Ako sa chrániť pred dlhopisovými rizikami?
Chráňte sa pred rizikami dlhopisov diverzifikáciou držby svojich dlhopisov.
Všetky investície nesú riziko straty časti hlavných investičných peňazí. Investície do dlhopisov, tiež nazývané cenné papiere s pevným výnosom, sú tie, kde investor požičiava peniaze podnikovej alebo vládnej entite. Tieto dlhopisy majú fixnú úrokovú sadzbu a držia sa na určité obdobie. Spolupráca s maklérom pri hľadaní správnej zmesi dlhopisov vám pomôže vytvoriť portfólio s nízkym rizikom.
- 1Vyberte si dlhopisy so solídnym hodnotením a bonitou. Vykonajte malý prieskum v službe Standard and Poor's Ratings Service, ktorá sa zaoberá aktuálnym hodnotením dlhopisov, a na webovej stránke elektronického prístupu na komunálny trh (EMMA) mestského úradu pre cenné papiere (MSRB). Dlhopis s ratingom Bb alebo vyšším bol vydaný spoločnosťou, o ktorej sa zistilo, že má dobrú úverovú a finančnú situáciu.
- 2Požiadajte svojho makléra o informácie o metódach zverejnenia a histórii emitenta dlhopisov. Emitent, ktorý neposkytne informácie o svojom súčasnom finančnom stave, by mal byť považovaný za vysoké riziko.
- 3Chráňte sa pred rizikami dlhopisov diverzifikáciou držby svojich dlhopisov. Do jedného dlhopisu nevkladajte viac ako desať percent svojich celkových investičných fondov. Vyberte si dlhopisy v rôznych odvetviach, aby ste predišli vysokým stratám v dôsledku fluktuácií v jednom odvetví.
- 4Minimalizujte počet dlhopisov s vysokým výnosom vo svojom portfóliu. Predstavujú vyššie riziko. Môžete si vybrať iba jeden dlhopis s vysokým výnosom v hodnote menej ako päť percent z celkového investičného portfólia. Vkladajte maximálne 15 percent svojich celkových investícií do konkrétneho odvetvia s vysokými výnosmi.
- 5Riaďte úroveň rizika pomocou rebríkovej stratégie. Laddering je proces držania krátkodobých, strednodobých a dlhodobých dlhopisov, aby sa vaše finančné prostriedky chránili pred zmenami úrokových sadzieb (čím je dlhší čas viazanosti, tým je citlivejší na zmeny trhových úrokových sadzieb). To vám umožní pokračovať v rebríčkovej stratégii tým, že vezmete istinu splatného dlhopisu a investujete ho do nového dlhopisu.
- 6Investujte časť svojich peňazí do cenných papierov iných ako dlhopisy, aby ste sa vystavili rôznym rizikám. To zníži pravdepodobnosť, že vám akékoľvek riziko výrazne ublíži. Vyberte si základné akcie, indexy a fondy obchodované na burze, aby ste vytvorili diverzifikované portfólio.
- 7Zostaňte v obraze a sledujte aktuálne finančné správy, aby ste zhodnotili ekonomické faktory, ktoré môžu ovplyvniť trh s dlhopismi.
- 8Vyberte si takú väzbu, ktorá vám bude príjemná. Dĺžka dlhopisu (meraná v rokoch) bude zodpovedať jeho citlivosti na úrokovú sadzbu. Čím je dlhopis kratší, tým je jeho úrokové riziko nižšie.
Čím je dlhopis kratší, tým je jeho úrokové riziko nižšie.
- Pri kúpe dlhopisov sledujte výšku poplatku. Poplatky za nákup, predaj a udržiavanie investícií môžu spôsobiť príliš vysoké investičné straty.
- Zvážte predaj svojich dlhopisov, ak dôjde k veľkému poklesu úrokovej sadzby. Dlhodobé držanie dlhopisov alebo čakanie na zvýšenie úrokových sadzieb môže predstavovať vysoké riziko.
- Americké štátne dlhopisy a komunálne dlhopisy nesú nízke riziko. Tieto dlhopisy majú obzvlášť malú šancu na zlyhanie.
- Nikdy nie je dobré kupovať dlhopisy bez skúmania finančného stavu a kreditnej bonity emitenta.
- Maklér
- Prístup na internet
Prečítajte si tiež: Ako nakupovať kmeňové akcie?
Otázky a odpovede
- Môžem poistiť hlavné mesto?Nie. Jediné „poistenie“, ktoré existuje, je silná túžba emitenta dlhopisu vyhnúť sa zníženiu jeho bonity, čo je situácia, ktorá by sprevádzala akékoľvek zlyhanie dlhopisového záväzku.
Prečítajte si tiež:
Právne vylúčenie zodpovednosti Obsah tohto článku je zameraný na vaše všeobecné informácie a nemá slúžiť ako náhrada profesionálneho práva alebo finančného poradenstva. Nie je zámerom, aby sa na neho používatelia spoľahli pri prijímaní akýchkoľvek investičných rozhodnutí.
