Ako investovať na akciovom trhu?

Aby ste mohli správne investovať, musíte pochopiť, čo je akciový trh a ako funguje.

Začínate premýšľať o dôchodku? Zaujíma vás, ako si budete môcť dovoliť stráviť zlaté roky v pohodlí? Investovanie na akciovom trhu je jedným zo spôsobov, ako zvýšiť bohatstvo a bezpečnosť, ale nie je bez vážnych rizík. Postupujte podľa týchto tipov, aby ste mali solídny štart do svojej finančnej budúcnosti.

Metóda 1 zo 4: učenie sa o akciách

1
Pochopte akciový trh. Aby ste mohli správne investovať, musíte pochopiť, čo je akciový trh a ako funguje. Tu je základný prehľad pojmov a procesov:
- Zásoby. Akcie, označované tiež ako „akcie“ alebo „kmeňové akcie“, sú osvedčenie, ktoré dáva držiteľovi čiastočné vlastníctvo spoločnosti. S cieľom získať peniaze spoločnosť vydáva akcie, ktoré si môže verejnosť kúpiť. Každá akcia predstavuje malé percento vlastníctva v danej spoločnosti.
- Akcionár. Ide o osobu, ktorá vlastní akcie spoločnosti. Akcionár môže mať len jednu akciu a až milióny. Akcionárom sú udelené hlasy v spoločnosti a zarábajú percentá zo zisku.
- Akciový trh. Tu sa nakupujú a predávajú akcie spoločností. Môže to byť fyzické miesto alebo virtuálny trh. Tri primárne akciové trhy v USA sú New York Stock Exchange (NYSE),€ópska burza cenných papierov (AMEX) a National Association of Securities Dealers Automatic Quotation System (NASDAQ). Všetky sú dostupné prostredníctvom maklérov, telefonicky aj online.
2
Zoznámte sa s rôznymi druhmi akcií. Existujú dva hlavné typy akcií: bežné a preferované.
- Kmeňové akcie sú formou zásob, ktoré nováčikovia najviac rozpoznávajú. Ide o podiel v spoločnosti. Kmeňové akcie môžu poskytovať niektoré z najvyšších výnosov z investovania, ale prichádzajú s najväčším rizikom.
- Preferované akcie poskytujú vlastníctvo ako bežné akcie, ale neposkytujú hlasovacie práva. Na dividendy vyplatené zo strany preferenčných akcií sú stanovené namiesto premenné ako bežné akcie. Preferované akcie sú bezpečnejším zdrojom príjmu z dividend než bežné akcie.
- Akcie si spoločnosť môže vybrať aj do rôznych tried. Spoločnosť zvyčajne zabezpečí, aby jedna trieda akcií mala viac hlasovacích práv ako druhá, aby sa zabezpečilo, že určité skupiny si udržia kontrolu nad spoločnosťou.
3
Získajte informácie o tom, ako akcie rastú a znižujú hodnotu. Akcie fungujú podľa zákona ponuky a dopytu. Keďže dopyt po akcii rastie a viac ľudí má záujem nakupovať ako predávať, cena akcie rastie. Dôvodom je menšia ponuka akcií a každá akcia sa stáva hodnotnejšou. Akcie vo všeobecnosti zvyšujú dopyt, pretože spoločnosť uspeje, a ich dopyt sa znižuje, ak trpí výkonnosť spoločnosti.
- Dopyt je často založený na očakávaniach budúcej výkonnosti. Keď budú mať investori pocit, že spoločnosť bude v blízkej budúcnosti dosahovať lepšie výsledky, dopyt sa zvýši.
- Nie je možné s istotou predpovedať, ako sa bude správať celkový akciový trh. Preto je s touto formou investovania spojené toľko rizika.
4
Zistite niečo o dividendách. Dividendy sú dávkou vyplácanou akcionárom podľa uváženia predstavenstva.
- Stabilné spoločnosti často vyplácajú dividendy, aby boli investori spokojní, keď ich cena akcií veľmi nestúpa.
- Dividendy sú skvelým spôsobom, ako si dlhodobo zarobiť „pasívny“ (automatický) príjem.
5
Pochopte, prečo chcete investovať. Položte si otázku, prečo chcete investovať a čo od toho očakávate. Akciový trh môže byť veľmi volatilný a v zlý deň môžete prísť o značnú časť svojich investícií.
- Dobrí investori investujú dlhodobo. Ak hľadáte okamžitú hotovosť, akciový trh nemusí byť vhodným miestom na vloženie peňazí.
- Neinvestujte, ak sa pokúšate dostať sa z dlhov. Pred investovaním na burze sa uistite, že o dlhy s vysokým úrokom je postarané.
- Úspešné investovanie do akcií vyžaduje od investora vyhradený čas. Opýtajte sa sami seba, či máte čas skúmať spoločnosti aspoň niekoľko hodín týždenne. Takýto výskum je mimoriadne dôležitý. Existuje mnoho výskumných služieb, ktoré vám pomôžu vykonať prácu na nohách. Pozrite sa online na webové stránky ako Scottrade, ShareBuilder, Motley Fool, E-trade, TDAmeritrade, TradeKing, Morningstar a TheStreet, aby sme vymenovali aspoň niektoré. Je veľmi nebezpečné vyberať akcie bez toho, aby ste ich najskôr dôkladne preskúmali.

