Ako sa vysporiadať s agresívnymi investičnými telemarketérmi?

Získajte úplné písomné informácie o akejkoľvek potenciálnej investícii vrátane výročných správ a audítorskej účtovnej závierky. Prezrite si históriu spoločnosti. Zarábalo to peniaze? Má príjmy? Ak investujete do verejnej ponuky, prečítajte si prospekt skôr, ako s kúpou súhlasíte. Ak dokumentom nerozumiete, prečítajte si ich u účtovníka alebo zástupcu, ktorého poznáte a ktorému dôverujete. Ak nie sú k dispozícii žiadne dokumenty, vyhnite sa investícii.

• Väčšina verejných spoločností podáva štvrťročnú účtovnú závierku a nezávisle auditované ročné finančné správy Komisii pre cenné papiere a burzu. Tieto dokumenty sú dostupné verejnosti prostredníctvom systému Edgar systému SEC.
• Ak spoločnosť nepodá audítorské finančné správy, investor nemôže verifikovať svoj finančný stav ani vyhlásenia makléra. Platí pravidlo, že ak nemôžete získať nezávislé informácie o spoločnosti, vrátane audítorských účtovných závierok, urobte chybu, opatrnosť a nájdite inú investíciu.

Zaistite, aby telemarketer identifikoval svojho zamestnávateľa. Ak vám názov firmy znie povedome, buďte opatrní. Skupina Morgan nie je Morgan Stanley. AS Goldmen nebol Goldman Sachs. Šikovní, ale duplicitní makléri si vyberajú názvy spoločností, ktoré znejú ako lepšie zavedené firmy. V skutočnosti nemajú žiadny vzťah s etablovanejšou firmou. Keď recitujú svoj „vynikajúci“ rekord, nenechajte sa zmiasť. Hneď ako získate názov maklérskej spoločnosti, overte si to u NASD a vášho štátneho regulátora cenných papierov, či zákazníci alebo regulačné orgány nepodali na firmu sťažnosti.

Naučte sa hovoriť nie a myslieť to vážne. Potom položte. Agresívni telemarketéri zabúdajú na slovo č. Pokiaľ vás budú držať pri telefóne, budú mať šancu uzavrieť obchod, a tak použijú všetky mysliteľné techniky, aby vás udržali v prevádzke. Môžu byť striedavo očarujúce, vtipné, hrubé, profánne alebo urážlivé.

Teraz, keď viete o technike „troch hovorov“, zostaňte na nohách. Zdá sa vám prístup predajcu príliš vypočítavý? Mení sa správanie predajcu, ak váhate s investíciou? Má vaša zdržanlivosť tendenciu ich viac dotieravých alebo hrubých? Ak je odpoveď áno, ukončite rozhovor a vzťah.

Odkloňte telemarketery. Aj chladní volajúci musia hrať podľa pravidiel. V odvetví cenných papierov to znamená, že potenciálnym novým zákazníkom môžu volať iba doma v čase od 8:00 do 21:00. Žiaľ, môžu vám zavolať do práce kedykoľvek počas dňa. Ale aspoň dobrý recepčný, operátor ústredne alebo sekretárka bude môcť tieto hovory preveriť. Tu je kľúč:

• Keď zavolá neznáma osoba, sekretárka by mala vždy prijať správu, a nie telefonovať priamo vám. Telefónny obchodník deväťkrát z desiatich odmietne zanechať meno alebo číslo a namiesto toho sa rozhodne vás skúsiť znova neskôr. Môže sa dokonca pokúsiť byť kreatívny, predstierať, že je priateľom alebo klientom, alebo predstierať núdzovú situáciu. Preto sa vždy pred zdvihnutím linky opýtajte, kto volá.
• Ak hovor prebehne a vy ho nechcete prijať, informujte osobu, že prijímate iba pracovné hovory a nemôžete hovoriť. Nesúhlaste s tým, že vám budem neskôr zavolaný, jednoducho ukončite hovor a položte.

Hovor môžete kedykoľvek ukončiť. Ak nechcete, aby vás niekto cudzí v telefóne obťažoval, máte absolútne právo konverzáciu kedykoľvek ukončiť - a nenechať sa otravovať volajúcim nikdy, nikdy. Jednoducho povedzte: „Nemám záujem s vami hovoriť. Prosím, zaraďte ma do svojho zoznamu„Nevolať “. Každá maklérska spoločnosť je povinná viesť zoznam „Nevolať“. Keď ste na tomto zozname, makléri z tejto firmy vám nemusia zavolať. Ak tak urobia, mali by ste okamžite kontaktovať oddelenie súladu s predpismi danej firmy. Môžete tiež kontaktovať Komisiu pre cenné papiere a burzu (SEC), NASD alebo miestneho štátneho regulátora.

Vždy majte na pamäti, že máte úplné právo na to, aby sa k vám správali zdvorilo a úctivo. Nedovoľte, aby ste boli uväznení alebo nútení. Ak je volajúci zneužívajúci, škaredý, profánny alebo hrubý, položte telefón. Ak je firma dobre známa a inak má dobrú povesť, kontaktujte oddelenie pre dodržiavanie predpisov a podajte sťažnosť. Ak nie, alebo ak oddelenie Compliance nereaguje na vašu spokojnosť, podajte sťažnosť u svojho štátneho regulátora cenných papierov a NASD. Alebo môžete mať ľahkú cestu, keď telefón zazvoní s telemarketingu hovor, a len zavesiť.

Keď vás maklér zastihne po telefóne, či už doma alebo v práci, je povinný identifikovať seba a svoju firmu. Uistite sa, že získate presný názov firmy a telefónne číslo volajúceho. Ak sa rozhodnete pokračovať v konverzácii, dávajte pozor. Uistite sa, že sa vás broker pýta na vaše investičné pozadie a ciele. Akonáhle sa presvedčíte, že predajca vykonal riadny a dôkladný prieskum vašich potrieb, urobte vlastný rozhovor:

• Požiadajte o podrobnosti o pozadí brokera, investičnej filozofii a špecialitách.
• Potom sa pozrite na makléra. NASD vám povie, či je maklér registrovaný na predaj cenných papierov vo vašom štáte a či bol maklér (alebo jeho firma) menovaný v arbitrážach zákazníkov alebo v regulačných konaniach.
• Keď sa presvedčíte, že maklér má správnu licenciu, požiadajte o písomné informácie o maklérskej spoločnosti.
• Získajte referencie a zavolajte im.

Uistite sa, že každá investícia, o ktorej uvažujete, bola zaregistrovaná u provízie za cenné papiere a výmeny alebo vo vašom štáte.

• Ak kupujete akciu, zistite, či obchoduje na uznávanej burze a ako ľahko je možné získať cenové ponuky.
• Zistite, či existuje aktívny trh s akciami.