Ako prevádzať majetok po smrti rodiča?
Doklady potrebné na prevod majetku po zaplatení všetkých dlhov a daní závisia od typu majetku.
Smrť rodiča môže byť traumatizujúca a náročná. Ak vám však prenechali časť svojho majetku, bude pravdepodobne potrebné obrátiť sa na súd, aby bol tento majetok prevedený na vaše meno. Postup, ktorý použijete, sa líši podľa toho, či mal váš rodič dôveru alebo závet. Ak zanechali malú nehnuteľnosť a nemali závet alebo dôveru, môžete pomocou čestného vyhlásenia prevziať kontrolu nad majetkom bez toho, aby ste prešli dedičstvom. Bez ohľadu na to, ako prevádzate nehnuteľnosť, nemôžete začať, kým nebudete mať kópiu úmrtného listu rodiča.
Metóda 1 z 3: prevod majetku z trustu
- 1Prejdite si dôveryhodné dokumenty. Správca vám zvyčajne zašle oznámenie do niekoľkých mesiacov po smrti vášho rodiča. Toto oznámenie obsahuje informácie o dôvere vašich rodičov a kópiu dokumentov dôveryhodnosti. Tieto dokumenty podrobne uvádzajú majetok, ktorý váš rodič ponechal v správe, a uvádzajú zoznam osôb, ktoré z tejto správy majú prospech.
- Dôveryhodné dokumenty môžu obsahovať veľa zložitých jazykov a právnych textov. Ak nerozumiete informáciám v dôveryhodných dokumentoch, pravdepodobne budete chcieť, aby tieto dokumenty skontroloval správca alebo právnik.
- 2Obráťte sa na správcu uvedeného v správe. Ak dôveryhodnosť vášho rodiča určí niekoho ako správcu, bude zodpovedný za vysporiadanie dôveryhodnosti a distribúciu majetku. Ak mal váš rodič živú dôveru, v ktorú bol jeho správcom, budete hľadať následného správcu.
- Ak váš druhý rodič žije, môže byť uvedený ako správca. Ak boli vaši rodičia rozvedení, na druhej strane je možné, že ste uvedení ako správca. Ak ste však uvedení v zozname oprávnených osôb z trustu, nemôžete zároveň slúžiť ako správca.
- Niektoré trusty uvádzajú ako správcu inštitúciu, napríklad banku vášho rodiča. Väčšina inštitúcií má konkrétnych jednotlivcov, ktorí slúžia ako správcovia v mene inštitúcie.
Tip: Ak ste uvedení ako správca, najmite si právnika so skúsenosťami s trustmi, ktorý vám pomôže. Zaistia, aby ste dodržali všetky zákonné požiadavky a splnili si svoje povinnosti dôverníka.
- 3Počkajte, kým správca zaplatí veriteľom a dane. Správca je zodpovedný za zaslanie oznámenia veriteľom a zaplatenie všetkých dlhov a daní, ktoré dlhuje váš zosnulý rodič. V niektorých situáciách to znamená predaj majetku z trustu na zaplatenie dlžného dlhu. Pri typickej dôvere by to nemalo trvať dlhšie ako rok.
- Napríklad ak váš rodič dlží 74600€ a jediným majetkom v správe bol dom, na zaplatenie dlhu vášho rodiča bude treba tento dom predať. Akékoľvek zvyšné peniaze by šli príjemcom trustu.
- 4Vyplňte všetky potrebné dokumenty potrebné na prevod nehnuteľnosti. Doklady potrebné na prevod majetku po zaplatení všetkých dlhov a daní závisia od typu majetku. U väčšiny osobných vecí nie sú na prevod vlastníctva majetku potrebné žiadne doklady. Budete však potrebovať dokumenty na prevod vlastníctva nehnuteľností alebo nehnuteľností, napríklad automobilov alebo lodí.
- Napríklad, ak vám rodič nechal auto, na prevod vlastníctva na svoje meno budete potrebovať titul pre auto. Ak by auto držal trust, titul by bol v mene trustu. Správca vyplní nárok na prevod vlastníctva z trustu na vás.
Ak váš zosnulý rodič vlastnil nehnuteľnosť v inom kraji, môžete tiež využiť dedičský súd.
Metóda 2 z 3: absolvovanie dedičstva
- 1Prečítajte si vôľu rodičov, aby ste určili, aký majetok vám zostal. Čítanie vôle rodičov môže byť náročná psychicky aj emocionálne, najmä ak ste si boli blízki. Možno budete chcieť prinútiť priateľa alebo niekoho blízkeho, aby vám sedel pri čítaní. Testament spravidla obsahuje zoznam majetku vášho rodiča a konkrétnych vecí, ktoré chcú prenechať konkrétnym ľuďom, ak existujú. Niektoré závety sú pomerne krátke a jednoducho prenechávajú všetok majetok osoby jednej osobe, zatiaľ čo iné sú podrobnejšie.
- Niekedy môže byť ťažké nájsť vôľu svojich rodičov, najmä ak vám pred smrťou nepovedali, kde to je. Skontrolujte bezpečnostné schránky alebo iné miesta, kde viete, že váš rodič uschovával dôležité osobné doklady.
- Niektorí ľudia predložia závet aj referentovi okresného súdu. Aj keď to nie je zákonná požiadavka, zaručuje sa, že vôľu nájdete ľahko. Zavolajte na okresný súd v kraji, kde žil váš rodič, a zistite, či ľuďom umožňujú podať závet. Ak tak urobia, vysvetlia postup na získanie vôle rodiča, ak tam je.
- Ak poznáte meno právneho zástupcu svojich rodičov, zavolajte im a spýtajte sa ich na závet. Ak spísali závet vášho rodiča, mohli by mať jeho kópiu.
Tip: Ak má váš rodič významné aktíva, napríklad nehnuteľnosti, možno budete musieť prejsť dedičským procesom, aj keď váš rodič nemal závet. Ak nie je vôľa, rozdelenie majetku vášho rodiča je určené zákonmi štátu.
- 2Vypočítajte hodnotu pozostalosti vašich rodičov. Súdy majú rôzne požiadavky na dedičstvo v závislosti od hodnoty majetku vášho rodiča. Ak váš rodič nechal málo majetku, možno budete môcť použiť zjednodušené postupy, ktoré nevyžadujú toľko času a úsilia ako úplné formálne postupy pre dedičstvo.
- Pre tento výpočet hľadáte iba odhad lopty. Spravidla platí, že ak váš rodič vlastní nehnuteľnosť, pravdepodobne presahuje túto hranicu. Ak však váš rodič vlastní iba vozidlo a niektoré osobné veci (napríklad nábytok, odevy a potreby pre domácnosť), pravdepodobne klesnú pod túto hranicu.
- Konkrétna hranica pre formálne dedičstvo sa v jednotlivých štátoch líši. Spravidla je to však viac ako 37300€. V niektorých štátoch, napríklad v Kalifornii, je to až 74600€
Tip: Majetok, ktorý nemusí prejsť dedičstvom, ako napríklad životné poistenie alebo dôchodkové účty u menovaného príjemcu, sa na účely dedičstva nezapočítava do hodnoty majetku vášho rodiča.
- 3Identifikujte osobného zástupcu pozostalosti vašich rodičov. Osobným zástupcom vášho rodiča je osoba, ktorá bude zodpovedná za správu jeho majetku, vrátane platieb veriteľom a distribúcie ich majetku. Ak má váš rodič závet, pravdepodobne pomenoval osobu, ktorej chcel byť osobným zástupcom.
- Ak osobný zástupca, ktorého rodič uviedol vo svojom testamente, nie je k dispozícii, skontrolujte, či váš rodič pomenoval náhradníka. Ak to neurobili, budete musieť určiť, kto je ochotný slúžiť v tejto funkcii. Vyberte si niekoho, kto je psychicky a emocionálne pripravený prijať túto rolu.
- Môžete si tiež najať právnika, ktorý bude slúžiť ako osobný zástupca vašich rodičov. Toto je však zvyčajne nákladnejšia alternatíva ako použitie niekoho, kto je blízkym priateľom alebo členom rodiny.
- Nevymenujte niekoho, kto je v závete uvedený ako príjemca, ako osobný zástupca vášho rodiča. Napríklad, ak viete, že získavate väčšinu majetku svojich rodičov, pravdepodobne by ste nemali slúžiť ako ich osobný zástupca.
- 4Vyberte správny dedičský súd. Spravidla použijete dedičský súd v kraji, kde žil váš zosnulý rodič. Ak váš zosnulý rodič vlastnil nehnuteľnosť v inom kraji, môžete tiež využiť dedičský súd.
- Napríklad váš rodič môže vlastniť dom v jednom kraji, ale posledných pár mesiacov svojho života strávil v hospici v susednom kraji. V takom prípade by ste pravdepodobne chceli podať žiadosť na dedičskom súde pre kraj, v ktorom sa nachádza dom vašich rodičov.
- Ak zavoláte referenta dedičského súdu, môžu vám pomôcť zistiť, ktorý súd by ste mali využiť. Môžete tiež nájsť informácie na webovej stránke súdu.
- 5Odovzdajte vôľu svojich rodičov súdnemu úradníkovi. Niektoré dedičské súdy požadujú, aby ste pred podaním žiadosti alebo návrhu na začatie skutočného súdneho procesu predložili závet, ktorý chcete podstúpiť. Zavolajte do kancelárie úradníčky. Budú vás môcť informovať, ak potrebujete predložiť závet a aký konkrétny postup sa na jeho vykonanie použije.
- Spravidla sa informácie o postupe nachádzajú aj na webovej stránke dedičského súdu.
- Spravidla je potrebné vôľu priniesť osobne do kancelárie referenta. Možno budete musieť predložiť aj kópie závetu. Pred odoslaním závetu si však urobte aspoň jednu kópiu pre vlastnú potrebu.
- 6Vyplňte žiadosť o dedičstvo. Dedecký súd, ktorý použijete, bude mať pravdepodobne formulár, ktorý môžete vyplniť, ak používate zjednodušené postupy. V prípade formálneho dedičstva budete musieť na vypracovanie formálnej žiadosti zvyčajne najať právnika.
- Pri podávaní prihlášky budete musieť zaplatiť registračný poplatok. Tieto poplatky sa v jednotlivých štátoch veľmi líšia a v mnohých štátoch dokonca aj v jednotlivých krajinách. Spravidla však ide o niekoľko stoviek dolárov. Ak podávate žiadosť sami, pravdepodobne budete musieť tieto poplatky pôvodne zaplatiť z vlastného vrecka, ale môžete dostať náhradu z pozostalosti svojich rodičov.
- 7Najmite si právnika na pomoc so správou pozostalosti. Ak ste boli vybraní ako osobný zástupca rodičov, budete si zvyčajne chcieť najať právnika, ktorý vám pomôže. Odmeny právnika sú hradené z pozostalosti vašich rodičov.
- Ak váš rodič nemá podstatný majetok alebo nemá veľa dlhov, správa majetku môže byť pomerne jednoduchá. V takom prípade možno nebudete musieť najať právnika, ale určite sa s ním chcete porozprávať. Väčšina právnikov špecializujúcich sa na plánovanie nehnuteľností ponúka úvodnú bezplatnú konzultáciu.
- Ak plánujete zamestnanie právnika, je dobré stretnúť sa s 2 alebo 3 miestnymi právnikmi, aby ste si mohli vybrať ten, ktorý najlepšie vyhovuje vašim potrebám. Nezabudnite si tiež vybrať niekoho, s kým budete vychádzať, pretože s nimi pravdepodobne budete pracovať minimálne rok.
Tip: Odmeny advokátov za správu nehnuteľností sú zvyčajne určené zákonom štátu. V niektorých situáciách môže sudca tiež nariadiť stanovený poplatok.
- 8Podľa potreby sa zúčastnite súdnych pojednávaní o rozdelení majetku. Pri zjednodušených postupoch sa zvyčajne musíte obrátiť na súd iba raz. Ak však nakoniec potrebujete formálne dedičstvo, pravdepodobne sa budete musieť zúčastniť niekoľkých súdnych pojednávaní, aby sudca rozdelenie majetku schválil.
- V prípade zložitejších nehnuteľností môže formálne konanie o dedičstve trvať od 6 mesiacov do jedného roka. Rátajte s tým, že to bude trvať dlhšie, ak mal váš rodič veľa dlhov alebo ak mal podstatný majetok s mnohými investíciami.
Bez ohľadu na to, ako prevádzate nehnuteľnosť, nemôžete začať, kým nebudete mať kópiu úmrtného listu rodiča.
3. metóda z 3: vyplnenie čestného vyhlásenia
- 1Vytvorte zoznam dedičov. Uveďte zoznam všetkých žijúcich príbuzných vašich rodičov a ukážte svoj vzťah k nim. Ak váš rodič zomrel bez závetu, zvyčajne musíte byť jeho najbližšími príbuznými, ak chcete, aby bol ich majetok prevedený na vaše meno. Ak nie ste najbližšími príbuznými alebo ak máte iných súrodencov, budete od nich potrebovať listy alebo čestné vyhlásenia, v ktorých sa uvádza, že o nehnuteľnosť nemajú žiadny záujem.
- Napríklad ak máte sestru a váš rodič má brata, ktorý má 2 deti, do zoznamu dedičov by ste zvyčajne uviedli svojho strýka, 2 bratrancov, seba a svoju sestru. Vy a vaša sestra by ste boli považovaní za najbližších príbuzných vašich rodičov za predpokladu, že váš rodič bol rozvedený alebo váš druhý rodič nežil.
- Ak nie ste v blízkosti rodiny svojich rodičov a nemáte tušenie, kto stále žije, existujú spôsoby, ako môžete zverejniť oznámenie o ich smrti, v ktorom vyzývajú dedičov, aby sa prihlásili. Pomôže vám s tým referent dedičského súdu.
- 2Formulár čestného vyhlásenia si overte u bánk alebo iných inštitúcií. Mnoho bánk a iných inštitúcií, ktoré môžu mať kontrolu nad majetkom vášho rodiča, má svoje vlastné čestné vyhlásenie. Použitie tohto formulára uľahčuje získanie majetku vášho rodiča, pretože formulár obsahuje všetky informácie, ktoré inštitúcia potrebuje, aby vám daný majetok uvoľnila.
- Napríklad, ak mal váš rodič bankový účet, choďte do niektorej z pobočiek tejto banky, vysvetlite mu situáciu a opýtajte sa, či má pre vás formulár na čestné vyhlásenie.
- Webová stránka pre váš štátny súdny systém môže obsahovať aj formuláre čestného vyhlásenia, ktoré môžete použiť. Banky a ďalšie inštitúcie tiež akceptujú tieto formuláre, pokiaľ sú vo formulári uvedené všetky potrebné informácie.
- 3Vyplňte čestné vyhlásenia, ktoré potrebujete. Čestné vyhlásenie vyžaduje, aby ste poskytli informácie o smrti svojho rodiča a o všetkých konaniach týkajúcich sa ich pozostalosti, ktoré prebiehajú na súde alebo už boli na súde. Spravidla, ak prevádzate majetok prostredníctvom čestného vyhlásenia, nebude sa konať nijaké súdne konanie. Budete tiež musieť poskytnúť podrobnosti o majetku, ktorý vám má byť prevedený.
- Ak existujú ďalší dedičia, pravdepodobne budú musieť podpísať aj vaše čestné vyhlásenia. Napríklad ak máte súrodenca, bude musieť podpísať čestné vyhlásenie, aj keď ho predkladáte iba vy.
- Ak podpíše čestné vyhlásenie niekto iný, kto nebude prítomný pri predložení čestného vyhlásenia, musí byť jeho podpis zvyčajne overený notárom, aj keď váš podpis nepodpíše.
Tip: Nie všetky štáty vyžadujú, aby boli tieto čestné vyhlásenia notársky overené. Niektoré banky a iné inštitúcie to však môžu vyžadovať, takže všeobecne je dobré vydať sa a podpísať svoje čestné vyhlásenia pred notárom.
- 4Zhromaždite vlastnícke dokumenty k nehnuteľnosti. Okrem úmrtného listu vášho rodiča potrebuje inštitúcia, ktorá má tento majetok v držbe, dôkaz, že váš rodič vlastnil majetok, ktorý sa snažíte prevziať do vlastníctva. Inštitúcia vám vo všeobecnosti presne povie, aké dokumenty alebo informácie budete potrebovať.
- Napríklad, ak mal váš rodič bankový účet, zvyčajne budete potrebovať poznať číslo bankového účtu a meno na ňom. Možno budete potrebovať aj debetnú kartu rodiča, ak ju mala. Nedávny výpis z bankového účtu bude mať informácie, ktoré potrebujete.
- Niektoré nehnuteľnosti majú osobitný dokument vlastníctva. Napríklad ak váš rodič vlastnil auto, na preukázanie jeho vlastníctva by ste použili jeho meno. S ich úmrtným listom a čestným prehlásením ste potom mohli získať titul prevedený na vaše meno.
- 5Predložte svoje čestné vyhlásenia príslušným orgánom. V prípade titulovaných nehnuteľností, ako sú napríklad autá alebo člny, zvyčajne odovzdáte čestné vyhlásenie miestnemu úradu pre zaistenie prevodu názvu na vaše meno. V prípade bankových alebo investičných účtov predložte čestné vyhlásenie a podporné dokumenty finančnej inštitúcii, ktorá vedie účet.
- Pre položky osobného majetku, ktoré nemajú titul ani inú dokumentáciu, si ich môžete jednoducho vziať. Môžete zvážiť, či s vami nepríde priateľ alebo člen rodiny, ktorý im pomôže upratať miesto, alebo tam bude aspoň kvôli morálnej podpore.
Tento článok pojednáva o tom, ako prevádzať majetok po smrti rodiča v USA. Ak žijete v inej krajine, pravidlá sa môžu líšiť.
- Spravidla musíte počkať aspoň mesiac po tom, čo rodič zomrie, až potom budete môcť prevziať vlastníctvo jeho majetku. Rôzne štáty majú rôzne časové požiadavky.
- Tento článok pojednáva o tom, ako prevádzať majetok po smrti rodiča v USA. Ak žijete v inej krajine, pravidlá sa môžu líšiť. Poraďte sa s miestnym právnikom, ktorý sa špecializuje na plánovanie nehnuteľností.
Prečítajte si tiež: Ako byť úspešným majiteľom firmy?
Prečítajte si tiež:
Právne vylúčenie zodpovednosti Obsah tohto článku je zameraný na vaše všeobecné informácie a nemá slúžiť ako náhrada profesionálneho práva alebo finančného poradenstva. Nie je zámerom, aby sa na neho používatelia spoľahli pri prijímaní akýchkoľvek investičných rozhodnutí.
