Ako sa stať bankovým úradníkom?

Dagmara Zemanová
Dagmara Zemanová
• 9 min čítanie
Bankový kontrolór by napríklad mohol preštudovať
Bankový kontrolór by napríklad mohol preštudovať, ako banka rozdeľuje pôžičky na bývanie, aby sa ubezpečil, že neexistujú žiadne diskriminačné postupy.

Pracovníci zodpovední za dodržiavanie predpisov v bankách riadia a dohliadajú na každodennú činnosť finančných inštitúcií, aby zaistili súlad so všetkými príslušnými federálnymi, štátnymi a miestnymi zákonmi. Náplň práce spravidla zahŕňa monitorovanie požičiavania, účtovníctva a investičných postupov, ako aj prebiehajúci nový vývoj relevantný z hľadiska zákonov o súlade s predpismi. Pracovníci zodpovední za dodržiavanie predpisov banky sa aktívne podieľajú na každodenných operáciách finančných inštitúcií a môžu byť zodpovední za celkové riadiace povinnosti.

Časť 1 z 3: získanie vzdelania a skúseností

  1. 1
    Získajte bakalársky titul. Na to, aby ste sa stali úradníkom pre dodržiavanie predpisov v banke, je potrebný bakalársky titul. Neexistuje žiadny stanovený stupeň; medzi bežné spoločnosti však patrí účtovníctvo, obchodná správa alebo financie. V každom prípade sa na prácu pripravíte absolvovaním kurzov v oblastiach ako:
    • Matematika
    • Účtovníctvo
    • Financie
    • Obchodná administratíva
    • Štatistiky
    • Ekonómia
  2. 2
    Hľadaj stáže. Stáž v banke alebo v inej finančnej inštitúcii môže váš titul doplniť praktickými vedomosťami a zručnosťami. Tieto skúsenosti môžu vášmu životopisu poskytnúť výhodu a zvýšiť vašu konkurencieschopnosť ako uchádzača o zamestnanie.
    • Porozprávajte sa s profesormi, ktorých dobre poznáte, alebo s kariérnym strediskom vašej školy o možnosti stáže. Môžete sa tiež obrátiť na banky alebo finančné spoločnosti, pretože mnohé z nich majú zavedené programy stáží.
    • Nie prehliadnuť miestne komunity banky alebo družstevné záložne, keď hľadajú stáž. V dnešnom bankovom prostredí sú pracovníci zodpovední za dodržiavanie predpisov bežní vo všetkých typoch inštitúcií.
  3. 3
    Zamyslite sa nad miestami, kde môžete hľadať prácu. Súčasný finančný svet je stále viac regulovaný, a to znamená, že rastie dopyt po úradníkoch zodpovedných za bankovníctvo. Hneď ako získate titul, môžete začať rozosielať množstvo životopisov a hľadať si prácu v bankovníctve. Môžete uvažovať o práci v:
    • Komerční banka
    • Družstevná záložňa
    • Maloobchodná banka a dôvera
    • Súkromná investičná banka
    • Medzinárodná banka
    Viac rokov praxe sa môžete stať certifikovaným úradníkom pre dodržiavanie pravidiel banky
    Po získaní troch a viac rokov praxe sa môžete stať certifikovaným úradníkom pre dodržiavanie pravidiel banky.
  4. 4
    Získajte zručnosti a skúsenosti. Väčšina, ktorí zadajú pole súladu, začína ako asistent nejakého druhu v oddelení pre dodržiavanie predpisov v banke. Tieto pozície poskytujú cenné skúsenosti a školenia na pracovisku, ktoré vám pomôžu naučiť sa podrobnosti o tom, ako vykonávať funkciu kontrolóra súladu. Po získaní troch a viac rokov praxe sa môžete stať certifikovaným úradníkom pre dodržiavanie pravidiel banky.
    • Identifikujte tie aspekty bankovníctva, na ktoré by sa mali zodpovední pracovníci zamerať; napríklad zaistenie transparentnosti postupov a riadne zdokumentovanie všetkých transakcií.
    • Zamerajte sa na rozvoj svojich komunikačných schopností. Pretože základné povinnosti pracovníka zodpovedného za zabezpečenie súladu môžu zahŕňať odovzdávanie zložitých predpisov a osvedčených postupov tým, ktorí sú v bankovom obchode, a určovanie a rozhodovanie v prípade, že postupy nie sú v súlade s normami, budete musieť byť schopní komunikovať jasne a diplomaticky.
  5. 5
    Pokračujte vo vzdelávaní. Keďže zákony a predpisy súvisiace s bankovým svetom sa neustále menia, je nevyhnutné, aby pracovníci zodpovední za dodržiavanie predpisov a tí, ktorí chcú vstúpiť do tejto oblasti, držali krok s vývojom a zmenami. Pred certifikáciou musíte absolvovať 80 hodín školení v oblasti dodržiavania predpisov schválených Inštitútom certifikovaných bankárov (ICB). Tieto triedy je potrebné absolvovať do piatich rokov pred získaním certifikácie.
    • Kurzy je možné absolvovať prostredníctvom Európskej bankovej asociácie (ABA), ktorá ponúka národnú školu dodržiavania predpisov a kurz online kontroly.
    • Medzi ďalšie možnosti patrí absolvovanie kurzov prostredníctvom Európskeho bankového inštitútu (AIB) alebo združenia štátnych bankárov.
    • Tieto organizácie vedú aktualizovaný zoznam kurzov, ktoré je možné absolvovať osobne alebo online, a tiež informácie o súvisiacich poplatkoch.
    • Kurzy pokrývajú rôzne témy súvisiace s pôžičkami, investovaním a reguláciou účtovníctva.

