Ako investovať do ropy?

Do akcií ropných spoločností však investujú aj iné ETF.

Svetová ekonomika nemôže fungovať bez ropy, preto je často dobrou investíciou. Akcie ropnej spoločnosti alebo fond obchodovaný na burze si môžete kúpiť online niekoľkými kliknutiami myši. Možno však budete chcieť investovať do komanditných spoločností, ktoré ponúkajú potenciálne vyššie výnosy. Pred rozhodnutím investovať zvážte klady a zápory každej investičnej možnosti.

Metóda 1 zo 4: nákup akcií ropnej spoločnosti

1
Nájdite zásoby ropnej spoločnosti. Pravdepodobne už poznáte názvy mnohých veľkých ropných spoločností: ExxonMobil, Chevron a Royal Dutch Shell. Ostatné ropné spoločnosti nájdete u svojho online brokera.
- Online maklérsky účet si môžete otvoriť jednoducho u spoločností Betterment, E-Trade, Fidelity, Robinhood, Loyal3 alebo Charles Schwab. Poskytnite osobné a finančné informácie, ako napríklad vaše daňové identifikačné číslo, adresu a čistý majetok.
2
Porovnajte výkonnosť zásob ropných spoločností. Pred kúpou si overte finančnú výkonnosť každej spoločnosti. Vyhľadajte výročnú správu spoločnosti, ktorá je verejne dostupná na webovej stránke SEC. Váš online broker by mal mať tiež ročné a štvrťročné správy. Pozrite sa na nasledujúce:
- Príjmy. Toto je množstvo peňazí, ktoré ropná spoločnosť priniesla. Pozrite sa najmä na prevádzkové príjmy.
- Čistý príjem. To je suma, ktorú ropná spoločnosť dosiahla po odpočítaní prevádzkových nákladov, daní a odpisov.
- Zisk na akciu. Vydeľte zárobok počtom akcií. To vám umožní porovnať rôzne ropné spoločnosti.
- Úroveň dlhu. Vysoká úroveň dlhu zvyčajne naznačuje, že spoločnosť nemôže financovať svoje operácie pomocou vlastných peňazí.
3
Zadajte objednávku. Nákup akcií ropnej spoločnosti je vo všeobecnosti jednoduchý. Akcie však môžete nakupovať prostredníctvom svojho makléra vykonaním niekoľkých rôznych druhov objednávok. Zvážte nasledujúce:
- Trhový poriadok. Toto je najľahší typ objednávky. Okamžite kúpite akcie a súhlasíte s zaplatením najlepšej dostupnej trhovej ceny. Medzi okamihom odoslania žiadosti a okamihom, kedy váš maklér kúpi akcie, existuje určitá prestávka, takže vami uvádzaná cena sa môže líšiť od ceny, ktorú zaplatíte.
- Obmedziť objednávku. Môžete si myslieť, že súčasná cena je príliš vysoká, ale chcete akciu kúpiť, keď cena klesne. V tejto situácii môžete zadať limitný príkaz. Požiadajte svojho makléra, aby kúpil akciu, keď dosiahne vami požadovanú cenu.

Ropné ETF môžete nakupovať prostredníctvom svojho finančného poradcu alebo online makléra.

Metóda 2 zo 4: nákup do hlavnej komanditnej spoločnosti

1
Rozlišujte hlavné komanditné spoločnosti od zásob ropy. MLP je verejne obchodované partnerstvo, zatiaľ čo veľké ropné spoločnosti sú organizované ako korporácie. Investovaním do MLP sa v zásade stávate komanditistom, ktorý sa podieľa na zisku, ale nemá vplyv na spôsob podnikania. Akcionári môžu naopak hlasovať o korporátnych záležitostiach a pomôcť pri voľbe predstavenstva.
- MLP sa tiež obvykle podieľajú na preprave a skladovaní. Z tohto dôvodu majú v poslednom čase lepšie výsledky ako zásoby energie. Napríklad v roku 2014 MLP vrátili asi 5%, zatiaľ čo zásoby energie stratili 9%. Výkon však bude závisieť od roku.
2
Preskúmajte finančnú výkonnosť spoločnosti MLP. Pred investovaním do MLP by ste mali urobiť malý prieskum a odhaliť, do ktorého investovať. Poraďte sa so svojim online maklérom alebo investičným poradcom, či nemá informácie o MLP. Môžete tiež vyhľadávať informácie o MLP online.
- Skontrolujte účtované poplatky. MLP často účtujú veľmi vysoké poplatky, ktoré sa odrazia na vašich výnosoch.
- Dávajte si pozor na niekoho, kto tvrdí, že investícia je „nemôže chýbať“ alebo „istá vec“. V podnikaní nie sú isté veci, takže môžete mať do činenia s podvodníkom.
3

Nakupujte prostredníctvom svojho makléra alebo finančného poradcu. Pretože MLP sú verejne obchodovateľné, dajú sa ľahko kúpiť. Môžete si ich kúpiť pomocou svojho online maklérskeho účtu. Niektoré investičné fondy investujú aj do MLP, takže si môžete kúpiť investičný fond a vlastniť tak časť MLP.

Akcie ropnej spoločnosti alebo fond obchodovaný na burze si môžete kúpiť online niekoľkými kliknutiami myši.

Metóda 3 zo 4: Investície do ropy ETF

1
Vyhľadajte ETF, ktoré investujú do ropy. Fond obchodovaný na burze (ETF) je podielový fond predávaný na burze. Ide o portfólio akcií, dlhopisov alebo iných finančných nástrojov, z ktorých kúpite časť. Pre priemerného investora je ETF investovanie veľmi jednoduché.
- Jedným z populárnych ETF je americký ropný fond (USO). Kúpa jednej akcie sa rovná zhruba nákupu jedného barelu ropy.
- Ďalšie ETF nájdete online. Zadajte „olej ETF“ do svojho obľúbeného vyhľadávača.
2
Výskum etfs. Pred nákupom do ETF by ste si mali dôkladne preštudovať investičný fond. Predovšetkým si overte, do čoho investičný fond investuje. Väčšina nakupuje futures, čo sú zmluvy na nákup ropy za stanovenú cenu v budúcnosti. Do akcií ropných spoločností však investujú aj iné ETF. Váš online broker by mal mať k dispozícii prieskum a údaje o ropných ETF.
- Uvedomte si, že fondy nie vždy sledujú cenu ropy.
3

Uskutočnite svoj nákup. Ropné ETF môžete nakupovať prostredníctvom svojho finančného poradcu alebo online makléra. Prihláste sa do svojho účtu alebo sa porozprávajte so svojim poradcom.

Ako investovať do ropy — Ak ste v investovaní nováčik, potom je nákup akcií pravdepodobne najľahším spôsobom, ako investovať do ropy.

Metóda 4 zo 4: výber medzi investičnými možnosťami

1
Kúpte si akcie ropnej spoločnosti pre pohodlie. Ak ste v investovaní nováčik, potom je nákup akcií pravdepodobne najľahším spôsobom, ako investovať do ropy. Neexistujú žiadne zložité účtovné pravidlá, aké platia pre MLP.
- Ak chcete, svoje zásoby môžete tiež ľahko predať ďalej. Naproti tomu môžete mať problém predať svoju časť hlavného komanditného spoločenstva.
- MLP majú tiež komplikované požiadavky na vykazovanie daní, ktoré môžu vyžadovať pomoc daňového odborníka.
2

Ak máte averziu voči riziku, kúpte si zásoby ropnej spoločnosti. Ropný priemysel má často divoké výkyvy cien, ktoré postihujú menšie spoločnosti viac ako väčšie. Ak máte averziu voči riziku, investovanie do akcií veľkých ropných spoločností je často bezpečnejšou investíciou ako nákup do MLP alebo ETF.
3
Diverzifikujte svoje investície pomocou ETF. Fond obchodovaný na burze môže investovať nielen do futures kontraktov. Môžu tiež vlastniť zásoby v mnohých jednotlivých ropných spoločnostiach. Z tohto dôvodu sú viac diverzifikované a môžu zvetrávať vzostupy aj pády.
- Ak napríklad vložíte všetky svoje peniaze do akcií jednej ropnej spoločnosti, môžete stratiť veľa peňazí, ak ropná škvrna poškodí povesť tejto spoločnosti. Pretože ETF vlastní akcie vo viacerých ropných spoločnostiach, zaisťujete sa proti akejkoľvek katastrofe.
4

Kúpte si ETF na rýchly obchod. ETF nie sú ideálne, ak máte v úmysle držať investíciu dlho. Namiesto toho sú pravdepodobne ideálne pre niekoho, kto chce obchodovať do 30 dní od nákupu.
5
Poraďte sa s odborným poradcom. Iba profesionálny poradca môže prediskutovať vaše investičné ciele a nasmerovať vás k správnej investícii. Aj keď nemáte veľa peňazí, môžete si nájsť finančného poradcu, ktorý vám pomôže. Pozrite sa na nasledujúce miesta:
- Kontaktujte Národnú asociáciu osobných finančných poradcov. Títo poradcovia účtujú iba poplatok (nie províziu).
- Navštívte plánovaciu sieť Garrett a vyhľadajte na mape finančných poradcov, ktorí sa zameriavajú na investorov zo strednej triedy.
- Opýtajte sa ľudí, ktorých poznáte. Môžu pracovať s finančným poradcom, ktorý účtuje primeraný poplatok. Kontaktujte rodinu, priateľov a kolegov.

Tipy

Futures kontrakty si môžete kúpiť aj priamo, namiesto ich držania v ETF. Na investovanie za vás však budete musieť najať komoditného makléra. Futures na ropu nie sú pre bežného investora dobrou investíciou.

Prečítajte si tiež: Ako investovať do medi ako prútov?