Ako odhaliť podvod?
Ak zistíte podvod, nahláste aktivity príslušnému orgánu činnému v trestnom konaní vo vašej oblasti.
K podvodu vo všeobecnosti dochádza vždy, keď sa niekto pokúša získať od vás peniaze alebo iné výhody nespravodlivo. Podvodníci sa zameriavajú na jednotlivcov aj firmy rôznymi spôsobmi. Aby ste zistili podvod, starostlivo si prečítajte každú ponuku alebo návrh, ktorý dostanete. Ak to znie ako príliš dobrá investícia alebo pracovná príležitosť na to, aby to bola pravda, pravdepodobne to tak je. Tieto podvody sú však iba špičkou ľadovca podvodov. Takmer v každom kontexte existujú ľudia, ktorí chcú oklamať ostatných a získať nespravodlivý zisk. Ak si myslíte, že ste sa stali obeťou podvodu, dôkladne si skontrolujte svoje finančné záznamy a urobte všetko, čo je v vašich silách, aby ste sa v budúcnosti chránili pred podvodmi.
Metóda 1 z 3: vyhodnotenie potenciálne podvodných návrhov
- 1Dávajte si pozor na záruky alebo prílišné sľuby. Najmä pri investičných návrhoch alebo príležitostiach na zarábanie peňazí podvodník často zaručí, že zarobíte dvojnásobok peňazí, ktoré ste investovali rýchlo, alebo získate obrovský príjem, ktorý budete pracovať iba niekoľko hodín týždenne. V investičnom svete však nie je nič zaručené a len málokedy si zaistíte bohatstvo bez vynaloženia značného času a úsilia.
- Je bežné odložiť peniaze na investičnú príležitosť, ale nie nevyhnutne na pracovnú príležitosť v oblasti predaja alebo marketingu. Ak sa od vás požaduje vloženie peňazí do takejto príležitosti, spoločnosť to môže kategorizovať ako „investíciu“. Nejde však o investičné príležitosti.
- Ak návrh sľubuje, že investíciu zdvojnásobíte alebo zoštvornásobíte, je to takmer určite podvod. Tieto typy výnosov nemožno zaručiť.
- 2Nájdite si čas na preskúmanie akejkoľvek ponuky alebo príležitosti. Podvodníci na vás spravidla tlačia, aby ste sa rozhodli okamžite. Naznačujú určitú mieru naliehavosti alebo hovoria, že príležitosti sú obmedzené. Hovoria to, pretože chcú, aby ste skočili bez toho, aby ste si našli čas na ich ďalší výskum. Vie, že ak sa na problém začnete pozerať hlbšie, pravdepodobne zistíte, že je podvodný.
- V niektorých situáciách vám môžu hroziť občianskoprávnymi alebo trestnoprávnymi sankciami, ak ich žiadosti nevyhoviete. Môžu vám povedať, že existuje zatykač, že prídete o prácu alebo vám zhabú majetok.
- Ak chcete zistiť, či sú niektoré z hrozieb skutočné, kontaktujte priamo príslušný orgán. Ak napríklad tvrdia, že váš miestny policajný útvar vydal príkaz na vaše zatknutie, zavolajte na miestne policajné oddelenie a zistite, či je to pravda.
- Vyhľadajte online informácie o spoločnosti a ponúkanom produkte alebo príležitosti. Ak tvrdia, že sú spojení s významnou spoločnosťou alebo značkou, navštívte webovú stránku tejto spoločnosti a zistite, či je toto spojenie skutočné.
Tip: Ak máte pochybnosti, ponuku jednoducho ignorujte a prerušte všetky kontakty s potenciálnym podvodníkom. Nebudete na tom horšie ako predtým a potenciálne sa budete mať lepšie, ako keby ste prepadli podvodu.
- 3Overte poverenia kohokoľvek, kto vás kontaktuje. Podvodníci chcú pôsobiť autoritatívne, takže zvyčajne budú obsahovať rôzne poverenia alebo úspechy, ktoré vás povzbudia k tomu, aby ste im ľahšie verili. Môžete sa na to pozrieť relatívne jednoducho tým, že online vyhľadáte inštitúciu alebo organizáciu, ktorá tieto poverenia poskytuje.
- V niektorých prípadoch môžu byť samotné poverenia dokonca úplne vymyslené. Môžu napríklad tvrdiť, že majú licenciu alebo certifikáciu, ktorá v skutočnosti neexistuje. To je jeden z dôvodov, prečo chcú, aby ste sa rýchlo rozhodli konať podľa ich ponuky alebo návrhu - nechcú, aby ste sa pozreli na ich poverenia a zistili, že sú falošné.
Ak chcete odhaliť podvod, starostlivo si prečítajte každú ponuku alebo návrh, ktorý dostanete. - 4Autentifikujte zmeny štandardného protokolu nezávisle. Podvodníci často rozposielajú zamestnancom e -maily s oznámením, že platby budú uskutočňované odlišne alebo že na spracovanie objednávok a platieb sa používa nový systém. Ak zamestnanec prejde na tento „nový“ systém, platby pôjdu podvodníkovi namiesto spoločnosti alebo jednotlivca, kam mali ísť. Často sa nedozviete, že sa to stalo, kým vás spoločnosť alebo osoba, ktorej ste dlžníkom, nekontaktuje s požiadavkou na zaplatenie.
- Ak pracujete pre spoločnosť a príde vám podobný e -mail, aby ste odoslali platby alebo iné informácie na iné miesto, ako bežne robíte, kontaktujte zodpovedné oddelenie a skôr, ako budete pokračovať, overte, či sú informácie legitímne.
- Ak vlastníte firmu, uistite sa, že vaši zamestnanci budú vedieť, na koho sa majú obrátiť, ak dostanú tieto typy e -mailov, a pred tým, ako sa k nim odhodláte, ich zaškolte, aby potvrdili, že došlo k zmene.
Tip: Ak máte podozrenie, že e -mail je podvod, neodpovedajte naň priamo. Pravdepodobne budete nasmerovaní späť na podvodníka. Namiesto toho pošlite samostatný e -mail na e -mailovú adresu osoby zodpovednej za danú oblasť alebo ho pošlite ďalej a spýtajte sa, či prišiel od neho alebo či o ňom niečo vie.
Metóda 2 z 3: kontrola vašich záznamov
- 1Pravidelne kontrolujte na svojich účtoch nezrovnalosti. Vaše banky a spoločnosti vydávajúce kreditné karty vydávajú výpis každý mesiac. Aj keď je dôležité kontrolovať svoje vyhlásenia a porovnávať ich s vlastnými záznamami, je tiež užitočné častejšie kontrolovať svoje účty online, najmä ak často nakupujete online.
- Uschovajte si potvrdenky alebo potvrdzujúce e -maily, aby ste ich mohli porovnať s výpismi a inými záznamami o účte. Keď zosúladíte svoje účty, môžete ich zahodiť, pokiaľ nesúvisia s nákupom odpočítateľným z daní.
- 2Otázne alebo neoprávnené transakcie ihneď nahláste. Ak vo svojom výpise vidíte transakciu, ktorú nepoznáte alebo ku ktorej nemáte doklad, okamžite kontaktujte svoju banku alebo spoločnosť, ktorá vám vydala kreditnú kartu, a podajte proti transakcii námietku. Na vrátenie peňazí za podvodné transakcie máte obmedzený čas, zvyčajne 30 dní po vydaní výpisu.
- V závislosti od typu transakcie budete môcť zablokovať prechod budúcich transakcií. Vaša banka alebo spoločnosť, ktorá vám vydala kreditnú kartu, môže za túto službu účtovať poplatok.
- Ak sa pozeráte na svoj účet online, možno budete môcť získať ďalšie informácie o transakcii a podať námietku priamo z vášho online účtu bez toho, aby ste museli zavolať svojej banke alebo spoločnosti, ktorá vám vydala kreditnú kartu.
- Uschovajte si všetky dokumenty súvisiace s vaším sporom o transakciu. Ak telefonujete so zástupcom zákazníckeho servisu, zapíšte si dátum a čas hovoru spolu s menom zástupcu, s ktorým ste hovorili.
Tip: Je dobré mať jednu kreditnú kartu, ktorú používate iba na online nákupy. Identifikácia podvodných transakcií je tak jednoduchšia, pretože sa nebudete musieť pozerať na niekoľko samostatných výpisov.
- 3Monitorujte zmeny vo svojej úverovej správe. Zaregistrujte sa k bezplatnej službe monitorovania kreditu, ako je Credit Karma, Credit Sesame alebo WalletHub. Vďaka týmto službám môžete dostávať aktuálne informácie o všetkých zmenách vo svojej úverovej správe. Ak vidíte niečo, čo nepoznáte, môžete to oveľa rýchlejšie spochybniť, než dôjde k ďalšiemu poškodeniu.
- Ak napríklad vidíte dopyt od spoločnosti, s ktorou nie ste oboznámení, môže to znamenať, že sa niekto pokúša použiť vašu identitu na otvorenie kreditných účtov na vaše meno. Rovnako tak chcete sledovať nové účty, ktoré ste neotvorili.
Väčšina krajín má národnú agentúru, ktorá sa zaoberá podvodmi, ale môžete sa obrátiť aj na svoju miestnu policajnú agentúru. - 4Porovnajte si výpisy služieb alebo poistenia s vlastnými záznamami. Výpisy z bankových účtov a kreditných kariet nie sú jediným miestom, kde môžete odhaliť potenciálne podvodné aktivity. Vaše poistné výpisy a ďalšie výpisy za opakujúce sa služby môžu zahŕňať služby alebo iné položky, ktoré ste nedostali. To je tiež dôkazom podvodu, aj keď možno nie ste priamou obeťou.
- Lekár alebo zdravotnícka spoločnosť vám môže napríklad účtovať zdravotné poistenie za služby alebo zdravotnícke zariadenia, ktoré ste nikdy nedostali.
- Ak na akomkoľvek vyhlásení o poistení alebo službe uvidíte neznámy záznam, kontaktujte spoločnosť, ktorá toto vyhlásenie vydala, a oznámte im to. Odtiaľ budú pokračovať, aby situáciu zvládli.
Metóda 3 z 3: vyhýbanie sa podvodom
- 1Udržujte používateľské mená a heslá v bezpečí a v súkromí. Legitímna spoločnosť vás nikdy nebude kontaktovať a žiadať vaše používateľské meno alebo heslo. Ak vás niekto z akéhokoľvek dôvodu požiada o vaše používateľské meno alebo heslo, pozerajte sa naň s podozrením.
- Podvodníci často používajú túto metódu na získanie prístupu k podnikovým počítačovým systémom, takže je to obzvlášť dôležité v pracovnom kontexte. Môžete však tiež požiadať podvodníkov, aby vás požiadali o zadanie používateľského mena alebo hesla do osobného účtu. Niekto môže napríklad tvrdiť, že pochádza z technickej podpory, rieši problém s vašim účtom a potrebuje vaše heslo.
- Ak vám príde takáto komunikácia od niekoho známeho, kontaktujte ho priamo a povedzte mu o e -maile alebo inej správe. S najväčšou pravdepodobnosťou to prišlo od podvodníka a nie od nich.
- 2Odmietnite komplikované alebo neobvyklé spôsoby platby. Legitímne spoločnosti uprednostňujú jednoduché a bežné spôsoby platby, ako sú kreditné karty alebo platobné služby, ako je PayPal. Ak niekto chce, aby ste platili darčekovými kartami, alebo vám chce zaplatiť viac, ako vám dlží, a vráti vám rozdiel, transakcia je pravdepodobne podvodná.
- Každý, kto navrhne neobvyklý spôsob platby, vám zvyčajne povie, že bol predtým podvedený a robí to preto, aby sa chránil. Nekup to. Bežný spôsob platby chráni vás oboch, nielen ich.
- Ak kupujete niečo prostredníctvom aukčného webu alebo od jednotlivého predajcu na webovom serveri Marketplace, použite spôsoby platby stanovené pre tento web. Nesúhlaste s platením danej osoby metódou mimo pracoviska (pokiaľ nie sú miestni a ak sa s nimi osobne nestretávate, aby ste dokončili výmenu).
- 3Trvajte na informáciách od kohokoľvek, kto vás kontaktuje a požaduje peniaze. Podvodníci môžu váš strach využiť tak, že vám povedia, že dlhujete peniaze, a ak peniaze ihneď nezaplatíte, budú zatknutí alebo žalovaní. Ak sú však legitímnym vymáhateľom dlhu, sú povinní vám zaslať písomné informácie o dlhu.
- Zaznamenajte si meno osoby, ktorá vás kontaktovala, a názov spoločnosti, pre ktorú tvrdí, že pracuje. Potom choďte online a vyhľadajte názov spoločnosti. Dávajte pozor na recenzie od iných ľudí. Ak vidíte veľa recenzií, ktoré hovoria, že telefónny hovor je podvod, môžete ho pokojne ignorovať.
- Nenechajte nikoho, aby vám volal a žiadal od vás peniaze, žiadne osobné informácie. Najmä im nedávajte žiadne finančné informácie, napríklad o svojom bankovom účte alebo spoločnosti, ktorá vydala kreditnú kartu.
Tip: Podvodníci vás často požiadajú o „overenie“ vašich informácií, čo znamená, že ich už majú. Oni to však nemajú. Keď „overíte“ svoje informácie, v skutočnosti im ich poskytnete prvýkrát.
Ak si myslíte, že ste sa stali obeťou podvodu, starostlivo si overte svoje finančné záznamy a urobte všetko pre to, aby ste sa v budúcnosti pred podvodmi ochránili. - 4Pred vyhodením skartujte všetky dokumenty s citlivými informáciami. Podvodníci často vyhľadávajú osobné údaje, ako sú mená, adresy, telefónne čísla a čísla účtov, ktoré môžu použiť na ukradnutie vašej identity. Akákoľvek pošta alebo iné dokumenty, ktoré obsahujú akékoľvek z týchto informácií, by mali byť skartované a bezpečne zlikvidované.
- Ak doma nemáte skartovačku, môžete využiť profesionálnu skartovaciu službu.
- Vládne agentúry a neziskové organizácie tiež pravidelne organizujú skartačné akcie s cieľom zvýšiť informovanosť komunity o skartovaní citlivých dokumentov. Vyhľadajte na internete výraz „skartovacia udalosť“ a názov mesta alebo obce, aby ste zistili, či sa vo vašom okolí blíži udalosť.
- 5Vyškolte zamestnancov, aby rozpoznali potenciálne podvodné činnosti. Podvodníci sa zameriavajú na firmy aj jednotlivcov. Veľká spoločnosť môže potenciálne prísť o milióny dolárov v dôsledku podvodov v dôsledku toho, že jeden zamestnanec nízkej úrovne poskytne používateľské meno a heslo, ktoré používa na prístup do siete pracovísk. Ak vlastníte firmu, poučte svojich zamestnancov o varovných signáloch potenciálne podvodného e -mailu.
- Uistite sa, že nikdy nevedia odosielať svoje používateľské mená alebo heslá e -mailom.
- Tiež by mali vedieť, že ak dostanú e-mail s oznámením náhlej alebo okamžitej zmeny štandardných zásad alebo protokolu spoločnosti, mali by sa nezávisle obrátiť na vyššie úrady, aby potvrdili, či je zmena legitímna.
- Ak zistíte podvod, nahláste aktivity príslušnému orgánu činnému v trestnom konaní vo vašej oblasti. Väčšina krajín má národnú agentúru, ktorá sa zaoberá podvodmi, ale môžete sa obrátiť aj na svoju miestnu policajnú agentúru.
Prečítajte si tiež: Ako získať náhradu v službe Google Play?
Prečítajte si tiež:
Právne vylúčenie zodpovednosti Obsah tohto článku je zameraný na vaše všeobecné informácie a nemá slúžiť ako náhrada profesionálneho práva alebo finančného poradenstva. Nie je zámerom, aby sa na neho používatelia spoľahli pri prijímaní akýchkoľvek investičných rozhodnutí.