Časť 2 z 3: zabezpečenie súladu

  1. 1
    Spravujte komunikáciu o zhode. Jednou z najdôležitejších súčastí práce bankového kontrolóra je zaistiť, aby ostatní boli informovaní o predpisoch a postupoch. Pracovníci zodpovední za dodržiavanie pravidiel banky komunikujú elektronicky, písomne a osobne, aby držali krok s ostatnými a riešili všetky problémy, ktoré nastanú. Môžu tiež komunikovať s vládou alebo regulačnými radami v mene banky alebo členov banky o témach súvisiacich s dodržiavaním predpisov.
  2. 2
    Zostaňte informovaní o predpisoch. Pracovníci zodpovední za dodržiavanie pravidiel banky musia dôkladne porozumieť všetkým súčasným bankovým predpisom. Pretože sa však zákony a zásady môžu časom meniť, je tiež potrebné, aby pokračovali vo výskume a dozvedeli sa viac o súlade s predpismi. Na udržanie informovanosti bankára môžu využiť rôzne nástroje, vrátane e -mailového bulletinu o dodržiavaní zásad ABA, kurzov ďalšieho vzdelávania a individuálneho výskumu.
    • Pracovníci zodpovední za dodržiavanie predpisov majú dobre znalosti o bankových predpisoch, ale mali by sa tiež snažiť rozvíjať konkrétne odborné znalosti súvisiace s druhom banky, s ktorou pracujú. Napríklad investičnej banky vyžadujú pracovníkov compliance byť predovšetkým znalosti o právnych a správnych opatrení týkajúcich sa obchodovania a cenných papierov. Rovnako aj osobné banky dokončujú viac obchodov týkajúcich sa vecí ako sú pôžičky pre malé firmy, hypotéky a poistenie, a preto sa pracovníci zodpovední za zabezpečenie súladu pracujúcich pre tieto banky musia zamerať na najrelevantnejšie predpisy.
  3. 3
    Pomáha bankám vyvinúť osvedčené postupy. Hneď ako pracovníci zodpovední za dodržiavanie predpisov porozumejú bankovým predpisom, stane sa ich úlohou pomoc iným zamestnancom pri ich uvádzaní do praxe. To zahŕňa prácu s manažérmi na vývoji osvedčených postupov banky pre riešenie každého predpisu, ako aj školenia zamestnancov na implementáciu týchto postupov.
    • Ak napríklad nadobudne účinnosť nové nariadenie o praní špinavých peňazí, pracovník zodpovedný za zabezpečenie súladu pomôže banke určiť spôsoby implementácie, monitorovania a kontroly transakcií na boj proti praniu špinavých peňazí s ohľadom na nové nariadenie.
    Certifikovaní pracovníci zodpovední za dodržiavanie predpisov v banke musia udržiavať svoje poverenia
    Certifikovaní pracovníci zodpovední za dodržiavanie predpisov v banke musia udržiavať svoje poverenia aktuálne a absolvovať 60-hodinové školenia súvisiace s dodržiavaním predpisov každé tri roky.
  4. 4
    Skontrolujte bankové záznamy a postupy. Príslušníci Compliance pomáhajú bankám zaistiť transparentnosť presadzovaním dobrého vedenia záznamov a zdieľania informácií. Potom skontroluje tieto záznamy a informácie, aby sa ubezpečil, že sú dodržané všetky predpisy týkajúce sa tém ako:
    • Férové požičiavanie
    • Proti praniu špinavých peňazí
    • Investície
  5. 5
    Informujte úrady o akýchkoľvek problémoch, ktoré sa vyskytnú. Jednou z najťažších, ale najdôležitejších súčastí práce pracovníka zodpovedného za zabezpečenie súladu je rozpoznávanie, keď sa predpisy nedodržiavajú správne. Prvým krokom pri rozpoznaní problému môže byť spolupráca s bankovými manažérmi, aby sa zaistilo, že všetci zúčastnení porozumejú príslušným predpisom a sú pripravení problém napraviť. Pracovníci zodpovední za dodržiavanie predpisov v bankách však musia byť pripravení hlásiť prípady podvodov, sprenevery, nespravodlivého poskytovania pôžičiek a ďalších problémov vládnym regulačným agentúram.

Časť 3 z 3: Úspech kontrolóra súladu

  1. 1
    Získajte certifikát. V súčasnosti nie je potrebná žiadna certifikácia na to, aby ste sa stali úradníkom pre dodržiavanie predpisov v bankách. Získanie certifikácie však zvýši vaše šance na získanie zamestnania v odbore. Certifikácia by mala viesť k povereniu manažéra certifikovaného súladu s predpismi (CRCM).
    • Medzi certifikačné agentúry patrí Európska asociácia bankárov (ABA), Národná asociácia federálnych úverových zväzov (NAFCU), Centrum finančného vzdelávania, Medzinárodná akadémia obchodu a finančného manažmentu (IABFM) a Asociácia certifikovaných skúšačov podvodov.
    • Predtým, ako budete môcť požiadať o osvedčenie ako pracovník zodpovedný za dodržiavanie predpisov, sú potrebné tri roky praxe v bankovníctve a 80 hodín schválených školení v oblasti dodržiavania predpisov.
    • Ak chcete požiadať o certifikáciu, musíte podať žiadosť spolu s referenciou od vyššieho bankového úradníka.
    • Musíte tiež podpísať vyhlásenie potvrdzujúce, že budete dodržiavať a dodržiavať etický kódex.
    • Certifikácia vrcholí skúškou pozostávajúcou z 200 otázok s možnosťou výberu z viacerých odpovedí.
  2. 2
    Postupujte podľa dobrej etiky a zodpovednosti. Pracovníci zodpovední za dodržiavanie súladu s bankou sú vyzvaní, aby zaistili, že finančné transakcie a účtovné postupy budú v súlade so všetkými platnými zákonmi, predpismi a kódexmi správania. Táto práca vyžaduje, aby mali najvyššie štandardy etiky, pocit zodpovednosti a ochotu vyvodiť zlého konania. To znamená, že pracovníci zodpovední za dodržiavanie predpisov v bankách by mali byť pripravení:
    • Monitorujte a analyzujte bankové činnosti. Bankový kontrolór by napríklad mohol preštudovať, ako banka rozdeľuje pôžičky na bývanie, aby sa ubezpečil, že neexistujú žiadne diskriminačné postupy.
    • Odhalte a nahláste podozrivú bankovú aktivitu.
    • Zaistite súlad so štandardmi zákona o bankovom tajomstve (BSA) a proti praniu špinavých peňazí (AML).
    • Pomáha bankám určiť osvedčené postupy, aby dodržiavali zákony a nariadenia. Napríklad, ak bude prijatý nový zákon týkajúci sa hypotekárnych úrokových sadzieb, potom je povinnosťou pracovníka zodpovedného za zabezpečenie súladu s bankami pomôcť banke určiť, ako spravovať hypotéky podľa nových pravidiel o úrokových sadzbách.
    • Odpovedzte na akékoľvek otázky, ktoré môže mať federálna vláda alebo regulačné agentúry. Pracovník zodpovedný za dodržiavanie predpisov banky je kontaktným bodom banky a regulačných agentúr, a preto musí byť pripravený preskúmať a vysvetliť všetky otázky, ktoré tieto agentúry majú o banke alebo jej postupoch.
  3. 3
    Pripojte sa k profesionálnej organizácii. Ako bankový úradník sa môžete pripojiť k organizácii, ako je ABA alebo AIB. Tieto skupiny poskytujú príležitosti na vytváranie sietí, informácie o voľných pracovných miestach, prístup na konferencie a ďalšie školenia.
    • Buďte aktívni v profesijných organizáciách, ku ktorým sa pridávate: chodte na konferencie, zúčastňujte sa panelov a networkingových akcií, prispievajte na webové fóra atď.
    Bankový úradník pre dodržiavanie predpisov je kontaktným bodom banky
    Bankový úradník pre dodržiavanie predpisov je kontaktným bodom banky a regulačných agentúr, a preto musí byť pripravený preskúmať a vysvetliť všetky otázky, ktoré tieto agentúry majú o banke alebo jej postupoch.
  4. 4
    Udržujte certifikáciu. Certifikovaní pracovníci zodpovední za dodržiavanie predpisov v banke musia udržiavať svoje poverenia aktuálne a absolvovať 60-hodinové školenia súvisiace s dodržiavaním predpisov každé tri roky. Medzi potenciálne kurzy patria kurzy, ktoré ponúka ABA, AIB alebo asociácia štátnych bankárov. Tieto organizácie vedú aktualizované zoznamy kurzov kontinuálneho vzdelávania, ktoré je možné absolvovať osobne alebo online, ako aj informácie o súvisiacich poplatkoch. Typické kurzy majú názvy ako:
    • „Pravidlá pre kreditné karty“
    • „Spravodlivý zákon o vykazovaní kreditu “
    • „Národné predpisy o poistení pred povodňami“
    • „Digitálna zhoda“
    • „Ochrana osobných údajov/zdieľanie informácií“
    • „Nekalé, klamlivé alebo urážlivé činy alebo praktiky (UDAAP)“
  5. 5
    Zvážte pokročilý titul alebo ďalšie školenie. Aj keď jediný titul, ktorý je potrebný na to, aby ste mohli pracovať v banke, je bakalársky, niektorí v tejto oblasti hľadajú pokročilé diplomy alebo ročníky. Dodatočné vzdelávanie z vás môže urobiť konkurencieschopnejšieho kandidáta na zamestnanie, otvoriť príležitosti pre vstup na vedúce pozície alebo len prehĺbiť svoje znalosti v oblasti bankovníctva a financií. Medzi bežné predmety vyššieho stupňa, o ktoré sa snažia pracovníci zodpovední za zabezpečenie súladu s bankami, patria:

Tipy

  • Platy pre pracovníkov zodpovedných za dodržiavanie predpisov v bankách sa pohybujú v priemere okolo 55200-633400€

Prečítajte si tiež: Ako sa pripraviť na prácu v banke?

Otázky a odpovede

  • Koľko rokov musím dať, aby som sa stal kontrolórom súladu po 12 obchodoch?
    Trvá asi šesť alebo sedem rokov, kým sa stanete kontrolórom súladu; pomôže aj to, ak si vyštudoval právo.

Komentáre (1)

  • austenkerluke
    Skvelý článok! Najlepšie čo som čítal.

Prečítajte si tiež:

  1. Ako sa obliecť na prácu v banke?
  2. Ako sa stať finančným poradcom?
  3. Ako sa zamestnať ako bankový pokladník?
Právne vylúčenie zodpovednosti Obsah tohto článku je zameraný na vaše všeobecné informácie a nemá slúžiť ako náhrada profesionálneho práva alebo finančného poradenstva. Nie je zámerom, aby sa na neho používatelia spoľahli pri prijímaní akýchkoľvek investičných rozhodnutí.
Súvisiace články
  1. Ako sa naučiť finančné modelovanie?Ida Šimková
  2. Ako sa stať maklérom reverznej hypotéky?ThDr. Zdenko Varga
  3. Ako sa stať zástupcom bankových služieb zákazníkom?JUDr. Anastázia Adamcová DSc.
  4. Ako sa stať správcom poistenia auta?ThDr. Jakub Balog DrSc.
  5. Ako sa stať aktuárom?JUDr. Bartolomej Gašparovič
  6. Ako sa stať juniorským maklérom?JUDr. Bartolomej Gašparovič
FacebookTwitterInstagramPinterestLinkedInGoogle+YoutubeRedditDribbbleBehanceGithubCodePenWhatsappEmail