Ako zmeniť živú dôveru?
Mám nahlásiť dátum dôveryhodnosti ako pôvodný dátum alebo dátum zmeny a doplnenia na živom trustu?
Živá dôvera je dohoda medzi osobou, ktorá trust zakladá („zriaďovateľ“), a osobou poverenou správou jeho majetku, „správcom“. Živá dôvera umožňuje zriaďovateľovi pridávať a odstraňovať aktíva a vykonávať v nich dôveru kedykoľvek počas svojho života. Bežnými dôvodmi vykonania zmien sú narodenie nového príjemcu, nákup nového majetku, predaj starého majetku alebo smrť príjemcu. Ak máte živú dôveru, ktorú je potrebné zmeniť, môžete ju ľahko zmeniť.
Časť 1 z 3: príprava návrhu novely
- 1Nájdite pôvodnú zmluvu o živej dôvere. Spíšte svoju pôvodnú zmluvu o truste, pretože dodatok bude musieť odkazovať na konkrétny jazyk a články obsiahnuté v trustu. Po dokončení bude tiež potrebné, aby bol dodatok pripojený k pôvodnej zmluve o zverení.
- 2Diskutujte so svojim manželom. Ak ste s manželom vytvorili zdieľanú dôveru, obaja musíte s dodatkom súhlasiť. Preto by ste pred začatím procesu zmeny a doplnenia mali získať súhlas svojho manžela / manželky.
- Obaja manželia budú tiež musieť podpísať všetky zmeny a doplnenia zdieľaného trustu, preto môže byť užitočné zahrnúť vášho manžela / manželku do procesu zmeny a doplnenia.
- 3Rozhodnite sa, ktoré položky alebo články zmeníte. Prečítajte si súčasnú zmluvu a určte čísla položiek alebo článkov, ktoré je potrebné zmeniť, a rozhodnite sa, akým spôsobom ich chcete upraviť. Prostredníctvom pozmeňujúceho a doplňujúceho návrhu je možné do trustu pridať aj nové články.
- Môžete napríklad chcieť pridať nového príjemcu do trustu. Ak ste mali nové dieťa, možno by ste ho chceli pridať ako príjemcu.
- Ak ste si kúpili novú nehnuteľnosť, možno nebudete musieť trust upravovať. Správne vypracovaný trust by mal obsahovať klauzulu, ktorá vám dáva právo pridať majetok do trustu po jeho vypracovaní. Urobíte to tak, že znova vložíte majetok do trustu a pridáte ho do zoznamu plánov na konci trustu.
- Ak však chcete nový majetok prenechať príjemcovi, ktorý nie je uvedený v správcovskom fonde, budete ho musieť zmeniť. Ak máte otázky týkajúce sa toho, či by ste mali zmeniť svoju dôveru, kontaktujte zástupcu.
Ak máte živú dôveru, ktorú je potrebné zmeniť, môžete ju ľahko zmeniť. - 4Zoznámte sa s právnikom. Možno budete chcieť hovoriť s právnym zástupcom o vykonaní zmien v živej dôvere. Advokát môže objasniť, kedy je potrebná novela a kedy nie. Ak vás znepokojujú náklady, potom vedzte, že niektorí advokáti teraz ponúkajú „neviazané“ právne služby. Podľa tohto usporiadania bude zástupca vykonávať obmedzené, diskrétne úlohy (napríklad zodpovedanie otázok), často za paušálny poplatok.
- Oddelené služby nie sú povolené v každom štáte. Zavolajte zástupcovi a vopred sa opýtajte, či máte záujem stretnúť sa s niekým a prediskutovať zmenu svojej dôvery.
- Stretnutie s právnikom sa nevyžaduje. Pravdepodobne by ste sa však mali stretnúť so svojim právnikom, ak je vaša dôvera veľmi zložitá alebo ak ste v priebehu posledných niekoľkých rokov urobili niekoľko zmien a doplnení.
- Ak ste urobili viacero zmien a doplnení, možno budete chcieť, aby právny zástupca vypracoval „prehodnotenie dôvery“, ktoré obsahuje všetky tieto zmeny a doplnenia. To môže viesť k čistejšej dôvere, ktorú je jednoduchšie pochopiť a spravovať.
Časť 2 z 3: návrh novely
- 1Vytvorte nový dokument. Dôveru zmeníte navrhnutím dodatku, ktorý je samostatným dokumentom. Otvorte nový dokument vo svojom obľúbenom textovom procesore a zvoľte štandardné písmo, napríklad Times New Roman alebo Arial s veľkosťou písma 12. Ak si pamätáte, aký typ písma bol použitý v pôvodnej zmluve o dôvere, je najlepšie zachovať rovnaký štýl písma. za váš dodatok.
- Nevytrhávajte listy z dôveryhodného dokumentu a neprepisujte ich. Rovnako by ste nemali prepisovať zmeny po stránke. V opačnom prípade by mohlo dôjsť k právnej námietke z dôvodu, že pôvodná dôvera je neplatná.
- 2Zadajte názov dokumentu. Dokument by ste mali nazvať „Dodatok“ a uviesť názov trustu, ktorý novela zmení, ako aj dátum zmeny.
- Ak napríklad meníte Robinson Family Trust, ktorý bol vykonaný 2. júna 1998, môžete názov dodatku nazvať „Dodatok k Robinson Family Trust z 13. mája 2012 z 2. júna 1998“.
- 3Pomenujte strany a uveďte dátum zmeny a doplnenia. Medzi strany trustu patrí zriaďovateľ a správca. Spravidla je pri prvom zriadení trustu správcom aj zriaďovateľ. Ak je to tak, jednoducho pomenujte zriaďovateľa/správcu, napríklad „John Robinson, Settlor a John Robinson, správca, vstúpte do tohto doplnku dôveryhodnosti 13. 13. mája 2012.“
- 4Identifikujte článok, ktorý umožňuje zmeny. Pôvodná živá dôvera by mala mať článok, v ktorom sa uvádza, že zriaďovateľ môže vykonávať zmeny. Budete chcieť uviesť, ktorý článok umožňuje zmeny.
- Ak napríklad článok IV umožňuje zriaďovateľovi zmeniť dôveru, budete chcieť povedať niečo ako „Podľa článku IV spoločnosti Robinson Family Trust zo dňa 2. júna 1998 John Robinson ako Settlor teraz vykonáva nasledujúce zmeny a doplnenia“.
- Ak žiadny článok v pôvodnom fonde neoprávňuje na zmeny, mali by ste sa poradiť s právnikom. Možno bude potrebné navrhnúť úplne novú dôveru, čo môže vyžadovať zrušenie dôvery.
Ak zmením svoju živú dôveru a zmením vykonávateľa/nástupcu, musím tiež vytvoriť novú certifikáciu dôvery? - 5Popíšte úpravy. Uistite sa, že poskytnete dostatok podrobností, aby bolo zrejmé, čo sa presne pridáva alebo odstraňuje. Pri opise úprav je potrebné dodržať niekoľko pokynov:
- Použite čísla položiek alebo článkov. Zadajte položku alebo článok, ktoré sa majú upraviť. Dôvera sa vo všeobecnosti delí na položky alebo články, ktoré sú nejakým spôsobom očíslované (napr. Položka I, položka II, položka III atď.) Pri odkazovaní na text uveďte konkrétnu položku alebo článok, na ktoré odkazujete, a odsek a/alebo číslo vety, ak je to potrebné.
- Môžete zadať napríklad „článok II by sa mal zmeniť takto:“
- V prípade potreby citujte pôvodnú dôveru. Pri odstraňovaní textu citujte časť textu, ktorý chcete odstrániť.
- Môžete napríklad uviesť: „text„bude rozdelený rovnako “sa bude prečiarknuť v celom rozsahu.“
- O umiestnení buďte konkrétni. Pri pridávaní textu buďte veľmi konkrétni, kam ho pridávate. Môžete to urobiť pomocou odkazov na čísla odsekov a viet.
- Napríklad "V prvej v odseku 2 článku V sa doplní meno 'Jim Robinson'."
- Použite čísla položiek alebo článkov. Zadajte položku alebo článok, ktoré sa majú upraviť. Dôvera sa vo všeobecnosti delí na položky alebo články, ktoré sú nejakým spôsobom očíslované (napr. Položka I, položka II, položka III atď.) Pri odkazovaní na text uveďte konkrétnu položku alebo článok, na ktoré odkazujete, a odsek a/alebo číslo vety, ak je to potrebné.
- 6Vytvorte podpisový blok. Podpisový blok obsahuje riadok na podpis pre každú stranu, pod ktorým je uvedené jeho meno a titul (osadník alebo správca).
- Mali by ste tiež pridať dátum.
- 7Zahrňte notársky blok. Notársky blok by mal obsahovať vetu o tom, že zriaďovateľ a správca sa dostavili k notárovi a dodatok dobrovoľne podpísali. Zahrňte riadok na podpis notára a priestor na pečiatku alebo pečiatku notára.
- Bežný formát notárskeho vyhlásenia je: „Predo mnou, nižšie podpísaný notár, osobne vystúpil John Robinson a podpísal tento dodatok ako svoj slobodný a dobrovoľný akt a skutok.“ Vyhľadajte vo svojom štáte prijateľné notárske bloky.
Časť 3 z 3: finalizácia dodatku
- 1Nechajte si posúdiť advokáta. Ak ste pred vypracovaním pozmeňujúceho a doplňujúceho návrhu nezískali informácie od právnika, mali by ste sa pozrieť na svoj návrh po jeho dokončení. Skúste dať zástupcovi asi týždeň na to, aby si pozrel dodatok.
- 2Zaregistrujte sa pred notárom. Zriaďovateľ aj správca sa budú musieť podpísať pred notárom. Nechajte notára podpísať a opečiatkovať alebo zapečatiť dodatok.
- Notárov nájdete vo väčšine súdnych budov, bánk alebo úradov mestských úradníkov. Notárov môžete nájsť aj na webovej stránke štátneho tajomníka, v ktorej by mal byť zoznam notárov alebo vyhľadávací nástroj.
- Nezabudnite si priniesť dostatočnú identifikáciu. Spravidla vám postačí platný vodičský preukaz alebo cestovný pas.
Ak ste museli predložiť svoj pôvodný dokument o dôveryhodnosti na oddelení okresných záznamov, podajte dodatok aj tam. - 3Pripojte dodatok k živej dôvere. Vezmite originál a pripevnite ho k zadnej časti svojej živej dôvery. Živú dôveru a priložený dodatok uložte na bezpečnom mieste, najlepšie do bezpečnostnej schránky alebo do domáceho trezoru.
- 4V prípade potreby uložte a distribuujte kópie. Ak ste museli predložiť svoj pôvodný dokument o živej dôvere na oddelenie okresných záznamov, podajte dodatok aj tam. Kópiu svojho dodatku by ste mali poslať ktorejkoľvek strane, ktorá má kópiu živého trustu. Medzi ľudí, ktorým by ste ho mohli chcieť poslať, patria:
- správca
- váš advokát
- váš účtovník
- ktokoľvek menovaný ako zástupca vo forme plnej moci
Prečítajte si tiež: Ako nakupovať exekúcie vo vlastníctve banky?
Otázky a odpovede
- Môžem do svojej existujúcej živej dôvery vložiť nový majetok bez služieb právnika?Závisí to od majetku a štátu, v ktorom sa nachádza. Ak hovoríte o nehnuteľnostiach (pozemky, domy, atď.), Je najlepšie použiť splnomocnenca, aby sa ubezpečil, že požiadavky na titulky a právny popis sú správne. Ak ide o osobný majetok (veci bez právneho titulu), mala by mať vaša Dôvera inkluzívny odsek pre vaše veci.
- Čo sa stane, ak sa stratí pôvodná kópia?Kópiu originálu závetu je možné predložiť majstrovi vyššieho súdu a musí preukázať, že ide o pravú kópiu a originál sa nenašiel. Je na uvážení majstra, či takú kópiu prijme, aby mohol majetok ukončiť
- Čo mám robiť, ak sa stratí pôvodný dôveryhodný dokument a mám iba kópiu?Potom použite kópiu.
- Aký je rozdiel medzi nástupcom a príjemcom?Príjemca je ten, kto poberá dávky v prípade, že zomriete. Nástupcom je niekto, kto poberá dávky, ak príjemca zomrel.
- Musia ostatní menovaní v živej dôvere súhlasiť so všetkými zmenami?Ano oni robia.
- Mám právo získať kópiu pôvodného trustu, a nie iba dodatok od správcu, a čo mám robiť, ak ho neposkytne?Vo väčšine štátov nemá jednotlivec právo na kópiu trustu alebo akékoľvek zmeny, pokiaľ takýto dokument nehovorí priamo s touto osobou. Ak ste boli vymenovaní ako príjemca v rámci trustu, správca by mal poskytnúť kópiu sekcie trustu, ktorá sa vás týka. To neznamená, že dostanete kópiu všetkých ostatných distribúcií pod dôverou.
- Všetci správcovia dôvery môjho starého otca sú teraz mŕtvi. Dôvera pozostáva z anuity s príjemcami. Spoločnosť nerozptýli finančné prostriedky, pretože neexistuje žiadny žijúci správca. Čo urobíme?Nájdite realitného zástupcu vo vašej oblasti. Často je potrebné, ak nie sú vymenovaní žiadni nástupcovia a nie sú ustanovené žiadne ustanovenia o dodatočných vymenovaniach.
- Kúpil som si nový dom a chcem, aby môj syn prevzal zodpovednosť za zaplatenie hypotéky v prípade, že sa mi niečo stane. Čo môžem urobiť?Kontaktujte právnika a urobte potrebné opatrenia.
Nezodpovedané otázky
- Ak zmením svoju živú dôveru a zmením vykonávateľa/nástupcu, musím tiež vytvoriť novú certifikáciu dôvery?
- Môžem v pôvodnom štáte dôveryhodnosti podať zmeny a doplnenia?
- Mám nahlásiť dátum dôveryhodnosti ako pôvodný dátum alebo dátum zmeny a doplnenia na živom trustu?
- Moja dcéra sa rozhodla vrátiť sa k svojmu dievčenskému menu. Moja dôvera odkazuje na jej manželské meno. Ako zmením dôveru tak, aby odzrkadľovala jej rodné meno a nie meno v manželstve?
- Ako môžem zmeniť svoje meno na zrušiteľnom fonde bez zaplatenia zástupcu?
Komentáre (5)
- Potom, čo som sa oženil, som bol veľmi zmätený, ako zmeniť svoju živú dôveru. Dokonca som si myslel, že musím urobiť úplne novú dôveru. Špecifiká v týchto smeroch mi skutočne pomohli.
- Táto príručka s návodom a ďalšie príklady obrázkov ju veľmi ľahko pochopili.
- Moja otázka bola, či musím predložiť kópiu dodatku k svojim finančným inštitúciám. Odpoveď tu bola, ako aj poskytnutie správneho jazyka a formátu pre môj pozmeňujúci a doplňujúci návrh. Je to skvelá služba a ďakujem vám. Veľmi nápomocný.
- Priamo na cieľ a veľmi nápomocné.
- Tento článok pomohol, pretože som nevedel, ako začať pozmeňovací návrh. Ukázalo mi to, odkiaľ čerpať informácie od živej dôvery. Vďaka.
Prečítajte si tiež:
Právne vylúčenie zodpovednosti Obsah tohto článku je zameraný na vaše všeobecné informácie a nemá slúžiť ako náhrada profesionálneho práva alebo finančného poradenstva. Nie je zámerom, aby sa na neho používatelia spoľahli pri prijímaní akýchkoľvek investičných rozhodnutí.
