Ako zmeniť príjemcu na dlhopisu EE?
Ako zmením príjemcu na dlhopisu EE, ktorý dozrel?
Ak vlastníte sporiaci dlhopis, môžete určiť buď spoluvlastníka, alebo príjemcu dlhopisu. Príjemcom je menovaný jednotlivec, ktorý nakoniec získa výplatu z dlhopisu. V prípade dlhopisov EE máte právo kedykoľvek zmeniť príjemcu bez akéhokoľvek povolenia alebo oznámenia pôvodnému príjemcovi. Všetky tieto zmeny sa vykonávajú online, či už sú vaše pôvodné dlhopisy v papierovej alebo elektronickej forme.
Časť 1 z 3: Vytvorenie účtu treasurydirect
- 1Otvorte si účet treasurydirect online. Ministerstvo financií už nevydáva dlhopisy EE v papierovej forme. Všetky transakcie, ktoré chcete vykonať s dlhopismi EE, sa musia vykonať elektronicky. Začína sa to otvorením účtu TreasuryDirect na TreasuryDirect.gov.
- Nie ste povinní previesť všetky papierové dlhopisy EE do elektronickej podoby, ale ak chcete zmeniť príjemcu alebo vykonať iné zmeny, musíte tak urobiť.
- 2Prejdite na web treasurydirect. TreasuryDirect je stránka spravovaná Ministerstvom financií USA, ktorá vám umožňuje spravovať vaše cenné papiere a vykonávať všetky potrebné zmeny. Ak chcete začať proces zmeny príjemcu na vašich dlhopisoch EE, najskôr navštívte webovú stránku https://treasurydirect.gov/RS/UN-AccountCreate.do.
- Prečítajte si informácie na obrazovke a v spodnej časti obrazovky vyberte „Použiť teraz“.
- 3Založte si online účet. Najprv musíte zistiť, či si tento účet vytvárate ako fyzická osoba, firma alebo nehnuteľnosť. Je uvedených niekoľko možností spolu so stručnou definíciou každej z nich. Vyberte si ten, ktorý najlepšie zodpovedá vašej situácii.
- Potom, čo ste sa rozhodli, kliknite na tlačidlo „Odoslať“ v spodnej časti obrazovky.
- 4Doplňte svoje osobné údaje. Na ďalšej obrazovke sa zobrazí výzva na zadanie informácií, ktoré vás identifikujú. Budete musieť poskytnúť nasledujúce informácie:
- názov
- adresa bydliska
- emailová adresa
- rodné číslo alebo daňové identifikačné číslo
- číslo vodičského preukazu
- bankové informácie - konkrétne budete potrebovať názov svojej banky, smerovacie číslo, číslo účtu a meno na svojom účte. Smerovacie číslo a číslo účtu nájdete v spodnej časti vytlačeného šeku, alebo zavolajte do svojej banky a opýtajte sa.
- Keď skončíte, v spodnej časti obrazovky vyberte položku „Odoslať“.
- 5Overte svoje informácie a dokončite svoj účet. Po zadaní informácií budete mať možnosť ich skontrolovať a overiť. Zaistite, aby všetko, čo ste zadali, bolo presné a úplné. Proces vytvárania účtu s neúplnými informáciami nemôžete dokončiť.
- Po dokončení účtu dostanete číslo svojho súkromného účtu. Toto si určite uložte. V budúcnosti ho budete potrebovať na prihlásenie a správu svojho účtu.
Ako zmením meno vlastníka na dlhopisu EE?
Časť 2 z 3: Konverzia papierových dlhopisov na elektronické cenné papiere
- 1Informujte treasurydirect, že chcete zmeniť svoje dlhopisy. Potom, čo ste si založili svoj účet TreasuryDirect, musíte im oznámiť, že chcete previesť svoje papierové dlhopisy do elektronickej podoby. Na odoslanie tejto správy použite odkaz „Kontaktujte nás“ vo svojom účte Treasury Direct.
- 2Počkajte na odpoveď o svojich nových elektronických dlhopisoch. Keď TreasuryDirect dostane vašu požiadavku, začne pripravovať váš účet. O tejto zmene dostanete e -mail.
- 3Ak chcete vykonať konverziu, pristupujte k svojmu účtu treasurydirect. Musíte sa prihlásiť do svojho účtu TreasuryDirect a kliknúť na odkaz „Moje konvertované dlhopisy“ v spodnej časti obrazovky uvítacej stránky.
- 4Pri konverzii papierových dlhopisov na elektronické postupujte podľa týchto pokynov. Na ďalšej obrazovke vyberte tlačidlo „Spravovať priamo“ a potom „Ako previesť moje papierové dlhopisy“. Tým sa dostanete na obrazovku s kompletnými pokynmi na vykonanie zmeny. Postupujte podľa pokynov a svoje dlhopisy prevediete do elektronickej podoby.
- Keď ste pripravení urobiť tento krok, pripravte si so sebou papierové zväzky EE, kde nájdete všetky potrebné informácie.
- Po dokončení tejto konverzie už nebudete musieť sledovať papierové kópie vašich dlhopisov EE.
V prípade dlhopisov EE máte právo kedykoľvek zmeniť príjemcu bez akéhokoľvek povolenia alebo oznámenia pôvodnému príjemcovi.
Časť 3 z 3: zmena príjemcu
- 1Prihláste sa do svojho účtu treasurydirect. Prihlásiť sa do svojho účtu TreasuryDirect môžete začať tak, že navštívite TreasuryDirect.gov. V poli „Prihlásenie k účtu“ v pravom hornom rohu vyberte z rozbaľovacej ponuky aplikácií „TreasuryDirect“. Potom kliknite na „Prihlásiť sa“.
- 2Zadajte číslo svojho účtu. Prihlasovací proces začnete zadaním čísla svojho účtu. Uistite sa, že ho zadávate úplne a presne. Ak urobíte chybu pri zadávaní čísla, nebudete mať prístup k svojmu účtu TreasuryDirect.
- Ak používate počítač, ktorý systém TreasuryDirect rozpozná ako váš, pretože ste ho už používali, budete môcť prejsť priamo na svoj účet.
- Ak na počítač TreasuryDirect pristupujete prvýkrát, ste na verejnom počítači alebo ste vo svojom počítači zakázali rozpoznávanie súborov cookie, program TreasuryDirect váš prístup nerozpozná. V takom prípade dostanete po zadaní čísla účtu upozornenie na jednorazový prístupový kód. Tento kód bude odoslaný na e -mailovú adresu, ktorú ste použili na založenie svojho účtu. Budete musieť otvoriť svoj e -mail, dostať prístupový kód a použiť ho na dokončenie prihlásenia do svojho účtu TreasuryDirect. Toto je navrhnuté ako bezpečnostná funkcia na ochranu vašich finančných informácií. Ak začiarknete políčko s názvom „Zaregistrovať počítač“, tento postup nebudete musieť opakovať.
- 3Zadajte svoje heslo. Či už použijete jednorazový prístupový kód, alebo zadáte svoj účet priamo na registrovanom počítači, dostanete sa na obrazovku, kde zadáte svoje heslo. Toto je heslo, ktoré ste zadali pri vytváraní účtu. Nezamieňajte si to s jednorazovým prístupovým kódom. Zadajte svoje heslo pomocou myši a virtuálnej klávesnice, ktorá sa zobrazí na obrazovke.
- 4Skontrolujte súhrn svojho účtu. Po zadaní hesla budete presmerovaní na prehľad svojho účtu TreasuryDirect. Táto obrazovka obsahuje stručný súhrn vašich držieb cenných papierov a sériu možností ponuky v hornej časti obrazovky. Ak chcete pokračovať v zmene príjemcu svojich dlhopisov EE, zvoľte v hornej časti „Môj účet“.
- 5Pomocou odkazov zmeňte svojho príjemcu. Je dovolené určiť nového príjemcu pre vaše dlhopisy EE bez akéhokoľvek oznámenia alebo povolenia od pôvodného príjemcu. Na vykonanie tejto zmeny použite svoj účet TreasuryDirect.
Ak chcete začať proces zmeny príjemcu na vašich dlhopisoch EE, najskôr navštívte webovú stránku https://treasurydirect.gov/RS/UN-AccountCreate.do.
- Aj keď niektoré opätovné emisie dlhopisov vyžadujú, aby boli peniaze vybraté a zaplatené dane v čase opätovného vydania, pri opätovnom vydaní dlhopisu na účely zmeny príjemcu nie sú dane splatné.
- Sporiace dlhopisy, ktoré nemajú spoluvlastníkov ani príjemcov, sú splatné výlučne vlastníkovi. Ak vlastník dlhopisu zomrie, dlhopis sa stane súčasťou majetku pozostalého a bude splatný voči oprávneným osobám uvedeným v závete zosnulého.
- Spoluvlastníci dlhopisov musia byť spriaznení manželstvom alebo pokrvne. Príjemca však nemusí byť príbuzný.
- Niektoré informačné stránky vás môžu ako spôsob, ako zmeniť príjemcu, odkázať na federálny formulár 4000, „žiadosť o opätovné vydanie sporiacich dlhopisov USA“. Kedysi to bola metóda, ale súčasný postup pre dlhopisy EE je iba prostredníctvom webovej stránky TreasuryDirect.
Prečítajte si tiež: Ako kúpiť japonské akcie?
Otázky a odpovede
- Sú úroky z dlhopisov série EE zdaniteľným príjmom z federálnych daní?Áno, ale nie na štátnej alebo miestnej úrovni.
- Ako môžem vziať inú osobu z dlhopisu pred jeho preplatením?Ak je „iná osoba“ príjemcom, urobíte to podľa tu uvedených pokynov. Ak chcete povedať, že chcete zmeniť meno majiteľa dlhopisu, budete musieť získať formulár FS 4000 a postupovať podľa pokynov na odoslanie tohto formulára.
- Môže byť spoluvlastník pridaný k sériovému dlhopisu EE po jeho vydaní?Áno. Budete musieť získať formulár FS 4000 a postupovať podľa pokynov na zmenu vlastníka.
- Pokladňa stále vydáva papierové dlhopisy? Mám puto s mojím menom a manželovým menom a zomrel v roku 2010. Chcem k svojmu menu pripojiť mená svojich detí. Všetky dlhopisy, ktoré mám, sú vydané s OR.Nie, štátna pokladnica nepokračuje vo vydávaní papierových dlhopisov. Na otvorenie elektronického účtu budete musieť postupovať podľa krokov v tomto článku a pomocou nich môžete spravovať potrebné zmeny.
- Keď speňažím dlhopis EE, je úrok nahlásený IRS?Áno. Úroky z dlhopisov EE sú zdaňované na federálnej úrovni (nie však na úrovni štátu).
- Ako zabránim iným preplatiť moje puto?Na splatenie dlhopisu by ste sa museli identifikovať. Niekto iný to nemôže urobiť.
- Moja zosnulá matka ma vymenovala za príjemcu z jej dlhopisov. Ako ich preplatím?Na vyplatenie dlhopisov by ste mali mať možnosť ísť do banky s vládnym preukazom a možno budete potrebovať jej úmrtný list. Ak vaše meno NIE je vytlačené na papierových alebo elektronických dlhopisových papieroch, budete potrebovať dôkaz, že ste/boli menovaný/-á ako príjemca vašej matky pre tieto dlhopisy. Týmto podfuk môže byť jej vôľa, súdny príkaz po závete, dôverné dokumenty atď. Ak je na väzbe vaše meno, možno by ste ich mohli vyplatiť online, ale nie som si istý, pretože som to neurobil ako príjemca.. Úprimnú sústrasť.
Nezodpovedané otázky
- Ako aktualizujem svoju papierovú väzbu na elektronickú, ak som ju zdedil po svojom zosnulom rodičovi?
- Mám 3 deti. Môžem pridať všetkých 3 ako príjemcov?
- Ako zmením meno vlastníka na dlhopisu EE?
- Ako zmením príjemcu na dlhopisu EE, ktorý dozrel?
- Ako môžem previesť dlhopisy EE na moje meno?
Prečítajte si tiež:
Právne vylúčenie zodpovednosti Obsah tohto článku je zameraný na vaše všeobecné informácie a nemá slúžiť ako náhrada profesionálneho práva alebo finančného poradenstva. Nie je zámerom, aby sa na neho používatelia spoľahli pri prijímaní akýchkoľvek investičných rozhodnutí.
