Ako investovať do súkromného kapitálu?
Pretože firmy pôsobiace v oblasti private equity obvykle stanovujú svoje minimálne investície na 19 miliónov EUR alebo viac, investície súkromného kapitálu sú tradične mimo dosahu priemerného investora.
Súkromný kapitál je spôsob, akým sa jednotlivé podniky s vysokým potenciálom rastu môžu expandovať a získavať vyššie zisky. Pretože firmy pôsobiace v oblasti private equity obvykle stanovujú svoje minimálne investície na 19 miliónov EUR alebo viac, investície súkromného kapitálu sú tradične mimo dosahu priemerného investora. Existuje však niekoľko investičných nástrojov, ktoré môžu menší investori použiť na diverzifikáciu svojho portfólia pomocou investícií do súkromného kapitálu.
Metóda 1 z 3: nákup akcií fondu (ETF)
- 1Otvorte si maklérsky účet, ak ho ešte nemáte. S akciami ETF sa obchoduje rovnako ako s akciami. Použitie online brokera je najľahší spôsob nákupu akcií ETF.
- Ak ešte nemáte účet makléra, možno budete chcieť preskúmať ETF skôr, ako sa usadíte u brokera. Tak sa môžete uistiť, že si vyberiete brokera, ktorý má k dispozícii akcie v ETF, o ktoré máte záujem. Niektorí menší brokeri môžu mať obmedzené ponuky ETF.
- U väčšiny online brokerov si môžete otvoriť a financovať účet za niekoľko minút. Budete musieť poskytnúť svoje sociálne zabezpečenie alebo iné daňové identifikačné číslo a doklad totožnosti vydaný štátom, napríklad vodičský preukaz alebo cestovný pas. Väčšina aplikácií bude tiež vyžadovať informácie o zamestnaní a financiách, ako aj súhrn vašich investičných cieľov.
- 2Porovnajte ETF dostupné prostredníctvom vášho makléra. Váš maklér bude mať k dispozícii rôzne ETF. Každý ETF sleduje iný index. Na porovnanie sa pozrite, aký index ETF sleduje, ako je fond zostavený a ako dlho bol vytvorený.
- Niektorí tvorcovia ETF vynašli svoje vlastné indexy, ktoré sledujú konkrétny segment akciového trhu. Ak ste začínajúci investor, držte sa ETF, ktoré sleduje zavedený index, napríklad S&P 500.
- Skontrolujte pomer výdavkov každého ETF a zistite, koľko vás investícia bude stáť. Provízie nie sú zahrnuté v pomere nákladov, pretože sa medzi brokermi značne líšia. Tieto informácie môžete získať od svojej maklérskej spoločnosti.
- 3Vykonajte objednávku akcií online. U väčšiny online brokerov zadáte objednávku akcií ETF pomocou rovnakého formulára, ktorý by ste použili na zadávanie objednávok akcií akcií. Prihláste sa do svojho účtu a začnite hľadaním možnosti „obchodu“.
- Spravidla identifikujete svoj účet a potom zadáte symbol tickeru požadovaného ETF a počet akcií tohto ETF, ktoré chcete kúpiť.
- S mnohými online brokermi môžete získať viac informácií o ETF priamo z obrazovky obchodu. Tieto informácie však budú pravdepodobne obmedzené na citát alebo stručné zhrnutie. Podrobnejšie preskúmajte, kým sa dostanete k tomuto bodu.
- 4Pred odoslaním maklérovi skontrolujte svoju objednávku. Po zadaní objednávky sa zvyčajne dostanete na obrazovku, ktorá vám umožní overiť správnosť informácií, ktoré ste zadali. Zvlášť ak zadávate objednávku pomocou mobilnej aplikácie, uistite sa, že ste zadali informácie správne, aby ste získali ETF a požadovaný počet zdieľaní.
- Väčšina online brokerov vám tiež pošle e -mail s potvrdením vašej objednávky. Ak pri potvrdení zistíte chybu, kontaktujte svojho online makléra prostredníctvom čísla jeho zákazníckeho servisu a vykonajte opravy.
- 5Pravidelne kontrolujte výkonnosť svojho ETF. ETF majú byť dlhodobejšie investície, takže ich nemusíte kontrolovať každý deň alebo dokonca každý týždeň, aby ste videli, ako sa im darí. Je však dobré skontrolovať to najmenej raz za štvrťrok.
- Ak vaša investícia stráca peniaze, pozrite sa na celkový trh a prečítajte si finančné správy a články o indexe, ktorý vaše ETF sleduje. Môžu vám poskytnúť ďalšie informácie o tom, či by ste sa mali držať ETF dlhodobo, alebo znížiť svoje straty a obchodovať so svojimi akciami.
Súkromný kapitál je spôsob, akým sa jednotlivé podniky s vysokým potenciálom rastu môžu expandovať a získavať vyššie zisky.