Akciový trh nemusí byť vhodným miestom na vloženie peňazí — Ak hľadáte okamžitú hotovosť, akciový trh nemusí byť vhodným miestom na vloženie peňazí.

Metóda 2 zo 4: Výber akcií, do ktorých chcete investovať

1
Odhaľte svoje silné stránky. Pretože budete musieť urobiť malý prieskum, pokiaľ ide o to, do ktorej spoločnosti investovať, zamerajte sa najskôr na spoločnosti, o ktorých máte nejaké pracovné znalosti. Vďaka tomu budú veci na začiatku trochu zaujímavejšie a pútavejšie.
- Pozrite sa na miestne spoločnosti, pretože môžete mať väčšiu príležitosť zapojiť ich a získať predstavu o tom, ako ich podnikanie ovplyvňuje vašu oblasť.
2
Zvážte celkovú hodnotu akcie. Na určenie hodnoty spoločnosti budete musieť urobiť malý prieskum a matematiku. Čoskoro uvidíte, že jednodolárová akcia nie je nevyhnutne lacnejšia ako 30€. Akcia so skutočnou hodnotou vyššou ako je uvedená cena je pravdepodobne taká, ktorú sa oplatí kúpiť.
- Pretože nákup akcií znamená nákup čiastočného vlastníctva spoločnosti, rozhodnite sa, či by malo finančný zmysel kúpiť celú spoločnosť (za predpokladu, že máte peniaze).
- Zistite, ako dlho by trvalo splatenie investície zo zisku, ak by ste kúpili celú spoločnosť. Na základe výsledkov určte, či sa oplatí investovať do akcií.
- Majte na pamäti, že zisky sa môžu divoko meniť, pretože sa menia aj trhy. Technológie môžu byť zastarané alebo sa môžu zmeniť predpisy, a tak budú produkty spoločnosti menej hodnotné alebo dokonca zbytočné.
3
Ak chcete určiť hodnotu spoločnosti, musíte sa pozrieť na niekoľko premenných. Medzi mnohé ďalšie patrí výkonnosť v budúcnosti, peňažný tok a výnosy.
- Budúci výkon. Hodnota spoločnosti je do značnej miery založená na projekciách budúcej výkonnosti. Minulá výkonnosť je dôležitá iba ako indikácia toho, ako si spoločnosť povedie v budúcnosti.
- Cash flow. Spoločnosť, ktorá má veľa majetku a vysoké prevádzkové náklady, má vo všeobecnosti menší peňažný tok ako podobné podnikanie s menším počtom majetku a nižšími prevádzkovými nákladmi. Peňažný tok je hotovosť, ktorú je možné použiť na zaplatenie dlhu.
- Príjmy. Príjmy sú jedným z hlavných faktorov pri oceňovaní spoločnosti. Ak majú dve spoločnosti rovnaký peňažný tok, ale jedna má vyššie príjmy, bude mať táto spoločnosť pravdepodobne väčšiu hodnotu.
4
Vytvorte rozmanité portfólio. Aj keď je dôležité investovať do toho, čo viete, nechcete, aby boli všetky vaše vajíčka v jednom košíku. Ak sa niečo stane odvetviu, do ktorého investujete, v krátkom čase môžete prísť o veľkú časť svojich investícií. Široko investujte, aby ste minimalizovali riziko náhlej straty.
- Investujte v širokom spektre ekonomických sektorov. Ak sa intenzívne zameriavate na technológie, zvážte investovanie do spotrebného tovaru, nehnuteľností alebo akéhokoľvek iného odvetvia.
- Väčšina investičných expertov neodporúča uvádzať všetky svoje investovateľné prostriedky na akciový trh. Zvážte tiež dlhopisy, meny a komodity.
