Ako predať dlhopisy?
Akonáhle ministerstvo financií prevedie vaše dlhopisy na váš maklérsky účet, váš maklér môže predať dlhopisy podľa vašich špecifikácií.
Dlhopisy vydávajú spoločnosti a vlády na získanie peňazí. Ako investor do dlhopisov v zásade požičiavate peniaze emitentovi dlhopisov. Keď dlhopis dozreje, dostanete peniaze späť. Medzitým získate úrok podľa kupónovej sadzby dlhopisu. Okolnosti sa môžu zmeniť, takže budete chcieť predať svoje dlhopisy pred dátumom splatnosti. Spôsob predaja dlhopisov pred splatnosťou závisí od typu dlhopisov, ktoré vlastníte.
Metóda 1 z 2: predaj podnikových a komunálnych dlhopisov
- 1Predajte na burze akcie dlhopisov obchodovaných na burze (ETF). Ak máte akcie dlhopisového ETF, vo všeobecnosti môžete svoje akcie predať kedykoľvek. Akcie ETF bývajú likvidnejšie ako ostatné dlhopisy. ETF sú zvyčajne tvorené korporátnymi dlhopismi.
- S niektorými akciami ETF sa stále obchoduje na voľnom trhu (OTC). Ak potrebujete predať svoje akcie dlhopisov prostredníctvom mimoburzového trhu, musíte si na dokončenie predaja najať obchodného makléra.
- 2Spolupracujte s predajcom a maklérom na predaji jednotlivých dlhopisov. Jednotlivé podnikové a obecné dlhopisy sú obvykle obchodované prostredníctvom OTC trhov obchodníkmi-maklérmi. Aj keď už máte vzťah s konkrétnou firmou, oplatí sa porozhliadnuť sa a uistiť sa, že získate najlepšiu cenu.
- Môžete preskúmať pozadie a skúsenosti jednotlivých maklérov na webovej stránke Úradu pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA) na https://brokercheck.finra.org/.
- OTC obchody nepodliehajú dohľadu a reguláciám veľkých búrz. Vzhľadom na relatívny nedostatok regulácie a dohľadu mnohí vnímajú OTC obchody ako rizikovejšie než obchody na burze.
- 3Rozhodnite sa, ako chcete svoje dlhopisy predať. Môžete zadať limitný príkaz, v ktorom zadáte presnú sumu peňazí, ktoré chcete za svoje dlhopisy, alebo trhový príkaz, v ktorom prijmete najlepšiu ponuku. Spôsob, akým chcete predať svoje dlhopisy, závisí od toho, či je pre vás dôležitejšie načasovanie alebo cena.
- V niektorých prípadoch môže byť načasovanie dôležitejšie pre vonkajšie faktory. Môžete mať napríklad finančnú núdzu a okamžite potrebovať peniaze. Ak je to vaša situácia, trhová objednávka bude vašou najlepšou stávkou.
- Absencia vonkajších motivácií predaja, výskumu spoločnosti alebo obce je spravidla potrebná na rozhodnutie, ktorá zákazka je pre vás najlepšia.
Spôsob predaja dlhopisov pred splatnosťou závisí od typu dlhopisov, ktoré vlastníte. - 4Objednávku dajte svojmu maklérovi-predajcovi. Váš maklér-predajca sa postará o predaj vašich dlhopisov na OTC trhu podľa vašich špecifikácií. V niektorých situáciách môže byť maklérska spoločnosť ochotná vziať vaše dlhopisy z rúk vo vnútornom obchode.
- Interné obchody vám môžu ušetriť na poplatkoch a províziách. Mnoho brokerov účtuje paušál iba za interné obchody.
- 5Potvrďte objednávku. Predtým, ako váš maklér-predajca prijme ponuku na vaše dlhopisy, požiada vás, aby ste potvrdili, že stále chcete predať svoje dlhopisy za rovnakých podmienok. Môžu vám tiež ponúknuť rady, ale rozhodnutie uzavrieť dohodu je nakoniec na vás.
- Ak ste si napríklad objednali obchod na trhu, váš maklér-díler si môže byť istý, že príde lepšia ponuka, ako ste dostali. Vypočujte si ich rady, ale ak sa rozhodnete, že napriek tomu chcete ponuku využiť, musia za vás obchod uzavrieť.
- 6Vyrovnajte obchod. Akonáhle potvrdíte objednávku, váš maklér-obchodník zúčtuje obchod a nahlási to spoločnosti FINRA. Obchod je vyrovnaný, keď doručíte svoje dlhopisy investorovi, ktorý ich kúpil, a oni vám zaplatia dohodnutú sumu.
- Proces vyrovnania obchodu je tiež zodpovednosťou vášho makléra-dílera. Niektoré maklérske firmy riešia zúčtovanie priamo, zatiaľ čo iné používajú službu tretej strany.
Metóda 2 z 2: Predaj nám štátne dlhopisy
- 1Prihláste sa do svojho účtu treasurydirect. Ak vlastníte dlhopisy ministerstva financií USA, ktoré ste kúpili priamo od vlády USA, preveďte ich do banky alebo maklérskej spoločnosti a predajte ich. Môžete to urobiť zo svojho účtu TreasuryDirect.
- Navštívte https://treasurydirect.gov/tdhome.htm na prihlásenie do svojho účtu.
- Americké ministerstvo financií už nevydáva papierové dlhopisy. Posledné papierové dlhopisy Treasury splatné v roku 2016. Ak nemáte účet TreasuryDirect, založte si ho, aby ste mohli spravovať svoje cenné papiere.
- 2V ponuke Managedirect zvoľte „previesť cenné papiere“. Na stránke svojho účtu kliknite na „ManageDirect“, aby ste sa dostali do ponuky, ktorá vám umožní spravovať vaše cenné papiere. Možnosť „Prevod cenných papierov“ vám umožňuje predať vaše štátne dlhopisy.
- Nájdite dlhopisy, ktoré chcete predať, a označte ich na externý prevod. Potom budete mať formulár na stiahnutie a vyplnenie. Informácie o dlhopisoch, ktoré ste vybrali, sa automaticky vyplnia do formulára, ale mali by ste ich znova skontrolovať, aby ste sa presvedčili, že je všetko správne.
Spôsob, akým chcete predať svoje dlhopisy, závisí od toho, či je pre vás dôležitejšie načasovanie alebo cena. - 3Vyplňte formulár FS 5511. Formulár 5511 vám umožňuje previesť vaše dlhopisy na maklérsky účet. Dlhopisy nemôžete prevádzať na bežný alebo sporiaci účet. Prevod dlhopisov je ekvivalentom ich predaja v tom, že na váš účet bude vložená hotovosť.
- Ak nemáte maklérsky účet, otvorte si ho skôr, ako začnete s prevodom svojich dlhopisov.
- Niektoré dlhopisy je možné rozdeliť, takže môžete vziať aj menej, ako je nominálna hodnota dlhopisu. Sporiace dlhopisy radu EE a série I však nie je možné rozdeliť a je potrebné ich previesť celé.
- 4Dajte si overiť formulár. Vezmite si formulár do svojej banky alebo maklérskej spoločnosti, aby vám ho certifikoval autorizovaný certifikačný úradník. Musíte im poskytnúť vládou vydaný preukaz totožnosti s fotografiou, aby mohli overiť vašu totožnosť.
- Nepodpíšte svoj formulár, kým nie ste v prítomnosti dôstojníka. Musia dodržať váš podpis. Formulár podpíšu a zapečatia, čo znamená, že dodržali váš podpis a overili vašu totožnosť.
- Akonáhle je formulár podpísaný a certifikovaný, vytvorte si jeho kópiu pre svoju potrebu.
- 5Pošlite svoj formulár do pokladnice. Formulár obsahuje pokyny na odoslanie podpísaného a certifikovaného formulára. Uistite sa, že ste neuviedli pokyny vo svojom formulári. Akonáhle bude vaša žiadosť spracovaná, ministerstvo financií prevedie dlhopisy na maklérsky účet, ktorý ste uviedli vo formulári.
- Za určitých okolností môže štátna pokladnica od vás pred dokončením vašej žiadosti požadovať ďalšie dôkazy alebo dokumentáciu. Vyhnite sa odosielaniu originálov, pretože vám nebudú vrátené.
- 6Nasmerujte svojho makléra na predaj vašich dlhopisov. Akonáhle ministerstvo financií prevedie vaše dlhopisy na váš maklérsky účet, váš maklér môže predať dlhopisy podľa vašich špecifikácií. Môžete zadať príkaz na ich predaj za konkrétnu cenu (limitný príkaz) alebo prijať najlepšiu ponuku (trhový príkaz).
- Akonáhle váš maklér dokončí predaj, vyrovná obchod a vloží peniaze na váš maklérsky účet.
- Ak sa chcete dozvedieť viac o programe kanadských sporiacich dlhopisov, navštívte stránku https://csb.gc.ca/products/.
Predtým, ako váš maklér-predajca prijme ponuku na vaše dlhopisy, požiada vás, aby ste potvrdili, že stále chcete predať svoje dlhopisy za rovnakých podmienok. - Štátne dlhopisy v Británii spravuje štátna sporiteľňa National Savings and Instruments (NS&I). Ďalšie informácie nájdete na webovej stránke NS&I na adrese https://nsandi.com/.
- Austrálska vláda vydáva dlhopisy obchodované na burze, ktoré sú likvidnejšie ako ostatné štátne dlhopisy. Ďalšie informácie nájdete na stránke http://australiangovernmentbonds.gov.au/.
Prečítajte si tiež: Ako predať akcie s vyradením?
Prečítajte si tiež:
Právne vylúčenie zodpovednosti Obsah tohto článku je zameraný na vaše všeobecné informácie a nemá slúžiť ako náhrada profesionálneho práva alebo finančného poradenstva. Nie je zámerom, aby sa na neho používatelia spoľahli pri prijímaní akýchkoľvek investičných rozhodnutí.
