Ako identifikovať medzinárodný podvod?
Podvody by ste mali nahlásiť aj príslušnej vládnej agentúre v krajine, kde si myslíte, že podvod pochádza.
Dnes sa väčšina medzinárodných podvodov pácha prostredníctvom internetu. Niekto vám napríklad z ničoho nič pošle e -mail s tvrdením, že ste vyhrali v lotérii. Alebo niekto, koho ste stretli na internetovej zoznamke, bude tvrdiť, že potrebuje núdzové finančné prostriedky na zaplatenie operácie dieťaťa. Napriek tomu, že existuje mnoho rôznych druhov podvodov, všetky majú jeden účel: použiť falošné zámienky, aby ste dostali peniaze. Mali by ste si dávať pozor na najobľúbenejšie podvody a hlásiť nové na príslušné orgány.
Časť 1 z 3: identifikácia bežných internetových podvodov
- 1Identifikujte podvody s poplatkami vopred. Tento druh podvodu vyžaduje, aby ste osobe poslali určité množstvo peňazí. Na oplátku získate niečo hodnotné, napríklad romantický vzťah, finančnú odmenu alebo iný prospech. Podvody s preddavkami sú na internete bežné. Majú tiež ďalšie funkcie:
- Spravidla pochádzajú z vašej krajiny. Tieto podvody pochádzajú mnoho rokov z Nigérie, aj keď teraz pochádzajú z celého sveta.
- List alebo e -mail sú vytlačené na hlavičkovom papieri, aby vyzerali oficiálne.
- Osoba, ktorá vám píše, tvrdí, že je vládnym činiteľom, princom alebo inou dôležitou osobou.
- 2Identifikujte podvody s dedičnosťou. Dávajte si pozor na e -maily od právnikov, ktorí tvrdia, že jeden z vašich príbuzných zomrel v zámorí. Právnik spravidla tvrdí, že vám tento vzdialený príbuzný (ktorého ste nikdy nestretli) nechal na bankovom účte veľkú sumu peňazí. Ak chcete získať peniaze, musíte zaplatiť poplatok za prevod, ako aj poplatky za právnika.
- Vzdialený príbuzný často pracoval v ropnom priemysle, aj keď sa tento detail mohol líšiť v závislosti od podvodu.
- E -mail alebo list, ktorý dostanete, je zvyčajne nabitý informáciami a vyzerá veľmi oficiálne.
- Právnik často tvrdí, že roky hľadal, aby našiel živého príbuzného, a že sa chystá vzdať.
- 3Vyhnite sa zoznamovaniu alebo romantickým podvodom. Tento druh podvodu je stále obľúbenejším. Na internetovej zoznamke stretnete niekoho, kto žije v inej krajine. Táto osoba často tvrdí, že je Európanom, ale z nejakého dôvodu žije v zahraničí. Druhý človek po niekoľkomesačnej komunikácii tvrdí, že zrazu došlo k tragédii a že potrebujú peniaze.
- Osoba môže napríklad tvrdiť, že jej dieťa potrebuje núdzovú operáciu. Dokonca vás môže kontaktovať niekto, kto tvrdí, že je lekár.
- Dávajte pozor na angličtinu danej osoby. Podvodník je takmer vždy mimoeurópsky, takže by vám malo byť podozrivé z preklepov a gramatických chýb v komunikácii tejto osoby.
- Osoba sa vyhýba tomu, aby sa s vami niekedy stretla osobne. V skutočnosti k tragédii často dôjde, keď majú naplánované nasadnutie do lietadla a stretnutie s vami.
- Osoba sa môže pokúsiť dokázať, že je občanom USA, a to tak, že vám pošle digitalizovaný obrázok svojho pasu. Obrázok v pase často vyzerá ako fotka modelky.
- 4Identifikujte podvody s pracovným povolením. Tento podvod spočíva v tom, že vás niekto tvrdí, že zastupuje veľkú zahraničnú spoločnosť, s ponukou zamestnania. Obvykle vám ponúkne obrovský plat-viac ako 74600€ za prácu kratšiu ako celé roky.
- Háčik: poplatky musíte zaplatiť vopred. Po zaplatení poplatkov sa vám spoločnosť už neozve.
- Podvody s pracovným povolením môžu zahŕňať ponuky zamestnania v mnohých priemyselných odvetviach, aj keď sa v súčasnosti čoraz častejšie zameriavajú na zabávačov.
Tento druh podvodu vyžaduje, aby ste osobe poslali určité množstvo peňazí. - 5Dávajte si pozor na schémy „preplatkov“. Je to múdra a komplikovaná schéma, ktorá môže chytiť ľudí, ktorí predávajú tovar online. Napríklad predávať tovar na e-Bay. Osoba, ktorá vyhrá aukciu, vám potom pošle peňažný príkaz. Platobný príkaz je však na viac, ako je čiastka, ktorú musia zaplatiť. Môžu vám odoslať peňažný príkaz na 450€, keď vám budú musieť zaplatiť iba 75€. Kupujúci potom požiada o vrátenie prebytku.
