Ako sa stať akreditovaným investorom?

Aby ste sa stali akreditovaným investorom, vaša čistá hodnota je celková hodnota vašich aktív mínus celková suma vašich záväzkov.

V Európe je obchod s cennými papiermi regulovaný Komisiou pre cenné papiere a burzu. Rizikovejšie investície, ako napríklad zakladanie nových spoločností, sa spravidla obmedzujú na akreditovaných investorov. Tento termín je však zavádzajúci. Neexistuje žiadna agentúra, ktorá by vás akreditovala, ani nemusíte absolvovať žiadne testy. Jednoducho musíte mať príjem a aktíva nad hranicou stanovenou pravidlami SEC.

Časť 1 z 3: Výpočet vašej čistej hodnoty

1
Celkový ročný príjem za posledné dva roky. Ak ste v každom z posledných dvoch rokov zarobili viac ako 149000€, môžete mať nárok na to, aby ste sa stali akreditovaným investorom. Musíte tiež potvrdiť, že v budúcom roku zarobíte najmenej toľko. [adresa tejto webovej stránky]
- Ak ste ženatý a chcete s manželom investovať ako pár, musíte mať kombinovaný príjem najmenej 224000€ ročne.
- Tento spôsob, ako sa stať akreditovaným investorom, je najľahší. Pretože sa však daňové doklady IRS používajú na overenie príjmu, táto metóda nemusí byť dostupná pre kohokoľvek, kto nie je daňovým poplatníkom v USA. Spoločnosti vydávajúce akcie majú možnosť použiť zahraničné daňové priznanie za predpokladu, že krajina nahlási nepravdivé informácie, podobne ako v USA.
2
Sčítajte hodnotu svojich aktív za účelom kvalifikácie čistého majetku. Aj keď je príjem najľahším spôsobom, ako sa kvalifikovať ako akreditovaný investor, táto metóda pre vás nemusí byť k dispozícii. Ak z akéhokoľvek dôvodu nespĺňate požiadavky na príjem, stále sa môžete kvalifikovať, ak máte majetok v hodnote najmenej 0,70 milióna EUR.
- Hodnota vášho primárneho bydliska sa nezapočítava do 0,70 milióna EUR. Ak však vlastníte prázdninové domy alebo iný nehnuteľný majetok, tieto sa počítajú.
- Medzi ďalšie aktíva patria vozidlá, bankové účty, účty pri odchode do dôchodku a akékoľvek ďalšie investície, ktoré máte.
3
Odpočítajte sumu svojich záväzkov. Celková hodnota vášho majetku je znížená o všetky dlhy, ktoré máte. Môžu to byť študentské pôžičky, pôžičky na autá a účty za kreditné karty. Hypotéky na nehnuteľnosti sú tiež považované za záväzky.
- Ak máte hypotéku na svoje hlavné bydlisko, spravidla nie je zahrnutá ako záväzok, pretože hodnotu tohto majetku nemôžete zahrnúť do majetku. Časť však môže byť odpočítaná z vašej čistej hodnoty ako záväzok, ak dlhujete viac, ako je reálna trhová hodnota vášho domu, alebo ak ste nedávno uzatvorili úverový rámec pre domáci kapitál.
Alternatívne sa môžete stať akreditovaným investorom, ak je váš čistý majetok najmenej 0,70 milióna EUR.
4
Príďte na čistú hodnotu. Aby ste sa stali akreditovaným investorom, vaša čistá hodnota je celková hodnota vašich aktív mínus celková suma vašich záväzkov. Na to, aby sa táto čiastka kvalifikovala ako akreditovaný investor, musí byť vyššia ako 0,70 milióna EUR.
- Ak ste blízko limitu a napriek tomu sa chcete stať akreditovaným investorom, porozprávajte sa s právnikom, ktorý sa špecializuje na bezpečnostné právo, a zistite viac o svojich možnostiach.
5
Vezmite do úvahy výmenné kurzy. Pravidlá SEC vyžadujú, aby akreditovaní investori spĺňali určité prahové príjmy alebo požiadavky na čisté imanie vyjadrené v amerických dolároch. Ak žijete mimo USA, budete musieť znova skontrolovať svoje postavy.
- Spoločnosti, ktoré overia vaše informácie, majú možnosť použiť výmenný kurz za posledný deň roku, v ktorom sa určuje príjem, alebo priemerný kurz za daný rok. Pre istotu sa uistite, že spĺňate podmienky na použitie oboch týchto sadzieb.

Časť 2 z 3: zhromažďovanie dokumentácie

1
Získajte kópie daňových priznaní za posledné dva roky. Aj keď neexistuje žiadny požadovaný proces na to, aby ste sa stali akreditovaným investorom, spoločnosti musia pred nákupom akcií vykonať primerané kroky na overenie vášho stavu investora.
- Ak plánujete použiť ročný test príjmu, spoločnosť bude požadovať kópie vašich daní z príjmu za posledné dva roky, aby sa overilo, či váš príjem prekračuje hranicu.
- Ak nie ste daňovníkom v USA a napriek tomu chcete použiť ročný test príjmu, možno budete musieť predložiť aj dôkaz o tom, že vaša krajina ukladá sankcie za nepravdivé informácie o daňových priznaniach, ktoré sú podobné daňovým priznaniam v USA.
2
Požiadajte o kópiu svojej kreditnej správy. Spoločnosť, ktorá vydáva akcie, ktoré chcete kúpiť, pravdepodobne vykoná u vás úverovú kontrolu na overenie vašich záväzkov, ak sa chcete v rámci testu čistého imania kvalifikovať ako akreditovaný investor.
- Napriek tomu, že spoločnosť zvyčajne urobí vlastnú žiadosť, a nie jednoducho urobí kópiu, ktorú poskytnete, je vo vašom najlepšom záujme vytiahnuť kópiu vlastnej správy, aby ste videli, čo je na nej uvedené, a opravili všetky chyby, s ktorými sa môžete stretnúť.
Aj keď príjem je najjednoduchší spôsob kvalifikácie ako akreditovaný investor, táto metóda pre vás nemusí byť k dispozícii.
3
Spojte bankové a maklérske výpisy. Ak používate test čistej hodnoty, budete potrebovať dôkaz o všetkých aktívach, ktoré ste uviedli. Výpisy musia byť posledné a mali by vás identifikovať ako vlastníka majetku a jasne uvádzať hodnotu majetku.
- Možno budete chcieť nechať tieto dokumenty podpísať alebo certifikovať. Poraďte sa so svojou bankou alebo investičným poradcom a zistite, ako na to.
- Môžete tiež chcieť získať kópie akýchkoľvek dokumentov o vlastníctve, ako sú listiny alebo tituly.
- Ak vlastníte nehnuteľnosť, ktorá nebola ocenená zhruba minulý rok, neváhajte a nechajte si nehnuteľnosť ohodnotiť, aby ste získali najnovšiu reálnu trhovú hodnotu nehnuteľnosti.
4
Porozprávajte sa s právnikom, účtovníkom alebo investičným poradcom. Niektoré spoločnosti prijmú list od nezávislej tretej strany ako dôkaz o hodnote vášho majetku. Ak sa rozhodnete ísť touto cestou, vyberte si niekoho, kto je certifikovaným finančným profesionálom.
- List od právnika alebo investičného poradcu môže byť obzvlášť užitočný, ak máte majetok, ktorý je obzvlášť ťažko oceniteľný, alebo ak máte majetok v USA a v iných krajinách.
- Finančný profesionál vám tiež môže pomôcť pochopiť, aké informácie a dokumenty budete pravdepodobne potrebovať na overenie svojho stavu.

Časť 3 z 3: overenie vášho stavu

1
Získajte dotazník pre investorov. Podľa pravidiel SEC sú spoločnosti, ktoré vydávajú neregistrované akcie, povinné overiť, či je každý, kto nakupuje tieto akcie, akreditovaným investorom. Každá spoločnosť má spravidla formulár, ktorý musíte vyplniť, pričom uvediete svoje príjmy, aktíva a pasíva.
- Budete musieť poskytnúť dokumentáciu na zálohovanie všetkých informácií, ktoré uvediete v dotazníku.
- Aj keď každý dotazník môže mať určité rozdiely, väčšina z nich si kladie rovnaké základné otázky. Dotazníky sú navrhnuté tak, aby sledovali pravidlá SEC, aby spoločnosť mohla na prvý pohľad určiť, či sa kvalifikujete ako akreditovaný investor.
2
Poskytnite svoje osobné informácie. Investorské dotazníky požadujú základné osobné informácie vrátane vášho mena, adresy vášho hlavného bydliska a toho, či ste ženatý. Tiež sa vás môže opýtať na vaše pracovné zaradenie a vzdelanie.
- Ak máte zástupcu alebo investičného poradcu, ktorý vám pomôže s ktorýmkoľvek majetkom uvedeným vo formulári, budete mať priestor na zadanie jeho mena a kontaktných údajov.
Ak ste za posledné dva roky zarobili viac ako 149000€, môžete sa kvalifikovať ako akreditovaný investor.
3
Popíšte svoj príjem a majetok. Dotazník bude obsahovať medzery, v ktorých môžete uviesť celkový príjem a majetok. V dotazníku zvyčajne nebudete musieť nič uvádzať. Stačí uviesť celkovú sumu.
- Cieľom je zistiť, či sa kvalifikujete ako akreditovaný investor. Ak sa na základe svojich odpovedí nekvalifikujete, spoločnosť od vás spravidla nebude požadovať žiadnu podpornú dokumentáciu.
- Na druhej strane, ak tvrdíte, že máte majetok v celkovej výške 0,70 milióna EUR alebo viac alebo príjem od 149000€ do 224000€, spoločnosť bude potrebovať dokumentáciu na zálohovanie týchto pohľadávok.
4
Podpíšte dokument osvedčujúci informácie. Obvykle musíte na niekoľkých miestach začať osvedčením, že sa domnievate, že sa kvalifikujete ako akreditovaný investor. Musíte tiež potvrdiť, že máte znalosti a skúsenosti s financiami a investíciami a ste schopní robiť správne investičné rozhodnutia.
- Je v poriadku, ak máte sami obmedzené investičné skúsenosti, pokiaľ s vami pracuje zástupca pre cenné papiere alebo investičný poradca.
- Podpísaním dotazníka potvrdzujete, že všetky informácie, ktoré ste uviedli vo formulári, sú podľa vášho najlepšieho vedomia úplné a presné.
- Váš podpis zvyčajne nemusí byť notársky overený a nejde o právny dokument v tom zmysle, že vám hrozia sankcie za krivú prísahu. V spoločnosti však nebudete môcť nakupovať akcie, ak nemôžete poskytnúť dokumentáciu na zálohovanie informácií, ktoré ste uviedli v dotazníku.
5
Odošlite všetku požadovanú dokumentáciu. Spoločnosť sa s vami obvykle spojí a vyžiada si konkrétne dokumenty, ktoré budú zálohovať tvrdenia uvedené v dotazníku. V niektorých prípadoch vám spolu s dotazníkom bude poskytnutý zoznam dokumentov, ktoré je potrebné predložiť.
- Dávajte pozor na požiadavky. Niektoré dokumenty môžu byť potrebné certifikovať.
- Ak ste zahraničný investor, niektoré dokumenty bude možno potrebné preložiť do angličtiny. Tieto preklady môžu byť certifikované. Kontaktujte spoločnosť vydávajúcu akcie, aby ste sa presvedčili.

Prečítajte si tiež: Ako predať akcie s vyradením?

Ako sa stať akreditovaným investorom?

Kroky

Časť 1 z 3: Výpočet vašej čistej hodnoty

Časť 2 z 3: zhromažďovanie dokumentácie

Časť 3 z 3: overenie vášho stavu

Prečítajte si tiež: