Ako vytvoriť odvolateľnú dôveru?

Dôveru budete financovať počas svojho života — Keď vytvoríte „odvolateľný“ fond, dôveru budete financovať počas svojho života a môžete ho kedykoľvek zmeniť alebo zrušiť.

Dôvera je bezstarostný prístup k odovzdaniu majetku vašim príjemcom, keď zomriete. Keď vytvoríte „odvolateľný“ fond, dôveru počas svojho života financujete a môžete ho kedykoľvek zmeniť alebo zrušiť. Dôveryhodné fondy sa riadia štátnymi zákonmi, preto sa pred pokračovaním ubezpečte, že spĺňate všetky miestne požiadavky. Na vytvorenie tohto typu dôveryhodnosti by ste mali identifikovať majetok, ktorý chcete previesť. Potom musíte vypracovať dôveryhodný dokument, v ktorom vysvetlíte, kto by mal dostať majetok, keď zomriete. Ak máte otázky, obráťte sa na kvalifikovaného zástupcu pre trusty a majetky. Dôvera sa síce môže vyhnúť závetu a ďalšie podobné spleti, nevyhne sa to dani z majetku alebo príjmu spojenému s majetkom trustu akýmkoľvek spôsobom. Všimnite si toho, že zatiaľ čo iný názov pre zrušiteľnú dôveru je „živá dôvera“, nie je to to isté ako živá vôľa a nemalo by sa s ňou zamieňať.

Časť 1 z 3: rozhodnutie, ktorý majetok zahrnúť

1
Zvážte pridanie nehnuteľnosti. Do svojej odvolateľnej dôvery môžete vložiť dom alebo iný kus majetku. Zahrnúť môžete nehnuteľnosť aj vtedy, ak je na ňu hypotéka. Zvážte, či chcete zanechať majetok svojim dedičom prostredníctvom trustu.
- Pretože dôveru je možné odvolať, môžete svoj názor kedykoľvek zmeniť (pokiaľ sa stanete neschopným). Jediné náklady, ktoré vám vzniknú, sú náklady na opravu majetku späť na vaše vlastné meno.
- Uvedomte si, že hypotéka nasleduje nehnuteľnosť do trustu.
2
Identifikujte obchodné záujmy. Váš vlastnícky podiel na akomkoľvek podnikaní je pravdepodobne dosť cenný. Mali by ste zvážiť prenechanie týchto záujmov ľuďom vo vašej odvolateľnej dôvere. Môžete napríklad nechať nasledujúce:
- Majetok a obchodné meno živnostníka môžete previesť na odvolateľný trust.
- Možno budete môcť previesť svoj vlastnícky podiel v partnerstve na trust, aj keď by ste si mali najskôr pozrieť dokument o partnerstve. Niektoré dokumenty o partnerstve obmedzujú vašu schopnosť uskutočniť tento prevod.
- Je možné, že budete môcť previesť akcie úzko držanej spoločnosti aj na vašu odvolateľnú dôveru.
- Je možné, že budete môcť previesť svoj vlastnícky podiel v spoločnosti s ručením obmedzeným, aj keď na to budete potrebovať súhlas iných vlastníkov.
- Trust môže vlastniť obchodný majetok, ale nemôže podnikať. Ak sú obchodnými záujmami, ktoré sa majú previesť, akcie spoločnosti S corporation, je potrebné dbať na to, aby nedošlo k porušeniu pravidiel vlastníctva statusu S.
3
Pridajte finančné účty. K svojej odvolateľnej dôvere môžete tiež pridať rôzne finančné účty. Keď do trustu zahrniete účet, trust zverí aktíva v účte. Zvážte pridanie nasledujúceho k vašej odvolateľnej dôvere:
- zásoby
- dlhopisy
Je možné, že budete môcť previesť akcie úzko držanej spoločnosti aj na vašu odvolateľnú dôveru.
4
Zahrňte aktíva duševného vlastníctva. Mnoho ľudí vlastní hodnotný majetok, ktorý je nehmotný. Tento druh majetku sa často nazýva duševné vlastníctvo. Môžete mať niektoré z nasledujúcich, ktorým môžete dôverovať:
- patenty
- autorské diela chránené autorskými právami
5
Nájdite ďalšie cennosti, ktoré chcete pridať. Prejdite si svoj majetok a identifikujte, čo by ste ešte chceli zanechať. Do svojej dôveryhodnosti nemusíte pridávať každé svoje vlastníctvo. Mali by ste však pridať veci, ktoré majú značnú hodnotu, ako napríklad tieto:
- starožitnosti
- umelecké dielo
- nábytok
- mince
- iné zberateľské predmety
6
Zistite, čo nepridať k odvolateľnej dôvere. Do trustu nemôžete pridať nejaký majetok, a to buď preto, že je to príliš ťažkopádne, alebo preto, že je to nezákonné. Predovšetkým by ste nemali pridávať nasledujúce položky:
- Dôchodkové účty a 401 (k) s. Svoju dôveru však môžete pomenovať ako príjemcu.
- Životné poistenie. Vaši príjemcovia sú uvedení vo vašej politike. Svoju dôveru však môžete pomenovať ako príjemcu.
- Hotovosť. Nemôžete prevádzať hotovosť, hoci niekoho môžete pomenovať ako príjemcu účtu v hotovosti. Potom získajú všetko, čo je na vašom účte pri vašej smrti.
- Cenné papiere. Je lepšie použiť namiesto toho registráciu prenosu.
- Vozidlá. Aj keď môžete vozidlo legálne previesť na živú dôveru, niektorí poisťovatelia sú zmätení, keď je dôverou vlastník. Pravdepodobne je jednoduchšie nevlastniť vozidlá v trustu.

