Ako si vybrať akcie?
Ak chcete vybrať akcie, najskôr určte hodnotu spoločnosti, o ktorú sa zaujímate, a pozrite sa na jej finančné informácie, ako sú čistý príjem, peňažný tok a pomer ceny a zisku, o ktoré môžete požiadať prostredníctvom Komisie pre cenné papiere a burzu. Potom porovnajte hodnotu spoločnosti s jej aktuálnou cenou akcií. Ak si myslíte, že hodnota spoločnosti je vyššia ako cena jej akcií, môže to byť dobrá investícia. Môžete tiež porovnať hodnoty rôznych spoločností v rámci rovnakého sektora, aby ste získali predstavu, do ktorých z nich sa oplatí investovať. Ak sa chcete dozvedieť, ako analyzovať ekonomiku, aby vám pomohla pri výbere akcií, čítajte ďalej!
Výber akcií môže byť desivý, ale pokiaľ máte informácie a nástroje, môžete si akcie vyberať sebavedomo.
Rozhodli ste sa teda, že chcete investovať do akcií. Kde začať? Ešte dôležitejšie je, ako si vyberiete akcie, do ktorých chcete investovať? Výber akcií môže byť desivý, ale pokiaľ máte informácie a nástroje, môžete si akcie vybrať sebavedomo. Získajte informácie od samotných spoločností, SEC alebo Bureau of Labor Statistics. Alebo získajte informácie a nástroje od svojho makléra. Tak či onak, máte niekoľko možností na výber akcií.
Metóda 1 z 3: pomocou makro analýzy
- 1Pochopte, ako funguje makroanalýza. Makroanalýza má svoj základ vo veľkých (makro) tendenciách pozorovaných v ekonomike. Vaším cieľom je pochopiť, ako hlavné sily ovplyvňujú výkonnosť ekonomiky. Potom založte svoje investičné rozhodnutia na svojich zisteniach.
- Ak napríklad ekonomika funguje zle (inflácia a nezamestnanosť sú vysoké, zatiaľ čo národná produkcia je nízka), vyhnite sa preplácaniu akcií a určite diverzifikujte svoje zásoby.
- 2Zhromažďujte údaje alebo pristupujte k grafu. Medzi najdôležitejšie makro ukazovatele patria: HDP (hrubý domáci produkt), CPI (indexy spotrebiteľských cien), PPI (indexy výrobných cien), miera nezamestnanosti, úrokové sadzby (Fed fondy, primárna sadzba atď.), Miera inflácie a zostatok obchod. Historické údaje si môžete stiahnuť do Excelu alebo získať prístup k interaktívnemu grafu pomocou online nástrojov.
- Prístup k údajom nájdete na webových stránkach Bureau of Economic Analysis (http://bea.gov/) alebo Bureau of Labor Statistics (http://bls.gov/).
- 3Sledujte a interpretujte údaje. Hľadaj všeobecný smer, ktorým sa čísla pohybujú, a všetky vzorce, ktoré sa môžu objaviť. Vezmite do úvahy: historické údaje, ktoré ste našli, aktuálne údaje a správy. Web bude mať samostatnú sériu údajov, ktoré už boli prevedené na percentá za rok alebo za štvrťrok za štvrťrok.
- Ak nie, môžete určiť percento zmeny indikátora. Vydelte napríklad nominálny HDP (v číslach) jedného roka hodnotou z predchádzajúceho roka. To vám dáva percento rastu HDP medziročne.
- 4Vyberte si svoje zásoby. Pri tejto metóde analýzy môže byť najvhodnejšie investovať do široko založených akcií alebo alternatívnych akcií. Vyberte skupinu akcií, ktoré odrážajú pohyb širšej ekonomiky, a sledujte index ako Dow Jones Industrial average alebo S&P 500. Tento prístup vám umožňuje vychutnať si rast akcií v USA vo všeobecnosti bez toho, aby ste riskovali všetky svoje peniaze na jednej alebo len pár akcií.
- Pochopte, že makro analýza vám konkrétne nepomáha pri rozhodovaní, ktoré jednotlivé akcie si kúpiť. Namiesto toho vám jednoducho umožní porozumieť výkonnosti ekonomiky. Môžete napríklad chcieť kúpiť akcie, keď si myslíte, že sa ekonomika zlepší, a predať, keď si myslíte, že sa zhorší.
Ak sa chcete dozvedieť, ako analyzovať ekonomiku, aby vám pomohla pri výbere akcií, čítajte ďalej!
Metóda 2 z 3: použitie fundamentálnej analýzy
- 1Rozhodnite sa, či je pre vás fundamentálna analýza najlepšia. Ak chcete použiť zásadnú analýzu, musíte určiť, čo si myslíte, že akcie skutočne stoja, alebo odhadovanú hodnotu. To nemusí byť nevyhnutne to, s čím sa s akciami v súčasnosti obchoduje. Ak sa rozhodnete, že hodnota je vyššia ako aktuálna cena akcie, kúpte si. Ak si myslíte, že je hodnota nižšia ako cena akcie, predajte.
- Nečakajte jasné výsledky. Hodnota je subjektívna a ostatní investori často dospejú k iným záverom.
- 2Pozrite sa na premenné. Na určenie súčasnej a budúcej hodnoty spoločnosti je potrebné zvážiť niekoľko premenných:
- P/E (pomer ceny a zisku) - negatívny pomer môže naznačovať, že spoločnosť nie je zisková
- EBIDTA (Zisky pred odpisovaním úrokov, daňami a amortizáciou) - je to forma čistého príjmu, pričom veľká časť účtovníctva je už zohľadnená.
- voľný peňažný tok - to sú peniaze, ktoré spoločnosť musí využiť na príležitosti, ktoré môžu zvýšiť hodnotu ich akcií
- pomer dlhu - je to percento z celkových dlhov spoločnosti na majetku
- 3Zhromaždite údaje z provízie za cenné papiere a výmenu (SEC). Informácie nájdete v podaniach spoločnosti SEC alebo v správach o zárobkoch. Objednajte si správu o spoločnosti tým, že sa obrátite na oblasť Vzťahy s investormi spoločnosti. Ich kontaktné informácie budú k dispozícii na ich webových stránkach, ktoré môžu dokonca ponúknuť odkaz na stiahnutie správ.
- Na zobrazenie alebo stiahnutie týchto informácií môžete tiež použiť systém EDGAR (Electronic Data Gathering Analysis and Retrieving) systému SEC.
- 4Vyhľadajte informácie. Makléri s kompletnými službami, výskumné firmy a internet sú plné bezplatných správ a správ o nákupe.
- Všimnite si toho, že mnoho online brokerov obmedzuje dostupné verejné informácie.
- 5Vyberte si svoje zásoby. Keď budete mať všetky potrebné informácie, rozhodnite sa o hodnote spoločnosti, o ktorej uvažujete. Na základe týchto údajov zistíte hodnotu spoločnosti. Potom nakúpte akcie na základe budúcich prognóz zárobkov alebo dobrých správ o spoločnosti.
- Môžete skúsiť použiť relatívnu hodnotu na porovnanie podobných aktív rôznych spoločností. Pri tom sa snažte pri výbere spoločností na porovnanie zostať v rovnakom odvetví. Môžete napríklad porovnať spoločnosti Apple, IBM, Lenovo a Hewlett Packard - Compaq.
Na výber akcií použite informácie, ktoré ste zhromaždili, a rady od vášho makléra.
Metóda 3 z 3: zvažovanie technickej analýzy
- 1Rozhodnite sa, či vám technická analýza vyhovuje. Na rozdiel od zásadnej analýzy, technická analýza alebo vytváranie grafov sa nezameriava na odhadovanú hodnotu. Namiesto toho mapuje pohyby cien na akciovom trhu. Tak vzniknú krátkodobé trendy a môžete ich použiť na subjektívne rozhodovanie o budúcej hodnote akcie.
- Väčšina technikov sú obchodníci, nie investori, takže dlhodobé trendy nie sú pre ich investičné rozhodnutia užitočné. Pohyby cien sa používajú na stanovenie krátkodobej psychológie investorov, pretože ceny sa pohybujú podľa fám, dezinformácií a neočakávaných správ.
- 2Pozrite sa na online nástroje a grafy. Jedným z miest, kde sa môžete vzdelávať, je Stockcharts.com. Na pochopenie technickej analýzy majú k dispozícii online jednoduché, bezplatné, komplexné a hĺbkové materiály.
- Investopedia má zaujímavý článok, ktorý vám môže pomôcť zistiť, aké softvérové balíky sú k dispozícii a čo najlepšie vyhovuje vašim potrebám.
- 3Použite obchodníka s cennými papiermi. Mnoho maklérov ponúka na svojich stránkach určité pokyny a nástroje. Ak vás zaujíma technická analýza, budete chcieť preskúmať, čo každý maklér ponúka. Navštívte ich webové stránky a porozprávajte sa s nimi, aby ste zistili, aké nástroje ponúkajú.
- Komplexní makléri ponúkajú investorom rôzne rady, nástroje a informácie. Za svoje služby budú účtovať viac ako zľava alebo online brokeri. Online brokeri sa výrazne líšia v ponúkaných službách, zákazníckych službách a poplatkoch za províziu. Zistite, čo hľadáte u makléra, a než si ho vyberiete, urobte si prieskum jeho pozadia.
- 4Vyberte akcie. Na výber akcií použite informácie, ktoré ste zhromaždili, a rady od vášho makléra. Pochopte, že údaje môžu byť protirečivé a mätúce.
- Ďalšie informácie o zásadnej analýze nájdete v knihe Benjamina Grahama a Davida Dodda „Analýza bezpečnosti“. Dobrý prehľad o výbere akcií nájdete v knihe Roberta Edwardsa a Johna Mageeho „Technická analýza akciových trendov“.
- Warren Buffett a priatelia by sa schádzali každých pár rokov a položili si navzájom nasledujúcu otázku: „Ak by ste boli opustení na opustenom ostrove a mohli by ste nejako investovať všetky svoje peniaze do jednej akcie na desať rokov, kým by ste čakali na záchranu? bolo by to?" Buffet hovorí, že tento scenár im pomáha zamerať sa skôr na dlhodobé nákupy akcií než na krátke zisky a rýchle výstupy.
- Nekupujte akcie bez toho, aby ste o tom najskôr vážne premýšľali. Predstavte si, že si kúpite akciu, ale na druhý deň sa zníži o 10%. Myslíte si, že ste urobili chybu, alebo by ste stále verili akciám? Za predpokladu, že ste tomu stále verili, pokles hodnoty by jednoducho znamenal, že teraz máte možnosť kúpiť si viac za lepšiu cenu. Nekupujte akcie v prvom rade, pokiaľ k nim nemáte takú dôveru.
Tento prístup vám umožňuje vychutnať si rast akcií v USA vo všeobecnosti bez toho, aby ste riskovali všetky svoje peniaze za jednu alebo niekoľko akcií.
- Nekupujte akcie impulzívne. Nakupujte až po hĺbkovom skúmaní.
- Nevkladajte objednávky cez noc. Akcie sa môžu zvýšiť a otvoriť vyššie a vy miniete viac peňazí, ako ste chceli.
- Nepredávajte, keď akcie klesnú, pokiaľ si nie ste istí, že ešte len klesnú. Panický predaj je bežnou nástrahou na trhoch a hlavným dôvodom, prečo niektorí investori prichádzajú o peniaze.
Prečítajte si tiež: Ako predať akcie s vyradením?
Otázky a odpovede
- Čo je to zásoba?Akcia je podiel na vlastníctve spoločnosti. Ak vlastníte jednu alebo viac akcií vydaných spoločnosťou XYZ, ste doslova spoluvlastníkom tejto firmy (pravdepodobne veľmi malá časť).
- Ako môžem kúpiť akciu priamo z trhu, aký typ bankového účtu je potrebný na nákup akcií a aká je špecializácia tohto účtu?Akcie môžete nakupovať priamo od vydávajúcej spoločnosti kreditnou alebo debetnou kartou. Ak nakupujete prostredníctvom makléra, najskôr vložíte peniaze na svoj maklérsky účet pomocou hotovosti, šeku alebo debetnej karty.
- Kde nájdem nadchádzajúce IPO a dátumy ich vydania?Webová stránka NASDAQ má vyhradenú sekciu s názvom „Nadchádzajúce IPO“. Web NYSE má sekciu s názvom „Centrum IPO“. Spoločnosť Yahoo Finance má vyhradenú sekciu „IPO“ a v službe Google News môžete vyhľadať „IPO“.
- Keď si kúpim akciu, budem do nej naďalej vkladať peniaze ako poistku? Alebo je to skôr sporiaci účet v banke s možnosťou pridať peniaze alebo peniaze nepridať?Akonáhle si otvoríte obchodný účet u obchodníka s cennými papiermi, môžete si kúpiť akciu a držať ju tak dlho, ako budete chcieť, bez toho, aby ste museli viazať ďalšie peniaze. Ak chcete, môžete si kúpiť viac akcií a svoje akcie môžete predať kedykoľvek chcete (v závislosti od trhových síl).
Komentáre (6)
- Tento článok ukazuje lepšie spôsoby investovania na akciovom trhu, takže akcie čoskoro kúpim.
- Tento článok je zrozumiteľný pre začiatočníkov.
- Pomohol s tým, ako začať odnikiaľ.
- Veľmi obdivujem tvoj článok, je úžasný. Naozaj veľmi nápomocný a veľmi ľahký a jednoduchý zdroj znalostí pre atrapy ako som ja. Pokračujte v dobrej práci a ešte raz ďakujem.
- Dobré základné informácie o tom, kde začať, a nástrojoch, ktoré sú potrebné na vykonanie počiatočnej analýzy.
- Veľmi ľahko zrozumiteľné a veľmi podrobné. Pekne usporiadané krok za krokom.
Prečítajte si tiež:
Právne vylúčenie zodpovednosti Obsah tohto článku je zameraný na vaše všeobecné informácie a nemá slúžiť ako náhrada profesionálneho práva alebo finančného poradenstva. Nie je zámerom, aby sa na neho používatelia spoľahli pri prijímaní akýchkoľvek investičných rozhodnutí.
