Ako založiť investičný klub?
Ak chcete založiť investičný klub, začnite vyplnením potrebných dokladov, napríklad formulára Osvedčenie o podnikaní ako partneri u svojho ministra. Potom si otvorte bežný účet vo svojej banke a účet sprostredkovania online, aby ste mohli investovať svoje prostriedky. Keď vaši členovia prispejú, začnite hľadať investície, ako sú akcie, podielové fondy alebo investície do nehnuteľností. Potom nechajte svojich členov hlasovať o svojich obľúbených možnostiach a o tom, koľko peňazí treba prideliť na každú investíciu. Ak chcete získať ďalšie rady od nášho spoluautora pre financie, vrátane toho, ako začať investovať so svojím klubom, čítajte ďalej.
Ak chcete založiť investičný klub, začnite vyplnením potrebných dokladov, napríklad formulára Osvedčenie o podnikaní ako partneri u svojho ministra.
Ak máte záujem investovať, ale nechcete sa do toho pustiť sami, môžete sa prihlásiť do investičného klubu alebo dokonca založiť svoj vlastný. Investičný klub sa skladá z členov, ktorí študujú akcie, dlhopisy a ďalšie investície. Cieľom je, aby každý člen vzal odvetvie a oznámil skupine, prečo si myslí, že je to skvelá investícia. Vedomosti sú sila a múdrosť mnohých pomáha zabezpečiť úspech. Mnohokrát spoja svoje peniaze, aby mohli robiť spoločné investičné rozhodnutia. Je to vynikajúci spôsob dávania a získavania múdrosti. Spolupráca s ostatnými pomôže vám a ostatným pri prijímaní inteligentných investičných rozhodnutí.
Časť 1 z 2: Spojenie vášho klubu
- 1Nájdite potenciálnych členov pre svoj klub. Môžu byť miestni, takže sa môžete stretnúť osobne, alebo môžu bývať ďaleko, a môžete sa stretnúť online. Zamerajte sa na klub s 10 až 15 členmi, ale realizovateľné je všetko od šiestich do 20 rokov. Ak máte menej ľudí, môžete mať problém zhromaždiť dostatok finančných prostriedkov na investovanie (niektoré investície uprednostňujú väčšieho investora). U veľkej skupiny sa však stáva problémom udržiavanie kvalitných diskusií a hľadanie miesta na stretnutie.
- Šíriť slovo. Povedzte rodine, priateľom a spolupracovníkom o vašom pripravovanom klube. Zostavte leták s popisom toho, čo máte na mysli, a rozdajte ho, zverejnite ho na diskusných fórach, pošlite ho e-mailom atď.
- 2Usporiadajte predbežné stretnutie. Stretnite sa s ľuďmi, ktorí majú záujem, poskytnite občerstvenie a občerstvenie a diskutujte o vytvorení klubu.
- Definujte ciele. Zaujímajú sa ľudia viac o klub kvôli jeho vzdelanostnej hodnote alebo kvôli finančnej návratnosti? Majú záujem o krátkodobé alebo dlhodobé investovanie? (Väčšina investičných klubov používa stratégiu nákupu a podržania.) Budú vaši členovia zdieľať všeobecnú investičnú filozofiu a prístup?
- Určte, koľko môže každý člen prispieť finančne. Je to v súlade s vašimi cieľmi?
- Diskutujte o vstupnom poplatku. Táto suma bude použitá na úhradu administratívnych nákladov. Uistite sa, že o tom potenciálni členovia vopred vedia.
- Stanovte minimálne mesačné príspevky.
- Ak ľudia prispievajú rôznymi spôsobmi, ich návratnosť by mala byť primeraná.
- Môžete buď spojiť svoje investičné fondy a investovať spoločne (bežný postup), alebo investovať prostredníctvom individuálnych účtov (s vlastným zameraním).
- Zvážte založenie svojho klubu prostredníctvom organizácie BetterInvesting.org, organizácie, ktorá môže pre váš klub poskytovať vzdelávanie, podporu a online nástroje a zdroje.
- Zistite, či sa váš klub musí zaregistrovať na SEC. Ďalšie informácie o Americkej komisii pre cenné papiere nájdete na: https://sec.gov/investor/pubs/invclub.htm
- 3Úroveň záujmu člena meradla. Inými slovami, rozhodnite sa, či naozaj chcete investovať do týchto ľudí. Investičný klub bude pre zúčastnené strany predstavovať značné riziko. Riziká a následne aj odmeny sú zdieľané medzi všetkými členmi. To znamená, že všetci zúčastnení by mali mať rovnaký záujem a zúčastňovať sa na nich podobne. Dajte si pozor na červené vlajky medzi svojimi potenciálnymi členmi. Napríklad starostlivo zvážte členov, ktorí by mohli:
- Nedokážu vytiahnuť svoju vlastnú váhu (Mal by im klub dovoliť zostať?)
- Investujte len príležitostne a nezúčastňujte sa pravidelne
- Neprítomnosť na schôdzkach alebo včasné investovanie
- Neschopnosť zvoliť si a držať sa investičnej stratégie
- Obhajovať nákupy akcií bez dostatočného prieskumu
- Nesprávne zaobchádzanie s klubom ako s podnikaním
- Nepodporuje vytváranie zaujímavých a výchovných stretnutí
- Umožnite ostatným vykonať všetku prácu
- Prijmite bezchybné vedenie záznamov
- Ak narazíte na nerentabilnú investíciu alebo premeškanú príležitosť, zapojte sa do „ukazovania prstom“
- 4Usporiadajte organizačné stretnutie, aby ste vyžehlili podrobnosti. Usporiadajte ďalšie stretnutie s ľuďmi, ktorí majú stále záujem diskutovať a implementovať politiku a organizáciu klubu. Prvým krokom by malo byť rozhodnúť sa o oficiálnom názve svojej skupiny. Ďalej sa budete chcieť rozhodnúť, kedy a kde sa stretnete (obývacia izba, knižnica, kostol alebo kaviareň, v závislosti od veľkosti skupiny). Stretnutia by mali trvať hodinu alebo dve. Po definovaní týchto základných pravidiel zvážte tiež nasledovné:
- Definovanie a vymenovanie úloh v klube (prezident, tajomník, pokladník, investor). Aké sú ich povinnosti? Podmienky by mali byť jeden alebo dva roky a pokladník by mal mať asistenta, ktorý sa môže neskôr posunúť nahor.
- Vypísanie, ako bude klub spravovať výplaty, odpredaje (znižovanie majetku alebo investícií) alebo rozpustenie.
- Stanovenie koncepcie získavania nových členov a zisťovanie, čo sa stane, keď chce člen opustiť klub.
- 5Založte potrebné papiere. Aby ste mohli združiť svoje peniaze a investovať spoločne, budete musieť začleniť svoj investičný klub do takzvaného všeobecného partnerstva. Budete musieť napísať pravidlá tohto partnerstva a jeho fungovania a nechať každého člena podpísať, akonáhle s tým všetci súhlasíte.
- Mali by ste napísať aj prevádzkovú zmluvu klubu. Toto by načrtlo všetky zásady diskutované na predchádzajúcom stretnutí a mali by byť podpísané každým členom skupiny (ako aj ďalšími, ktorí sa môžu pripojiť neskôr). Vzory zmlúv a dohôd sú k dispozícii online a v knihách.
- Ak chcete platiť dane, musíte tiež požiadať IRS o identifikačné číslo zamestnávateľa (EIN) a predložiť formulár „Osvedčenie o podnikaní ako partneri“ s miestnou jurisdikciou (napríklad kancelária štátneho tajomníka). Ďalšie informácie získate od miestnej príslušnej jurisdikcie (mesta, kraja alebo štátu).
Ak máte záujem investovať, ale nechcete sa do toho pustiť sami, môžete sa prihlásiť do investičného klubu alebo dokonca založiť svoj vlastný.
Časť 2 z 2: Investície so svojím klubom
- 1Otvorte si sprostredkovateľský účet alebo bankový účet. Väčšina klubov začína s bežným a sprostredkovateľským účtom. Vyberte si brokera, ktorý vyhovuje vašim potrebám (full-service, zľava alebo online). Maklér s kompletnými službami poskytne rady a môže sa zúčastniť niekoľkých stretnutí, zatiaľ čo sprostredkovateľ so zľavou alebo online vás nechá na svoje vlastné zariadenia. Mnoho investičných klubov si nakoniec vyberie druhú možnosť.
- 2Vypracovať vzdelávací program. Investičné kluby vo väčšine prípadov tvoria ľudia, ktorí sa o investovaní ešte len učia. Nie každý je z hľadiska svojej vedomostnej základne na tej istej stránke. Opýtajte sa každého člena, aké veľké otázky má ohľadom investovania. Dobrá možnosť je nechať ich anonymne odosielať otázky. Vyberte témy, ktoré by podľa vás mali byť riešené ako skupina. Vytvorte „študijný program“ a rozhodnite sa, kto bude robiť výskum a prezentovať danú tému skupine.
- Môžete tiež poskytnúť zoznam dobrých a spoľahlivých zdrojov pre výskum. Vo všeobecnosti by ste sa mali držať renomovaných finančných spravodajských služieb a encyklopédií investujúcich online.
- 3Skúmajte potenciálne prvé investície. Po určitom čase, keď členovia skupiny prispejú do klubu, ste pripravení začať skúmať prvé investície. Nechajte každú členku klubu preskúmať potenciálne nákupy aktív, ako sú akcie, podielové fondy alebo investičné nehnuteľnosti, a obhajujte svoje voľby prieskumom. Potom môžete v skupine hlasovať o ich obľúbených možnostiach a určiť, koľko peňazí každému z nich prideliť.
- Nezabudnite si nechať nejaké svoje počiatočné peniaze neinvestované pre prípad, že by trh predstavoval príležitosť.
- 4Investujte ako skupina. Dokončite svoje voľby pre svoju prvú investíciu a vrhnite sa na to. Keď bude váš klub naďalej fungovať, počas pravidelných stretnutí vyhodnocujte nové a staré investície. Spravidla sa budú konať raz mesačne, aj keď trhové podmienky môžu určovať častejšie stretnutia. Na týchto stretnutiach by ste mali tiež:
- Skontrolujte finančné prostriedky klubu (celkové zisky alebo straty, individuálny pokrok v investovaní a hotovostný zostatok, ktorý je k dispozícii na investovanie).
- Uskutočňujte prezentácie na aktuálne a relevantné témy.
- Diskutujte a rozhodnite sa, ako investovať.
- Uistite sa, že ste určili jediného dôveryhodného člena, ktorý má oprávnenie nakupovať a predávať v mene klubu.
- 5Bavte sa Oslávte svoje víťazstvá a pochváľte svoje straty. To je jeden z najväčších dôvodov, prečo sa ľudia pridávajú k investičným klubom. Niektoré zo svojich ziskov by ste mohli dokonca vyčleniť na skupinové výlety alebo udalosti. Cieľom je všetkých pobaviť a zapojiť do skupiny tak, aby každý mesiac prispievali financiami a aby sa časom nenudili.
Keď vaši členovia prispejú, začnite hľadať investície, ako sú akcie, podielové fondy alebo investície do nehnuteľností.
- Neinvestujte okamžite. Poskytnite skupine pár mesiacov na vloženie peňazí. Týmto sa vyradia tí, ktorí sa klubu naozaj nevenujú alebo si to nemôžu dovoliť.