Časť 2 z 3: Vypracovanie dôveryhodného dokumentu

1
Rozhodnite, kto prevezme váš majetok. Po smrti bude váš majetok prevedený na príjemcov. Mali by ste určiť, komu chcete prevziať váš majetok. Vyberte si tiež niekoho, koho zdedíte v prípade, že pôvodný príjemca zomrie pred vami.
- Správcovi môžete tiež poskytnúť pokyny, ako rozdeľovať majetok. Ak napríklad nechávate majetok mladistvým, možno nebudete chcieť, aby správca previedol majetok, kým nedosiahne určitý vek, napríklad 21 rokov.
2
Zahrňte trvalé splnomocnenie. V prípade práceneschopnosti môžete vymenovať niekoho, kto bude riadiť vaše záležitosti. Zahrňte do svojej dôveryhodnosti splnomocnenie. Agent, ktorého vymenujete, môže za vás robiť lekárske rozhodnutia a zaobchádzať s vašimi financiami.
- Agent, ktorého vymenujete, by mal byť niekto, komu dôverujete, napríklad dieťa alebo manžel.
- Vopred sa porozprávajte so svojim zástupcom, aby ste sa rozhodli, aké druhy ošetrenia chcete dostať, keď ste práceneschopný. Dôveryhodný agent by mal rešpektovať vaše priania.
- Nezabudnite tiež pomenovať jedného alebo viacerých nástupcovských agentov pre prípad, že by váš prvý výber nemohol slúžiť v danej roli.
Kľúčom k zaisteniu toho, aby váš majetok prešiel mimo dedičstva, je opätovné zaradenie majetku v mene vašej odvolateľnej dôvery.
3
Vymenujte správcu. Správca bude spravovať majetok vo vlastníctve trustu. Pokiaľ budete žiť, budete správcom. Po smrti však budete musieť vymenovať niekoho, kto vás nahradí správcom. Táto osoba bude zodpovedná za prevod aktív vašim príjemcom.
- Správca môže tiež spravovať majetok v mene maloletých detí alebo dospelých so zdravotným postihnutím. V takejto situácii by ste mohli chcieť pomenovať niekoho so skúsenosťami so správou trustových aktív, ako napríklad právnik alebo spoločnosť spravujúca aktíva.
- Môžete sa rozhodnúť, že z nástupníckeho správcu urobíte primárneho príjemcu. Ak napríklad necháte všetko na svojom jedinom dieťati, potom by ste ho mohli označiť za nástupníckeho správcu.
4
Nájdite ukážkové trusty. Odvolateľnú dôveru môžete navrhnúť tak, že nájdete vzorky online a použijete ich ako svoje vlastné vzory. Napríklad Nolo má odvolatelný dokument o živej dôvere. Vzorové dôveryhodné dokumenty môžete nájsť aj v knihách vo svojej miestnej knižnici.
- Okrem toho môžete tiež použiť softvér alebo online programy, ktoré vám môžu pomôcť. Tieto programy vám položia ukážkové otázky a na základe vašich odpovedí vytvoria dôveryhodný dokument.
5
Poraďte sa s právnym zástupcom pre trusty a majetky. Jednoduchú odvolateľnú dôveru si určite môžete navrhnúť sami. Rozhodne by ste sa však mali poradiť so skúseným právnym zástupcom pre trusty a majetky. Môžu skontrolovať váš dokument a identifikovať všetko, čo chýba.
- Ak chcete nájsť zástupcu pre trusty a majetky, kontaktujte svoju miestnu alebo štátnu advokátsku komoru. Požiadajte o odporúčanie.
- Zavolajte zástupcovi a dohodnite si stretnutie. Povedzte im, že máte návrh dôveryhodného dokumentu, ktorý si majú prečítať. Opýtajte sa, koľko budú účtovať za kontrolu dokumentu.
6
Vykonajte dôveru. Svoju dôveru budete musieť podpísať pred notárom. V spodnej časti dokumentu by ste preto mali zahrnúť notársky blok. Vyhľadajte príslušný blok online.
- Notára nájdete vo svojom sídle, na mestskom úrade alebo vo väčšine veľkých bánk. Vezmite si so sebou dostatočnú osobnú identifikáciu, napríklad platný vodičský preukaz alebo pas.
- Dôveru by ste mali podpísať aj pred svedkom, ktorý nemôže byť oprávnenou osobou. Presné právne požiadavky vášho štátu si overte u právnika.
7
Premenovanie majetku. Dôvera musí držať aktíva zahrnuté v fonde. To znamená, že budete držať aktíva na pozícii správcu. Môžete napríklad previesť nehnuteľnosť na „Michael Jones, správca spoločnosti Michael Jones Revocable Living Trust z 11. apríla 2017“. Zaznamenajte nový list do svojej župnej kancelárie zapisovateľa listín.
- Niektoré diela nemajú názov. Finančné nástroje však môžete previesť na nový účet, ktorý vlastní trust.
- Pre ostatné aktíva môžete vypracovať „Prevod hmotného hmotného majetku bez názvu“ a zaradiť ho so svojou dôverou. Mali by ste tiež vytvoriť rozvrh a uviesť v ňom všetky položky. Pripojte plán k svojmu dokumentu dôveryhodnosti.

Obchodné meno živnostníka môžete previesť na odvolateľný trust — Môžete napríklad ponechať nasledujúce: Majetok a obchodné meno živnostníka môžete previesť na odvolateľný trust.

Časť 3 z 3: zmena názoru

1
Odstrániť majetok z trustu. S odvolaním sa na dôveru môžete majetok ľahko odstrániť, ak ho už nechcete zahrnúť. Majetok by ste mali premenovať späť na svoje vlastné meno.
- Akýkoľvek majetok, ktorý v čase vašej smrti nie je v správcovstve, nemôže byť na nikoho prevedený prostredníctvom dôvery. Teraz však bude prenesený vašou vôľou alebo zákonmi o bezúhonnosti, ak nemáte žiadnu vôľu.
- Tiež by ste mali odstrániť dielo z plánu pripojeného k trustu. Vaša dôvera by mala byť nastavená tak, aby ste nepotrebovali predkladať pozmeňujúce a doplňujúce návrhy.
2
Upraviť dôveru. Ak chcete zmeniť príjemcu, vymenovať iného nástupcu alebo vymenovať iného zástupcu, ktorý bude rozhodovať v prípade práceneschopnosti, budete musieť zmeniť svoju dôveru. Ak pridávate majetok, možno budete musieť pridať aj dodatok (pokiaľ majetok neprechádza tej istej osobe, ktorej ste zanechali všetok majetok). Pozmeňujúce a doplňujúce návrhy dôveryhodnosti sa navrhujú ľahko, ale pamätajte na nasledujúce:
- Identifikujte dôveru, ktorú meníte. Identifikujte podľa mena a dátumu.
- Tiež uveďte poskytnutie dôveryhodnosti, ktoré vám dáva právomoc meniť a dopĺňať.
- Vždy zahrňte vyhlásenie, že chcete, aby zvyšok dôvery zostal účinný. Môžete napríklad napísať: „Vo všetkých ostatných ohľadoch dôvera zostáva nezmenená.“
- Vykonajte dodatok k trustu pomocou rovnakých formalít, aké ste urobili pre pôvodný trust.
3
Odvolať dôveru. Možno sa budete chcieť zbaviť celej dôvery. Predtým než to urobíte, dobre si to premyslite. Neodvolať, ak chcete iba zmeniť a doplniť. Medzi bežné dôvody na zrušenie dôvery patrí rozvod alebo rozsiahle zmeny.
- Svoju dôveru musíte odvolať písomnosťou, ktorú podpíšete a uvediete dátum. Vyhľadajte šablóny online alebo sa poraďte s realitným zástupcom.
- Nezabudnite previesť všetok majetok zo seba ako správcu na seba. To znamená, že budete musieť znova vykonať kontrolu majetku. Mali by ste napríklad vykonať listinu o zrušení nároku na prevod nehnuteľnosti z trustu späť na vás.
4

Rozhodnite sa, čo chcete so svojim majetkom robiť. Ak z trustu odstránite majetok alebo ho úplne zrušíte, musíte sa rozhodnúť, čo so svojim majetkom chcete urobiť. Odvolateľná dôvera nie je dobrou náhradou za závet a ak ste to chceli, mali by ste pravdepodobne spísať závet. Ak to neurobíte, potom nemôžete ovládať, kto dostane váš majetok, keď zomriete.

Prečítajte si tiež: Ako spísať nájomnú zmluvu?

Ako vytvoriť odvolateľnú dôveru?

Kroky

Časť 1 z 3: rozhodnutie, ktorý majetok zahrnúť

Časť 2 z 3: Vypracovanie dôveryhodného dokumentu

Časť 3 z 3: zmena názoru

Otázky a odpovede

Komentáre (2)

Prečítajte si tiež: