Ako prevádzať super fondy?
O prevod môžete požiadať buď prostredníctvom svojho súčasného super fondu alebo účtu, na ktorý chcete prostriedky previesť.
Váš super fond je dôležitou súčasťou vášho odchodu do dôchodku. Niekedy je potrebné previesť vaše peniaze na nový účet, či už do iného štandardného super fondu alebo samoriadeného super fondu (SMSF). Svoj super fond môžete previesť prostredníctvom Austrálskeho daňového úradu (ATO) alebo prostredníctvom majiteľa účtu. Ak máte viac ako jeden super fond, môžete ich aj konsolidovať. Pred prevodom finančných prostriedkov si skontrolujte poplatky za ukončenie.
Metóda 1 z 3: prevod prostredníctvom austrálskeho daňového úradu
- 1Skontrolujte, či váš prenos spĺňa podmienky na získanie ATO. Aj keď ATO uľahčuje správu vašich účtov, nie všetky plány je možné preniesť pomocou ich formulára. Pred vyplnením formulára je najlepšie sa informovať u svojho poskytovateľa, či je váš fond oprávnený. Väčšina plánov bude, existujú však určité obmedzenia:
- Musíte previesť celý svoj zostatok.
- Na prevod peňazí do systému SMSF musíte použiť špeciálny formulár.
- Musíte vedieť, kde sa váš fond nachádza.
- Svoj fond nemôžete previesť, ak je financovaný vašim zamestnávateľom.
- Tento formulár nemôžete použiť, ak to váš plán zakazuje.
- Pre každý plán, ktorý chcete previesť, musíte použiť samostatný formulár.
- 2Zaistite, aby nový fond akceptoval prevod. Napriek tomu, že väčšina účtov tento typ prevodu akceptuje, je najlepšie ho overiť pred začatím prenosu. Skontrolujte si doklady alebo sa porozprávajte so zástupcom.
- Ak hovoríte so zástupcom, môžete povedať: „Mám existujúci účet, ktorý by som chcel previesť do nového super fondu vo vašej spoločnosti. Prijímate prevody prostredníctvom ATO?“
- 3Získajte formulár žiadosti o spustenie prevrátenia od ATO. Tento formulár môžete získať online na webovej stránke ATO. Môžete ho vyplniť digitálne alebo si ho vytlačiť.
- K digitálnej kópii formulára máte prístup tu: https://ato.gov.au/uploadedFiles/Content/SPR/downloads/n71223-06-2017_js39235_w.pdf
- Ak chcete previesť svoje prostriedky na SMSF, môžete použiť tento formulár ATO: https://ato.gov.au/uploadedFiles/Content/SPR/downloads/n74662-06-2017_js29235_f.pdf
- 4Vyplňte formulár. Vložíte svoje osobné informácie, informácie o svojom účte pre oba fondy a vašu autorizáciu. Prijímajúci fond budete musieť vopred založiť otvorením nového účtu.
- Ak ste si ešte neotvorili nový účet, budete si ho musieť vopred založiť. Ak to chcete urobiť, otvorte si účet v super fonde podľa vlastného výberu. Väčšina finančných prostriedkov vám to umožňuje online vyplnením príslušných dokumentov.
Svoj super fond môžete previesť prostredníctvom Austrálskeho daňového úradu (ATO) alebo prostredníctvom majiteľa účtu. - 5Ak ste si zmenili meno, poskytnite prepojovací dokument. Ak predkladáte kópiu originálneho formulára, musíte ho nechať osvedčiť osobou na to splnomocnenou, napríklad notárom, sudcom, sudcom alebo verejným činiteľom. Táto osoba si bude musieť pozrieť originál aj kópiu. Na prepojenie dokumentov je možné použiť nasledujúce formuláre:
- Sobášny list
- Prieskum skutkov
- Potvrdenie o zmene mena z Registračného úradu narodení, úmrtí a manželstiev
- 6Odošlite svoj formulár do prevádzajúceho alebo prijímajúceho fondu. Stačí ich odoslať do jedného fondu a oni dokončia proces prevodu.
- Neposielajte formulár späť ATO. Musíte prejsť držiteľom účtu.
- 7Zaplatiť poplatky za prevod. Môžu vám byť účtované poplatky za výber finančných prostriedkov aj za otvorenie nového účtu. V mnohých prípadoch budú tieto poplatky automaticky strhnuté zo zostatku vášho super fondu. Možno však budete musieť poplatky zaplatiť sami, preto sa obráťte na svojich majiteľov účtov.
- Je dobré zvážiť tieto poplatky pred rozhodnutím o prevode vašich finančných prostriedkov.
Metóda 2 z 3: inicializácia prevodu prostredníctvom držiteľa účtu
- 1Z každého účtu získajte prevodný formulár. O prevod môžete požiadať buď prostredníctvom svojho súčasného super fondu alebo účtu, na ktorý chcete prostriedky previesť. Stačí podať jednu žiadosť. Požiadajte majiteľa účtu o správne formuláre na odoslanie žiadosti.
- V mnohých prípadoch sú tieto formuláre dostupné online. Správny formulár nájdete na ich webových stránkach.
- 2Vyplňte potrebný formulár. Spravidla budete musieť poskytnúť svoje osobné informácie, informácie o svojom účte a investičné preferencie. Niektoré formy však môžu byť podrobnejšie.
- Keďže prevod môžete začať buď prostredníctvom svojho súčasného super fondu alebo nového super fondu, možno budete chcieť zvoliť tú najľahšiu formu.
- 3Odošlite svoj formulár poskytovateľovi, od ktorého ste ho dostali. Môžete ho odoslať online alebo poštou. Uchovajte si záznam o svojom podaní, aby ste sa mohli ľahko informovať a uistiť sa, že prenos prebehol.
- 4Zaplaťte všetky potrebné poplatky. Vo väčšine prípadov budú poplatky stiahnuté z vášho aktuálneho zostatku v super fonde. Mali by ste však vedieť, aké vysoké budú poplatky a ako sa budú vyberať. Možno ich budete musieť zaplatiť z iného účtu.
Možno nebudete chcieť previesť prostriedky zo super fondu s vysokým poplatkom za ukončenie, aby to mohol byť ten, do ktorého konsolidujete svoje prostriedky.
Metóda 3 z 3: Konsolidácia vašich super fondov
- 1Rozhodnite sa, kde chcete konsolidovať svoje super finančné prostriedky. Môžete sa rozhodnúť spojiť svoje prostriedky do jedného zo svojich existujúcich super fondov, alebo si môžete otvoriť nový. Je dobré zvážiť poplatky spojené s každým fondom, ako aj vaše sadzby.
- Ak váš zamestnávateľ prispieva do vášho fondu, uistite sa, že vami zvolený fond bude prijímať dary zamestnávateľa.
- Mali by ste tiež zvážiť poplatky za ukončenie existujúcich super fondov. Možno nebudete chcieť previesť prostriedky zo super fondu s vysokým poplatkom za ukončenie, takže to môže byť ten, do ktorého konsolidujete svoje prostriedky.
- Je dobré pozrieť sa na minulú výkonnosť fondu. Vyberte si fond, ktorý má dobrú návratnosť.
- 2Ak si vyberáte nový super fond, otvorte si účet. Pred konsolidáciou finančných prostriedkov musíte mať otvorený účet. Začnite online na webe super fondu alebo kontaktujte zástupcu. Pripojenie zvyčajne trvá len niekoľko minút.
- Ak stále pracujete, budete potrebovať svoje meno, osobné informácie, číslo daňového spisu a číslo ABN zamestnávateľa.
- 3Prihláste sa do svojho účtu mygov. Prostredníctvom svojho účtu budete mať prístup k všetkým svojim otvoreným účtom super fondov.
- Ak ešte nemáte účet MyGov, môžete si ho vytvoriť na webovej stránke MyGov.
- 4Kliknite na odkaz na vaše informácie ATO. ATO uľahčuje zobrazenie všetkých informácií o vašom super fonde. V prípade potreby môžete tiež vykonať zmeny.
- Ak sa vám táto sekcia nezobrazuje, budete musieť prepojiť svoje ATO informácie s vašim účtom MyGov pomocou vašich prihlasovacích údajov.
- 5Otvorte kartu „super“ v sekcii ATO. To vám umožní pozrieť sa na váš zoznam otvorených účtov super fondov. Z tejto stránky budete môcť previesť svoje existujúce super finančné prostriedky do nového fondu.
- 6Kliknite na fond, ktorý chcete previesť. Hovorí sa tomu „prevádzajúci fond “. Transakcia uzatvorí tento fond a prevedie zostatok do fondu, do ktorého konsolidujete.
- 7Vyberte fond, do ktorého ho chcete odoslať. Hovorí sa tomu „prijímajúci fond“. Na konci vašej transakcie to bude fond, ktorý zostane.
Niekedy je potrebné previesť vaše peniaze na nový účet, či už do iného štandardného super fondu alebo samoriadeného super fondu (SMSF). - 8Potvrďte svoj výber. Skontrolujte svoje možnosti a uistite sa, že ste vybrali správne účty. Keď ste si istí, prenos potvrďte kliknutím na tlačidlo. Tým sa spustí proces prenosu.
- 9Počkajte 3 dni, kým sa prenos dokončí. Priebeh môžete skontrolovať na webovej stránke ATO.
- Ak vaša konsolidácia nie je dokončená do 3 dní, obráťte sa na majiteľov účtu vášho super fondu a skontrolujte priebeh.
- Ak váš zamestnávateľ prispieva do vášho super fondu, uistite sa, že má informácie o vašom novom účte v super fonde, ak si ho otvoríte. Môžete to získať z dokumentácie k svojmu účtu alebo od zástupcu.
Prečítajte si tiež: Ako vybudovať bohatstvo vo svojich 20 -tich rokoch?
Prečítajte si tiež:
Právne vylúčenie zodpovednosti Obsah tohto článku je zameraný na vaše všeobecné informácie a nemá slúžiť ako náhrada profesionálneho práva alebo finančného poradenstva. Nie je zámerom, aby sa na neho používatelia spoľahli pri prijímaní akýchkoľvek investičných rozhodnutí.