- Skúste vytvoriť portfólio približne 20 rôznych akcií, ktoré nie sú navzájom prepojené. To by malo byť zvládnuteľné číslo, ktoré by ste mali sledovať, a zároveň poskytovať široké spektrum príležitostí na zárobok.
5
Vedieť, kedy kúpiť. Nákup v správnom čase je pre úspešné investovanie zásadný.
- Nekupujte všetko naraz. Ak dôjde k poklesu trhu hneď po nákupe, môžete prísť o väčšinu svojich investícií. Namiesto toho rozložte svoju počiatočnú investíciu na niekoľko mesiacov, aby ste minimalizovali riziko pri každom nákupe.
- Pri zvažovaní nákupov akcií si prečítajte burzový graf. Google aj Yahoo poskytujú komplexné online akciové grafy a na výber je mnoho ďalších podobných služieb.
- Skontrolujte, či trend akcií rastie. To znamená, že cena neustále rastie. Pozrite sa na zásoby, ktoré sa zvyšujú, ale nie nevyhnutne rýchlo. Akcie pôjdu len tak vysoko, takže ak cena rýchlo stúpa, je veľká šanca, že sa čoskoro vyrovná alebo klesne.
- Skontrolujte objem obchodov. Ak si akcia nachádza stále viac kupujúcich, je to dobrý ukazovateľ zdravia akcie. Rastúca cena s klesajúcim objemom by mohla znamenať, že cena v dôsledku nezáujmu čoskoro klesne.
- Nájdite kĺzavý priemer akcie. Kĺzavý priemer je priemerná cena akcie v priebehu času. V ideálnom prípade by sa tento priemer zvyšoval a uvedená cena by bola nad týmto priemerom.
- Vyhnite sa volatilným akciám. Ak cena príliš vyskočí a v grafe je veľa hrotov, akcie sú pravdepodobne príliš nestabilné na bezpečné investovanie.
6
Keď budete pripravení, kontaktujte makléra. Ak chcete nakupovať akcie, musíte prejsť licencovaným maklérom. Existuje veľa možností, z ktorých si môžete vybrať, ale obmedzujú sa na štyri hlavné možnosti. Zistite, ktorý bude najlepšie vyhovovať vašim potrebám.
- Online/zľavový maklér. Online brokeri sú v zásade príjemcovia objednávok. Neposkytujú žiadnu osobnú asistenciu a rozhodnutia o nákupe a predaji nechávajú na vás. Poplatky sú zvyčajne za transakciu a na otvorenie účtu spravidla vyžadujú veľmi malé počiatočné investície. Výskum bude na vás.
- Maklér zliav s pomocou. Je to v podstate rovnaké ako v kategórii vyššie, okrem toho, že maklér môže poskytnúť trochu základnejší prieskum, ako sú napríklad bulletiny a interné správy o výskume. Vďaka týmto doplnkovým službám je poplatok často vyšší ako len online.
- Maklér s kompletnými službami. Jedná sa o tradičných maklérov, ktorí sa s vami stretnú a prediskutujú vašu úplnú finančnú situáciu, ako aj analýzu rizík. Pomôžu vypracovať finančné plány a poskytnú poradenstvo v iných finančných oblastiach, ako sú dane. Makléri s kompletnými službami budú o niečo drahší ako makléri so zľavou, ale mnohí ponúkajú významné výhody.
- Správca peňazí. Money Manager berie plnú kontrolu vašich osobných financií. Ich klientmi sú spravidla tí, ktorí majú značný príjem a bežný minimálny účet je 74600€ alebo viac.

Aby znížil expozíciu na akciovom trhu — Väčšina finančných poradcov odporučí každému, kto sa blíži k dôchodku, aby znížil expozíciu na akciovom trhu a viac investoval do dlhopisov.

Metóda 3 zo 4: Potom, čo investujete

1
Nakupujte a držte dobré akcie. Predaj akcií hneď, ako sa zvýšia ceny, je istým spôsobom, ako sa nikam rýchlo nepohnúť. Precvičujte si sebaovládanie a držte sa solídnych zásob, pokiaľ sa nepokúšate získať peniaze. Dobré akcie môžu z dlhodobého hľadiska viesť k veľkým výnosom.
- Ak budete opakovane nakupovať a predávať, veľká časť vášho zisku pôjde na provízie pre maklérov a vaše zisky tým utrpia.
- „Denné obchodovanie“ je spojené s nováčikmi, pretože obchodujú so skúsenými profesionálmi a počítačovými programami navrhnutými na nákup a predaj v optimálnych okamihoch.
- Namiesto toho sa držte akcií spoločností, ktoré sú solídne a rastú. Ak vaše akcie vyplácajú dividendy, reinvestujte ich, aby ste zvýšili svoj potenciál zárobkov.
2
Pridajte sa do svojho portfólia za pochodu. Hneď ako sa vaše portfólio vytvorí, často ho navštevujte a vykonávajte potrebné zmeny.
- Presuňte peniaze von zo sektorov, ktoré nedosahujú dobré výsledky, a investujte viac do oblastí, kde je vyššia návratnosť.
- Ak chcete pokračovať v diverzifikácii, pridajte ďalšie investície s ďalšími prostriedkami hneď, ako budú k dispozícii.
3
Vedieť, kedy predať. V ideálnom prípade chcete predať akciu, keď dosiahne hodnotu, ktorú ste určili pri skúmaní spoločnosti, a keď sa neočakáva, že hodnota ešte oveľa stúpne.
- Ak vaše akcie nedosiahli cieľovú hodnotu a nezdá sa, že sa chystajú, predajte ich, najmä ak cena klesne pod kĺzavý priemer. Obvykle sa to považuje za „poslednú šancu“ zbaviť sa akcie skôr, ako klesne príliš nízko.

Ak chcete investovať na akciovom trhu, zvážte celkovú hodnotu akcií, o ktoré máte záujem, a to analýzou sily ich peňažných tokov, výnosov a budúcej výkonnosti.