- Ak sa investícia pokazí, majte ukazovákom na seba. Využite túto skúsenosť na to, aby ste sa dozvedeli, čo nerobiť. Vráťte sa k rysovacej doske a v prípade potreby veci zmeňte.
- Aby bol klub efektívny, musí sa vytvoriť dôvera.
- Investície obmedzte na hotovosť bez akejkoľvek páky. Ak sa použijú maržové účty, každý partner môže byť zodpovedný za celý dlh.
Na týchto stretnutiach by ste mali tiež: Skontrolovať finančné prostriedky klubu (celkové zisky alebo straty, individuálny pokrok v investovaní a zostatok v hotovosti na investovanie).
- Uistite sa, že každý rozumie tomu, že nemusí zarábať peniaze a že by o ne mohol skutočne prísť. Nie všetky investície sú ziskové. Keby boli, robili by to všetci.
- Pri podpore súdržnosti a optimizmu v skupine je nevyhnutné správne plánovanie, podporná skupina a vedúci porozumenia
- Niektorí členovia môžu byť v pokušení spreneveriť finančné prostriedky. To je dôvod, prečo je dôležité mať uzavretú prevádzkovú dohodu a vyžehliť podrobnosti. Rovnako je to aj s vašou voľbou dôstojníkov klubu.
- Buďte pripravení na to, že vaša skupina počas investovania svojich ťažko zarobených peňazí zažije emočné maximá a minimá.
- Ak sa veci majú dobre, môže ich ovládnuť chamtivosť a zasahovať do múdreho rozhodovania.
- Ak sa situácia zhoršuje (a občas bude), niektorých členov môže pohltiť nevraživosť, vina a úzkosť.
Prečítajte si tiež: Ako predať akcie s vyradením?
Otázky a odpovede
- Prečo, keď opustíme investičný klub, dostaneme iba 95% svojich peňazí?Prečítajte si nariadenia svojho klubu. Môže existovať ustanovenie, že klub si ponechá 5% vašich peňazí na účely údržby.
- Môže byť celé životné poistenie životaschopným investičným nástrojom pre investičné kluby?Nie. Životné poistenie by mohlo byť potenciálne slušnou investíciou pre jednotlivca, ale nie pre skupinu.
- Mám už 20 rokov existujúci investičný klub a teraz náš sprostredkovateľ žiada o aktualizovaný zoznam členov. Urobili sme početné zmeny v členstve, ktoré sme neurobili oficiálne prostredníctvom našich miestnych predpisov. Čo by sme mali urobiť?Nie je potrebné, aby vaše miestne nariadenia uvádzali zoznam vašich členov podľa mena. Je však dobré viesť si aktuálny zoznam členov. Zahrňte identifikačné informácie, ako sú napríklad čísla sociálneho zabezpečenia. Zdieľajte tento zoznam so svojím maklérom. Zákon môže vyžadovať, aby mal tieto informácie v registri. Ak má váš klub tajomníka alebo pokladníka, môže byť zodpovednosťou tejto osoby udržiavať aktuálny zoznam členov spolu so všetkými individuálnymi príspevkami a príjmami.
- Tvoríme investičný klub pre akcie, nehnuteľnosti atď. Ako sa zaregistrujeme a aký typ účtu potrebujeme?„Registrácia“ nie je nutná. Ste jednoducho súkromné subjekty, ktoré investujú do súkromia. Ak budete robiť skupinové nákupy, budete potrebovať bežný účet pre klub a tiež obchodné účty s jedným alebo viacerými sprostredkovateľskými agentmi. (Nemusíte pracovať výlučne s jedným sprostredkovateľom.)
- V ktorej ére je investovanie do akcií veľmi riskantné, aké ďalšie investičné obdobia by ste poradili?Dlhopisy sa zvyčajne považujú za menej rizikové ako akcie. Môžete investovať do určitých podielových fondov, ktoré vlastnia množstvo dlhopisov. Niektoré podielové fondy investujú hlavne do akcií, a to je spôsob diverzifikácie investícií do akcií a menšieho rizika. Nástroje peňažného trhu, ako sú vkladové certifikáty (CD), sú bezpečnou investíciou, ale neplatia príliš veľké úroky. Bohužiaľ to tak býva: čím bezpečnejšia je investícia, tým menšia je pravdepodobnosť, že vám ju zaplatí.
- Máte formulár, ktorý by mi poskytol predstavu o veľmi základnej dohode?sprievodca nemá právne formy. Skúste na webe vyhľadať „jednoduché formuláre právnych dohôd“.
- Ako by sa mali zisky rozdeliť medzi členov klubu?Zisky sa bežne zdieľajú priamo úmerne k výške investícií každého člena, ale ak chcete, môžete sa dohodnúť na iných dohodách, napríklad na uznaní investovania niektorých členov alebo ich ochote vykonávať administratívne práce v mene klubu.
- Môže skupina mojich priateľov založiť klub, kde sa zameriavame na obchodovanie s futures zmluvami?Áno, môžete sa sústrediť na akýkoľvek druh investícií, ktoré sa vám páčia. Vyhľadajte makléra s kompletnými službami, ktorý má v tejto oblasti veľké skúsenosti, pokiaľ neviete, čo robíte. V takom prípade môžete využiť sprostredkovanie online.
- Sme ako skupina obmedzený na investovanie do akcií, dlhopisov a nehnuteľností? Môžeme tiež investovať do vecí, ako je nákup a predaj automobilov, lodí, dražených úložných jednotiek, predaj nehnuteľností atď.?Klub si môže slobodne zvoliť svoje vlastné investície bez obmedzení.
- Je nás šesť. Naše prostriedky chceme spojiť každý mesiac a nakoniec ich investovať. Potrebovali by sme zaregistrovať našu skupinu ako komanditnú spoločnosť štátneho tajomníka štátu?Pravdepodobne všeobecné partnerstvo. Znova si prečítajte časť 1, krok 5 vyššie.
Nezodpovedané otázky
- Koľko samostatných investičných skupín môže mať jednotlivá nezisková organizácia?
Komentáre (11)
- Mal som niekoľko otázok týkajúcich sa neziskových organizácií a investičných klubov a tento článok mi mohol poskytnúť odpovede, ktoré som potreboval, aby som sa posunul vpred. Ďakujem.
- Veľmi dobre vysvetlené a podrobné. Pokračuj v dobrej práci. Dakujem za info.
- Skvelé informácie! Presné, stručné a povzbudivé.
- Veľmi nápomocný. Ďakujem ti veľmi pekne.
- Skvelé, jednoduché, výstižné. Ďakujem!
- Poskytnuté informácie, ktoré boli v minulosti členom investičného klubu, skutočne pomáhajú pri nastavovaní. Ešte raz ďakujem!
- Zdá sa to ako dobrý zdroj pre založenie investičného klubu.
- Článok ma veľmi teší, pretože mi poskytuje nástroje, o ktoré sa môžem podeliť s ostatnými a pomôcť im dosiahnuť akúsi finančnú slobodu.
- Úžasné informácie. So svojimi deťmi zakladám rodinný investičný klub. Je to skvelý začiatok smerom k zabezpečeniu našej finančnej budúcnosti.
- Bolo to pochopiteľné. Dobre!
- Podrobné a ľahko zrozumiteľné.
Prečítajte si tiež:
Právne vylúčenie zodpovednosti Obsah tohto článku je zameraný na vaše všeobecné informácie a nemá slúžiť ako náhrada profesionálneho práva alebo finančného poradenstva. Nie je zámerom, aby sa na neho používatelia spoľahli pri prijímaní akýchkoľvek investičných rozhodnutí.
