Ako anualizovať štvrťročný výnos?

Ak chcete anualizovať štvrťročný výnos, začnite tým, že prejdete online na svoj investičný účet a zistíte údaj o štvrťročnej miere návratnosti (ROR). Potom vydelte toto percento 100, aby ste ho previedli na desatinné miesto. Pridajte 1 k desatinnému miestu. Túto sumu pravdepodobne dokážete urobiť vo svojej hlave, ale pre ďalší krok si vezmite kalkulačku. Pomocou funkcie exponentov zoberieme tento súčet na 4. mocninu. Teraz odčítajte 1 od toho, čo získate, a budete mať svoj ročný ROR v desatinnej forme. Ak chcete percento, vynásobte číslo číslom 100. Ak sa chcete dozvedieť viac od nášho spoluautora finančného poradcu, napríklad ako anualizovať svoje denné výnosy, pokračujte v čítaní článku!

Dr. Margaréta Ringlóciová
Dr. Margaréta Ringlóciová
• 5 min čítanie
Ak chcete anualizovať štvrťročný výnos
Ak chcete anualizovať štvrťročný výnos, začnite tým, že prejdete online na svoj investičný účet a zistíte údaj o štvrťročnej miere návratnosti (ROR).

Investičné spoločnosti poskytujú svojim klientom pravidelné aktualizácie týkajúce sa návratnosti investícií (ROI). Ak máte investície, pravdepodobne ste dostali štvrťročnú správu o návratnosti, ktorá ukazuje, ako dobre si každá z vašich investícií počínala za predchádzajúce tri mesiace. Je jednoduchšie porozumieť sile investície (rovnako ako ju porovnať s inými investíciami), ak dokážete preložiť štvrťročný výnos na ekvivalentný ročný výnos. Môžete to urobiť pomocou kalkulačky alebo dokonca ceruzky a papiera.

Metóda 1 z 3: lokalizácia informácií

  1. 1
    Získajte štvrťročnú správu o investícii. Obdržíte to poštou alebo si to môžete vyhľadať online vo svojom účte. Tieto informácie nájdete aj na webových stránkach spoločnosti.
  2. 2
    Zistite štvrťročnú mieru návratnosti. V správe bude pravdepodobne niekoľko číselných údajov, ktoré ukazujú, ako investície v priebehu tohto obdobia rástli alebo klesali. To, čo chcete anualizovať, je percentuálny údaj, nazývaný miera návratnosti (ROR), ktorý ukazuje percento rastu (alebo zmenšenia), ktoré ste dosiahli počas predchádzajúcich troch mesiacov.
    • Napríklad v spodnej časti stránky s číslami môže byť uvedené, že váš štvrťročný výnos je 1,5 percenta. Ročná návratnosť by bola väčšia, pretože by sa dalo očakávať, že vaše peniaze budú rásť každý štvrťrok. Ročný výnos by bol percentom rastu, ak by investície rástli rovnakým tempom po celý rok.
  3. 3
    Vypočítajte, koľko ročných období je v roku. Aby ste to urobili ročne, najskôr zvážte uvádzané časové obdobie. V tomto prípade sú to tri mesiace, pretože ide o štvrťročnú správu. Potom vypočítajte, koľko takýchto období je obsiahnutých v roku. Existujú teda štyri trojmesačné obdobia (štvrťroky) za rok. Potom by ste použili číslo 4, ak je to požadované vo vzorci anualizácie.
    • Ak by ste sa pokúšali anualizovať mesačný výnos, použili by ste číslo 12.
Ročná miera návratnosti = (1 + 0,015) sa tak zvýšila na štvrtú mocnosť
Pokračovaním tohto príkladu použite 0,015 ako štvrťročnú ROR. Ročná miera návratnosti = (1 + 0,015) sa tak zvýšila na štvrtú mocnosť.

Metóda 2 z 3: Výpočet ročnej miery návratnosti

  1. 1
    Vypočítajte ročnú mieru návratnosti. Pri štvrťročnej investícii je vzorec na výpočet ročnej miery návratnosti: ročná miera návratnosti = [(1 + štvrťročná miera návratnosti)^4] - 1. Číslo 4 je exponent. Inými slovami, množstvo „1 + štvrťročná miera návratnosti“ sa zvýši na štvrtú mocninu a potom sa od výsledku odpočíta 1.
  2. 2
    Proměňte štvrťročný ROR na desatinné miesto. Opäť povedzme, že váš štvrťročný ROR je 1,5%. Najprv vydelíme 1,5 a vydelíme 100. 1,5 percenta vydelených 100 je 0,015.
  3. 3
    Pripojte svoje čísla. Pokračovaním tohto príkladu použite 0,015 ako štvrťročnú ROR. Ročná miera návratnosti = (1 + 0,015) sa tak zvýšila na štvrtú mocnosť.
    • Pridajte 1 k 0,015 a získate 1 015.
  4. 4
    Pomocou kalkulačky preneste toto číslo na štvrtú mocninu. Ak nemáte kalkulačku, ktorá pracuje s exponentmi, môžete si ju vyhľadať na internete alebo si ju kúpiť v miestnom obchode s kancelárskymi potrebami. 1015 na štvrtý výkon je 1 06364.
    • Ak nemáte kalkulačku, môžete vždy vynásobiť 1015 x 1015 x 1015 x 1 015.
    • Ukážkový vzorec teraz vyzerá takto: Ročná miera návratnosti = 1,061364 - 1.
  5. 5
    Od výsledku odpočítajte 1. To sa rovná 0,061364. Toto je váš ročný ROR vyjadrený ako desatinné miesto. Vynásobte toto desatinné miesto 100, aby ste získali percentuálnu mieru návratnosti.
    • V našom príklade 0,061364 x 100 = 6,1364% pre ročnú mieru návratnosti.
Ročná miera návratnosti = [(1 + štvrťročná miera návratnosti)^4] - 1
Pri štvrťročnej investícii je vzorec na výpočet ročnej miery návratnosti: ročná miera návratnosti = [(1 + štvrťročná miera návratnosti)^4] - 1.

Metóda 3 z 3: anualizácia denných výnosov

  1. 1
    Vypočítajte ročnú mieru návratnosti pomocou dní. Môžete mať novú investíciu a chcete poznať ročnú mieru návratnosti na základe počtu dní, nie mesiacov. Povedzme, že ste investíciu držali 17 dní a zarobili ste 2,13%.
  2. 2
    Zapíšte čísla do vzorca. V tomto prípade na výpočet exponentu, ktorý chcete použiť, vydelíte 17 (počet dní, počas ktorých ste investovali), 365 (počet dní v roku). Odpoveď je 0,0465753.
    • Konvertujte 2,13% úrokovú sadzbu na desatinné miesto delením 2,13 na 100 = 0,0213.
    • Váš vzorec bude vyzerať takto: ((1+0,0213)^1/ 0,0465753) - 1 = ročná miera návratnosti. ((1,0213)^21,4706078) -1 = 1,5722717 - 1 = 0,5722717. Preveďte to na percento vynásobením 100 = 57,23% ročnou mierou návratnosti.
  3. 3
    Pri anualizácii výnosov buďte opatrní. Nemôžete predpokladať, že len preto, že ste zarobili 2,13% za niekoľko dní alebo mesiacov, budete môcť rovnakú sumu zarábať po zvyšok roka. Výnosy z akcií sa každý deň zvyšujú a znižujú, budete si však môcť urobiť všeobecnú projekciu.

Tipy

  • „Štvrťročné priznanie“ je tiež termín používaný pre daňové priznania, ktoré musia niektorí zamestnávatelia, živnostníci a ľudia, ktorí poberajú dávky v nezamestnanosti, podávať každé tri mesiace.

Veci, ktoré budete potrebovať

  • Štvrťročný návrat
  • Kalkulačka
  • Pero
  • Papier
Prečítajte si tiež: Ako predať akcie s vyradením?

Komentáre (1)

  • chance61
    Systematický a jasný prístup k riešeniu NI bol veľmi nápomocný.

Prečítajte si tiež:

  1. Ako vypočítať ročnú percentuálnu mieru rastu?
  2. Ako používať Trailing Stop Loss?
  3. Ako vypočítať hodnotu splatnosti?
Právne vylúčenie zodpovednosti Obsah tohto článku je zameraný na vaše všeobecné informácie a nemá slúžiť ako náhrada profesionálneho práva alebo finančného poradenstva. Nie je zámerom, aby sa na neho používatelia spoľahli pri prijímaní akýchkoľvek investičných rozhodnutí.
Súvisiace články
  1. Ako zmeniť brokera na burze?JUDr. Anastázia Adamcová DSc.
  2. Ako sa pripojiť k akciovému trhu?Katarína Horváthová
  3. Ako nakupovať indexové fondy?JUDr. Anastázia Adamcová DSc.
  4. Ako vyberať a obchodovať s penny zásobami?Boleslav Dvonč
  5. Ako nakupovať akcie NASDAQ?Vanda Godolová
  6. Ako kúpiť japonské akcie?Katarína Horváthová
FacebookTwitterInstagramPinterestLinkedInGoogle+YoutubeRedditDribbbleBehanceGithubCodePenWhatsappEmail