Ako sa stať investičným maklérom?
Registrovaný zástupca investičného makléra, bežne nazývaný investičný maklér alebo jednoducho maklér, spája strany, ktoré majú záujem o kúpu alebo predaj investícií.
Registrovaný zástupca investičného makléra, bežne nazývaný investičný maklér alebo jednoducho maklér, spája strany, ktoré majú záujem o kúpu alebo predaj investícií. Makléri sú často platení z provízií, ale môžu na určitých pozíciách získať aj bonusy a plat. Aj keď je spoločenskosť dôležitá, väčšina pozícií investičných maklérov vyžaduje bakalársky titul s významom pre financie. Budete tiež musieť zložiť skúšky, zaregistrovať sa na federálnej aj štátnej úrovni a prepracovať sa zo základných finančných pozícií, aby ste sa stali úspešným investičným maklérom.
Časť 1 z 3: získanie potrebného vzdelania
- 1Získajte bakalársky titul. Financie sú najbežnejšou voľbou, hoci ekonomika, obchod, marketing alebo účtovníctvo vám tiež môžu pomôcť pripraviť sa na pozíciu investičného bankára. Najdôležitejšie je zvoliť si študijný odbor, ktorý vám pomôže pripraviť sa na pochopenie rizík a stratégií práce s peniazmi.
- Zamerajte sa na matematiku, investičné plánovanie, počítačové programovanie a ekonomickú teóriu, aby ste svoj diplom ešte doplnili.
- 2Zvážte štúdium MBA. Mnoho starších investičných maklérov má magisterský titul z obchodnej administratívy. Nové znalosti finančného plánovania vám môžu umožniť pracovať s väčšími klientmi a zvýšiť potenciál zárobkov. Na začiatku však štúdium MBA zvýši vaše šance na prijatie do zamestnania.
- Návrat do školy na MBA alebo iný postgraduálny titul vám dáva možnosť zamerať svoje znalosti. Môžete sa napríklad špecializovať na konkrétny druh komodity alebo sa dozvedieť viac o počítačovom programovaní finančných produktov a služieb.
- Niektoré spoločnosti ponúkajú svojim maklérom pomoc s dosiahnutím titulu MBA. Pri hodnotení pracovných ponúk hľadajte aj firmy, ktoré platia časť školného a/alebo podpory chodenia do školy počas práce.
- 3Posilnite svoje sociálne schopnosti. Aby ste boli úspešní ako investičný maklér, musíte byť schopní viesť konverzáciu a inak prispievať k pozitívnym sociálnym interakciám. Skúste sa napríklad rozšíriť o svoje formálne vzdelanie zapojením sa do diskusného alebo rečového tímu.
- Zvážte hodiny dramatickej výchovy alebo rozprávania na verejnosti.
- K ďalším možnostiam patrí pripojenie sa k organizácii Toastmasters, ktorá mnohým ľuďom pomáha získať väčšiu dôveru v sociálne situácie. To vám tiež poskytne skvelé príležitosti na nadviazanie kontaktu s profesionálmi všetkých vekových skupín.
- Nech sa tak rozhodnete akokoľvek, dôsledne sa zúčastňujte na nejakých sociálnych aktivitách, ktoré vyžadujú, aby ste prešli rôznymi druhmi situácií s rôznymi druhmi ľudí.
Ak chcete pracovať ako registrovaný investičný maklér, musíte sa podrobiť previerke a získať odtlačky prstov. - 4Príprava na sériu 7. Jedna z hlavných skúšok, ktoré budete musieť absolvovať, sa nazýva Séria 7. Na absolvovanie skúšky však musíte byť sponzorovaný zavedenou finančnou inštitúciou. Urobte sa príťažlivejším pre inštitúcie, ktoré by vás mohli sponzorovať tým, že budete pracovať na materiáli na prípravu testovania alebo absolvovať kurz špeciálne navrhnutý tak, aby vás pripravil na tento test.
- Najlepším zdrojom materiálu na prípravu na test je organizácia, ktorá test spravuje. Navštívte webovú stránku FINRA, kde nájdete študijné osnovy a otázky k cvičným skúškam.
- Niekto z vášho akademického oddelenia vám môže pomôcť nájsť pre vás najlepší kurz. Niektoré ponúkajú testovacie firmy a niektoré sa dajú absolvovať online.
Časť 2 z 3: Nábor ako investičný maklér
- 1Hľadaj stáž u maklérskej firmy. Väčšina investičných maklérov začína so stážou, ktorá ponúka spoločnosti možnosť zoznámiť sa s vami. Naučiť sa každodenný proces byť investičným maklérom navyše vyžaduje začať odspodu a prepracovať sa na pozície s väčšou zodpovednosťou.
- Ak si firma, ktorá vás prijme ako stážistu, bude myslieť, že je to vhodné, pravdepodobne vás sponzoruje, aby ste sa zúčastnili série 7, po ktorej môžete byť prijatí na plný úväzok.
- 2Uchádzajte sa o pracovné miesta na základe vašich kariérnych ambícií. Rôzne typy finančných inštitúcií ponúknu investičným maklérom rôzne príležitosti. Čo je najdôležitejšie, uistite sa, že pozícia, o ktorú sa uchádzate, funguje s typmi cenných papierov, o ktoré máte záujem.
- Ak napríklad hľadáte generovanie nových potenciálnych zákazníkov pre veľkú firmu, ktorá spravuje veľké transakcie, pozrite sa na inštitúcie ako Merrill Lynch alebo JP Morgan. V týchto rolách investiční makléri získavajú väčšinu svojich príjmov z provízií za účty, ktoré pomáhajú vytvárať.
- Ak dávate prednosť pozícii, ktorá vyplácala konzistentnejší plat, a zaujíma vás viac zo strany obsluhy investícií, obráťte sa na inštitúciu ako Fidelity Funds alebo Charles Schwab.
- 3Buď trpezlivý. Vaša prvá pozícia ako investičný maklér, dokonca aj po absolvovaní stáže, bude pravdepodobne juniorská pozícia. Na to, aby ste získali seniorský status, budete musieť firme dokázať svoju hodnotu. Pri hľadaní práce, dokonca aj na vstupnej úrovni, vyhľadajte firmy, ktoré dobre zaškolia svojich maklérov a propagujú ich zvnútra.
- Zvážte viac než len nástupný plat. Školenie a príležitosti na povýšenie sú spočiatku často lepším meradlom dobrej pozície ako nástupný plat.
Absolvovanie série 7 vám umožní stať sa registrovaným zástupcom, čo vám umožní pracovať ako investičný maklér.
Časť 3 z 3: Testovanie a registrácia
- 1Zaregistrujte sa u spoločnosti FINRA. Úrad pre reguláciu finančného priemyslu vykonáva skúšky a inak formuluje pravidlá a predpisy pre školenia maklérov. Na sponzoring maklérska firma registruje kandidátov na tieto testy, takže hovoriť so svojím nadriadeným alebo sponzorujúcu firmy registrovať. To vám umožní absolvovať potrebné licenčné skúšky vrátane série 7.
- Zatiaľ čo séria 7 je všeobecný finančný test, existuje mnoho testov, ktoré vám umožnia pracovať s konkrétnymi druhmi komodít, čím sa zvyšuje pravdepodobnosť prijatia a sponzorovania na ďalšie skúšky.
- Do dvoch rokov od absolvovania niektorého z týchto testov oznámte spoločnosti FINRA svoj zámer spolupracovať s konkrétnou firmou a konzultovať vhodné komodity.
- 2Vykonajte skúšku jednotných štátnych zákonov. Inak známa ako Series 63, je táto skúška požadovaná niektorými zamestnávateľmi a štátmi. Pravdepodobne budete musieť byť sponzorovaný maklérskou spoločnosťou, aby ste sa zúčastnili tohto vyšetrenia. Absolvovanie tejto skúšky, či už je to požadované alebo nie, otvorí pracovné príležitosti. Medzi ďalšie skúšky, ktoré nevyžadujú sponzora, patrí séria 3 o komoditných futures a séria 65 alebo skúška jednotného registrovaného investičného poradcu.
- Vykonanie týchto skúšok vám umožní okamžite vyrobiť pre finančnú firmu. Ich absolvovanie vám teda môže pomôcť zamestnať sa a sponzorovať na účasť v sérii 7.
- Pokiaľ ide o náklady, skúška série 3 stojí 86€, séria 65 zazvoní na 100€ a poplatok za absolvovanie série 63 je 72€
- 3Zvážte absolvovanie ďalších špecifických obchodných skúšok. Vykonanie ďalších testov vám umožní zaregistrovať sa ako špecifický typ makléra, ktorý sa špecializuje na prácu s určitými druhmi cenných papierov. Ak chcete klientom ponúknuť poradenstvo v oblasti investičných fondov, urobte si napríklad test série 6. Absolvovanie skúšky Series 62 vám umožní pracovať s firemnými cennými papiermi.
- Zvážte absolvovanie niektorých z týchto skúšok pred skúškou Series 7. Aj keď na mnohé z týchto skúšok budete možno potrebovať sponzora, vaša ochota zložiť skúšku vám môže pomôcť pri prijímaní do zamestnania.
Aj keď je spoločenskosť dôležitá, väčšina pozícií investičných maklérov vyžaduje bakalársky titul s významom pre financie. - 4Vykonajte skúšku zo série 7. Táto skúška, nazývaná tiež skúška General Securities Registered Representative, je napísaná Newyorskou burzou cenných papierov. Absolvovanie série 7 vám umožní stať sa registrovaným zástupcom, čo vám umožní pracovať ako investičný maklér.
- Testy sa vykonávajú v USA a vykonávajú sa na počítači.
- Poplatok za skúšku Series 7 je 220€
- 5Kompletná federálna a štátna registrácia. Ak chcete pracovať ako registrovaný investičný maklér, musíte sa podrobiť previerke a získať odtlačky prstov. Postupujte podľa pokynov FINRA. Ďalej sa budete musieť zaregistrovať u Komisie pre cenné papiere vo vašom štáte. Aby ste to mohli urobiť, pravdepodobne budete musieť prejsť sériou 63.
- Ak dúfate, že budete pracovať s komoditnými futures, budete sa musieť zaregistrovať aj v Národnej asociácii futures, ktorá od vás vyžaduje zloženie skúšky 3. série.
Prečítajte si tiež: Ako nájsť prácu v kvantitatívnych financiách?
Otázky a odpovede
- Ako sa dá stať maklérom investičmet vo Švédsku?Napriek tomu, že vzdelanie, ktoré budete potrebovať ako investičný maklér, je na celom svete podobné, regulačné agentúry, u ktorých sa budete musieť zaregistrovať, ako aj skúšky, ktoré budete musieť zložiť a ďalšie požiadavky, ktoré budete musieť splniť, sa budú líšiť. Vo Švédsku nájdete informácie o testovaní a licencovaní na webovej stránke SwedSec.
Prečítajte si tiež:
Právne vylúčenie zodpovednosti Obsah tohto článku je zameraný na vaše všeobecné informácie a nemá slúžiť ako náhrada profesionálneho práva alebo finančného poradenstva. Nie je zámerom, aby sa na neho používatelia spoľahli pri prijímaní akýchkoľvek investičných rozhodnutí.
