Ako nakupovať preferované akcie?
Ak chcete investovať do preferovaných akcií, môžete akcie nakupovať rovnakým základným postupom, aký by ste použili na nákup kmeňových akcií.
Preferovaná akcia je hybridný cenný papier, ktorý spadá medzi dlhopisy a kmeňové akcie. Preferované akcie prinášajú vyššie riziko ako dlhopisy, ale aj potenciálne vyššie výplaty. S uprednostňovanými akciami taktiež ťažíte z výhod pravidelných platieb fixnej dividendy. Ak chcete investovať do preferovaných akcií, môžete akcie nakupovať rovnakým základným postupom, aký by ste použili na nákup kmeňových akcií.
Časť 1 z 3: Otvorenie maklérskeho účtu
- 1Vyberte si makléra, ktorý najlepšie vyhovuje vašim potrebám. Ak ešte nemáte aktívny účet u maklérskej spoločnosti, porovnajte dostupných online brokerov a nájdite si toho, ktorý najlepšie vyhovuje vašim investičným cieľom a má k dispozícii širokú škálu preferovaných akcií.
- Prezrite si online obchodovaciu platformu makléra a vyberte si takú, ktorá sa vám ľahko používa. Ak s investovaním začínate, je lepšie ísť s maklérom, ktorý má dostatok zdrojov pre začiatočníkov.
- Ak máte obzvlášť záujem o kúpu preferovaných akcií, skôr, ako sa zaviažete k firme, skontrolujte rozsah, ktorý má maklér k dispozícii. Možno budete chcieť urobiť malý prieskum preferovaných akcií a vytvoriť si zoznam tých, ktoré vás obzvlášť zaujímajú, aby ste sa mohli uistiť, že akcie budú dostupné prostredníctvom brokera, ktorého si vyberiete.
- 2Vyhodnoťte zázemie maklérov a maklérskych firiem. Pred otvorením maklérskeho účtu sa uistite, že vami zvolená firma nemala v minulosti žiadne problémy s registráciou alebo licenciou. Môžete si ich bezplatne pozrieť online na https://brokercheck.finra.org.
- Zaistite, aby sa telefónne čísla a adresy, ktoré máte pre maklérsku firmu, zhodovali s telefónnymi číslami a adresami uvedenými v Brokercheck. To vás môže chrániť pred podvodmi.
- Aj keď má maklérska spoločnosť čistú históriu bez disciplinárnych opatrení alebo iných problémov, nie je to záruka, že s nimi nebudete mať žiadne problémy.
- 3Vyberte požadovaný typ účtu. Väčšina maklérskych spoločností ponúka 2 základné typy investičných účtov: hotovostné účty a maržové účty. Maržové účty sa líšia od hotovostných účtov v tom, že na počiatočný nákup akcií si môžete požičať peniaze od makléra. Cenné papiere na vašom účte slúžia ako zabezpečenie tejto pôžičky.
- Ak ste začínajúci investor, je spravidla lepšie zvoliť si peňažný účet. Maklérske firmy nemusia ponúkať ani maržové účty, pokiaľ nie ste skúsený investor alebo ak nie ste ochotní financovať svoj účet značnou sumou peňazí.
Pretože sa s preferovanými akciami obchoduje rovnako ako s bežnými akciami, máte k dispozícii 4 spôsoby, ako uskutočniť objednávku. - 4Zhromaždite informácie na otvorenie svojho účtu. Všeobecne platí, že k otvoreniu maklérskej účet, budete potrebovať vašu sociálneho zabezpečenia alebo iné daňové identifikačné číslo, doklad totožnosti vydaný štátom, a informácie o príjme a postavenie v zamestnaní.
- Rovnako ako ostatné banky, aj maklérske firmy musia IRS hlásiť príjem, ktorý získate z vašich investícií. Tiež musia overiť vašu totožnosť, aby si splnili svoje zákonné povinnosti podľa zákona Europe PATRIOT.
- Maklérska spoločnosť môže na vás tiež spustiť kontrolu kreditu, najmä ak ste uviedli, že si chcete otvoriť účet s maržovou pôžičkou namiesto účtu v hotovosti.
- 5Dokončite svoju žiadosť a otvorte si účet. Ak ste sa rozhodli ísť s online maklérom, zvyčajne môžete dokončiť svoju žiadosť o otvorenie účtu online. Informácie, ktoré poskytnete o svojej identite, zamestnaní a príjme, môžu byť predmetom dodatočného overenia.
- Nové formuláre účtu vás tiež požiadajú o meno a kontaktné údaje dôveryhodnej kontaktnej osoby. V prípade, že sa vám niečo stane alebo sa váš maklér nemôže držať vás, môže túto osobu kontaktovať ohľadom vášho účtu.
- 6Vložte alebo preveďte finančné prostriedky na svoj účet. Keď vám váš maklér oznámi, že váš účet bol otvorený, musíte sa postarať o splnenie minimálnych požiadaviek na financovanie pre tento účet. Ak prevádzate peniaze z jedného investičného účtu na druhý, dokončenie procesu prevodu môže trvať niekoľko pracovných dní.
