Ako začať obchodovať na trhoch?

Ak chcete začať obchodovať na trhoch, začnite vyhľadaním online brokera, ako sú TD Ameritrade, Scottrade, eTrade alebo Robinhood.

Investície do trhových cenných papierov môžu byť pre začiatočníkov náročné, ale s trochou inštrukcií môže na trhu obchodovať každý. Hneď ako začnete, obchodovanie na trhu môže byť vzrušujúcim spôsobom, ako zarobiť peniaze na úsporách alebo sa pripraviť na budúcnosť investovaním na dôchodok.

Časť 1 zo 4: Vytvorte obchodnú stratégiu

1
Zhodnoťte svoje investičné ciele. Typ obchodnej činnosti, ktorú budete vykonávať, do značnej miery závisí od toho, prečo chcete predovšetkým investovať. Predtým, ako začnete investovať, zvážte, čo chcete svojimi investíciami dosiahnuť. Zapíšte si tieto ciele a podľa toho rozvíjajte svoju stratégiu.
- Ak napríklad chcete ušetriť peniaze na dôchodok, na kúpu domu alebo na vyslanie svojich detí na vysokú školu, pravdepodobne budete chcieť investovať peniaze tak, ako ich zarobíte, a zarobiť úrokovú sadzbu väčšiu, ako by poskytoval sporiaci účet. Vaším cieľom môže byť investícia 150€ mesačne a dosiahnutie úrokovej sadzby 10%.
- Ak máte viac krátkodobých cieľov, napríklad ušetriť peniaze na zálohu na auto, možno budete chcieť investovať jednu sumu peňazí a zarobiť 6% úrok, kým nebudete mať dostatok peňazí na kúpu požadovaného auta.
2
Zvážte svoju časovú os. Väčšinu investorov možno klasifikovať ako krátkodobých alebo dlhodobých investorov. Rozhodnite sa, ktorá z nich najlepšie vyhovuje vašim potrebám. Ak máte napríklad voľné peniaze a chceli by ste skúsiť investovať s cieľom dosiahnuť krátkodobý zisk, vaša obchodná stratégia bude odlišná, ako keby ste investovali na dôchodok alebo na budúce vzdelávanie dieťaťa.
- Krátkodobé investovanie je vo všeobecnosti definované ako držanie cenného papiera na menej ako 3 mesiace a predstavuje vyššie riziko ako investovanie na dlhšie časové obdobia. Veľmi krátkodobé investície, ako napríklad denné obchody, nemajú tendenciu poskytovať rovnaký výnos ako dlhodobé a krátkodobé obchodovanie by ste mali vykonávať iba vtedy, ak plánujete venovať primeranú časť času alebo si najať finančného poradcu.
- Dlhodobé investície dosahujú v priemere vyššie výnosy, pretože cenné papiere majú tendenciu sa v dlhodobom horizonte zotavovať z krátkodobých strát.
3
Zvážte svoju toleranciu voči riziku. Tolerancia rizika alebo vaša schopnosť a ochota jazdiť na vzostupoch a pádoch trhu závisí od mnohých faktorov. Mladší investor má spravidla dlhší časový harmonogram a môže si dovoliť čakať, kým sa rizikovejšie investície vyplatia. Starší investor s kratšou časovou osou môže mať nižšiu toleranciu rizika.
- Musíte tiež zvážiť svoju čistú hodnotu (vaše aktíva mínus vaše pasíva), rizikový kapitál (ďalšie peniaze, ktoré musíte investovať alebo obchodovať), vašu úroveň skúseností a investičné ciele.
Možno budete chcieť začať v malom a začať investovať viac peňazí, aby ste sa dostali na kĺb.
