pozostáva z desetníkov, štvrtín, pol dolára a dolára mince z roku 1967 a staršie. V Spojenom kráľovstve boli za nevyžiadané striebro uvedené do obehu tri pence, šesť pencí, šilingy, florény a pol koruny z roku 1946 a skôr.
- Spotová cena striebra je sadzba, ktorou je jeden troy gram 99,9 percenta čistého striebra v ktorýkoľvek deň hodnotný. Spotová cena kolíše viackrát denne.
- Zvážte otvorenie bezpečnostnej schránky v banke na uloženie strieborných prútov a mincí. Rovnako ako máte svoje peniaze v banke, vaše investičné striebro by tu malo byť skôr pre úschovu, ako u vás doma.
- Pri nákupe nevyžiadaných strieborných mincí sa uistite, že platíte blízko spotovej ceny striebra za tieto mince. Mnoho mincí má okrem hodnoty striebra aj numizmatickú hodnotu a môže byť drahšie na základe stavu a dátumu.
- Pri skúmaní spotovej ceny striebra sa okrem dennej ceny pozrite aj na históriu. Všimnite si, kedy striebro stúpalo a klesalo. Aby ste zo svojich investícií do striebra vyťažili maximum, budete chcieť nakupovať vtedy, keď je cena nižšia a skôr klesá, než rastie.
Prečítajte si tiež: Ako nakupovať a predávať zlaté mince so ziskom?
Otázky a odpovede
- Ak si kúpim a držím skutočné striebro sám, aká je vo všeobecnosti jeho disponibilita, keď sa rozhodnem predať niektoré alebo všetky?Ak ho vezmete miestnemu predajcovi mincí, nemali by ste mať problém rýchlo ho predať. Renomovaný predajca vám poskytne plnú trhovú hodnotu podľa svojho stavu. Ak je to drahý kov, mali by ste získať aktuálnu hodnotu na spotovom trhu.
- Aké je dobré portfólio na začatie nákupu striebra?Kým sa nenaučíte viac o investovaní do drahých kovov, dobrý spôsob, ako začať, je ETF, ako je uvedené v článku vyššie. Môžete ich kúpiť prakticky prostredníctvom akéhokoľvek makléra alebo investičnej spoločnosti.
- Ak nakúpim fyzické striebro/zlato a uložím ho v trezore v banke, prevezme banka hodnotu s mojimi bežnými/sporiacimi účtami a umožní, aby hodnota dolára kolísala s trhmi?Hodnota čohokoľvek, čo máte v trezore, nebude pripísaná na žiadny účet, ktorý vlastníte. Je to „mŕtvy“ majetok, pretože banka ho nemôže použiť na to, aby na sebe zarobila.
- Čo by ste ako nový investor odmietajúci riziko odporučili ako najlepšiu formu na investovanie s obmedzenými finančnými prostriedkami? Mnoho ľudí hovorí o nehnuteľnostiach, je to pravda? Je zlato a striebro oveľa lepšie?Nie sú nevyhnutne lepšie, ale rozhodne sú jednoduchšie. Najlepšou/najľahšou investíciou pre nováčikov odmietajúcich riziko sú však pravdepodobne investičné fondy/ETF. Existuje mnoho konzervatívnych fondov, ktoré vyžadujú relatívne malú počiatočnú investíciu.
- Existuje dokument s názvom „strieborný certifikát?“Áno. Strieborný certifikát je dôkazom vlastníctva striebra.
- Zdá sa, že keď sa pokúšate predať zlato alebo striebro, ponúkne vám len asi 0,5 aktuálnej ceny (a očakáva sa, že zaplatíte plnú cenu pri jeho kúpe). Kde nájdete kupujúcich fyzického striebra (alebo zlata) za súčasnú cenu?Existuje mnoho renomovaných predajcov mincí a ďalších, ktorí sa zaoberajú drahými kovmi, ktorí vám ponúknu aktuálnu okamžitú cenu. O niektorých sa dokonca vie, že ponúkajú o niečo viac. Nájdite ich online alebo vo svojom telefónnom zozname v časti „Predajcovia mincí“. Nezaoberajte sa nikým, kto vám neposkytne okamžitú cenu (alebo veľmi blízko).
- Aká je cena nevyžiadaných strieborných mincí?Pozrite si časť Vypočítajte hodnotu nevyžiadaných strieborných mincí.
Komentáre (4)
- Tento príbeh pomohol vedieť, ako investovať do strieborných mincí a tehličiek, a tiež o bezpečných vkladoch v banke, ktoré je potrebné zabezpečiť.
- Vynikajúci článok o základoch nákupu striebra.
- Je to vynikajúci úvod do investovania striebra. Ocenil som najmä štruktúru v jednoduchých a krátkych odsekoch. Obrázky sú vtipné a predstavujú dobrú prestávku medzi sekciami.
- Myslím si, že mať malé množstvo drahých kovov je cool a zábavné. Osobne si myslím, že najväčšiu bezpečnosť, akú by človek mohol mať, je jedlo a voda.
Prečítajte si tiež:
Právne vylúčenie zodpovednosti Obsah tohto článku je zameraný na vaše všeobecné informácie a nemá slúžiť ako náhrada profesionálneho práva alebo finančného poradenstva. Nie je zámerom, aby sa na neho používatelia spoľahli pri prijímaní akýchkoľvek investičných rozhodnutí.