- Ak jednoducho vkladáte finančné prostriedky priamo z bežného alebo sporiaceho účtu, tento proces spravidla netrvá tak dlho, ako keby ste presúvali prostriedky medzi 2 investičnými účtami. V závislosti od víkendov a sviatkov to však môže trvať aj 1 až 3 dni.
Časť 2 z 3: výber vami preferovaných akcií
- 1Identifikujte preferované akcie, ktoré upútajú váš záujem. Ak chcete nájsť dobré akcie, do ktorých by ste mohli investovať, premýšľajte o spoločnostiach, ktoré sa vám páčia a ktorých výrobky často kupujete. Preferované akcie sa zvyčajne považujú za dlhodobé investície, takže si chcete vybrať spoločnosť, ktorej vlastníte kus, a nie spoločnosť, o ktorej jednoducho veríte, že vám zarobí veľa peňazí.
- Investovanie do spoločnosti, ktorá sa vám už páči a v ktorej niečomu rozumiete, vám tiež uľahčuje vyhodnotenie jej výkonnosti. Môžete tiež porovnať tento výkon s konkurenčnými firmami v rovnakom odvetví.
- Pretože sa s výhodnými akciami obchoduje na otvorenom akciovom trhu rovnako ako s bežnými akciami, môžete sa pred rozhodnutím investovať pozrieť na výkonnosť preferovanej akcie, ktorá sa vám páči, a zistiť, ako sa jej darí.
- 2Prednostné akcie si overte v úverovom ratingu. Rovnako ako dlhopisy, aj prioritné akcie majú úverový rating od zavedeného úradu pre ratingy spoločností, ako je Standard & Poor's alebo Moody's. Tento úverový rating vám môže pomôcť určiť, či je preferovaná akcia pre vás múdrou investíciou.
- Ak chcete skontrolovať hodnotenie v agentúre Standard & Poor's, navštívte stránku https://standardandpoors.com/en_US/web/guest/home a do poľa „Nájsť hodnotenie“ zadajte názov spoločnosti. V prípade agentúry Moody's navštívte stránku https://moodys.com/page/lookuparating.aspx a zadajte názov spoločnosti.
- Úverové ratingy preferovaných akcií sú spravidla nižšie ako ratingy dlhopisov tej istej spoločnosti. Nenechajte sa tým vystrašiť - jednoducho to ukazuje, že prioritné akcie prinášajú väčšiu mieru rizika.
Ak máte obzvlášť záujem o kúpu preferovaných akcií, skôr, ako sa zaviažete k firme, skontrolujte rozsah, ktorý má maklér k dispozícii. - 3Dôkladne preskúmajte spoločnosti, ktoré vydávajú cenné papiere. Aj keď sa vám osobne páči spoločnosť, vaše osobné pocity by nemali rozhodovať o tom, či investujete. Predtým, ako sa dokážete skutočne informovane rozhodnúť, musíte mať solídne znalosti o tom, ako je spoločnosť riadená a ako sa správajú jej akcie.
- Spoločnosti musia pravidelne zverejňovať informácie, aby boli v súlade s predpismi americkej komisie pre cenné papiere a burzu (SEC). K týmto dokumentom a informáciám o tom, ako ich čítať a analyzovať, máte prístup na stránke https://investor.gov/research-before-you-invest/research/researching-investments.
- Pred rozhodnutím o investovaní si pozorne prečítajte prospekt akcií. Úplný prospekt je spravidla možné nájsť na internete. Ak ste išli s online maklérom, možno budete mať prístup k týmto dokumentom prostredníctvom zdrojov investovania na vašej obchodnej platforme.
- 4Vyhodnoťte práva, ktoré sú súčasťou akcie. Preferovaní akcionári spravidla nemajú hlasovacie práva. Niektoré preferované akciové balíky však môžu mať obmedzené hlasovacie práva alebo iné funkcie.
- Každé vydanie preferovaných zásob je individuálne prispôsobené. Jedna spoločnosť môže vydať niekoľko sérií preferovaných akcií, ktoré majú rôzne ekonomické práva a prichádzajú s rôznymi súbormi rizík a odmien.
- Preferované akcie majú tiež voliteľné funkcie, ktoré môžete v prípade potreby využiť, napríklad schopnosť previesť vami preferované akcie na bežné akcie. Voľba ktorejkoľvek z týchto možností môže mať vplyv na cenu, ktorú platíte za akcie.
- 5Nechajte si poradiť od svojho makléra. Ak máte otázky o preferovanej akcii ešte predtým, ako sa budete cítiť pohodlne pri investovaní, porozprávajte sa so svojim maklérom alebo iným finančným poradcom a požiadajte ich o názor. Okrem poistenia akcie je dobrá investícia, musíte si byť tiež istí, že sa dobre hodí do vášho portfólia.
