Ako zabrániť podvodom s kreditnými kartami online ako obchodník?
Nasledujúce kroky sú preventívne opatrenia, ktoré majú predchádzať podvodom s online kreditnými kartami ako obchodníkovi.
Podvody s kreditnými kartami môžu byť pre zákazníka frustrujúce, ale obchodníci sú tiež veľmi ohrození. Napriek tomu, že zákazníci sú chránení pred neoprávneným použitím svojich kreditných kariet, obchodníci s elektronickým obchodovaním nie sú. Obchodník často stratí výrobky a platby, ak sa na nákup tovaru alebo služby od obchodníka online použije zlá karta. Online obchodníci sú obzvlášť ohrození týmto druhom podvodu, pretože nákupy prebiehajú ako „karta nie je prítomná“. Obchodníci musia nájsť spôsob, ako sa chrániť, bez toho, aby bolo pre zákazníkov príliš ťažké uskutočniť nákup. Nasledujúce kroky sú preventívne opatrenia, ktoré majú predchádzať podvodom s online kreditnými kartami ako obchodníkovi.
- 1Informácie o kreditnej karte a identite zákazníka spracujte ručne a automaticky.
- Niektoré obchodné služby je možné nastaviť na automatické spracovanie kreditných kariet. Ručným spracovaním objednávok kreditnej karty máte možnosť skontrolovať detaily objednávky a overiť všetko, čo sa vám zdá podozrivé.
- V prípade, že prijímate veľký počet objednávok a manuálne overenie je náročné, skúste na overenie kreditnej karty vo svojom mene použiť online riešenie na overenie dokumentu.
- Pred prijatím platby od svojich zákazníkov alebo Onboarding je. Vykonajte na nich overenie identity. Znižuje to pravdepodobnosť podvodu s kreditnou kartou. Ako zločinci by nemali deklarovať svoju identitu a opustiť vašu platformu.
- Na overenie svojich online zákazníkov použite riešenie na overenie totožnosti. Bude to výhodné pre obe strany.
- 2Na zabránenie podvodom s kreditnými kartami používajte systém overovania adries (AVS).
- AVS overuje totožnosť držiteľa karty tak, že skontroluje svoju fakturačnú adresu, PSČ a telefónne číslo na adresu, ktorá je uložená vo vydávajúcej banke.
- AVS je zvyčajne poskytované prostredníctvom vášho účtu služby obchodníka.
- Zhody AVS nezaručujú, že nákup je legitímny, rovnako ako nezhody automaticky neznamenajú, že ide o podvod. Podvodníci môžu získať správne informácie o fakturácii a legitímni zákazníci môžu zadať informácie o adrese nesprávne.
- Mali by ste ďalej vyšetrovať, ak máte zhodu v AVS.
- 3Zhromažďujte informácie o hodnote overenia karty (CVV).
- Obchodníci môžu požadovať, aby zákazník pri nákupe poskytol bezpečnostný kód svojej karty. Obvykle to naznačuje, že kartu vlastní používateľ.
- Ak je CVV alebo CVV2 nesprávne, môže to znamenať podvod, ale niekedy zákazníci zadajú číslo nesprávne. Môžete zákazníka kontaktovať a overiť si nákup.
- Niektoré programy poskytovateľov obchodníkov automaticky odmietajú nesprávne kódy CVV, iné si ich však jednoducho všimnú a odošlú ich obchodníkovi na konečné rozhodnutie.
Na zabránenie podvodom s kreditnými kartami používajte systém overovania adries (AVS). - 4Skontrolujte anonymné e -mailové adresy.
- Anonymné e -mailové adresy nie sú prepojené so žiadnym konkrétnym e -mailovým účtom. Podvodníci ich môžu použiť na skrytie svojej identity.
- Legitímni zákazníci často používajú pri zadávaní online objednávok anonymnú e -mailovú adresu na zníženie spamu.
- 5Vyhľadajte IP adresu kupujúceho.
- Ak máte podozrenie na nákup, môžete na zozbieranie adries IP použiť rizikové nástroje (často poskytované hostiteľom vášho obchodníka) a pomocou vyhľadávacích nástrojov zistiť, či sa adresa zdá byť legitímna.
- IP adresy môžu byť v blízkosti adresy zákazníka, ale často nie sú, preto buďte pri používaní tohto nástroja opatrní. Stane sa podozrivé, ak sa adresa IP zobrazí v inej krajine, ako je fakturačná adresa držiteľa karty.
- 6Zavolajte svojmu obchodnému poskytovateľovi a/alebo banke, ktorá ho vydala.
- Fakturačnú adresu zákazníka môžete manuálne overiť telefonicky u svojho obchodného poskytovateľa alebo prostredníctvom banky, ktorá ho vydala. Niekedy dostanete správne overenie adresy od banky, ak nebolo schválené prostredníctvom AVS.
- Môžete tiež požiadať banku, aby zákazníkovi zdvorilosti zavolala a overila nákup. V takom prípade vám banka neposkytne žiadne podrobnosti. Výsledok vás teda môže zaujímať, pokiaľ vás zákazník nekontaktuje.
- 7Kontakt so zákazníkom.
- Niekedy je to najjednoduchší a najefektívnejší spôsob overenia nákupu. Kontaktujte zákazníka prostredníctvom fakturačného telefónneho čísla a overte si nákup. Zákazníci sú často spokojní s individuálnymi službami.
- Ak sa s nimi nemôžete spojiť prostredníctvom fakturačného telefónneho čísla, môžete im poslať e -mail a požiadať o fakturačné telefónne číslo. Dávajte si pozor na reakcie prostredníctvom e -mailu, pretože podvodník sa môže ľahko vydávať za zákazníka.
- Pri schvaľovaní nákupov online buďte obzvlášť opatrní, ak zasielate na inú adresu, ako je fakturačná adresa. Mnoho stránok elektronického obchodu má veľký darčekový obchod, takže to automaticky neznamená podvod.
Môže predajca prijať kreditnú kartu od niekoho, koho meno na kreditnej karte nie je? - Prijatie schvaľovacieho kódu od vášho obchodného poskytovateľa znamená iba to, že karta je aktívna a sú k dispozícii finančné prostriedky, a nie, že nákup je legitímny.
- Dávajte si pozor na abnormálne vysoké dolárové nákupy, nákupy s viacerými objednávkami tej istej položky, medzinárodné objednávky z rizikových krajín a veľké objednávky s nákladnou prepravou cez noc.
Prečítajte si tiež: Ako sa naučiť základy podnikania?
Otázky a odpovede
- Môže predajca prijať kreditnú kartu od niekoho, koho meno na kreditnej karte nie je?Ak na ňom nie je vôbec žiadne meno, potom ho možno prijať. Ak je však na ňom meno niekoho iného, potrebovali by dôkaz, že ste tou osobou. V opačnom prípade nie je možné kartu prijať.
Prečítajte si tiež:
Právne vylúčenie zodpovednosti Obsah tohto článku je zameraný na vaše všeobecné informácie a nemá slúžiť ako náhrada profesionálneho práva alebo finančného poradenstva. Nie je zámerom, aby sa na neho používatelia spoľahli pri prijímaní akýchkoľvek investičných rozhodnutí.