Metóda 2 z 3: investovanie do fondu fondov
- 1Skontrolujte svoje osobné investičné ciele. Fondový fond (FOF) vám ponúka väčšiu rozmanitosť ako tradičný investičný fond. Získate tiež výhodu viacerých finančných manažérov na ochranu vašich investičných rozhodnutí. Rôzne FOF však majú rôznu úroveň rizika a nemusia byť v súlade s vašou investičnou stratégiou.
- Rovnako ako pre každú investíciu, vyššie výnosy spravidla prinášajú vyššie riziká. Aj keď zvyčajne chcete mať vo FOF iba malú časť svojho portfólia (2 až 5 percent), investujte menej, ak je riziko vyššie.
- FOF sú vo všeobecnosti určené na dlhodobejšie investičné nástroje. Ak ste krátkodobý investor, nemusíte si uvedomiť dostatočné zisky, aby ste prekonali svoje náklady na poplatky za správu a výkon.
- 2Vyberte si makléra fondu. Aj keď už môžete mať investičný účet u online brokera, možno budete chcieť použiť iného brokera na investovanie do FOF. Možno budete môcť ušetriť nejaké peniaze na poplatkoch, ak nakúpite priamo od spoločnosti, ktorá fond vytvorila.
- Niektorí makléri nemajú žiadne minimum na účte, zatiaľ čo iní od vás vyžadujú minimálnu investíciu od 370 do 750€
- Mnoho firiem, ktoré vytvárajú FOF, ponúka akcie v týchto fondoch bez transakčných poplatkov. Ak ste nakupovali pomocou svojho investičného účtu u iného online brokera, pravdepodobne budete musieť za každý účel zaplatiť transakčné poplatky.
- 3Starostlivo vyhodnoťte náklady a výkon. Pri kúpe akcií FOF platíte dve úrovne poplatkov. So samotným FOF budú spojené poplatky, ako aj poplatky spojené s každým z fondov v tomto FOF.
- FOF rizikového kapitálu so súkromným kapitálom majú väčšiu pravdepodobnosť, že budú stáť za to ako iné typy FOF. Tiež spravidla ponúkajú väčšiu diverzifikáciu ako ostatné FOF tým, že zahŕňajú viac individuálnych fondov.
- Pri FOF má väčšia rozmanitosť fondov v rámci FOF spravidla za následok lepšie výnosy pre investorov.
- 4Vyberte si fond z ponuky svojho makléra. Akonáhle identifikujete požadovaný FOF, môžete nakupovať akcie od svojho makléra rovnakým spôsobom, akým by ste kupovali akcie v individuálnom investičnom fonde.
- Mnoho online brokerov má aj „supermarkety“, kde si môžete kúpiť podiely na prostriedkoch poskytnutých iným maklérom. Ak používate supermarket, dávajte si veľký pozor na poplatky. Váš online maklér môže okrem poplatkov za investičný fond (ktoré sú u FOF už vyššie) účtovať ďalšie transakčné poplatky alebo provízie. Ak sú transakčné poplatky vyššie, zvážte otvorenie účtu u poskytovateľa fondu a priame investovanie.
- 5Vyrovnajte svoje finančné prostriedky každý rok. Účelom mať vo svojom portfóliu investičné fondy vrátane fondov FOF je diverzifikovať vaše podiely. Každý rok vyhodnoťte výkonnosť fondov, ktoré vlastníte, a obchodujte s podielmi fondov s nedostatočnou výkonnosťou.
- Najmä ak máte vo svojom portfóliu niekoľko investičných fondov alebo fondov FOF, môžete prísť na to, že niektoré každý rok prekonávajú ostatné. V závislosti od sumy, ktorú ste investovali, to môže narušiť vašu diverzifikačnú stratégiu.
Ak ste nakupovali pomocou svojho investičného účtu u iného online brokera, pravdepodobne budete musieť za každý účel zaplatiť transakčné poplatky.
Metóda 3 z 3: Použitie špeciálnej akvizičnej spoločnosti (SPAC)
- 1Pred investovaním si pozorne vyhľadajte rozostupy. SPAC je v podstate škrupinová spoločnosť, ktorá zatiaľ nemá žiadny majetok. SPAC sú vytvorené na zlúčenie alebo nákup jednej alebo viacerých iných spoločností. Potenciálna hodnota SPAC závisí od skúseností a dobrej povesti ľudí, ktorí SPAC organizovali.
- Vyhľadajte jednotlivcov v riadiacom tíme a skontrolujte ich pozadie. Všetci spoločne by mali mať záznamy o úspechu pri identifikácii rastúcich podnikov a ich zverejňovaní.
- Ak sa SPAC zameriava na konkrétne odvetvie, napríklad na technologický priemysel, manažéri by mali mať skúsenosti s prácou s podnikmi v tomto konkrétnom odvetví.
- 2Prečítajte si požiadavky na spôsobilosť vášho makléra pre ipos. Ak sa rozhodnete investovať do SPAC, zvyčajne dostanete najlepšiu cenu za akcie, ak sa dostanete na prízemí. Každá maklérska spoločnosť má kritériá pre majetok, obchod a vzťah, ktoré musíte splniť, aby ste sa mohli zúčastniť IPO.
- Na účasť na IPO obvykle musíte mať majetok v hodnote najmenej 74600€. Niektoré investičné banky, ktoré sponzorujú IPO, požadujú, aby zúčastnení investori mali majetok až 373000€.
- Okrem požiadaviek na sponzorov môžu maklérske firmy požadovať, aby ste mali konkrétny typ účtu alebo dokončili určitý počet obchodov za obdobie 12 mesiacov.
- Váš maklér tiež pravdepodobne požaduje, aby ste na svojom účte mali minimálnu hotovosť. Akcie IPO je potrebné kúpiť za hotovosť alebo dostupný kredit.
- 3Zaregistrujte sa na odber upozornení na IPO u svojho makléra. Ak spĺňate kritériá oprávnenosti pre IPO, zistite, či má váš maklér upozornenia na IPO. Tieto upozornenia vás budú informovať, keď budú k dispozícii prvé zdieľania. Váš maklér má tiež pravdepodobne kalendár, ktorý môžete použiť na plánovanie svojich investícií, ak sa chcete zúčastniť nadchádzajúceho IPO.
- Ak ste preskúmali konkrétny SPAC, ktorý vás zaujíma, zavolajte na číslo zákazníckeho servisu svojho makléra a zistite, či sa váš maklér zúčastňuje na IPO SPAC. Ak nie sú, môžete si otvoriť účet u iného makléra, aby ste sa mohli zúčastniť. Môžete tiež čakať a nakupovať akcie na sekundárnom trhu niekoľko týždňov po IPO.
- 4Vyrovnajte svoj nákup akcií IPO. Mnoho IPO je predplatených. Po pridelení akcií vám váš maklér zašle oznámenie o počte akcií, ktoré vám boli pridelené. Peniaze budú z vášho účtu stiahnuté na dokončenie nákupu.
- Vašu hotovosť bude držať v úschove SPAC. Ak SPAC nezíska firmu v uvedenom časovom období (zvyčajne 36 mesiacov alebo menej), vrátia sa vám peniaze plus úroky.
- 5Nakupujte akcie na spoločnom trhu. Ak nespĺňate podmienky na vstup na IPO, stále môžete získať podiely v SPAC niekoľko týždňov po pridelení akcií IPO. Kmeňové akcie sa zvyčajne predávajú so zľavou z hotovosti držanej v úschove.
- Cena akcií na spoločnom trhu závisí od toho, či SPAC oznámil, ktorú spoločnosť mieni získať. Ak ešte neoznámil cieľ akvizície, akcie budú mať z dôvodu neistoty zvyčajne nižšiu cenu. Po oznámení cieľa akvizície bude cena akcií v SPAC závisieť od reputácie a finančného zdravia tejto spoločnosti.
- 6Schváľte zmluvu o podnikovej kombinácii. Ak vlastníte akcie v SPAC, musíte hlasovať o akejkoľvek dohode o obchodnej kombinácii vyhlásenej SPAC. SPAC musí získať súhlas najmenej 60 percent všetkých akcionárov.
- Ak máte v úmysle hlasovať proti dohode, je zvyčajne vo vašom najlepšom záujme predať svoje akcie na sekundárnom trhu. Aj keď máte nárok na pomernú návratnosť svojich aktív, predajom akcií pravdepodobne dosiahnete lepšiu návratnosť svojich investícií.
Existuje však niekoľko investičných nástrojov, ktoré môžu menší investori použiť na diverzifikáciu svojho portfólia pomocou investícií do súkromného kapitálu.
- Tento článok sa zaoberá predovšetkým investičnými stratégiami v Európe. Všetky tieto metódy nemusia byť k dispozícii v iných krajinách. Bližšie informácie získate od investičného makléra alebo finančného poradcu.
- Poplatky za investície do súkromných akcií určené pre menších investorov budú spravidla vyššie ako poplatky, s ktorými by ste sa stretli pri tradičnejších investíciách.
- Investície súkromného kapitálu sú dlhodobé investície. Pokiaľ nie ste pripravení viazať svoje peniaze najmenej 10 rokov, použite tradičnejší investičný nástroj.
Prečítajte si tiež: Ako investovať pomocou schémy sporenia prepojeného s akciami?
Prečítajte si tiež:
Právne vylúčenie zodpovednosti Obsah tohto článku je zameraný na vaše všeobecné informácie a nemá slúžiť ako náhrada profesionálneho práva alebo finančného poradenstva. Nie je zámerom, aby sa na neho používatelia spoľahli pri prijímaní akýchkoľvek investičných rozhodnutí.
