Ako vytvoriť návrh dopytu?
Ak chcete vytvoriť koncept dopytu, získajte číslo účtu klienta a smerové číslo bankového účtu, ktorý sa používa na uskutočnenie platby. Možno budete tiež musieť poslať svojmu klientovi informácie o službe alebo produkte, ktorý ponúkate, vrátane presnej ceny, pravidiel vrátenia peňazí alebo ďalších podrobností týkajúcich sa nákupu. Uistite sa, že máte písomný alebo hlasový súhlas druhej strany. Získajte od banky oficiálny formulár konceptu dopytu, potom ho vyplňte a vložte koncept do svojej banky. Čítajte ďalej a získate ďalšie rady od nášho finančného kontrolóra, pokiaľ ide o informácie, ktoré budete pravdepodobne potrebovať, aby ste poskytli druhej strane!
Budete musieť získať potrebné informácie, aby ste koncept zmenky mohli úspešne uložiť na svoj vlastný bankový účet.
Koncept dopytu je dokument, ktorý umožňuje výber peňazí z bankového účtu inej osoby bez nutnosti podpisu. Osoba, ktorá vyberá peniaze, bude musieť mať okrem povolenia majiteľa účtu aj smerovanie a čísla účtov. Naučte sa, ako bezpečne použiť koncept dopytu na ľahký prevod prostriedkov.
Časť 1 z 2: Pripravte potrebné informácie
- 1Zhromaždite potrebné informácie. Pred vytvorením a uložením konceptu dopytu bude potrebné získať príslušné informácie. Tieto informácie sa použijú na vyplnenie samotného zmenky na požiadanie a po uložení ich preverí banka. Pozrite si nasledujúci prehľad požadovaných informácií:
- Pri predaji tovaru alebo služby budete musieť klientovi poskytnúť presné informácie o danom tovare alebo službe.
- Budete musieť získať účet a smerovacie čísla účtu patriaceho platiacej osobe.
- Musí byť získaný súhlas osoby, ktorej účet bude zaťažený prevodom finančných prostriedkov zmenkou na požiadanie, písomnou alebo ústnou. Mal by sa zaznamenať ústny súhlas, zatiaľ čo písomný súhlas môže mať formu faxovaného dokumentu s podpisom a dátumom.
- 2Pri predaji služby alebo tovaru uveďte zákonom požadované informácie. Ak pracujete na diaľku s klientom, aby ste mu predali službu alebo tovar, je dobré poskytnúť o nich správne informácie, pretože to môže obmedziť zodpovednosť alebo podporiť vzťahy so zákazníkmi. Okrem toho, finančné inštitúcie prijatie návrhu dopyt môže mať požiadavky na ochranu spotrebiteľa pred odsúhlasením prevodom. Informujte klienta vopred o svojom predaji splnením nasledujúcich kritérií:
- Presná cena a množstvo predaných položiek alebo služieb.
- Ďalšie informácie o položke alebo službe týkajúce sa extra poplatkov, vkladov, certifikácií, obmedzení atď.
- Akékoľvek pravidlá vrátenia peňazí alebo vrátenia peňazí.
- Ak sa ponúkajú ceny za nákup, musia byť zverejnené presné podrobnosti. Tieto podrobnosti zahŕňajú šance na výhru, náklady na výhru alebo spôsoby vstupu s platbou alebo bez nej.
- Akýkoľvek plán platieb, ktorý sa podobá „ponuke na bezplatné vyskúšanie“, ktorá bude vyžadovať, aby kupujúci prijal opatrenia, aby sa vyhnul budúcim platbám.
Získajte od banky oficiálny formulár konceptu dopytu, potom ho vyplňte a vložte koncept do svojej banky. - 3Získajte informácie týkajúce sa bankového účtu vášho klienta. Budete musieť získať potrebné informácie, aby ste koncept zmenky mohli úspešne uložiť na svoj vlastný bankový účet. Pretože koncept dopytu nevyžaduje podpis, je nevyhnutné poskytnúť presné informácie.
- Budete musieť získať číslo účtu aj smerové číslo bankového účtu, ktorý sa používa na uskutočnenie platby alebo platieb.
- Smerovanie a čísla účtov sa nachádzajú v spodnej časti šeku. Počet smerovanie sa objaví ako prvý, vľavo, a skladá sa z deviatich číslic. Číslo účtu sa nachádza za smerovacím číslom vpravo od neho.
- 4Získať súhlas. Aj keď koncept dopytu nevyžaduje podpis, vyžaduje si to určitú formu súhlasu osoby, ktorej peniaze boli vybrané z účtu. Postačí buď písomný alebo hovorený súhlas.
- Ústny súhlas je prijateľný, budete si však musieť zaznamenať súhlas. Možno budete chcieť nahrať celú konverzáciu.
- Ak robíte záznam ústneho súhlasu, nezabudnite uviesť dátum dohody, dohodnutú sumu, meno klienta, počet platieb, telefónne číslo, na ktoré klient môže volať, a dátum autorizácie.
- Najbezpečnejšou možnosťou môže byť získanie písomného súhlasu. Môže však trvať dlhšie, kým čakáte na doručenie písomnej formy súhlasu. Požiadajte klienta, aby napísal dátum, s ktorým súhlasil, sumu, ktorú sa zaviazal zaplatiť, jeho meno, počet platieb, telefónne číslo, na ktoré klient môže volať, a dátum autorizácie.
- Písomný súhlas je možné získať vo forme faxu podpísaného oboma stranami alebo zneplatnenej kontroly zaslanej klientom.
Koncept dopytu je dokument, ktorý umožňuje výber peňazí z bankového účtu inej osoby bez nutnosti podpisu.
Časť 2 z 2: vyhotovenie a zloženie zmenky
- 1Vytvorte koncept dopytu. Na vyplnenie konceptu dopytu budete potrebovať oficiálny formulár a formát. Najbezpečnejšou metódou na vytvorenie konceptu dopytu je získanie úradného formulára vo vašej banke.
- Banky môžu ponúkať vlastné formuláre na zmenky na požiadanie, ktoré od nich môžete získať.
- Príklad formulára konceptu dopytu od banky nájdete tu na „HSBC.com“
- Niektoré služby online sú k dispozícii na vytvorenie a odoslanie konceptu dopytu. Najbezpečnejšou možnosťou je však pracovať priamo s vašou bankou alebo s jej oficiálnymi webovými stránkami.
- Pri výbere služby mimo svoju banku buďte veľmi opatrní, pretože by mohlo dôjsť k podvodom s konceptom dopytu.
- 2Vytlačte si koncept dokumentu dopytu. Po vytvorení konceptu dopytu a vyplnení príslušných informácií by ste si ho mali vytlačiť. Aby ste ho mohli oficiálne uložiť, budete potrebovať fyzické papierové kópie konceptu dopytu.
- Vytlačte si najmenej dve kópie pre seba. Jeden bude odoslaný do vašej banky, zatiaľ čo druhý je uložený vo vašich vlastných záznamoch.
- Možno budete chcieť poslať ďalšiu kópiu svojmu klientovi.
Ak chcete vytvoriť koncept dopytu, získajte číslo účtu klienta a smerové číslo bankového účtu, ktorý sa používa na uskutočnenie platby. - 3Vložte zmenku na požiadanie do svojej banky. Po správnom vypracovaní a vytlačení konceptu dopytu ste pripravení uložiť ho vo svojej banke. Proces bude podobný vloženiu šeku na váš účet.
- Na svojom koncepte dopytu nebudete potrebovať podpis, pretože už bol získaný súhlas.
- Buďte si vedomí podvodov. Ak za služby platíte prostredníctvom konceptu dopytu, dôverujte druhej strane.
- Pred prijatím platby v tomto formulári sa obráťte na svoju banku, pretože vaša banka nemusí vložiť bankový účet. Musíte sa tiež ubezpečiť, že na účte, z ktorého budete vyberať platby, je dostatok finančných prostriedkov.
Prečítajte si tiež: Ako porovnať hypotekárne programy?
Otázky a odpovede
- Vyžaduje sa suma v hotovosti?Č.
- Ako môžem vytvoriť koncept dopytu, ak som stratil rodiča?Ak osoba zomrela, banka nebude ctiť žiadne šeky, ktoré sama napísala. Myslím si, že to isté pravidlo by platilo aj pre návrh dopytu, ktorý schválil. Ak váš rodič zomrel a nechal peniaze v banke, môžu byť na účte „so splatnosťou“. V takom prípade predložíte banke úmrtný list a oni vám dajú peniaze. Ak ide o spoločný účet, môžete si vziať peniaze. Ak je bankový účet titulovaný iba na meno mŕtveho rodiča a nie je vôľa, potom vás musí ustanoviť súd ako správcu jeho majetku. Nie je komplikované zaobísť sa bez právnika; spýtajte sa referenta dedičského súdu alebo sirotského súdu.
- Môžem urobiť DD s hotovosťou?Áno.
- Mám 500 bankoviek a chcel by som vytvoriť dopytový návrh v prospech icai, ale hovoria, že musím dať iba 2000 bankoviek a 100 bankoviek. Nemám účet. Čo môžem urobiť?Vytvorte si účet. To vám môže pomôcť urobiť to, čo potrebujete.
- Čo sa stane, ak sa koncept dopytu nepodpíše?Koncept dopytu nevyžaduje podpis. Vyžaduje sa iba súhlas majiteľa účtu.
Nezodpovedané otázky
- Ak sa rovnaký účet vytlačí dvakrát, je v poriadku vytvoriť koncept dopytu?
Komentáre (2)
- Je to naozaj užitočné.
- Teraz viem pripraviť návrh dopytu.
Prečítajte si tiež:
Právne vylúčenie zodpovednosti Obsah tohto článku je zameraný na vaše všeobecné informácie a nemá slúžiť ako náhrada profesionálneho práva alebo finančného poradenstva. Nie je zámerom, aby sa na neho používatelia spoľahli pri prijímaní akýchkoľvek investičných rozhodnutí.
