Ako začať systematický investičný plán?
Ak dokončujete proces KYC online, tieto informácie je potrebné zálohovať naskenovanými dokumentmi.
Systematický investičný plán (SIP) poskytuje indickým obyvateľom spôsob investovania do podielových fondov investovaním stanovenej sumy peňazí každý mesiac do schémy fondu podľa vlastného výberu. Počet akcií (alebo zlomkov akcií) nakúpených za tieto peniaze závisí od ceny trhu. Použitím SIP môžete začať s dlhodobou investičnou stratégiou bez toho, aby ste sa príliš zaoberali vzostupmi a pádmi trhu. Plány sú k dispozícii každému indickému obyvateľovi s platným PAN (trvalé číslo účtu).
Časť 1 z 3: zhromažďovanie potrebných dokumentov
- 1Usporiadajte si doklad totožnosti a trvalý pobyt. Pred účasťou na SIP musíte potvrdiť svoju identitu. Medzi štandardné dokumenty, ktoré budete potrebovať, patrí karta PAN a dodatočný doklad o pobyte - spravidla vodičský preukaz alebo účet za energie.
- Na webovej stránke akéhokoľvek fondu nájdete informácie o tom, aké ďalšie dokumenty je možné použiť na splnenie kritérií na preukázanie vašej identity a pobytu.
- 2Naskenujte svoje dokumenty. Ak sa chystáte požiadať o SIP online, budete potrebovať digitálne kópie dokumentov, ktoré plánujete použiť na preukázanie svojej identity a pobytu. Skenujte obe strany dokumentov, pokiaľ nie je zadná strana prázdna.
- Máte tiež možnosť ísť do pobočky domu fondu, ktorý chcete použiť, a otvoriť si SIP osobne. Ak to urobíte, vezmite so sebou originálne dokumenty.
- 3Nechajte si urobiť fotografiu vo formáte pasu. Bez ohľadu na to, či otvárate svoj SIP online alebo osobne, budete k svojmu účtu potrebovať najnovšiu fotografiu vo formáte pasu. Ak si otvárate účet online, budete potrebovať aj digitálnu kópiu svojej fotografie.
- Môžete použiť fotografiu, ktorú už máte, pokiaľ bola vytvorená za posledných 6 mesiacov.
- 4Na zjednodušenie postupu získajte číslo aadhaar. Číslo Aadhaar je jedinečné, úplne náhodné 12-miestne číslo, ktoré sa používa na bezpečné overenie vašej identity pomocou jednorazového hesla odoslaného na váš mobilný telefón.
- Začnite proces registrácie na stránke https://uidai.gov.in/. Vaša totožnosť a bydlisko budú overené. Získanie čísla Aadhaar môže trvať až 90 dní.
Dokumenty môžete odoslať online alebo si môžete priniesť papierové dokumenty do pobočky fondu vo vašom okolí.
Časť 2 z 3: Staňte sa kompatibilnými s KYC
- 1Navštívte webovú stránku registrácie KYC. Pred investovaním do investičných fondov je potrebný proces „Poznaj svojho zákazníka“ (KYC). Existujú nezávislé registračné webové stránky, ktoré dokončia proces online. Jednotlivé domy fondov môžu mať aj svoje vlastné online služby.
- Proces KYC overí vašu identitu a bydlisko. Tento proces bol vyvinutý s cieľom zaistiť finančné transakcie v Indii.
- Spoločnosť Cams Kra poskytuje služby KYC pre niekoľko fondových domov. Ak plánujete investovať s viac ako jedným fondovým domom, možno budete chcieť použiť Cams Kra, takže proces registrácie KYC musíte absolvovať iba raz. Začnite na https://camskra.com/.
- 2Zadajte svoje osobné údaje. Počas procesu KYC budete vyzvaní, aby ste zadali svoje meno, adresu, telefónne číslo, PAN a ďalšie identifikačné informácie. Ak dokončujete proces KYC online, tieto informácie je potrebné zálohovať naskenovanými dokumentmi.
- Ak svoj SIP otvoríte osobne, vyplníte formulár KYC, ktorý obsahuje v zásade rovnaké informácie, aké by ste zadali online.
- 3Odošlite naskenované dokumenty. Na dokončenie procesu KYC online musíte mať naskenované kópie vašej karty PAN a dokumentu, ktorý používate na preukázanie svojho pobytu.
- Ak prechádzate procesom KYC osobne, jednoducho prineste svoje dokumenty so sebou. Maklér skontroluje vaše dokumenty a môže ich skopírovať do vášho súboru.
- 4Vyplňte svoje osobné overenie. Svoju fyzickú identitu musíte tiež potvrdiť osobným overením. Napriek názvu už nemusíte nikam chodiť a stretávať sa s niekým tvárou v tvár. Videokonferencie môžete skôr viesť cez internet.
- Toto overenie si často môžete zariadiť ihneď po dokončení ostatných krokov v procese KYC. Fotoaparát vás nasníma a film zaznamená na neskoršiu kontrolu.
- Ak váš počítač nemá funkčnú webovú kameru, budete musieť dokončiť proces osobného overenia prostredníctvom schôdze v najbližšej pobočke fondu.
- 5Na odstránenie overovacích krokov použite svoje číslo aadhaar. Ak máte číslo Aadhaar, môžete ho zadať namiesto osobného overenia alebo odosielania naskenovaných dokumentov. Akonáhle zadáte svoje číslo Aadhaar, systém KYC ho overí. Na váš mobilný telefón vám bude zaslané jednorazové heslo, ktoré musíte zadať, aby ste proces dokončili.
- Ak používate systém KYC založený na Aadhaare, vaša investícia je obmedzená na 50000 Rs ročne. Po prekročení tejto prahovej hodnoty budete musieť pred ďalším investovaním dokončiť osobné overenie.
Bez ohľadu na to, či otvárate svoj SIP online alebo osobne, budete k svojmu účtu potrebovať najnovšiu fotografiu vo formáte pasu.
Časť 3 z 3: Registrácia v dome fondu
- 1Vyberte si schému, ktorá zodpovedá vašim investičným cieľom. Existuje mnoho rôznych schém fondov a ten, ktorý by mohol byť vhodný pre niekoho, koho poznáte, nemusí byť pre vás najvhodnejší. Aj keď nemusíte vedieť všetko o podielové fondy, aby začať investovať, naučiť sa základy, takže si môžete porovnať plány a vybrať si tú najlepšiu práve pre vás.
- Pozrite sa na minulú výkonnosť fondu a porovnajte túto výkonnosť s výkonnosťou jeho referenčného indexu a podobných fondov. Dobrý fond typicky vykonáva podobne ako s referenčnou hodnotou a môže mimo plniť svoje rovesníkmi.
- Zamerajte sa na dlhodobú výkonnosť na rozdiel od krátkodobej výkonnosti a súčasne venujte pozornosť tomu, ako si fond počínal počas poklesov na trhu. Fond, ktorý stále vykazuje vysokú návratnosť počas poklesu, je pravdepodobne stabilnejšou investíciou. Fondy s vyšším rizikom budú volatilnejšie a budú reagovať na zmeny trhu.
- Vyhodnoťte úroveň rizika. Systémy fondov s vyšším rizikom môžu ponúkať vyššie výnosy, ale prinášajú aj riziko, že by ste mohli prísť o všetky alebo väčšinu peňazí, ktoré investujete. Pri dlhodobom investovaní hľadajte schémy s nižším rizikom, ktoré majú stále dobrú návratnosť.
- 2Vyplňte prihlášku. Fondový dom, v ktorom sa rozhodnete otvoriť svoj SIP, bude mať formulár žiadosti, ktorý požaduje základné informácie o totožnosti a pobyte, ako aj bankové a finančné informácie. Budete tiež vyzvaní, aby ste spojili svoje informácie o zhode s KYC.
- Vo svojej aplikácii určíte, ako veľmi chcete prispievať na váš SIP a ako často. Prispievať môžete tak často, ako denne. Väčšina ľudí si vyberá mesačný príspevok.
- Môžete vyplniť žiadosť a odoslať ju online. Máte tiež možnosť vytlačiť si ho a osobne prevziať na najbližšiu pobočku.
- Ak chcete investovať do viac ako jednej schémy podielových fondov, možno budete musieť vyplniť samostatnú žiadosť pre každú schému.
- 3Ak chcete zvýšiť sumu SIP, vyberte možnosť dobíjania. Vo svojej aplikácii máte možnosť vybrať si pravidelné dobíjanie sumy, ktorou prispievate na svoj SIP. Pravdepodobne to budete chcieť urobiť, ak očakávate, že sa váš príjem bude v priebehu času neustále zvyšovať.
- Môžete určiť, kedy a koľko chcete svoju sumu dobiť. Môžete sa napríklad rozhodnúť zdvojnásobiť sumu, ktorou prispievate na svoj SIP každých 5 rokov.
- 4Ak máte neistý príjem, použite flexibilný SIP. Ak ste nezávislý alebo zmluvný pracovník alebo vysokoškolák, ktorý pracuje iba na čiastočný úväzok, možno budete chcieť začať investovať s flexibilným SIP. Tento SIP vám dáva slobodu určiť sumu, ktorou chcete prispievať každý mesiac.
- Môžete tiež nastaviť spúšťače, ktoré pri splnení konkrétnych finančných podmienok zvýšia alebo znížia sumu, ktorou prispejete. SIP môžete napríklad nastaviť tak, aby každý mesiac strhával z vášho účtu 500 Rs, ale ak je zostatok na vašom bankovom účte 3000 Rs, alebo viac, odpíše vám to 1000 Rs.
- 5Vyplňte svoj mandátový formulár. Mandátový formulár umožňuje fondu zbierať pravidelné inkasá z vášho bankového účtu. Poskytujete číslo svojho účtu a bankové informácie spolu s čiastkou na inkaso a dátumami alebo frekvenciou odpísania tejto sumy.
- Ak z nejakého dôvodu debet neprejde - napríklad ste mali na bankovom účte menej peňazí, ako je výška debetu - váš SIP je stále aktívny. Tento príspevok by ste jednoducho preskočili. Nasledujúci mesiac bude z vášho účtu odúčtovaná bežná suma. Za zmiešané platby nie sú žiadne pokuty.
- 6Odošlite svoje formuláre a prvú platbu. Vaša prvá platba nemusí byť vo väčšine prípadov nevyhnutne rovnaká ako váš pravidelný príspevok. Fondový dom vám oznámi, aká by mala byť výška vašej prvej platby.
- Dokumenty môžete odoslať online alebo si môžete priniesť papierové dokumenty do pobočky fondu vo vašom okolí.
- Prvú platbu môžete uskutočniť inkasom z vášho bankového účtu alebo môžete napísať osobný šek. Pri použití osobných šekov na financovanie účtu by ste odoslali šeky po dátume splatnosti za rok, jeden na príspevok za každý mesiac.
- 7Zaregistrujte svoj účet online. Po nastavení SIP choďte na webovú stránku svojho fondu, kde hľadáte odkaz na registráciu alebo „nového investora“. Môžete to použiť na nastavenie online účtu, aby ste mohli spravovať svoj SIP.
- Vďaka online prístupu môžete do svojho SIP kedykoľvek prispievať ďalšími príspevkami. Ak chcete, môžete tiež zmeniť výšku alebo frekvenciu automatických príspevkov.
Systematický investičný plán (SIP) poskytuje indickým obyvateľom spôsob investovania do podielových fondov investovaním stanovenej sumy peňazí každý mesiac do schémy fondu podľa vlastného výberu.
- Keď získate viac peňazí na investovanie, vyberte si viacero schém, ktoré vám umožnia diverzifikovať majetok. Týmto spôsobom môžete zmierniť riziko a potenciálne dosiahnuť svoje investičné ciele skôr.
- Ak spustíte SIP a neskôr budete mať finančnú krízu, ako je napríklad nehoda alebo strata zamestnania, môžete pozastaviť svoje splátky SIP vyplnením formulára a nového mandátu vo svojej fondu. Váš účet zostane počas pozastavenia aktívny.
Prečítajte si tiež: Ako znížiť investičné poplatky?
Prečítajte si tiež:
Právne vylúčenie zodpovednosti Obsah tohto článku je zameraný na vaše všeobecné informácie a nemá slúžiť ako náhrada profesionálneho práva alebo finančného poradenstva. Nie je zámerom, aby sa na neho používatelia spoľahli pri prijímaní akýchkoľvek investičných rozhodnutí.