Metóda 4 zo 4: Čo môžete očakávať od profesionálneho makléra

1
Počítajte s tým, že za každú transakciu zaplatíte poplatok. Makléri vám zarábajú na peniazoch za každý nákup alebo predaj akcie. Musíte vedieť, ako tento poplatok vstupuje, ale musíte tiež svojmu maklérovi objasniť svoju prijateľnú úroveň obchodovania. Niektorí makléri sa pokúsia nasať začínajúcich investorov s akciami s vysokou províziou a viacerými obchodmi, aby zarobili viac peňazí.
- Ak máte veľký účet a plánujete časté alebo agresívne obchody, môžete sa pozrieť po účte založenom na províziách, kde maklér získa percento z vášho portfólia namiesto poplatku za obchod.
- Ak váš maklér vykonáva časté zmeny a obchody, známe ako „burcovanie“, pravdepodobne sa pokúša zvýšiť províziu. Akékoľvek obchodovanie, ktoré sa týka vašej istiny, by malo byť označené červenou značkou.
2
Očakávajte, že sa váš maklér opýta na vašu prijateľnú úroveň rizika. Vaša tolerancia voči riziku určuje, ako odvážnu investíciu broker prijme. Akcie sú určitým spôsobom hazardné hry a existujú stávky na istotu aj dlhé strely. Váš maklér bude chcieť usmernenie, kam viesť portfólio na základe vašich finančných potrieb:
- Mladší investori by sa mali zamerať na vysoko rizikové investície. Akcie sú dlhá hra a prípadné krachy budú teraz s väčšou pravdepodobnosťou napravené s neskorším nárastom. Máte čas si riziko dovoliť.
- Investori v strednom veku by mali nájsť rovnováhu medzi bezpečnými a rizikovými akciami.
- Účty s nízkym rizikom budú bezpečné stávky s nižšími ziskami. Sú skvelé pre staršie investície, ktoré sa nedokázali vyrovnať s náhlou stratou peňazí na dôchodku, alebo pre tých, ktorí chcú len pomalý a spoľahlivý rast.
3
Očakávajte, že väčšina profesionálnych investorov si vyberie maržové účty, nie hotovostné účty. Existujú dve základné možnosti investičného účtu - hotovostné a hotovostné/maržové účty. Hotovostné účty musia mať k dispozícii vklad na uskutočnenie obchodu - peniaze musia byť po ruke. Maržové účty vám umožňujú požičať si peniaze od maklérskej spoločnosti na nákup akcií. Táto pôžička je založená na očakávanom zisku z akcií.
- Hotovostné účty sú bezpečnejšie, ale prinášajú oveľa menší zisk. Viete presne, kde sú všetky vaše peniaze a koho to sú.
- Maržové účty vás technicky zadlžia, hoci úrokové sadzby sú oveľa nižšie ako v banke. Pretože vám dajú k dispozícii viac peňazí, zarobíte si viac peňazí. Niektoré obchody s vyšším rizikom sú k dispozícii iba na účtoch s maržou.
4
Očakávajte, že maklér určí váš daňový stav na základe vašich finančných potrieb. Ste v akciovej hre na dosiahnutie zisku práve teraz alebo na dôchodok? V závislosti od toho, ako klasifikujete svoje portfólio, vám váš maklér môže potenciálne znížiť daňové sadzby.
- Štandardné maklérske účty je možné za chodu zamieňať, vyberať a upravovať. Môžu to byť krátkodobé alebo dlhodobé investície alebo trochu oboje. Sú plne zdanené.
- Dôchodkové účty, podobne ako IRA, platia oveľa nižšie dane. Peniaze z nich však môžete vybrať iba v určitom veku, inak riskujete stratu veľkej časti zisku.
- Profesionálny obchodník by spravidla mal oba typy účtov, aj keď to vyžaduje veľa hotovosti vopred.
5
Očakávajte, že stretnutie sa skončí žiadosťou o vaše investičné peniaze. Väčšina maklérov vám dá až dva týždne na to, aby ste im dali peniaze. Môžete škrtnúť šek, ktorého odstránenie bude trvať asi týždeň. Ak sa ponáhľate, počítajte so smerovacím číslom a pokynmi na bankový prevod vašich peňazí.
- Profesionálni investori si na investície vždy odkladajú konkrétne účty. Nepripájajú svoje investičné peniaze k sporiacemu alebo bežnému účtu.
6
Očakávajte, že profesionálny maklér často používa obchodovanie založené na algoritmoch. Burza už nie je taká, ako bývala. Profesionáli teraz majú k dispozícii množstvo dát a počítačové programy, ktoré nimi môžu prebrať a pri svojej investícii sa tak rozhodovať v priebehu sekundy, čo len málokedy dokážete urobiť sami. To je dôvod, prečo, ak máte peniaze, makléri v plnom rozsahu často dosahujú najvyššie zisky.
- To znamená, že finančný krach v roku 2007 bol čiastočne spôsobený pokazeným algoritmom, ktorý investori používali, ale nechápali.
7
Očakávajte, že profesionál bude investovať do iných vecí ako do akcií. Aj keď investovanie na akciovom trhu môže byť cieľom, profesionálny investor vie lepšie, ako vložiť všetky svoje peniaze do jedného koša. Všetky tieto položky, vrátane akcií, spadajú pod všeobecnú definíciu „cenného papiera“.
- CD alebo vkladové certifikáty sú sporiace účty, ktoré sú splatné k určitému dátumu a v tom čase získate malý zisk. Môžu sa pohybovať od jedného mesiaca do piatich rokov.
- Dlhopisy sú pôžičky, ktoré váš grant, zvyčajne vláde, musí byť vrátený s úrokom. Sú to bezpečné a konzistentné investície, ktoré spravidla prekonávajú infláciu.
8

Očakávajte, že maklér bude investovať do „fondov“ alebo vopred pripravených zbierok akcií. Prostriedky vytvára buď maklérska spoločnosť, alebo externá agentúra. V zásade umožňujú viacerým investorom riskovať spoločne tým, že všetci spoločne zaplatia za väčšie portfólio, a tým aj vyšší zisk, pretože v nich obvykle existuje správca fondov, ktorý nakupuje a predáva akcie. Aj keď sú zvyčajne ziskové, musíte byť spokojní s tým, keď niekto iný zaobchádza s vašimi peniazmi s malou kontrolou na vašom konci.

Tipy

Nikdy neinvestujte viac, ako si môžete dovoliť stratiť.
Predtým, ako začnete investovať, nezabudnite splatiť akýkoľvek dlh s vysokým úrokom. Odstránenie dlhu z kreditnej karty môže byť napríklad jednou z najlepších „investícií“, aké kedy urobíte.
Očakávajte, že akciový trh bude veľmi volatilný. Uvedomte si, že pravdepodobne utrpíte určité straty, najmä keď ste ešte neskúsený investor.
Pred investovaním sa snažte rozdeliť medzi zrelé/nasýtené akcie a volatilné akcie, čo vám pomôže vyhnúť sa plytvaniu časom a peniazmi v súvislosti s konceptom „práca vykonaná na nule“!
Vyhľadajte a poraďte sa so známymi ľuďmi, ktorí zbohatnú na akciovom trhu. Zistite, ako myslia a konajú, a dúfajme, že vám to pomôže zvyknúť si na tendencie trhu.
V závislosti od toho, čo od svojich akcií chcete, je vhodný čas na predaj spravidla vtedy, keď sú dvojnásobkom pôvodnej hodnoty.

V zlý deň môžete prísť o značnú časť svojich investícií — Akciový trh môže byť veľmi volatilný a v zlý deň môžete prísť o značnú časť svojich investícií.

Varovania

Väčšina finančných poradcov odporučí každému, kto sa blíži k dôchodku, aby znížil expozíciu na akciovom trhu a viac investoval do dlhopisov. Toto má obmedziť šancu prísť o peniaze v krátkodobom horizonte. Tí, ktorí očakávajú dlhé obdobie odchodu do dôchodku, by mali do určitej miery zostať investovaní do akcií.
Ak nediverzifikujete svoje portfólio, potom vy a vaše peniaze uviaznete na výsledku akejkoľvek konkrétnej kategórie alebo trhu, ktorý si vyberiete. Ak kupujete sortiment rôznych typov akcií, potom keď sa zrúti jeden konkrétny trh, ostatné vás držia nad vodou.

Prečítajte si tiež: Ako predať akcie s vyradením?

Ako investovať na akciovom trhu?

Kroky

Metóda 1 zo 4: učenie sa o akciách

Metóda 2 zo 4: Výber akcií, do ktorých chcete investovať

Metóda 3 zo 4: Potom, čo investujete

Metóda 4 zo 4: Čo môžete očakávať od profesionálneho makléra

Tipy

Varovania

Otázky a odpovede

Komentáre (30)

Prečítajte si tiež: