Ako byť burzovým maklérom?

Môže byť vo vašej uličke skôr broker so zľavou alebo bankový maklér — Opäť platí, že ak nie ste super predavač, môže byť vo vašej uličke skôr broker so zľavou alebo bankový maklér.

Práve ste dopozerali Wall Street? Byť obchodníkom s cennými papiermi nezahŕňa toľko glitzu a glam, ale je to celkom úžasné. Obchodník s cennými papiermi je finančný poradca, ktorý radí klientom (spoločnostiam alebo jednotlivcom) vhodné investície zodpovedajúce ich schopnostiam a cieľom. Ak chcete byť maklérom, musíte pracovať pre maklérsky dom - nákup a predaj akcií na akciovom trhu je obmedzený na členov burza. Maklér je známy aj ako obchodný zástupca pre cenné papiere alebo obchodný zástupca pre cenné papiere a komodity. Tu je všetko, čo potrebujete vedieť!

Časť 1 zo 4: Začíname

1
Choď na dobrú vysokú školu. Bývalo to tak, že úspešným maklérom sa mohol stať ktokoľvek s talentom na čísla a s mnohými priateľmi. Už nie tak! Ak si chcete zachovať konkurencieschopnosť, musíte získať titul. Ekonomika, financie, matematika, účtovníctvo alebo manažment podniku sú dobré oblasti, kde môžete získať bakalársky titul. A čím lepšie štúdium absolvujete, tým viac vyhliadok budete mať neskôr v hre!
- Zvlášť, ak sa chystáte na vysokú školu, udržujte si známky. Čím lepšie známky získate, tým viac sa vám - a lepších - škôl otvorí. Nehovoriac o tom, že viete, čo robíte, keď narazíte na výmenný parket!
2
Pozrite sa na stáže. Niektoré maklérske spoločnosti najímajú stážistov počas posledného ročníka vysokej školy. Vytvorte „investičný klub“ svojho kampusu - alebo ho založte, ak ešte neexistuje! Získanie stáže snov by vám cestu k miliardárovi mohlo veľmi uľahčiť.
- Toto je vaša najlepšia stávka, ak sa nechystáte získať titul MBA a chcete začať čo najrýchlejšie. Ale vedzte, že relaxácia je úplne životaschopná možnosť. Veľa ľudí si vezme na pár rokov pauzu, vráťte sa tam, aby získali titul MBA, a zapojte sa do hry o niečo neskôr. Tiež: ľudia s väčšou pravdepodobnosťou dôverujú svojim peniazom 28-ročnému ako 22-ročnému, takže tento červený sólový pohár a balíček ramena môžete mať v ruke ešte sekundu alebo dve.
3
Zvážte získanie MBA. Dobre, takže mať titul MBA nie je sám o sebe potrebný, ale ak sa chcete vyšvihnúť do ústrania, po získaní titulu MBA sa dostanete na vrchol potenciálneho počtu zamestnancov, v ktorom sa nakoniec ocitnete. Získava ich stále viac ľudí, čo ich robí bežnými kurzami. Tento krok by mohol pomôcť pri postupe v zamestnaní, väčších podpisových bonusoch a vyššej kompenzácii.
- Opäť si môžete oddýchnuť na niekoľko rokov medzi vysokoškolským vzdelaním a MBA. Získanie životaschopných pracovných skúseností (aj keď je to podradná práca v banke alebo vo firme) zvýši vaše možnosti aj desaťnásobne. Ukážka toho, že už rozumiete tomu, čo robíte alebo chcete robiť, prinesie programy, ktoré vás budú brať vážnejšie.
4
Vzdelávaj sa. Čítať. Sledujte. Odhaľte sa. Učte sa. Toto je oblasť, v ktorej sa môžete vo svojom vlastnom čase veľmi zlepšiť. Tak čítajte knihy! Sledujte finančné spravodajské relácie. Sledujte rôzne akcie a sledujte, čo stúpa a čo klesá. Kým Joe nebude chovať fretky a Jim hrá futbal, zaistíte, aby ste zo školy odišli so šesťciferným príjmom, aby ste mohli začať.
- Vyskúšajte „Štyri piliere investovania: Poučenie pre budovanie víťazného portfólia“ Williama Bernsteina alebo „Indexové fondy Marka Hebnera: 12-krokový program pre aktívnych investorov“. Wall Street Journal alebo finančná časť NY Times nebude nebolí!
- Pravdepodobne poznáte pol tucta ľudí, ktorí investujú minimálne peniaze. Opýtajte sa ich, čo vedia! Jediným dôvodom, prečo teraz potrebujete vzdelanie, je to, že to je súčasný akademický trend. V minulosti to boli ľudia, ktorí sa o to aktívne zaujímali. Využite preto všetky svoje zdroje čo najskôr, ako často môžete.
5

Začnite s vlastným investičným portfóliom. Keď dostatočne zostarnete, začnite sa starať o svoje vlastné peniaze (ak máte menej ako 18 rokov, bude ich musieť byť na meno rodiča). Spolupracujte s členom rodiny, ktorý to robí, a uvidíte, ako môžete začať vytvárať dôkaz svojho know-how. Ak by ste neverili svojim vlastným peniazom, prečo by vám mal niekto iný dôverovať svojim peniazom?!

Manipuláciu s klientmi ako maklér na burze čítajte ďalej — Tipy na obchodovanie a manipuláciu s klientmi ako maklér na burze čítajte ďalej!

Časť 2 zo 4: Plánovanie vašej budúcnosti

1
Zvážte svoje možnosti. Vaša kariéra by sa mohla uberať tromi spôsobmi:
- Staňte sa maklérom s kompletnými službami. Fungovalo by to vo firme ako Merrill Lynch alebo Morgan Stanley. Aby ste tu uspeli, musíte byť veľmi orientovaní na predaj. Zariadia vám priestor, zaškolia vás a dajú vám plat na začiatok, kým neprebehnete skúšobné obdobie.
- Staňte sa maklérom zľavy. Charles Schwab alebo Fidelity sú dva príklady brokerov na zľavy. Ak sa viac zameriavate na služby, je to pre vás. Budete spravidla vždy na platu, takže menšie províziu, ale hlavne pomáhať tým, ktorí k vám prichádzajú, nákup a predaj, ale nie dávať rady.
- Staňte sa bankovým maklérom.Je to celkom jednoduché - pracujete v banke. Klienti banky k vám chodia kupovať fixné anuity a rozhodovať sa inak, často konzervatívnejšie.
  - Diskontní makléri spravidla musia o všetkom vedieť trochu (rollovery, možnosti akcií, maržové účtovníctvo, deriváty, rebríčky dlhopisov atď.), Zatiaľ čo makléri s kompletnými službami sa spravidla špecializujú na jednu oblasť, ako napríklad rollovers IRA alebo možnosti zamestnaneckých akcií.
  - Za nájdenie vlastných klientov sú zodpovední makléri s kompletnými službami. Na začiatku však majú aj pracovný priestor a plat. U diskontných maklérov zaplatíte režijné náklady a znížite províziu. Je to naozaj dávanie a branie.
2
Výskumné firmy. Ak ste to zúžili na typ brokera, ktorým chcete byť, budete sa musieť rozhodnúť, pre ktoré firmy sa chcete uchádzať. Rovnako ako nohavice (tie, ktoré budete nosiť desaťročia), aj vám musia presne sedieť. Hlavná vec, ktorú je potrebné zvážiť? Veľkosť.
- Veľká firma vám často môže ponúknuť konkurenčný vzdelávací balík, vďaka ktorému sa budete cítiť pevnejšie vo svojom postavení a zmiernite strasti z finančného začiatku. Môžete však mať pocit, že ste mladistvá ryba topiaca sa vo veľkom rybníku.
- Malá firma vám môže venovať pozornosť, ktorú si prajete, a cítiť sa osobnejšie (okrem ponúkania vyššej provízie), ale nemusí vám byť schopná ponúknuť klientelu alebo školenie väčšieho programu.
3

Zaškolte sa vo firme. Predtým, ako si budete môcť vziať licenciu a stať sa plnohodnotným maklérom, budete musieť absolvovať niekoľko mesiacov školenia v zamestnaní, ale stále sa môžete dostať do práce. Všetko závisí od toho, kde ste zamestnaní. Niekto to môže nazvať stážou, niekto to bude považovať len za predškolenie, niekto ponúkne viac peňazí ako iný. Nech už má vaša forma akúkoľvek formu, je to nevyhnutné predbežné vyšetrenie.

Potom ísť k maklérovi s kompletnými službami — Môžete tiež začať v banke alebo so zľavou, vybudovať si sieť a potom ísť k maklérovi s kompletnými službami.

Časť 3 zo 4: Získanie úplnej kvalifikácie

1
Vykonajte povinné skúšky. Musíte absolvovať dva základné testy:
- Séria 7. Formálne známy ako všeobecný test registrovaných cenných papierov. Tento test poskytuje Úrad pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA) a je najťažším testom, ktorý absolvujete (trvá 6 hodín). Po jeho absolvovaní budete „registrovaným zástupcom“ alebo maklérom. Máte oprávnenie predávať všetky cenné papiere a investície okrem nehnuteľností, životného poistenia a futures na komodity. Momentálne stojí 220€.
- Séria 63. Toto je len o podnikaní a rôznych zákonoch, ktoré upravujú transakcie. Je to oveľa kratšie (75 minút) a oveľa jednoduchšie. Tento stojí 72€
2
Zvážte absolvovanie ďalších skúšok na špecializáciu. Nie sú úplne nevyhnutné, ale robia to, takže pre vás nie je nič zakázané. Tie výnimky uvedené v sérii 7? Po úspešnom absolvovaní týchto testov zmiznú.
- Séria 65. Vaša firma môže od vás požadovať, aby ste sa stali „registrovaným investičným poradcom“. Musíte používať 65 rokov, aby mohli používať profesionálne platformy pre správu.
- Séria 66. Len kombinácia 63 a 65.
- Séria 3. Tento test je potrebný na predaj futures na komodity.
- Séria 31. Na predaj spravovaných futures fondov budete potrebovať tento test. Obvykle sa získava namiesto 3.
3

Ak ste vo Veľkej Británii, vedzte, že proces testovania je úplne iný. Sériové testy jednoducho nie sú o čom. Cez rybník môžete mať buď certifikát CFA Society UK úroveň 4 v oblasti riadenia investícií, diplom CISI úrovne 4 v oblasti investičného poradenstva, magisterský titul CISI úrovne 7 v oblasti manažmentu majetku, kolega alebo spolupracovník fakulty alebo inštitútu aktuárov, alebo Manchester Metropolitan University BA (Hons) vo finančných službách, plánovaní a riadení.
4
Zaobchádzajte s hromadami papierovania. Potom, čo sú vaše skúšky vo vrecku, budete musieť dokončiť registráciu na FINRA/NFA a zaregistrovať sa na Komisii pre cenné papiere každého štátu, v ktorom plánujete pracovať. Tu sú základy:
- Absolvujte previerku (všetko, čo presahuje rámec malého dopravného priestupku, vás môže diskvalifikovať)
- Získajte kartu odtlačku prsta
- Kompletné papierovanie pre štátnu aj federálnu úroveň
5
Splňte kvóty a prekonajte prvý rok. Len keby sa skončila tá ťažšia časť. Teraz, keď ste legitímnym maklérom, musíte splniť očakávania. V závislosti od vašej firmy vám pravdepodobne dajú šesť mesiacov až rok základného platu, aby vám poskytli čas na vybudovanie vašej klientely. Toto bude najťažšia časť. V skutočnosti mnohým trvá niekoľko rokov, kým sú skutočne pohodlné. Je to stresujúce, ale stojí to za to.
- Väčšina ľudí, ktorí vypadnú, teraz odíde. Peniaze neprichádzajú tak, ako by chceli, nie sú dobrými predavačmi, nevydržia dlhé hodiny hľadania, dostávajú peniaze, pretože nezarobia dosť pre firmu, čokoľvek. Ak sa dokážete dostať z tohto hrbu, ste zlatí.
6

Absolvujte kurzy ďalšieho vzdelávania. Aby ste si udržali licenciu, musíte sa zúčastňovať seminárov a navštevovať hodiny ďalšieho vzdelávania. Zamestnávateľ vám to uľahčí. Len držte krok! Trh sa neustále mení.

Vytvorte si vlastné investičné portfólio — Ak chcete byť obchodníkom s cennými papiermi, začnite štúdiom ekonómie, financií, matematiky, účtovníctva alebo obchodného manažmentu a vytvorte si vlastné investičné portfólio, ak máte viac ako 18 rokov.

Časť 4 zo 4: Úspech vo vašej kariére

1
Vybudujte si základňu svojich klientov. Opäť existujú tri tradičné spôsoby, ako to dosiahnuť:
- Studené telefonovanie alebo klopanie na dvere. Doslova chytiť do telefónneho zoznamu (tých, prekvapivo sa ešte existujú) a začať telefonovať s úsmevom omietnuté na vašej tvári. Môžete tiež získať zoznam mien od okresného úradníka pre susedstvo a klepať na dvere. Áno, psy vás môžu prenasledovať.
- Zoznam možných klientov. Môžete si ich kúpiť v marketingovej firme alebo vám ich môže dať váš zamestnávateľ. Podstatne lepšie, ako byť obvinený z prečinu neoprávneného vstupu.
- Prechádzate vlastnou sieťou. Biť priateľov, priateľov priateľov, dlho stratených strýkov priateľov priateľov, spájať sa s výmennými klubmi a rôznymi organizáciami, aby zasiahli svojich členov atď.
2
Prekonajte krivku učenia. Je zrejmé, že akciový trh nie je miestom typu 2 + 2 = 4. Naraz sa deje miliarda faktorov, ktoré sa musíte naučiť zodpovedať. Budete ľuďom dávať rady a riskovať ich ťažko zarobené peniaze. Dá sa na to dosť zvyknúť. Veľa toho je, samozrejme, obrovské podhodnotenie.
- Suma peňazí, ktoré si prinesiete domov, sa bude každým rokom zvyšovať. Čím je vaša práca jednoduchšia, tým viac peňazí zarobíte, prekvapivo dosť. Najťažšie na tom je dostať loptu do pohybu.
- Spočiatku budete pracovať stále. Kedykoľvek sa môžete dostať ku klientom, budete pracovať. To znamená noci, víkendy a sviatky. Ale keď máte pevnú klientskú základňu, zistíte, že pracujete 6 hodín denne a máte voľno, kedykoľvek potrebujete. Cesta tam môže trvať roky.
3
Zvyknite si na neustály tlak predaja. Od prvého dňa budete spĺňať kvóty. Ak nechcete, aby ľudia prekabátili vaše predajné schopnosti, vaša práca je na rade. Kým nebudete mať banku ľudí, na ktorých sa môžete spoľahnúť, že s vami budú investovať, tlak bude 20,57. Pre niektorých ľudí to môže byť celkom veľa.
- Opäť platí, že ak nie ste super predavač, môže byť vo vašej uličke skôr broker so zľavou alebo bankový maklér. Predaj nie je pre každého. Môžete tiež začať v banke alebo so zľavou, vybudovať si sieť a potom ísť k maklérovi s kompletnými službami.
4
Presvedčte sa. Celá vaša práca je o tom, aby vám ľudia dôverovali. Aby vám dôverovali svojimi ťažko zarobenými peniazmi. To si pýta veľa! Nehovoriac o tom, že budete pravdepodobne úplne neznámy človek. Ako vôbec dostanete nohu do dverí?
- Tu príde vhod mentora. Existujú psychologické triky z obchodu, ktoré všetci profesionáli používajú na to, aby sa ľudia doslova nevešali na ne alebo nebúchali dverami do tváre. Netreba dodávať, že vyviniete celkom hustú pokožku.
5

Efektívne komunikovať Zjednodušene povedané: zoznámite sa s mnohými pojmami a pojmami, ktoré priemerný Joe nepozná. Takto máš prácu. Namiesto toho, aby ste sa motali okolo všetkých tých skratiek a konceptov, ktorým ľudia nerozumejú, budete sa musieť dostať na ich úroveň. Môžete vziať všetko, čo poznáte, a sprístupniť všetkým? Dúfam!
6
Pracujte pre nezávislého makléra. Raymond James alebo LPL Financial sú dva príklady nezávislých maklérov. Ponúkajú prakticky každý projekt a ich zamestnanci vidia výplaty v rozmedzí 80 - 95% (full-service vás môže na začiatku vašej kariéry rozbehnúť okolo 40%, postupovať pomaly, ale isto).
- Na to potrebujete vybudovanú klientskú základňu. Veľmi, veľmi veľká klientela. Z tohto dôvodu majú CPA a daňoví spracovatelia v tomto oddelení často nohy. Je to niečo, o čo sa snažím, určite. Po určitom čase v hre je to definitívna možnosť.

Tipy

Makléri môžu tiež vykonávať certifikáciu ako autorizovaný finančný analytik (CFA) po odpracovaní štyroch rokov a absolvovaní troch skúšok.
FINRA aj NASAA vyžadujú skóre 70%, s výnimkou sérií 7, 63 a 65, ktorých úspešnosť je 72%; Séria 66 má úspešné skóre 75%.

Varovania

Kariéra makléra je veľmi konkurencieschopná a stresujúca, čo má za následok vysoký obrat.
Mnoho maklérskych firiem dáva prednosť najímaniu maklérov, ktorí preukázali úspech v iných finančných oblastiach.
Burzoví makléri a obchodní zástupcovia často pracujú viac ako 40 hodín týždenne vrátane večerov a víkendov.

Prečítajte si tiež: Ako sa stať pôvodcom pôžičky?