Ako vytvoriť tabuľku rozpočtu?
Ak chcete vytvoriť tabuľku rozpočtu, začnite otvorením novej tabuľky a vytvorením stĺpcov, ako sú sumy, dátumy splatnosti a dátumy platieb. Potom vytvorte bunky na zaznamenanie zdrojov príjmu, ako je mesačná mzda, a za nimi bunky na zaznamenanie výdavkov, ako sú potraviny a bývanie. V rámci jednotlivých zdrojov príjmu a výdavkov vytvorte bunku, ktorá vypočíta váš celkový príjem, a bunku, ktorá vypočíta celkové náklady. Nakoniec v spodnej časti listu vytvorte bunku, ktorá odpočíta vaše celkové výdavky od celkového príjmu, aby ste získali hotovostný zostatok. Ak potrebujete radu od nášho kontrolóra účtovníctva, ako použiť rozpočtovú tabuľku na zníženie vašich výdavkov, čítajte ďalej!
Ak chcete vytvoriť tabuľku rozpočtu, začnite otvorením novej tabuľky a vytvorením stĺpcov, ako sú sumy, dátumy splatnosti a dátumy platieb.
Rozpočtová tabuľka sa používa na kontrolu nákladov. Budete prekvapení, aké ľahké je udržať financie v súlade s týmto nástrojom. Túto rozpočtovú tabuľku môžete použiť ako sprievodcu pri splácaní účtov, sporení peňazí na dôchodok alebo veľkých nákupoch alebo iba pri realizácii ďalšej výplaty bez zadlžovania sa. V každom prípade zistíte, že ste k finančnej slobode bližšie ako kedykoľvek predtým.
Časť 1 zo 4: Vytvorenie tabuľky
- 1Otvorte tabuľkový program podľa vlastného výberu. Na vytvorenie tabuľky budete potrebovať tabuľkový procesor. Ak nemáte vo svojom počítači ešte nainštalovaný program ako Microsoft Excel alebo Čísla, je online bezplatne k dispozícii mnoho rôznych programov. Napríklad Disk Google, Apache OpenOffice, Zoho Sheet a Excel Online sú len niektoré z mnohých bezplatných možností, ktoré máte k dispozícii. Akonáhle nájdete program, ktorý chcete použiť, nainštalujte ho a otvorte ho až na prázdny list v novom zošite (zbierka listov).
- 2Vložte nadpisy stĺpcov. Preskočte prvú bunku a do bunky B1 zadajte „Suma“. Tento stĺpec zaznamená hodnotu všetkých ostatných položiek v hárku. Choďte do ďalšej bunky vpravo, C1, a napíšte „Dátum splatnosti“. Tento stĺpec bude v prípade potreby zaznamenávať dátumy splatnosti rôznych účtov alebo platieb. Choďte do ďalšej bunky vpravo, na D1, a napíšte „Zaplatené?“ alebo niečo podobné. Toto je voliteľný stĺpec, ktorý vám umožňuje sledovať, či boli alebo neboli zaplatené účty splatné k dátumom v stĺpci C.
- 3Vytvorte bunky na zaznamenávanie mesačného príjmu. Začnite v bunke A2 zadaním „Príjem“. Toto jednoducho slúži ako nadpis pre ostatné položky vášho príjmu. Potom choďte do ďalšej bunky nadol, A3, a zadajte „Čistá platba“. Potom do ďalšej bunky nadol napíšte „Iný príjem“, A4. Pre väčšinu ľudí to budú všetky riadkové položky príjmu, ktoré budete potrebovať. Ak však získavate značnú časť príjmu z iného zdroja (investičný príjem, príjem z licenčných poplatkov atď.), Možno budete chcieť zahrnúť ďalšie riadkové položky pre tieto typy príjmu.
- 4Vytvorte bunku, ktorá vypočíta celkový mesačný príjem. Keď vytvoríte bunky pre všetky svoje typy príjmu, budete potrebovať takú, ktorá sumarizuje váš mesačný príjem. Vytvorte túto bunku v ďalšej dostupnej bunke pod riadkovými položkami s posledným príjmom (ak teda máte iba položky „Čistá platba“ a „Iný príjem“, bude to bunka A5). Do tejto bunky napíšte „Celkový príjem“. V bunke priamo napravo od tejto bunky (v príklade B5) musíte vytvoriť vzorec na výpočet celkového príjmu. Tento vzorec je SUMOVÝ vzorec.
- Začnite zadaním „= SUM (“ do tejto bunky. Potom kliknite na bunku napravo od položky „Čistá platba“ a potiahnite nadol do bunky napravo od bunky posledného riadka položky príjmu. V tomto prípade by to boli bunky B3 do B4. Alternatívne môžete do oblasti buniek napísať rozsah prvých a posledných buniek oddelených dvojbodkou do funkcie SUMA. Celý vzorec by mal vyzerať asi takto: = SUM (B3: B4).
- Funkcia SUM v Exceli sčítava hodnotu obsiahnutú v konkrétnych bunkách, ktoré je možné zadať buď jednotlivo (B2, B3, B4), alebo v rozsahu (B2: B4). Excel má mnoho ďalších funkcií, ktoré je možné použiť na zjednodušenie výpočtov.
- Ak sa vám pri zadávaní vzorca zobrazí chybové hlásenie, znamená to, že ste urobili chybu pri písaní vzorca. Znova ho skontrolujte a uistite sa, že sa zhoduje s vyššie uvedeným vzorcom.
- 5Vyplňte názvy výdavkov. Ďalej musíte zadať náklady rovnakým spôsobom, akým vkladáte príjmy. Je pravdepodobné, že náklady na jednotlivé riadkové položky budú výrazne vyššie než sú príjmové položky. Z tohto dôvodu je najľahšie rozdeliť svoje výdavky do všeobecných kategórií. Začnite preskočením riadka za bunkou „Celkový príjem“ v stĺpci A a napíšte do „Výdavky“. Do ďalšej bunky zadajte „Bývanie“. Pre väčšinu ľudí to sú najväčšie výdavky, preto najskôr vytvorte priestor pre túto kategóriu výdavkov. Do nižšie uvedených buniek zadajte rôzne náklady na bývanie, ktoré máte každý mesiac, ako napríklad platby hypotéky alebo nájomného, poplatky za služby a poistenie, pričom na každé náklady použite jednu bunku. Za touto kategóriou preskočte riadok a pokračujte podľa rovnakého vzoru na položku Jedlo. Tu je niekoľko nápadov na riadkové položky a kategórie výdavkov, ak by vám nejaké chýbali:
- Bývanie: hypotéka alebo nájom; Inžinierske siete (energia, plyn, voda); Internet, kábel, satelit; Poistenie; Ostatné (dane, platby HELOC atď.)
- Jedlo: potraviny; Jesť vonku; Ostatné výdavky na stravu.
- Doprava: platby pôžičky automobilu; poistenie auta; údržba auta; náklady na verejnú dopravu; plyn; parkovanie/mýto; Ostatné náklady na dopravu.
- Zdravie: zdravotné poistenie; Spoluúčasť; Medicína; Ostatné výdavky na zdravie.
- Osobné/rodinné výdavky; Peniaze zaslané rodine; Podpora dieťaťa; Denná starostlivosť; Oblečenie/obuv; Práčovňa; Charitatívne darovanie; Zábava; Ostatné osobné náklady.
- Náklady na financovanie: poplatky za kreditné karty; skontrolovať poplatky za preplatenie; Bankové poplatky; Ostatné poplatky.
- Ostatné: školské pôžičky; Školské náklady; Platby kreditnou kartou; peniaze vložené do úspor; Zmiešaný.
- 6Zhrnúť výdavky. Po napísaní všetkých svojich kategórií výdavkov musíte vytvoriť bunku, ktorá ich automaticky zhrnie za vás. Rovnako ako pre príjmy, vytvorte novú bunku pod poslednou riadkovou položkou výdavkov a napíšte „Celkové výdavky“. Do bunky priamo napravo od tejto bunky zadajte vzorec súčtu. Opäť stačí zadať „= SUM (“ a potom kliknúť a potiahnuť nadol z bunky napravo od vašej prvej riadkovej položky pre výdavky a presunúť nadol na položku napravo od poslednej. Nezáleží na tom, či ponechali kdekoľvek prázdne miesta, pretože program ich bude ignorovať.
- Vaša súčetová rovnica tu môže vyzerať napríklad takto: = SUM (B9: B30).
- Dbajte na to, aby ste vo svojej rovnici vždy zatvorili zátvorky pridaním značky záverečnej zátvorky.
- 7Napíšte rovnicu pre zistenie celkového mesačného zostatku hotovosti. Preskočte ďalší riadok pod bunku v stĺpci A, kde ste napísali „Celkové výdavky“ a zadajte „Peňažný zostatok“. Táto bunka sa použije na výpočet rozdielu medzi vašimi príjmami a výdavkami. Do bunky priamo napravo od tejto bunky musíte zadať vzorec, aby ste zistili rozdiel medzi týmito dvoma hodnotami. Začnite zadaním „=“ a potom kliknite na bunku v stĺpci B, ktorá obsahuje vzorec vášho celkového príjmu. Potom zadajte „-“ a kliknite na bunku v stĺpci B, ktorá obsahuje vzorec vašich celkových výdavkov. Táto bunka teraz vypočíta rozdiel medzi týmito dvoma.
- Vaša rovnica môže napríklad vyzerať takto: „= B5-B31“. Upozorňujeme, že pre túto rovnicu nie sú potrebné žiadne zátvorky.
Na vytvorenie tabuľky budete potrebovať tabuľkový procesor.
Časť 2 zo 4: vyplnenie vašich informácií
- 1Zadajte svoje zdroje príjmu. V bunke napravo od bunky „Čistá platba“ zadajte sumu svojej mesačnej mzdy po zdanení, výhodách a všetkých ďalších zmenách vo vašej platbe. Potom zadajte ďalší príjem (napríklad výživné na deti alebo iné platby) do príslušnej bunky vedľa tohto štítka. Vyplňte ďalšie vhodné príjmy v bunkách stĺpca B vedľa ich štítkov.
- 2Zahrňte všetky svoje výdavky. Vyplňte sumu rôznych výdavkov, ktoré máte v príslušných bunkách stĺpca B vedľa ich štítkov. Nezabudnite zahrnúť celkovú sumu týchto výdavkov v mesiaci, v ktorom rozpočtujete, nielen do tohto bodu aktuálnu sumu.
- 3Podľa potreby zadajte dátumy splatnosti. Vedľa výdavkov, ktoré sa týkajú účtov alebo platieb (ako sú verejné služby, káblové pripojenie, hypotéka alebo pôžička na auto), v stĺpci C napíšte deň v mesiaci, v ktorom je splatná faktúra alebo platba. Nemusí to byť v konkrétnom formáte, ale uistite sa, že to môžete ľahko prečítať. Ak ste už tento mesiac zaplatili, uistite sa, že to označíte v príslušnej bunke stĺpca D umiestnením Y alebo X tam, v závislosti od vášho systému označovania.
- 4Skontrolujte, či vaše výpočty súm fungujú. Po zadaní informácií sa pozrite na svoj celkový príjem, celkové náklady a bunky zostatku hotovosti, aby ste zistili, či fungujú správne. Ak je vzorec rozbitý, tabuľka by vás mala informovať o určitom ohraničení v bunke vzorca. Aby ste si boli istí, môžete vzorec pridať alebo odpočítať sami pomocou kalkulačky a skontrolovať, či sa vypočítava správne.
- Bežným chybovým hlásením je kruhová referenčná chyba. To znamená, že rozsah používaný v rovnici obsahuje bunku, v ktorej je rovnica obsiahnutá. Zobrazí sa okno so správou „Excel nemôže vypočítať vzorec“. Skontrolujte rozsah buniek rovnice a uistite sa, že ste ju zadali správne (že obsahuje iba vstupy, a nie bunku rovnice).
V programe Excel sa tak vytvorí duplikát tabuľky rozpočtu, ktorý môžete aktualizovať každý mesiac.
Časť 3 zo 4: Plánovanie úspor
- 1Analyzujte svoj mesačný zostatok v hotovosti. Váš mesačný zostatok v hotovosti meria, koľko peňazí vám zostane každý mesiac po vyčerpaní vašich výdavkov. Ak je toto číslo kladné, môžete zvážiť alokovanie ďalších peňazí na úspory. Ak je však negatívny, mali by ste sa pozrieť na svoje výdavky a pokúsiť sa nájsť oblasti, kde ich môžete obmedziť.
- 2Vyhľadajte oblasti, kde nadmerne míňate. Sčítanie svojich výdavkov týmto spôsobom vám môže pomôcť uvedomiť si oblasti, v ktorých míňate viac, ako ste si mysleli. Môžete si napríklad myslieť, že nebudete minúť 6€ alebo 7,50€ každý deň na obed, ale za mesiac to predstavuje niekoľko stoviek dolárov. V takom prípade by ste mohli zvážiť balenie obeda alebo hľadanie lacnejších možností. Pozrite sa na prípady, ako je tento, kde by ste v prípade potreby mohli znížiť svoje výdavky.
- 3Analyzujte výdavky v priebehu času. Po dokončení niekoľkých z týchto mesačných rozpočtov ich môžete použiť na sledovanie toho, ako sa v priebehu času menia výdavky na niektoré výdavky. Možno ste napríklad časom míňali stále väčšie množstvo peňazí na zábavu, alebo sa vám účet za káble zvýšil bez toho, aby ste si to všimli. Porovnajte výdavky medzi mesiacmi a zistite, či zostanú viac -menej konštantné. Ak nie, pozrite sa na problém ďalej.
- 4Vytvorte priestor pre nové úspory. Keď znížite niektoré výdavky a uvoľníte priestor pre ďalšie úspory, zvýšte výdavky v riadkovej položke o „sporenie“ alebo „vklady na sporiaci účet“ alebo v akejkoľvek inej oblasti, kde ste alokovali peniaze. Zvýšte túto hodnotu pomocou novo nájdeného kladného hotovostného zostatku a potom proces znova spustite. Pomôže vám to postupom času zlacniť život a tiež vložiť viac peňazí do úspor.
Ak chcete skopírovať tabuľku s rozpočtom do novej tabuľky, kliknite pravým tlačidlom myši a potom vyberte možnosť „skopírovať do.
Časť 4 zo 4: kopírovanie tabuľky
- 1Kliknutím na „formátovať“ a výberom „kopírovať“ duplikujete stránku v programe Excel. Na domovskej obrazovke Excelu nájdete možnosť „Formátovať“. Kópiu môžete pridať do aktuálneho alebo iného zošita. To vám umožní znova použiť tabuľku rozpočtu každý mesiac.
- Ako ďalšiu možnosť môžete použiť ten istý postup kliknutím pravým tlačidlom myši na kartu tabuľky a výberom položky „Kopírovať“.
- Ak chcete skopírovať tabuľku do rovnakého zošita, kliknite na položku „Kopírovať“, potom vyberte „Vytvoriť kópiu“ a kliknite na tlačidlo „OK“.
- Ak chcete vytvoriť kópiu v inom zošite, kliknite na položku „Kopírovať“ a zmeňte zošit uvedený v časti „Na rezerváciu“ na správny zošit. Nakoniec vyberte „Vytvoriť kópiu“ a kliknite na „OK“.
- 2Jednoduchú možnosť získate stlačením ľavého tlačidla myši na karte „Ovládanie“ a potiahnutím doprava. V programe Excel sa tak vytvorí duplikát tabuľky vášho rozpočtu, ktorý môžete aktualizovať každý mesiac. Táto možnosť sa vám môže zdať jednoduchšia, pretože nemusíte klikať na žiadne ponuky.
- Táto technika funguje, iba ak kopírujete svoj rozpočet do rovnakého zošita. Ak ho chcete skopírovať do iného zošita, použite ponuku.
- Tabuľku rozpočtu je najlepšie skopírovať pred vyplnením každý mesiac, pokiaľ nechcete znova použiť svoje čísla. V opačnom prípade budete musieť na začiatku každého mesiaca odstrániť všetky svoje staré údaje.
- 3Vytvorte kópiu listu Google kliknutím pravým tlačidlom myši a výberom možnosti „duplikovať “. Kópia sa zobrazí na paneli s nástrojmi v spodnej časti obrazovky napravo od vašej existujúcej tabuľky. Ak chcete zmeniť názov kópie, kliknite pravým tlačidlom myši na kartu a potom kliknutím na položku „premenovať“ kartu príslušne nadpisujte.
- Ak chcete skopírovať tabuľku s rozpočtom do novej tabuľky, kliknite pravým tlačidlom myši a potom vyberte príkaz „skopírovať do...“ Potom môžete vybrať názov novej tabuľky.
- Pred vložením akýchkoľvek informácií, ktoré sa menia z mesiaca na mesiac, je najlepšie skopírovať si tabuľku rozpočtu.
Prečítajte si tiež: Ako vybudovať bohatstvo vo svojich 20 -tich rokoch?
Otázky a odpovede
- Ak sa chystáme k výdavkom pripočítať úspory, mali by sme ich pridať aj k príjmu? Ako funguje sporenie s výdavkami a príjmami?Napriek tomu, čo môže naznačovať vyššie uvedený článok, úspory nie sú príjmom ani výdavkom. Sú to tie, ktoré zostanú po odpočítaní výdavkov od príjmu v rámci daného časového obdobia. Úspory sa považujú za „majetok“.
- Aký je rozdiel medzi príjmom a čistou mzdou?Príjem je hrubá mzda pred odpočítaním daní, atď. Čistá mzda je to, čo vám zostane po týchto zrážkach.
- Existuje percento, koľko z príjmu ide na domácnosť, potraviny a podobne?Mnoho poradcov navrhuje obmedziť náklady na bývanie na 30% (alebo menej) využiteľného príjmu, čo zahŕňa hypotéku, nájom, poistenie nehnuteľnosti a daň z nehnuteľnosti. Navrhujú použiť maximálne 15% svojho príjmu na potraviny, ďalších 15% na verejné služby, približne 10% na dopravu (platby za autá, plyn a údržbu), 10% na úspory a investície a zvyšok na údržbu domácnosti, oblečenie, a vedľajšie náklady. Tieto čísla sú, samozrejme, všeobecným sprievodcom v závislosti od individuálnych okolností.
Komentáre (5)
- V počítači a telefóne mám Excel už roky a nikdy som nevedel, ako ho používať. Vďaka množstvu informácií sprievodcu som ich použil na vytvorenie funkčného a zrozumiteľného rozpočtu do 10 minút! Pri nespočetných témach sa pravidelne spolieham na informácie sprievodcu a milujem pečiatku „Expertná kontrola“, ktorá mi dáva ešte väčšiu dôveru v to, čo čítam. Guide je jednoducho moja obľúbená aplikácia.
- Rozhodol som sa vytvoriť rozpočtovú tabuľku v dokumentoch Google, ku ktorej budem mať prístup kdekoľvek. Postupovali ste podľa týchto pokynov a mali úspech za menej ako 30 minút. Mali ste trochu problémy so SUMOM, ak sa zobrazí chyba, bunku určite úplne odstráňte/vymažte.
- Jednoduchý sprievodca krok za krokom! Nastavil som celý rok za jednu noc. Prispôsobí sa, keď vyčiarkneme náš zoznam výplat. Ďakujem!
- Pomohlo mi to vytvoriť správny rozpočet.
- Toto je veľmi jasný podrobný návod na zostavenie rozpočtovej tabuľky. V minulosti som sa snažil prísť na to sám, bezvýsledne. To mi presne ukázalo, čo som potreboval urobiť. Ďakujem!
Prečítajte si tiež:
Právne vylúčenie zodpovednosti Obsah tohto článku je zameraný na vaše všeobecné informácie a nemá slúžiť ako náhrada profesionálneho práva alebo finančného poradenstva. Nie je zámerom, aby sa na neho používatelia spoľahli pri prijímaní akýchkoľvek investičných rozhodnutí.