- V tejto schéme je peňažný príkaz podvodný. Pretože vaša banka prijala peňažný príkaz, predpokladáte, že je legitímny. Prebytok vrátite kupujúcemu. O niekoľko týždňov neskôr vám vaša banka oznámi, že samotný platobný príkaz bol podvod. Nielenže nemáte kupujúceho pre svoj tovar, ale tiež ste boli scammed z peňazí, ktoré ste "vrátili".
- Existuje veľa variácií tejto schémy. Niekto môže napríklad súhlasiť s tým, že bude vašim spolubývajúcim alebo že si od vás prenajme. Posielajú zálohu na čiastku väčšiu, ako dlhujú. Potom požiadajú o vrátenie prebytku.
- Mali by ste byť upozornení vždy, keď niekto požiada o vrátenie peňazí, pretože preplatil.
- 6Identifikujte lotériové podvody. Toto je starý pohotovostný režim. Niekto vám pošle e -mail alebo vám pošle list s vyhlásením, že ste vyhrali v lotérii. Všetko, čo musíte urobiť, je poslať nejaké peniaze na zaplatenie poplatkov vopred. Lotéria je samozrejme podvod a podvodník sa vyrovná s poplatkom, ktorý ste zaplatili.
- Ak ste si nekúpili žreb, potom ste v lotérii nevyhrali. Legitímne lotérie tiež nevyžadujú zaplatenie poplatkov vopred.
- Oznámenie zvyčajne obsahuje trápne chyby pri písaní alebo gramatické chyby, ako keby autor nebol rodeným hovorcom jazyka.
- Tieto e-maily tiež často pochádzajú z bezplatných e-mailových služieb, ako je Gmail alebo Yahoo.
- 7Dávajte si pozor na podvody zamerané na starých rodičov. Starší ľudia sú často terčom medzinárodných podvodov. Niekto im môže napríklad zavolať a tvrdiť, že je ich vnúča. Hovorí sa, že sú prechladnutí, a preto znejú inak. Potom tvrdia, že v zahraničí utrpeli nejakú nehodu a okamžite potrebujú, aby im starí rodičia poslali peniaze spoločnosťou Western Union.
- Mnoho z týchto podvodov má pôvod v Quebecu, ktorý má predvoľbu 514. Môžu však tiež pochádzať odkiaľkoľvek.
- V skutočne núdzovej situácii by vaše vnúčatá mali ísť na najbližšie veľvyslanectvo USA v akejkoľvek krajine, v ktorej sa nachádzajú.
- Môžete tiež kontaktovať rodičov svojich vnúčat a zistiť, kde sa vaše vnúča nachádza.
Časť 2 z 3: Chráňte sa pred medzinárodnými podvodmi
- 1Rande online opatrne. Jedna vec je používať online zoznamku na stretnutie s ľuďmi vo vašom okolí. Je však úplne iná vec, ako si vytvárať vzťahy úplne online niekoľko mesiacov. Pomocou zoznamovacích webových stránok online nájdete ľudí, s ktorými sa chcete v reálnom živote stretnúť-a potom si naplánujte rande.
- Buďte veľmi podozrievaví voči každému, kto chce nadviazať vzťah úplne online a kto sa ospravedlňuje, prečo sa nemôže stretnúť osobne.
- 2Buďte selektívni na to, čo odhaľujete online. Ak máte účty na sociálnych sieťach, mali by ste si dávať pozor na to, čo odhaľujete. Nemali by ste napríklad prezradiť, že ste nedávno ovdoveli.
- Podvodníci sa často zameriavajú na ovdovených starších ľudí, pretože sa domnievajú, že mnohí z týchto ľudí sú osamelí a potenciálne môžu zdediť finančné čiastky.
- 3Neposielajte peniaze ľuďom, ktorých ste nikdy nestretli. Vo všeobecnosti sa vyhýbajte odosielaniu peňazí komukoľvek, kto vás najskôr kontaktuje. Peniaze posielajte iba podnikom alebo organizáciám, s ktorými ste nadviazali kontakt.
- Ak niekto tvrdí, že je občanom USA v núdzi v zahraničí, odošlite ho na veľvyslanectvo alebo konzulát USA. Podvodník môže tvrdiť, že im veľvyslanectvo nepomôže, ale je to lož. Najvyššou prioritou ambasády je pomáhať občanom v zahraničí.