4
Určte typ (y) investícií, ktoré urobíte. Najbežnejšími druhmi investícií sú akcie, dlhopisy, futures, opcie a akcie typu „penny“ nízkeho stupňa. Väčšina začiatočníkov začína s akciami a dlhopismi, ktoré sú z investičných možností jednoduchšie. Veľkou chybou mnohých začiatočníkov je chcieť vymeniť všetko; bojujte s týmto nutkaním a koncentráciou. Najväčší úspech budete mať, ak sa naučíte a precvičíte si typ investície, ktorý spĺňa vaše konkrétne investičné ciele.
- Ak je vašim cieľom maximalizácia návratnosti dlhodobej investície, zvážte nákup akcií aj dlhopisov, nie však futures, opcií alebo penny akcií. Akcie a dlhopisy majú tendenciu poskytovať oveľa vyššie výnosy ako tradičné sporiace účty, ale nie sú také rizikové ako futures, opcie alebo penny akcie.
- Investujte do futures, opcií, centových akcií alebo iných komplexných investícií iba vtedy, ak máte peniaze navyše a viac času. Trhy predávajúce tieto cenné papiere sú veľmi rizikové a často nemajú rovnaké požiadavky na finančné vykazovanie ako tradičné akcie a dlhopisy.
- Diverzifikujte svoje portfólio investovaním do viacerých typov investícií, takže ak sa jednému po čase nedarí, ostatní vo vašom portfóliu stratu nahradia a vy aj tak celkovo zarobíte.
- Technická a základná analýza cenných papierov sú dve rôzne metodiky, ktoré môžete použiť na vyhodnotenie trhu alebo samotnej akcie. Technická analýza odráža psychológiu trhu a pokúša sa predpovedať, ako sa trh zmení a ako to ovplyvní náklady na bezpečnosť v budúcnosti. Zásadná analýza sa namiesto toho zameriava na vnútornú hodnotu zabezpečenia a pomôže vám určiť, či je zabezpečenie podhodnotené alebo nadhodnotené.
5
Urobte si plán. V tomto okamihu by ste mali vedieť, koľko investujete, za aké časové obdobie a s akým účelom. Teraz môžete sformulovať plán na splnenie svojich investičných cieľov pomocou týchto troch faktorov a určiť, ako často budete nakupovať a predávať investičné cenné papiere.
- Stanovte si, ako často budete nakupovať akcie, a tiež sa vopred rozhodnite, kedy by ste kvôli strate vytiahli investíciu. Ak sa tak rozhodnete vopred, ušetríte si stres z toho, že sa budete každý deň pokúšať predať svoje akcie alebo nie.
- Väčšina investičných expertov odporúča novým investorom, aby sa nepokúšali predpovedať zmeny v cenách akcií zo dňa na deň, a namiesto toho investovali s očakávaním, že investíciu držia najmenej 25 dní alebo viac, bez výrazného poklesu hodnoty investície.
- Ak sa rozhodnete pre krátkodobejšie obchodovanie, denné obchodovanie (vstup a výstup v ten istý deň), swingové obchodovanie (vstup a výstup za dva až päť dní) a pozičné obchodovanie (vstup a výstup za päť až dvadsať dní) sú najbežnejšie metódy. Mali by ste si vybrať, ktorý chcete používať, a podľa toho sa potom rozhodovať o obchodovaní.
- V krátkodobom horizonte akcie skôr presúvajú fámy a správy než hlásené zisky. V dôsledku toho je krátkodobé obchodovanie s akciami veľmi riskantné.

Časť 2 zo 4: skúmanie vašich investícií do akcií

1
Skontrolujte výkaz ziskov a strát spoločnosti. Všetky spoločnosti, ktoré verejne obchodujú so svojimi akciami, sú povinné zverejňovať ročné a štvrťročné finančné výkazy ukazujúce výsledky ich činnosti a tieto správy (nazývané 10-Q a 10-K) nájdete na obchodných webových stránkach, ako je Yahoo! alebo na samotných webových stránkach spoločnosti. Tieto vyhlásenia sú silným výskumným nástrojom, pretože vám umožňujú nahliadnuť do odvážnych čísel. Výkaz ziskov a strát ukazuje, aké výnosy a náklady mala spoločnosť počas daného obdobia, a potom to, či tieto dve vzájomne započítané spoločne viedli k zisku alebo strate.
- Najzrejmejšou hodnotou pri čítaní výkazu ziskov a strát je, že môžete vidieť, či spoločnosť generuje zisk alebo nie. Ceny akcií spoločnosti majú vo všeobecnosti tendenciu stúpať so zvyšujúcim sa ziskom a klesať v prípade ich poklesu alebo straty spoločnosti. Môžete porovnať príjmy alebo straty spoločnosti v priebehu času a zistiť, či je spoločnosť v raste alebo nie.
- Nezabudnite, že pri výbere akcií, do ktorých chcete investovať, sa snažíte predpovedať budúcu výkonnosť spoločnosti a dúfate, že sa jej darí lepšie, ako trh očakáva. Z tohto dôvodu môžete tiež zvážiť investovanie do spoločností, ktoré vykazujú straty, ak veríte, že spoločnosť bude rásť a dosahovať zisk počas doby, kedy vlastníte akcie.
2
Pozrite sa na súvahu. Ďalšou dôležitou účtovnou závierkou je súvaha spoločnosti, ktorá zobrazuje aktíva, pasíva a vlastný kapitál spoločnosti. Majetok ako hotovosť, pohľadávky, vybavenie a budovy - všetky hodnotné položky, ktoré spoločnosť vlastní a používa. Záväzky sú sumy, ktoré spoločnosť vlastní iným, ako sú pôžičky a splatné účty. Napokon vlastný kapitál vlastníka je suma podniku, ktorý vlastní spoločnosť alebo jej akcionári.
- Súvaha na rozdiel od výkazu ziskov a strát zobrazuje pozíciu spoločnosti v posledný deň štvrťroka z hľadiska toho, čo vlastní a čo dlhuje.
- Kľúčovou metrikou na predpovedanie rastu v spoločnosti je pomer medzi hotovosťou a krátkodobými investíciami spoločnosti (ako sú akcie, ktoré spoločnosť vlastní) a jej krátkodobými záväzkami. Porovnaním týchto dvoch zistíte, či má spoločnosť dostatok peňazí na zaplatenie svojich nadchádzajúcich dlhov - ak tak neurobia, je to zlá správa.
Hneď ako začnete, obchodovanie na trhu môže byť vzrušujúcim spôsobom, ako zarobiť peniaze na úsporách alebo sa pripraviť na budúcnosť investovaním na dôchodok.
3
Pozrite sa na historické ceny cenného papiera. Môžete používať stránky ako Yahoo! Financie na zobrazenie grafov ukazujúcich obchodnú cenu spoločnosti v čase, od začiatku. Tieto prehľady môžete použiť na zistenie, či cena akcií spoločnosti v priebehu času rastie alebo klesá.
- Väčšina nových investorov sa vyhýba akciám, ktorých ceny klesajú. Aj keď je možné, že dosiahnete zisk tak, že nakúpite akcie za najnižšie ceny a potom ich predáte, keď sa opäť stanú cennými, tieto zmeny je veľmi ťažké predvídať.
4
Prečítajte si správy o spoločnosti. Okrem finančnej výkonnosti odrážajú ceny akcií aj očakávania trhu pre konkrétnu spoločnosť na základe vecí, ako sú populárne alebo nevyhnutné jej produkty a služby alebo výkon spoločnosti.
- Napríklad cena akcií spoločnosti Apple sa často dramaticky zmení, keď spoločnosť oznámi vydanie nového produktu, a potom sa opäť zmení na základe toho, ako je nový produkt populárny.
- Ak máte znalosti o spoločnosti, o ktorých široká verejnosť nevie alebo by na to nemohla prísť sama, mali by ste si pri obchodovaní dávať pozor na zákony o vnútornom obchodovaní. To platí spravidla pre zamestnancov spoločnosti, ktorí vedia, čo sa stane, skôr ako spoločnosť oznámi veci verejnosti. Vykonávanie obchodov na základe tohto druhu informácií je nezákonné.

Časť 3 zo 4: výskum dlhopisov, futures, opcií a investičných fondov

1
Skontrolujte úrokovú sadzbu dlhopisu a nominálnu hodnotu. Dlhopisy sa na rozdiel od akcií líšia v tom, že predstavujú skôr dlh, ktorý spoločnosť dlhuje, ako vlastnícke postavenie. Úroková sadzba, ktorou sa dlhopis vypláca počas svojej životnosti, je stanovená už v čase vydania dlhopisu. Obchodná cena dlhopisu sa počas doby držby mení, ale tieto zmeny sú založené na tom, či je úroková sadzba poskytnutá pri výplate dlhopisu väčšia alebo nižšia ako všeobecná trhová sadzba. Pred nákupom si môžete prečítať emisnú cenu dlhopisu, nominálnu hodnotu a úrokovú sadzbu, aby ste zistili, či sa vám to vyplatí.
- Je možné kúpiť dlhopis za jednu cenu a potom ho predať pred splatnosťou za ďalšie. Väčšina investorov zarába tak, že každých šesť mesiacov vyberie úrokové platby za dlhopis a po vyplatení reinvestuje nominálnu hodnotu dlhopisu.
- Keď úrokové sadzby klesnú, existujúce hodnoty dlhopisov rastú. Keď úrokové sadzby rastú, existujúce hodnoty dlhopisov klesajú. Je možné, že s výrazným posunom úrokových sadzieb sa hodnota vášho dlhopisu môže výrazne zmeniť.
2
Prečítajte si o akciách a dlhopisoch v podielovom fonde. Podielové fondy sú skupinou spravovaných cenných papierov, v ktorých si môžete kúpiť podiel. Banka, ako je napríklad Chase, môže napríklad investovať 750000€ do fondu, ktorý obsahuje mnoho rôznych akcií, dlhopisov a iných cenných papierov. Potom banka predá akcie tohto fondu individuálnym investorom. Kúpou podielu v podielovom fonde automaticky diverzifikujete svoje portfólio, pretože jedna akcia v podielovom fonde je investíciou do mnohých rôznych cenných papierov.
- Podielové fondy spravidla nie sú nástrojmi na obchodovanie, pretože sú spravované investičným poradcom.
- Niektoré investičné fondy sú klasifikované podľa sektora trhu, do ktorého investujú najčastejšie, ako sú technológie, doprava alebo maloobchod. Môžete si však kúpiť aj investičné fondy, ktoré sú zámerne diverzifikované s viacerými sektormi trhu, s cieľom diverzifikovať a vytvoriť najbezpečnejšie investície.
- Použite svoju investičnú stratégiu a informujte sa, aký druh investičného fondu je pre vás najvhodnejší. Získajte kópiu prospektu o investičnom fonde a skontrolujte ciele, riziká, poplatky a súvisiace výdavky.
Ak sa rozhodnete pre krátkodobejšie obchodovanie, denné obchodovanie (vstup a výstup v ten istý deň), swingové obchodovanie (vstup a výstup za dva až päť dní) a pozičné obchodovanie (vstup a výstup za päť až dvadsať dní) sú najbežnejšie metódy.
3

Zvážte fondy obchodované na burze (ETF). Fond obchodovaný na burze je podobný investičnému fondu, ale nie je spravovaný. Cenné papiere v rámci ETF sú navrhnuté tak, aby odrážali pohyby cien akciových indexov, ako je S&P 500. Akcie ETF sa nakupujú rovnako ako akcie akcií a obchodujú sa na burzách. V porovnaní s investičnými fondmi majú tiež nízke poplatky a sú považované za vysoko likvidné. To z nich robí dobrý investičný nástroj pre súkromných investorov.
4
Prečítajte si trhové údaje o futures a opciách. Futures sú zmluvy na prevzatie alebo dodanie majetku ako fyzického komodity (kukurica, ropa) alebo finančného nástroja (meny krajín) za vopred stanovenú cenu a bod v budúcnosti. Opcie sa líšia od futures v tom, že vlastníctvo opcie nevyžaduje, aby si človek počas platnosti opcie uplatnil svoje právo nakupovať alebo predávať.
- Investor môže napríklad kúpiť futures kontrakt na dodanie 5000 bušlov pšenice za 3,70€ na bušl šesť mesiacov od dnešného dátumu v nádeji, že ceny pred dodaním klesnú. Investor, ktorý verí, že ceny pšenice do šiestich mesiacov porastú, by kúpil zmluvu na získanie 5000 bušov za 3,70€ za bušl do šiestich mesiacov.
- Ako začiatočník by ste sa mali vyhnúť investovaniu do futures, pokiaľ neplánujete absolvovať ďalšie školenie, pretože sú veľmi zložité a vyžadujú si konkrétne znalosti o komoditách, ako je ropa.
- Bežný príklad futures a opcií sa týka ceny za barel ropy. Špekulanti nakupujú futures a opcie, pričom predpovedajú, že ich budúca cena bude v deň splatnosti nižšia alebo vyššia ako skutočná cena ropy.

Časť 4 zo 4: nákup a obchodovanie s cennými papiermi

1
Vyberte si investičnú platformu. Najbežnejšou platformou na obchodovanie s investíciami je sprostredkovanie. Môžete sa zaregistrovať u makléra a používať ich webovú platformu na nákup a predaj cenných papierov. Ľudia spravidla používajú brokerov na zľavy, ako sú eTrade, Ameritrade a Scottrade, ktorí sú buď zadarmo, alebo relatívne lacní. Alternatívou sú makléri s kompletnými službami, kde zvyčajne získate investičného poradcu, ktorý vám poradí s vašim obchodovaním, a za službu za službu zaplatíte výrazne viac.
- Môžete si vytvoriť online účet u brokera, ktorého si vyberiete, zadajte informácie o svojom bankovom účte a zadajte množstvo peňazí, ktoré chcete priniesť na obchodovanie.
- Pri výbere svojho makléra berte do úvahy sumu, ktorú chcete zaplatiť, a mieru zapojenia, ktoré plánujete mať do svojej investičnej činnosti. Maklér s kompletnými službami stojí viac, ale niektorí vo vašom mene dokonca budú obchodovať na základe vami určenej stratégie.
- Väčšina ľudí, ktorí používajú maklérov s kompletnými službami, investuje veľké množstvo peňazí, spravidla viac ako 74600€. Dôvodom sú vysoké náklady na zaplatenie makléra s kompletnými službami, ktoré často nie sú nákladovo efektívne pre príležitostných investorov.
2
Kúpte si vybrané cenné papiere. Akonáhle ste preskúmali a určili, ktoré cenné papiere chcete kúpiť, kúpte si ich pomocou svojho makléra! Budete môcť vidieť, koľko stojí zabezpečenie, a určiť, koľko z nich chcete kúpiť.
- Možno budete chcieť začať v malom a začať investovať viac peňazí, aby ste sa dostali na kĺb. Zvážte investovanie jedného až dvoch týždňov pred investovaním zvyšných peňazí, ktoré ste si odložili.
Zvážte investovanie jedného až dvoch týždňov pred investovaním zvyšných peňazí, ktoré ste si odložili.
3
Sledujte svoje investície. Po uskutočnení počiatočných investícií je potrebné ich sledovať a sledovať, ako fungujú. Je zábavné sledovať, ako rastú vaše investície, a mali by ste tiež sledovať problémy, ktoré naznačujú, že by ste mali predať. Typ monitorovania, ktorý robíte, by mal vychádzať z vašej investičnej stratégie a mali by ste to vedieť vopred.
- Ak investujete do cenných papierov na odchod do dôchodku, na vzdelanie dieťaťa alebo na nejaký iný vzdialený výber, mali by ste sa vo svojom portfóliu prihlásiť najmenej raz za šesť mesiacov.
- Ak investujete v strednodobom až krátkodobom horizonte, zaregistrujte sa aspoň raz za mesiac. Prečítajte si štvrťročné výkazy akcií, ktoré vlastníte, a vyhodnotte, či je pravdepodobné, že budú aj naďalej poskytovať výnosy.
- Pri každodennom alebo veľmi krátkodobom obchodovaní budete pravdepodobne sledovať svoje investície každý deň alebo dokonca každú hodinu.
4
Podľa potreby vykonajte zmeny vo svojom portfóliu. Môžete sa dozvedieť o nových, rozvíjajúcich sa trhoch, na ktoré chcete investovať, alebo sa len rozhodnúť, že svoje investície nechováte v cenných papieroch, ktoré ste si pôvodne vybrali. V každom prípade sa riaďte svojou investičnou stratégiou a vykonajte zmeny vo svojom portfóliu tak, aby túto stratégiu odrážali.
- Odolajte nutkaniu predať cenný papier v okamihu, keď jeho hodnota klesne pod hodnotu, ktorú ste zaplatili. Pokiaľ nevykonávate veľmi krátkodobé investovanie, mali by ste očakávať zmeny hodnoty vašich cenných papierov vrátane poklesu.

Prečítajte si tiež: Ako predať akcie s vyradením?

Ako začať obchodovať na trhoch?

Kroky

Časť 1 zo 4: Vytvorte obchodnú stratégiu

Časť 2 zo 4: skúmanie vašich investícií do akcií

Časť 3 zo 4: výskum dlhopisov, futures, opcií a investičných fondov

Časť 4 zo 4: nákup a obchodovanie s cennými papiermi

Otázky a odpovede

Komentáre (5)

Prečítajte si tiež: