Ako nahlásiť podvod v oblasti sociálneho zabezpečenia?
Mali by ste byť opatrní, ak chcete nahlásiť podozrivé podvody v oblasti sociálneho zabezpečenia iba vtedy, ak skutočne veríte, že osoba, ktorej sa hlásite, sa dopustila podvodu.
Welfare, čo je vládna pomoc poskytovaná jednotlivcom a rodinám, ktoré potrebujú finančnú podporu, distribuujú štátne agentúry s cieľom pomôcť so základnými životnými potrebami (napr. Lekárska pomoc, potravinová podpora a finančná podpora). Rodiny sa môžu uchádzať o poskytnutie výhod v určenej agentúre svojho štátu, ak na to majú nárok. Rôzne štáty a rôzne programy majú rôzne kvalifikácie vrátane kvalifikácií založených na príjme, veľkosti rodiny a počte detí v domácnosti. Ľudia, ktorí podávajú podvodné tvrdenia, však môžu tento systém zneužiť. Ak ste boli svedkami zneužívania dobrých životných podmienok zvierat, možno budete chcieť podvod nahlásiť určenej agentúre vášho štátu.
Časť 1 z 3: Pochopenie systému sociálneho zabezpečenia
- 1Zoznámte sa s medicare a medicaid. Medicare je zdravotné poistenie ponúkané osobám starším ako 65 rokov alebo niektorým osobám so zdravotným postihnutím mladším ako 65 rokov. Medicaid je federálny a štátny program ponúkaný na pomoc s liečebnými nákladmi určitých ľudí s obmedzenými príjmami a zdrojmi.
- Aby ste získali oprávnenie, musíte sa informovať o požiadavkách špecifických pre váš štát. Všeobecne platí, že osoby pod určitou úrovňou príjmu budú automaticky oprávnené na Medicaid. Ak chcete získať nárok na Medicare, môžete sa informovať na vládnom webe, ktorý používa kalkulačku oprávnenosti.
- Viac ako 49 miliónov ľudí dostáva výhody Medicare a asi 60 miliónov ľudí dostáva výhody Medicaid.
- Podľa niektorých bolo od roku 1997 kvôli podvodom vrátených do trustového fondu Medicare od roku 1997 viac ako 20 miliárd EUR.
- 2Pochopte program doplnkovej výživy (SNAP). SNAP ponúka potravinovú pomoc jednotlivcom a rodinám s nízkymi príjmami.
- Aby boli žiadatelia oprávnení, musia spĺňať určité požiadavky na príjem, zamestnanie a štatút prisťahovalca.
- Podľa niektorých údajov sa SNAP zúčastňuje viac ako 46,5 milióna ľudí.
- SNAP má mieru presnosti platby (tj. Zaistenie, aby sa platba dostala k správnej osobe a v správnej výške) 96,19%, čo znamená, že podvody v programe SNAP sú extrémne nízke.
- 3Získajte informácie o federálnom poistení v nezamestnanosti. Poistenie v nezamestnanosti poskytuje výhody oprávneným pracovníkom, ktorí sa bez vlastnej viny stanú nezamestnanými.
- Každý štát má iné podmienky oprávnenosti na získanie poistenia v nezamestnanosti. Napríklad v Connecticute musíte byť finančne spôsobilí, musíte byť čiastočne alebo úplne nezamestnaní, musíte zo schváleného dôvodu prísť o prácu a musíte si aktívne hľadať iné zamestnanie.
- Na konci roka 2014 bolo iba 23% nezamestnaných poistených v nezamestnanosti.
- V roku 2011 niektorí ľudia odhadovali, že podvodnými platbami poistenia v nezamestnanosti bolo zaplatených viac ako 2,20 miliardy EUR.
- 4Pochopte federálny program výhod pre zdravotne postihnutých. Programy zdravotného postihnutia majú poskytovať finančnú podporu jednotlivcom trpiacim uznaným zdravotným postihnutím.
- Aby bol žiadateľ oprávnený, bude musieť predložiť lekárske dôkazy o tom, že majú zdravotné postihnutie uznané Správou sociálneho zabezpečenia.
- V roku 2013 sa odhadovalo, že dávky v invalidite poberalo približne 8,8 milióna ľudí.
- Podvody súvisiace s dávkami zdravotného postihnutia sú údajne „extrémne zriedkavé“.
Ako môžem anonymne nahlásiť podvod v oblasti sociálneho zabezpečenia?
Časť 2 z 3: identifikácia podvodu v oblasti sociálneho zabezpečenia
- 1Poznáte rôzne formy podvodov v oblasti sociálneho zabezpečenia. Keď porozumiete základnej štruktúre sociálneho systému, musíte vedieť, aké druhy podvodov existujú. Vo všeobecnosti sa pod pojmom sociálny podvod rozumie nesprávne alebo nezákonné zneužívanie sociálnych dávok s cieľom získať pomoc vtedy, keď by sa nemala poskytovať. K podvodom v oblasti sociálnych dávok často dochádza vtedy, keď niekto falšuje alebo vo svojej žiadosti vynechá kritické informácie, aby získal dávky v sociálnej oblasti. Medzi rôzne druhy podvodov v oblasti sociálneho zabezpečenia patria:
- Falšovanie domácich skladieb a veľkostí;
- Úmyselne nevykazovať aktualizácie príjmu a/alebo zamestnania;
- Úmyselne nenahlasovať iné sociálne programy, ktorých je niekto súčasťou;
- Používanie falošných mien na zbieranie viacerých výhod; a
- Nárokovanie sociálnych dávok vo viacerých štátoch, ak na to nemajú oprávnenie.
- 2Zistite skutočnosti súvisiace s potenciálnym podvodom. Ak máte podozrenie, že sa niekto dopúšťa sociálneho podvodu, zozbierajte čo najviac faktických dôkazov. Zapíšte si, čo vidíte, a buďte pripravení zahrnúť informácie do svojej správy o podvode. V závislosti od typu podvodu, ktorý hlásite, môže štátna agentúra požadovať rôzne druhy dôkazov.
- Ak hlásite falšovanie príjmu, budete chcieť meno a adresu zamestnávateľa, typ príjmu, dátum začiatku príjmu a frekvenciu vyplácania tejto osoby.
- Pri nahlasovaní skrytých aktív budete chcieť uviesť názov a adresu banky, kde sa skryté aktíva nachádzajú, alebo prípadne adresu časti majetku, ak sa práve skrýva.
- Pri nenahlásených rodinných skladbách sa pokúste zhromaždiť meno jednotlivca, ktorý sa nasťahoval alebo odsťahoval, kedy sa sťahovanie uskutočnilo, vzťah jednotlivca k prípadu a približný vek jednotlivca.
- 3Identifikujte zámer príjemcu sociálnej pomoci. Pred nahlásením potenciálneho podvodu v oblasti sociálneho zabezpečenia zvážte úmysel podozrivého. Má osoba v úmysle oklamať vládu a získať neoprávnené výhody? Koná osoba vedome? Je možné, že ten človek robí úprimnú chybu?
- Zamyslite sa nad týmito otázkami pred odoslaním formálnej správy. Aj keď nemusí byť možné zistiť zámer jednotlivca za jeho činmi, pokúste sa odpovedať na tieto typy otázok čo najlepšie.
- 4Položte si otázku, prečo sa chystáte nahlásiť podvody v oblasti sociálneho zabezpečenia. Predtým, ako začnete s nahlasovaním, mali by ste sa zamyslieť nad tým, prečo zvažujete nahlásenie možného podvodu v oblasti sociálneho zabezpečenia. Sociálne podvody sú často trestným činom, čo znamená, že ak sa niekto dopustí podvodu, môže byť poslaný do väzenia. Mali by ste byť opatrní, ak chcete nahlásiť podozrivé podvody v oblasti sociálneho zabezpečenia iba vtedy, ak skutočne veríte, že osoba, ktorej sa hlásite, sa dopustila podvodu. Tieto správy najčastejšie podávajú rodinní príslušníci alebo bývalí rodinní príslušníci. Vytváranie nepravdivých alebo nepodložených správ za účelom odplaty alebo emocionálneho strádania môže viesť k tomu, že budete kriminálne vyšetrovaní za falošné správy.
- 5Posúďte silu svojich dôkazov o podvodoch v oblasti sociálneho zabezpečenia. Pred spustením procesu nahlasovania sa rozhodnite, či máte dostatok informácií na podanie oficiálnej správy o podvode. Mali by ste tiež posúdiť dôkazy a informácie, ktoré ste zhromaždili, aby ste sa uistili, že ide o podvod. Neschopnosť tieto veci spôsobiť jednotlivcovi alebo rodine obrovskú bolesť a utrpenie a môže vás otvoriť vyšetrovaniu trestného činu kvôli falošnému nahlasovaniu.
- Ak podáte správu s nedostatkom dôkazov, štátna agentúra na ňu nemusí nadviazať alebo agentúra nemusí byť schopná určiť, či došlo k podvodu. Ak sa to stane, všetka vaša tvrdá práca môže ísť nazmar. Ak počkáte, kým nebudete mať závažnejší prípad, vaša správa sa môže brať vážnejšie a môže mať za následok, že štátna agentúra oprávnene odoberie dávky sociálneho zabezpečenia jednotlivcovi alebo rodine, ktorá ich využije.
- Tiež, ak podáte správu o podvode v oblasti sociálneho zabezpečenia s malým počtom dôkazov alebo dôkazov, ktoré nepredstavujú podvod, môžete spôsobiť, že jednotlivec alebo rodina prídu o veľmi potrebnú finančnú podporu. Aj keď to môžu získať späť, tento proces bude nevyhnutne nejaký čas trvať a môže spôsobiť jednotlivcovi alebo rodine veľa nepotrebného stresu.
Vo väčšine prípadov musí byť správa o podvode podaná v štáte, v ktorom žije podozrivý z podvodu a kde k podvodu došlo.
Časť 3 z 3: nahlasovanie podvodov v oblasti sociálneho zabezpečenia
- 1Nájdite správnu agentúru alebo úrad. Pripojte sa online a vyhľadajte kontaktné informácie zodpovednej agentúry vo vašom štáte. Niektoré štáty majú online systém nahlasovania, zatiaľ čo iné môžu vyžadovať, aby ste zavolali alebo odoslali e -mail s podrobnosťami o možnom podvode. Starostlivo si prezrite poskytnutý zoznam, aby ste pochopili, ako máte postupovať. Vo väčšine prípadov musí byť správa o podvode podaná v štáte, v ktorom žije podozrivý z podvodu a kde k podvodu došlo.
- Napríklad New York a Kalifornia majú online hlásenie podvodov.
- Na druhej strane štát ako Oklahoma poskytuje číslo horúcej linky, na ktoré môžete zavolať.
- 2Zistite, ako podať hlásenie. Každý program bude mať rôzne spôsoby nahlasovania potenciálnej podvodnej činnosti. Niektoré programy, napríklad SNAP, vám umožňujú nahlásiť podvody príslušnej federálnej agentúre. Iné programy, napríklad poistenie v nezamestnanosti, vyžadujú, aby ste potenciálny podvod nahlásili príslušnej štátnej agentúre. Keď zistíte, ako sa môžete obrátiť na systém nahlasovania podvodov vo vašom štáte, mali by ste ho kontaktovať a odoslať svoju správu. Vo všeobecnosti budú informácie, ktoré vás každý štát požiada, podobné v závislosti od typu podvodu, ktorý hlásite.
- Napríklad v New Yorku vás online systém nahlasovania blahobytu požiada o informácie o klientovi (osoba, o ktorej informujete), ktorá obsahuje meno, adresu, číslo sociálneho poistenia, telefónne číslo, a dátum narodenia. Potom vás požiada o informácie o tvrdení, ktoré robíte, ktoré bude zahŕňať číslo prípadu, ak ho máte, kraj, v ktorom osoba poberá dávky, typ dávok, ktoré poberá, a dôkazy, ktoré musíte podložiť. tvrdiť. Tu budete podrobne uvádzať všetky dôkazy, ktoré ste zhromaždili pred vypracovaním správy. Správa z New Yorku vás nakoniec požiada o osobné údaje, aj keď je to voliteľné. vaše osobné údaje budú použité v prípade, ak má štátna agentúra doplňujúce otázky alebo objasnenia. Ak sa cítite dobre, mali by ste poskytnúť svoje osobné informácie, aby mohla štátna agentúra vykonávať najlepšiu možnú prácu.
- 3Zistite, čo musí sprevádzať vašu správu. Niektoré systémy hlásenia môžu vyžadovať, aby ste spolu s oficiálnou správou zaslali aj dokumentáciu o údajnom podvode. Obráťte sa na svoju štátnu alebo federálnu agentúru, aby ste zistili, čo presne je možné odoslať. Zistite napríklad, či môžete odosielať zvukové alebo obrazové súbory, papierové záznamy alebo čokoľvek iné, čo by ste považovali za užitočné.
- Vo všeobecnosti by ste mali mať možnosť nahlasovať podvody anonymne a vaša identita bude chránená federálnymi zákonmi. Pred podaním hlásenia sa obráťte na agentúru, ktorej sa hlásite, a uistite sa, že bude chránená vaša identita.
- 4Navštívte webovú stránku PARIS (Public Assessment Reporting Information System), kde môžete nahlásiť viacštátne podvody v oblasti sociálneho zabezpečenia. Ak podvod, ktorý chcete nahlásiť, zahŕňa jednotlivca alebo rodinu, ktorí využívajú výhody sociálneho zabezpečenia v dvoch alebo viacerých štátoch, mali by ste použiť webovú stránku PARIS. Táto webová stránka vám poskytne databázu príjemcov sociálnych dávok, na ktorú sa potom môžete pozrieť a rozhodnúť, či jednotlivec poberá dávky vo viacerých štátoch. Ak chcete podať tento typ hlásenia, pozrite sa na kontaktné informácie PARIS tu a kontaktujte príslušného zástupcu, aby ste mohli začať proces.
- 5Buďte prístupní v prípade, že niekto potrebuje nadviazať. Po odoslaní správy o podvode sa uistite, že ste k dispozícii aj v prípade, že by mal ktokoľvek z príslušnej agentúry akékoľvek doplňujúce otázky. Existuje možnosť, že s vami bude neskôr pohovor. Za určitých okolností vás môže dokonca požiadať, aby ste vypovedali na verejnom pojednávaní ohľadom vašej správy.
Keď zistíte, ako sa môžete obrátiť na systém nahlasovania podvodov vo vašom štáte, mali by ste ho kontaktovať a odoslať svoju správu.
- Je dôležité zapísať si podrobnosti o podvodných aktivitách hneď potom, ako sa stanú. Spomienky sa môžu časom meniť. V prípade podozrivej aktivity si vytvorte denník a zadajte dátum.
- Pamätajte si, že možno nepoznáte všetky detaily rodinnej situácie a činnosti alebo situácie, ktoré sa môžu javiť ako dôkaz podvodu v oblasti sociálneho zabezpečenia, môžu mať iné vysvetlenia.
- Niektoré štáty ponúkajú peňažné odmeny jednotlivcom, ktorí zastavia významné podvody v oblasti sociálneho zabezpečenia.
- Nepokúšajte sa sami zastaviť podvody v oblasti sociálneho zabezpečenia. Vždy to nahláste miestnej agentúre.
- Škodlivé nahlasovanie podvodov, ktoré neexistujú, aby niekomu znepríjemnili život, vám môže nechať otvorené vyšetrovanie trestných činov. Hlásenie podvodov nepoužívajte na žiadny druh osobnej odplaty.
Prečítajte si tiež: Ako podať sťažnosť na svojho zamestnávateľa (Európa)?
Otázky a odpovede
- Môže ich osoba, ktorá dostáva potravinové lístky, predať za peniaze a nenahlásiť to, a môže zbierať potravinové lístky pre deti, ktoré nežijú v domácnosti? Môže sa pre ne dostať do problémov človek, ktorý dal peniaze osobe na sociálnom zabezpečení?Je nezákonné vykonávať čokoľvek z vyššie uvedeného, okrem poslednej veci, ktorou je poskytnutie peňazí osobe. Ten, kto dáva peniaze, nemôže vedieť, ako s nimi osoba, ktorá ich dostane, urobí alebo aké sú ich okolnosti.
- Mám obe svoje vnúčatá, ale ich otec pre nich dostáva potravinové lístky a nepodporuje ich. Ako ho nahlásim?Obráťte sa na agentúru, ktorá schválila výhodu stravného, s dôkazom, že vnúčatá sú s vami.
- Ak ste v sociálnej starostlivosti a žije s vami niekto iný, považovala by to vláda za podvod?Najlepšie je vyhľadať si to na vládnom webe. Mali by existovať časté otázky týkajúce sa blahobytu a života s ľuďmi.
- Platím 11200€ na výživné na deti, pretože keď sme boli s bývalým spolu, zbierala finančnú pomoc. Ako môžem napraviť túto nespravodlivosť?Zdá sa, že váš bývalý mal dieťa v Medicaide alebo inom programe finančnej pomoci a vy ste boli súdne rozhodnutí byť otcom dieťaťa. Štát zhodnotí váš podiel na nákladoch na podporu dieťaťa pomocou harmonogramu/vzorca na podporu dieťaťa vo vašom štáte. 11200€ znie, ako keby vám bola posúdená výmera (spätné platby výživného na deti), pokiaľ to umožňujú stanovy výživného na váš štát. V mojom štáte sú to len dva roky späť, ale ak váš bývalý požiadal o podporu niekoľko rokov po narodení dieťaťa v štáte s dlhším časovým harmonogramom retroaktívnej podpory, môžete mať smolu.
- Poznám niekoho, kto pracuje v dvoch zamestnaniach a stále má zdravotné výhody od štátu a nikdy nehlásila svoje druhé zamestnanie. Je to legálne?Nechápem, ako je to skutočne tvoja vec. Zdá sa, že táto žena usilovne pracuje na zabezpečení svojej rodiny, a preto by som sa najskôr pokúsil nájsť dušu, aby ste jej urobili problémy.
- Ako môžem anonymne nahlásiť podvod v oblasti sociálneho zabezpečenia?Keď to nahlásite, neuvádzajte svoje meno.
- Človek žijúci nado mnou nepracoval 6 rokov, ale videl som ho robiť prácu, ktorú by ťažko zdatný človek mohol robiť ťažko. Prečo je stále schopný zbierať pomoc?Môže mať mentálne postihnutie, ako je napríklad posttraumatická stresová porucha, maniodepresívna porucha alebo niečo iné, čo by vyžadovalo starostlivý dohľad a sťažilo mu to prácu. Nikdy neviete, čo sa s niekým deje, len tým, že sa na neho pozriete.
- Moja bývalá je teraz vydatá, ale jej manžel žije mimo štátu a zmenu nenahlásila. Je to legálne?Áno, je to v poriadku, pravdepodobne by si mala pokračovať a prestať sa báť o svojho bývalého.
- Ak niekto dostane stravné lístky a zdravotné poistenie za dve deti, ktoré s ním nežijú, je to podvod na sociálnych dávkach?Áno, to je podvod, aspoň pokiaľ ide o stravné lístky.
- Môžem použiť adresu príbuzného v štáte, aby som mohol pokračovať v poberaní zdravotných výhod a potravinových lístkov, aj keď sa presťahujem zo štátu?Môžete, ale tým by ste porušili zákon a riskovali by ste obvinenie zo zločinu.
Nezodpovedané otázky
- Ak niekto používa kartu SNAP svojej matky, keď jeho matka odchádza z krajiny na štyri alebo päť mesiacov, je to podvod?
- Je nezákonné, aby separovaný pár zbieral stravné lístky oddelene?
- Môže človek pracovať a dostávať peniaze pod stôl a tiež dostávať lístky na jedlo?
- Ako zistím, že ide o podvod v oblasti sociálneho zabezpečenia, ak niekto iný kupuje aktíva?
- Môžem niekoho nahlásiť za predaj potravinových lístkov?
Prečítajte si tiež:
Právne vylúčenie zodpovednosti Obsah tohto článku je zameraný na vaše všeobecné informácie a nemá slúžiť ako náhrada profesionálneho práva alebo finančného poradenstva. Nie je zámerom, aby sa na neho používatelia spoľahli pri prijímaní akýchkoľvek investičných rozhodnutí.
