Ako nakupovať akcie zlata?
Ak máte záujem o nákup akcií zlata, budete musieť urobiť malý prieskum, aby ste sa presvedčili, že robíte dobrú investíciu. Pred kúpou zlata si uvedomte, že sa diskutuje o jeho hodnote ako investícii. Hodnota zlata môže kolísať v závislosti od ekonomiky, takže sa môže jednať o rizikovú investíciu. Existuje mnoho rôznych spôsobov nákupu zlata, ako je priamy nákup akcií v ťažobných spoločnostiach, nákup fondov obchodovaných so zlatom alebo nákup zlatých investičných fondov. Keď sa rozhodnete pre investičnú metódu, otvorte si účet a zadajte objednávky pomocou online brokera, ako je TD Ameritrade alebo nevirtuálneho brokera. Ak sa chcete dozvedieť, ako predpovedať budúcu hodnotu zlata, čítajte ďalej!
Všeobecne platí, že do akcií zlata je možné investovať tromi rôznymi spôsobmi: akcie môžete nakupovať priamo v spoločnostiach ťažiacich zlato; môžete si kúpiť finančné prostriedky obchodované na burze so zlatom; a môžete si kúpiť zlaté investičné fondy.
Keďže globálne finančné trhy v posledných rokoch zažívajú zvýšenú volatilitu a viacnásobné krízy, zlato zaznamenáva značný nárast popularity. Mnohí investori si však stále nie sú istí, prečo je zlato dobrou investíciou a akým spôsobom je možné aktívum kúpiť. Kľúčom je porozumieť investícii do zlata a rôznym spôsobom investovania, aby ste mohli uskutočniť nákup, ktorý je v súlade s vašimi konkrétnymi cieľmi.
Časť 1 z 2: Pochopenie rizík a výnosov investovania do zlata
- 1Naučte sa históriu zlata ako meny. Zlato sa používa ako mena dlhšie ako takmer akákoľvek iná látka. Aj keď nie každá kultúra považovala zlato za ideálnu menu, mnohé z nich áno, čo viedlo k zavedeniu zlatého štandardu ako de facto svetovej meny od 19. storočia. Aj keď sa to v poslednom čase zmenilo, veľa ľudí verí, že zlato by malo byť opäť používané ako platidlo.
- Väčšina veľkých ekonomík sveta prerušila svoje menové väzby na zlatý štandard počas Veľkej hospodárskej krízy. Europe čiastočný rez šnúru za Franklina Roosevelta a úplne opustený zlatý štandard počas Richarda Nixona presidentství.
- Takmer všetky moderné meny sú nekrytými peniazmi-to znamená, že ich hodnota je zaručená vydávajúcou vládou. Mnoho kritikov zlatého štandardu tvrdilo to isté o zlate (tj. Malo to hodnotu len preto, že to tvrdila nejaká vláda).
- 2Pochopte, prečo môže byť zlato dobrou investíciou. Zlato sa zvyčajne nakupuje ako „zaistenie“ proti rôznym formám trhového rizika. To znamená, že zlato môže poskytnúť určitú ochranu pred zlou výkonnosťou na rôznych trhoch, infláciou a kolísaním meny. Cena zlata je stanovená ponukou a dopytom, nie menovým ohodnotením alebo poklesom trhu.
- Zlato môže prispieť k dobre diverzifikovanému investičnému portfóliu. Jedným z kľúčov finančnej diverzifikácie je držať rôzne druhy aktív (akcie, dlhopisy, nehnuteľnosti, drahé kovy, rôzne komodity). Pri diverzifikácii je dôležité držať triedy aktív, ktorých ceny sa nepohybujú (ktoré sú „nekorelované“). Zlato má tradične nízku koreláciu s americkým akciovým trhom, rozvíjajúcimi sa trhmi a dlhopismi s vysokým výnosom. V skutočnosti má zlato s týmito aktívami nižšiu koreláciu, ako má ktorákoľvek z nich navzájom, čo znamená, že má vynikajúci potenciál diverzifikácie.
- Zlato funguje aj ako zabezpečenie proti inflácii. Cena zlata má tendenciu rásť s mierou inflácie. Dôvodom je, že keď sa inflácia zvyšuje, investori zvyšujú cenu zlata tým, že ho kupujú ako alternatívu k hotovosti.
- Aj keď sa o výhodách zlata ako investícii veľmi diskutuje, vo všeobecnosti sa považuje za dobré úložisko hodnoty. Aj keď sa kúpna sila hotovosti v dôsledku inflácie časom eroduje, zlato si spravidla zachová svoju hodnotu.
Investori nakupujú akcie zlata a komodity, aby sa ochránili pred hospodárskou krízou a celkovo podporili hodnotu akcií. - 3Pochopte, prečo môže byť zlato zlou investíciou. Medzi mnohými investormi rastie konsenzus, že zlato nie je ani bezpečnou investíciou, ani najlepším zaistením proti inflácii.
- Niektorí investiční vedci poznamenávajú, že dopyt po zlate v skutočnosti nerastie, keď akcie klesajú alebo meny strácajú hodnotu. Mnohí veria, že zlato rastie jednoducho kvôli hybnosti vystrašených investorov, ktorí sa ponáhľajú kúpiť ho, pretože očakávajú rast všeobecných cien. Ak je to pravda, zlato nie je bezpečnou investíciou, o ktorej mnohí tvrdili.
- Dôkladné preskúmanie jeho doterajších výsledkov ukazuje, že zlato si v časoch silnej inflácie alebo poklesu trhu len príležitostne počínalo dobre. Zatiaľ čo niektorí očakávajú, že zlato sa stane alternatívnou menou v prípade ekonomického kolapsu, iní sú skeptickí.
- Zlato neposkytuje zaručenú návratnosť kapitálu, ako to robí mnoho známych cenných papierov. Známy investor Warren Buffett odmieta, že by mal čokoľvek spoločné s investovaním do zlata. Podľa neho nemá zmysel investovať do materiálu s malou úžitkovosťou, keď by ste namiesto toho mohli kupovať akcie ziskovej spoločnosti.
- 4Zoznámte sa s faktormi, ktoré ovplyvňujú hodnotu zlata. Bez ohľadu na to, čo hovoria kritici, nákupy zlata boli obľúbeným nástrojom generácií investorov. Existuje niekoľko faktorov, ktoré majú tendenciu ovplyvňovať cenu zlata:
- Washingtonská dohoda o zlate, pôvodne dojednaná v roku 1999, bola gentlemanskou zmluvou medzi štrnástimi národmi o obmedzení množstva zlata vo vlastníctve štátu, ktoré sa má predať v ktoromkoľvek kalendárnom roku. Motívom dohody bola obava, že trhový prebytok zlata spôsobí zníženie ceny. Kritici napadli dohodu ako zasahujúcu do bežných síl ponuky a dopytu.
- Ekonomický pokles môže spôsobiť, že investori budú predávať svoje zlaté komodity alebo cenné papiere za hotovosť, čím sa zvýši ponuka a zníži dopyt, čo spôsobí zníženie ceny.
- Národné krízy alebo vojny majú tendenciu zvyšovať dopyt investorov po zlate, a to predovšetkým kvôli strachu z devalvácie meny. Investori nakupujú akcie zlata a komodity, aby sa ochránili pred hospodárskou krízou a celkovo podporili hodnotu akcií.
Časť 2 z 2: nákup akcií zlata
- 1Naučte sa rôzne spôsoby nákupu akcií zlata. Všeobecne možno povedať, že je možné investovať do zlatých akcií tromi rôznymi spôsobmi: môžete si kúpiť akcie v zlata banských spoločností priamo; môžete si kúpiť finančné prostriedky obchodované na burze zlata; a môžete si kúpiť zlaté investičné fondy.
- Každá z týchto metód má svoje výhody a nevýhody. Nákup akcií ťažobnej spoločnosti umožňuje priamu, aj keď vysokorizikovú expozíciu ťažbe zlata, zatiaľ čo investičné fondy a ETF ponúkajú nižšie riziko a lepšiu diverzifikáciu.
Vlastníctvo zlatých investičných fondov má niekoľko výhod: zlaté fondy poskytujú oveľa väčšiu diverzifikáciu ako nákup jednej alebo dokonca viacerých spoločností. - 2Analyzujte konkrétne spoločnosti ťažiace zlato. Najpriamejším spôsobom, ako investovať do akcií zlata, je priamo nakupovať spoločnosti ťažiace zlato. Je to metóda s najvyšším rizikom aj s najvyššou odmenou. Investícia do ťažobnej spoločnosti znamená, že uzatvárate stávku na schopnosť tejto spoločnosti dosahovať zisk, na rozdiel od rozloženia investícií do širokého spektra firiem. Dôkladná analýza spoločnosti je zásadná, pretože ju potrebujete k lepšiemu výkonu ako jej rovesníci.
- Pri výbere akcie na ťažbu zlata je dôležité zvážiť niekoľko vecí. Pozrite sa na výrobné náklady. Producenti zlata majú malú kúpnu silu, takže schopnosť vyrábať zlato za nízke náklady je zásadnou výhodou. Tieto informácie je možné nájsť na webových stránkach ťažobnej spoločnosti kliknutím na „Vzťahy s investormi“ a následným prezeraním ročnej alebo štvrťročnej správy o zisku.
- Pozrite sa na výrobu. Silná spoločnosť by mala byť schopná každoročne zvýšiť svoju produkciu. Silná výroba znamená vyššie príjmy aj nižšie náklady. Informácie o raste výroby nájdete vo výročnej správe spoločnosti. Spoločnosti často predložia tieto informácie vo forme grafu.
- Pozrite sa na dlh spoločnosti v porovnaní s dlhom jej rovesníkov. Najlepším spôsobom, ako sa pozrieť na dlh, je použiť pomer dlhu k vlastnému kapitálu, ktorý porovnáva to, čo spoločnosť dlhuje, čo vlastní. Tieto informácie nájdete na webových stránkach ako Morningstar.com. Čím nižší je pomer, tým lepšie.
- Pozrite sa na ocenenie spoločnosti. Ako drahý je dolár na zárobok jednej spoločnosti v porovnaní s iným? Porovnajte pomery cena / zisk, ktoré delia cenu akcie medzi zisky. Tieto informácie nájdete aj na webových stránkach ako Morningstar.com a opäť platí, že čím nižšie, tým lepšie.
- 3Investujte do zlatých podielových fondov. Ak dávate prednosť možnosti s nižším rizikom alebo sa jednoducho nemôžete uspokojiť s jednou vynikajúcou spoločnosťou, zvážte investičný fond orientovaný na zlato. Takéto fondy držia portfóliá spoločností, ktoré ťažia, spracúvajú a distribuujú zlato. Vlastníctvo zlatých investičných fondov má niekoľko výhod:
- Zlaté fondy poskytujú oveľa väčšiu diverzifikáciu ako nákup jednej alebo dokonca viacerých spoločností. Napriek tomu, že akcie ťažby zlata majú tendenciu pohybovať sa hore a dole spoločne - spolu s cenou zlata - existujú veľké rozdiely vo výkonnosti v závislosti od toho, ako sú spoločnosti efektívne a dobre riadené. Kúpa podielového fondu eliminuje riziko zlého výberu investície (napríklad kúpa spoločnosti s veľmi vysokým dlhom) a obmedzuje vaše riziko na širšie faktory, ktoré ovplyvňujú celé odvetvie.
- Zlaté investičné fondy sú profesionálne a aktívne spravované. To znamená, že máte luxus nechať profesionálov vybrať si tie, ktoré považujú za najsilnejšie spoločnosti v tomto odvetví. Zručný správca fondu vyberie zoznam akcií, u ktorých sa dá očakávať, že prekonajú celé odvetvie. Uvedomte si, že s nákupom podielových fondov sú spojené poplatky. Tieto poplatky pokrývajú náklady na prevádzku fondu a zvyčajne predstavujú malé percento peňazí, ktoré investujete. Nájdite fond, ktorý účtuje poplatky v celkovej výške jedného percenta z vašej investície alebo (pokiaľ možno) nižšej.
- Pri výbere zlatého podielového fondu sa zamerajte na minulú výkonnosť, poplatky (čím nižšie, tým lepšie) a hodnotenie Morningstar (čím vyššie, tým lepšie). Dlhé časové obdobia sú relevantnejšie ako krátke a minulú výkonnosť môžete preskúmať na webovej stránke fondu. Morningstar poskytuje 5-hviezdičkový hodnotiaci systém pre investičné fondy.
- 4Investujte do zlatom orientovaných fondov obchodovaných na burze (ETF). ETF je podobný investičnému fondu v tom, že ponúka investorovi prístup k širokému spektru akcií a dlhopisov za rozumnú cenu. Niektoré ETF skutočne nakupujú a skladujú komodity, zatiaľ čo iné obchodujú predovšetkým s futures kontraktmi. Skutočný nákup zlata zahŕňa náklady na skladovanie a odráža súčasné ceny, zatiaľ čo futures sú finančné nástroje, ktoré odrážajú očakávané budúce ceny.
- ETF sa od investičných fondov líšia v tom, že na trhu otvorene obchodujú ako s akciami a cena je stanovená sledovaním indexu, akým je XAU, GDM alebo CDNX. (Hodnota v podielovom fonde sa prehodnocuje každý deň podľa hodnoty majetku vo fonde.)
- Zlaté ETF majú zvyčajne nižšie poplatky ako investičné fondy, pretože nezamestnávajú aktívneho správcu. Namiesto toho pasívne sledujú index. Napríklad SPDR Gold Trust ETF jednoducho sleduje cenu zlata. Kúpou tohto ETF nepriamo vlastníte zlato.
- ETF sú dobrou voľbou, ak chcete lepšiu flexibilitu s nižšími poplatkami. S ETF investujete nielen do samotného zlata, ale aj do ťažby zlata. Hlavnou nevýhodou je nedostatok aktívneho manažéra. Existuje teda menšia šanca prekonať príslušný index, pretože do neho v zásade investujete. Naopak, je tiež menšia šanca na podhodnotenie indexu.
Existuje mnoho rôznych spôsobov nákupu zlata, ako je priamy nákup akcií v ťažobných spoločnostiach, nákup fondov obchodovaných so zlatom alebo nákup zlatých investičných fondov. - 5Nakúpte akcie zlata. Keď ste sa rozhodli pre konkrétnu investičnú metódu, je čas na nákup. Vyššie uvedené tri spôsoby investovania do zlata je možné vykonať prostredníctvom online brokera, ako je TD Ameritrade alebo E*Trade. Môžete tiež nájsť nevirtuálneho makléra.
- Hneď ako si otvoríte účet, nájdite symbol tickeru pre akciu alebo ETF, o ktorý máte záujem. Ak si napríklad chcete kúpiť Barrick Gold, symbol tickeru je NYSE: ABX. To znamená, že Barrick Gold (alebo ABX) obchoduje na newyorskej burze.
- Ak chcete nakupovať, jednoducho zadajte nákupný príkaz u svojej maklérskej spoločnosti, zadajte požadované akcie, ETF alebo investičný fond, zadajte požadovaný počet akcií a odošlite objednávku. Ak máte na svojom účte primeranú hotovosť, budete vlastníkom akcií, ktoré ste si objednali. Majte na pamäti, že zvyčajne ide o províziu, ktorá sa líši podľa brokera.
- Tieto objednávky je možné zadať aj jednoducho zavolaním maklérovi na číslo uvedené na webovej stránke makléra.
- Podielové fondy je možné zakúpiť prostredníctvom finančného poradcu. Poradcovia budú účtovať dodatočný poplatok nad rámec poplatkov účtovaných investičnými fondmi. Poradca môže stáť za ďalšie výdavky, ak potrebujete pomoc pri navigácii medzi mnohými dostupnými finančnými prostriedkami.
- Usporiadajte svoje nákupy zlata tak, aby zodpovedali vašej investičnej stratégii. Zlato nie vždy ponúkalo vysokú, dlhodobú návratnosť investícií. Ako komodita, ktorá sa v skutočnosti „nespotrebuje“, je ponuka relatívne konštantná, ale dopyt môže veľmi kolísať. Ak používate zlato ako zaistenie, presuňte sa zo zlata, keď je trh silný, a vráťte sa naň v čase nestability.
- Klásť otázky. V tomto odvetví nie ste profesionál, ale so zlatom musíte zaobchádzať prostredníctvom iných certifikovaných profesionálov. Uistite sa, že dôverujete každému, kto zaobchádza s vašimi peniazmi.
Prečítajte si tiež: Ako investovať do medi ako prútov?
Otázky a odpovede
- Ako dosiahnem zisk s ETF?Takmer akýmkoľvek ETF môžete dosiahnuť malý zisk. Ak vás konkrétne zaujímajú zlaté fondy, vyhľadajte na webe „najlepšie zlaté ETF“. Medzi rôznymi zlatými fondmi nebude veľký rozdiel. Väčšina z nich prináša veľmi podobné výnosy.
- Ktoré zlaté bane majú plány priameho nákupu akcií?Existuje množstvo spoločností ťažiacich zlato, ktoré sú kótované na burzách. Poraďte sa so svojou bankou alebo online maklérmi Google. Kanada má vynikajúci s názvom Questrade.
Komentáre (2)
- Páči sa mi, že poskytujú pre a proti investícii veľmi podrobné informácie s množstvom informácií. Vďaka.
- Ľahko čitateľný, ponúka veľa možností a rôznych uhlov pohľadu.
Prečítajte si tiež:
Právne vylúčenie zodpovednosti Obsah tohto článku je zameraný na vaše všeobecné informácie a nemá slúžiť ako náhrada profesionálneho práva alebo finančného poradenstva. Nie je zámerom, aby sa na neho používatelia spoľahli pri prijímaní akýchkoľvek investičných rozhodnutí.