- Mnoho online brokerov má skríningový nástroj, ktorý môžete použiť na filtrovanie preferovaných akcií na základe vašich preferencií. Aj keď vám tieto nástroje môžu pomôcť zúžiť rozhodnutie, nemusia nutne nahradiť odborný posudok.
Časť 3 z 3: Vykonávanie živnosti
- 1Rozhodnite sa, koľko akcií chcete kúpiť. Ak sledujete akcie niekoľko týždňov pred nákupom, poznáte priemernú cenu, za ktorú sa obchoduje, a či jej hodnota v krátkodobom horizonte rastie alebo klesá. Na základe týchto informácií určte, koľko akcií si môžete kúpiť za hotovosť, ktorú máte na svojom maklérskom účte.
- Ak ste začínajúci investor, začnite pomaly. Neexistuje žiadne pravidlo, že musíte na svoj účet okamžite investovať všetku hotovosť. Kúpte si niekoľko akcií a uvidíte, ako sa im darí. Ak sa vám to páči, môžete si kúpiť niekoľko ďalších akcií. Ak sa ukáže, že ste urobili chybu, dostanete sa ľahko von bez toho, aby ste veľa stratili.
- 2Vyberte si typ objednávky. Pretože sa s preferovanými akciami obchoduje rovnako ako s bežnými akciami, máte k dispozícii 4 spôsoby, ako môžete objednať akciu. Najzákladnejším typom objednávky je „trhový príkaz“. Jednoducho uvediete požadovaný počet akcií a váš maklér kúpi tento počet akcií za prevažujúcu trhovú cenu.
- Ak sú ceny volatilné, možno budete chcieť zadať „limitnú objednávku“. Pri tomto type objednávky nastavujete maximálnu čiastku, ktorú ste ochotní zaplatiť za akciu. Váš maklér nakupuje akcie iba vtedy, ak ich môže získať na alebo pod vašim limitom.
- „Zastavovací príkaz“ vytvorí spúšťací bod, ktorý aktivuje vašu objednávku. Ak vidíte, že sa akcie pohybujú a chcete ich kúpiť, keď dosiahnu určitú cenu, použili by ste tento typ objednávky.
- Stop-limit príkaz kombinuje stop príkaz a limitný príkaz. Cena, ktorú nastavíte ako zastavovaciu cenu, spustí vašu objednávku, zatiaľ čo limit, ktorý nastavíte, poskytuje maximálnu sumu, ktorú ste ochotní zaplatiť.
Pretože sa s výhodnými akciami obchoduje na otvorenom akciovom trhu rovnako ako s bežnými akciami, môžete sa pred rozhodnutím investovať pozrieť na výkonnosť preferovanej akcie, ktorá sa vám páči, a zistiť, ako sa jej darí. - 3Vykonajte objednávku u svojho makléra. Zo svojej online obchodnej platformy prejdite na stránku, ktorá vám umožní nákup akcií. Vyberte svoje akcie, počet akcií a typ objednávky, ktorú chcete zadať. Pred odoslaním objednávky všetko skontrolujte a uistite sa, že ste neurobili chybu.
- Ak používate online makléra a potrebujete pomoc, zavolajte na číslo zákazníckeho servisu a požiadajte o pomoc. Mnoho online maklérov má tiež prehliadky a ďalšie zdroje, ktoré vás prevedú prvým obchodom.
- 4Monitorujte výkonnosť a podľa potreby znova vyvážte svoje portfólio. Pretože uprednostňované akcie sú zvyčajne považované za dlhodobejšie investície, nemusíte nevyhnutne sledovať ich pohyb každý deň. Minimálne raz za rok by ste však mali zhodnotiť jeho výkonnosť a uistiť sa, že vlastníctvo akcií stále napreduje vo vašich investičných cieľoch.
- Ak ste diverzifikovali svoje portfólio o iné cenné papiere, uistite sa, že pomer zostatku je stále rovnaký, ako ste zamýšľali pri prvom nastavení portfólia.
- Ak sa niektorým akciám darí iným, môže to spôsobiť, že sa vaše portfólio stane nevyváženým. Môžete obnoviť rovnováhu predajom časti týchto akcií a investovaním týchto peňazí do iných, aby ste veci vyrovnali.
- Tento článok sa primárne zaoberá nákupom preferovaných akcií v USA. Podobné investičné možnosti môžu mať aj iné krajiny. Ak žijete v inej krajine, porozprávajte sa s maklérom alebo finančným poradcom a zistite, aké investičné možnosti máte k dispozícii.
Prečítajte si tiež: Ako začať s investovaním do nehnuteľnosti?
Prečítajte si tiež:
Právne vylúčenie zodpovednosti Obsah tohto článku je zameraný na vaše všeobecné informácie a nemá slúžiť ako náhrada profesionálneho práva alebo finančného poradenstva. Nie je zámerom, aby sa na neho používatelia spoľahli pri prijímaní akýchkoľvek investičných rozhodnutí.
