Ako sa vyhnúť falošným podvodom s kontrolami?

Pochopte, že spravidla neexistuje legitímny dôvod, prečo by od vás osoba potrebovala preplatiť šek alebo platobný príkaz a na oplátku poskytnúť peniaze. Ak zistíte, že sa predkladá táto žiadosť, mali by ste sa vyhnúť preplateniu šeku, kým ho dôkladne nepreštudujete, aby ste sa uistili, že je nad palubou. Najlepším pravidlom je VŽDY dôverovať svojim inštinktom a ak sa vám niečo nezdá, pred vkladom sa obráťte na svoju banku.

Pochopte dôsledky toho, čo sa vám môže stať, ak budete postupovať podľa pokynov falošných podvodníkov s šekmi: Podľa zákona vám finančné inštitúcie musia poskytnúť prístup k finančným prostriedkom do jedného až piatich dní po uložení šeku. Avšak, práve preto, že môže mať prístup k finančným prostriedkom, neznamená kontrolu, ktorá mala finančné prostriedky je nutne dobré. Falšovanie a falošné šeky môžu trvať veľmi dlho ktoré budú odhalené, a keď tak urobia, dôsledky môžu byť závažné. Akonáhle vaša finančná inštitúcia zistí, že šek je falošný (a oni to urobia; spravidla sa to stane, keď banka šek vykoná prostredníctvom inštitúcie, ktorá ho vydala), šek vráti ako „nezaplatený“ a dôsledky sa ešte len začínajú. Ak bude šek odhalený ako falošný, akonáhle vám finančná inštitúcia sprístupní peniaze, všetky peniaze, ktoré ste vložili, zmiznú. Ak ste použili niektorý z peňazí, aby ste platili podvodník, budete musieť zaplatiť peniaze späť k vašej finančnej inštitúcii. Aby toho nebolo málo, mohli by ste čeliť poplatkom za prečerpanie a za odrazené šeky navyše k peniazom, ktoré už dlhujete. Ak to nie je dosť zlé: vaša finančná inštitúcia sa môže rozhodnúť zrušiť vaše účty. Tiež by mohli vložiť vaše meno do databázy, čo by mohlo sťažiť obnovu vášho finančného života niekde inde alebo ešte horšie: v prípade podozrenia orgánov činných v trestnom konaní by vás mohli obviniť z podvodu, keby ste vedeli, že šek bol falošný.

Uvedomte si, že s falošnými obchodnými príležitosťami a inými spoločnosťami, ktoré sa pokúšajú viesť tieto druhy podvodov, sú spojené určité frázy. Medzi príklady patria obchodné ponuky zo zahraničia, schémy prenájmu, firmy propagujúce príležitosti pre prácu doma, firmy sľubujúce „rýchlo zbohatnúť "príležitosti, zahraničné lotérie, spoločnosti, ktoré o vás tvrdia, že máte splatiť preplatok, ktorý nepoznáte, a dokonca aj peniaze ponúkané z účtov zosnulého. Ak dostanete niektorú z týchto ponúk z ničoho nič, je pravdepodobné, že ste cieľom je podvod, a preto je najlepšou radou tieto typy obmedzení ignorovať. Skutočné spoločnosti by nikdy nenaznačovali cudzím ľuďom v iných krajinách, aby ponúkali obchodné návrhy.

Pri všetkých nákupoch, ktoré robíte, sa rozhodnite namiesto šeku platiť kreditnou kartou. Toto je zvyčajne oveľa bezpečnejšie ako používanie šeku, pretože na šeku je uvedených toľko osobných údajov.

Rozhodnite sa, či kupujúci budú používať alternatívne spôsoby platby: Ak ste predajca, môžete navrhnúť kupujúcim, aby používali alternatívne spôsoby: napríklad používanie služby viazaného finančného poistenia alebo online platobných služieb, ako je PayPal. Ak chce váš kupujúci použiť konkrétnu službu, o ktorej ste ešte nikdy nepočuli, overte si to. Vyhľadajte číslo zákazníckeho servisu, navštívte ich webovú stránku a prečítajte si jej podmienky/zásady ochrany osobných údajov. Ak taký neexistuje, alebo je pre vás veľmi ťažké určiť odpovede, či je alebo nie je spoľahlivý, vyššie uvedenú službu nepoužívajte.

Ak vás niekto kontaktuje telefonicky, e -mailom alebo štandardnou poštou a oznámi vám, že ste vyhrali „bezplatnú“ cenu, ale požaduje od vás platbu, mali by ste sa vyhnúť pokušeniu okamžite začať konať. Ak ste skutočne dostali darček, ktorý je zadarmo, dostanete ho bez akýchkoľvek podmienok. Ak ste vyhrali finančnú odmenu, z americkej poštovej služby vám bude doručený osvedčený list poštou.

Ak dostávate oznámenia o účasti v lotérii z cudzej krajiny, mali by ste sa tomu úplne vyhnúť. Po prvé, pravdepodobne to súvisí s falošným podvodom s kontrolou. Za druhé, v krajinách ako je Európa je nezákonné zúčastňovať sa na zahraničných lotériách alebo dokonca kupovať/predávať lístky z inej krajiny za hranicami USA. Po tretie, väčšina z týchto lotérií je skutočne podvodom, ktorého cieľom je zbaviť vás tvrdých úloh. zarobené peniaze.

Ak ste fyzická osoba, ktorá sa špecializuje na predaj tovaru, je dôležité zabezpečiť, aby ste nikdy neprijali viac peňazí, ako je potrebné za položky, ktoré predávate, bez ohľadu na dôvod alebo požiadavku opaku. Ďalší príklad podvodu s falošnými šekmi sa nazýva podvod s preplatkom; keď vám niekto pošle šek na viac, ako je kúpna cena položky, ktorú predávate. Ak sa to stane, neposielajte tovar a pošlite šek späť. Požiadajte kupujúceho, aby napísal šek na správnu sumu. Ak odmietnu, neposielajte im tovar. Kupujúci platí spoločnosti zodpovednej za prepravu tovaru priamo, nie VY.

Vždy sa snažte vyhnúť zapojeniu peňazí jednotlivcom, ktorých nepoznáte. Platí to najmä vtedy, ak vám odoslali platobný príkaz alebo šek a požiadali vás, aby ste vrátili časť finančných prostriedkov.

Ak prijímate platby šekom VIA, požiadajte kupujúceho, aby ho použil v miestnej banke alebo v banke s umiestnením, ktoré poznáte: Jednou z najlepších obranných opatrení proti falošným podvodom so šekmi je požiadať kupujúcich, aby používali šeky od bánk, ktoré majú pobočky v blízkosti. ty. Týmto spôsobom môžete osobne navštíviť miestnu pobočku a overiť si, či je šek legitímny alebo nie. Ak váš kupujúci odmietne, zavolajte do banky, v ktorej bol šek vykonaný, a overte si, či je šek platný alebo nie. Získať telefónne číslo banky online; alebo VIA internetový adresár z dôveryhodného zdroja. A NEPOUŽÍVAJTE šek ani osobu, ktorá vám šek dala.