Podvod by ste preto mali nahlásiť zavolaním miestnej polície, ktorej číslo nájdete v telefónnom zozname. - 4Prerušte všetky kontakty s podvodníkom. Na podvodníkov by ste nemali reagovať. Ak ste omylom odoslali peniaze, mali by ste tiež zastaviť všetky kontakty. Je nepravdepodobné, že by ste niekoho nahovorili, aby vám vrátil peniaze, takže nie je dôvod s ním ďalej komunikovať.
- Namiesto toho by ste mali podvod nahlásiť príslušným orgánom.
Časť 3 z 3: hlásenie medzinárodných podvodov
- 1Uložte e -mail alebo list. Dôkaz o podvode by ste si mali vždy uložiť. Orgány, na ktoré sa obrátite, môžu chcieť vidieť obsah akejkoľvek komunikácie.
- Vytlačte si e -maily a uložte listy. Uložte ich na bezpečné miesto.
- Ak vás kontaktovali telefonicky, napíšte si telefónne číslo, ktoré vám volalo.
- 2Uschovajte si dôkaz o akejkoľvek finančnej strate. Možno ste sa stali obeťou podvodu. Mohli ste napríklad niekomu poslať peniaze a nikdy ste sa neozvali. Mali by ste si uložiť dôkaz o svojej finančnej strate.
- Môžete napríklad získať zrušené šeky, bankové výpisy alebo výpisy z kreditnej karty.
- Ak ste peniaze prepojili s podvodníkom, uložte si bankový doklad.
- 3Kontaktujte internetové centrum pre trestné stíhanie. Táto organizácia zhromažďuje sťažnosti na podvody online a potom postúpi záležitosti príslušnému miestnemu, štátnemu alebo federálnemu úradu. Sťažnosť môžete podať na webovej stránke. Budete musieť poskytnúť nasledujúce informácie:
- tvoje meno
- vašu poštovú adresu
- vaše telefónne číslo
- meno, adresu, telefónne číslo a webovú adresu jednotlivca alebo organizácie, ktorá prevádzkuje podvod
- podrobnosti o tom, prečo sa domnievate, že ide o podvod
- akékoľvek ďalšie relevantné informácie
- 4Ak ste utrpeli veľkú finančnú stratu, obráťte sa na tajnú službu. Tajná služba váš prípad zanalyzuje a rozhodne, či ho vyšetrí. Rozhodnutia sa prijímajú od prípadu k prípadu.
- Môžete nájsť miestnej terénne kancelárie tajnej služby tým, že navštívite webové stránky tajnej služby a zadaním adresy alebo poštové smerovacie číslo.
Tento podvod spočíva v tom, že vás niekto tvrdí, že zastupuje veľkú zahraničnú spoločnosť, s ponukou zamestnania. - 5Podvod nahláste federálnej obchodnej komisii (FTC). Podvody s internetom môžete nahlásiť FTC na telefónnom čísle 1-877-382-4357. Asistenta pre sťažnosti môžete použiť aj na webovej stránke FTC.
- Na webovej stránke kliknite na „Podvody a rip-off“ a zadajte požadované informácie.
- 6Zavolajte miestnu políciu. Obeťami podvodu môžu byť aj iní ľudia vo vašom okolí. Podvod by ste preto mali nahlásiť zavolaním miestnej polície, ktorej číslo nájdete v telefónnom zozname.
- 7Nahláste podvod úradom v zahraničí. Podvody by ste mali nahlásiť aj príslušnej vládnej agentúre v krajine, kde si myslíte, že podvod pochádza. Môžete sa nahlásiť nasledujúcim orgánom krajiny:
- V prípade podvodov s pôvodom v Nigérii sa obráťte na nigérijskú komisiu pre hospodárske a finančné zločiny.
- V prípade podvodu pochádzajúceho z Južnej Afriky sa obráťte na INTERPOL-juhoafrický policajný útvar. Kanceláriu môžete zavolať na číslo +27 12 4070458 alebo +27 12 4070464. Alternatívne môžete poslať e -mail na adresu FoxcroftAnso@saps.gov.za alebo MaharajJ@saps.gov.za.
- V prípade podvodu z Veľkej Británie môžete zavolať na metropolitnú políciu na čísle +44-300-123-1212.
- V prípade kanadských podvodov volajte na číslo 1-888-495-8501.
- V prípade podvodov pochádzajúcich z iných krajín by ste mali zavolať na veľvyslanectvo danej krajiny. Prípadne môžete zavolať na ministerstvo zahraničných vecí pre služby zámorských občanov, 1-888-407-4747.
Prečítajte si tiež: Ako napísať list o porušení zmluvy?
Prečítajte si tiež:
Právne vylúčenie zodpovednosti Obsah tohto článku je zameraný na vaše všeobecné informácie a nemá slúžiť ako náhrada profesionálneho práva alebo finančného poradenstva. Nie je zámerom, aby sa na neho používatelia spoľahli pri prijímaní akýchkoľvek investičných rozhodnutí.
