Ako ušetriť doláre na podnikateľskej dani?
Mali by ste napríklad odpočítať všetky obchodné náklady, ktoré sú bežné a nevyhnutné pre vaše podnikanie.
Ako vlastník firmy by ste nemali platiť žiadne ďalšie dane, ako je potrebné. Mali by ste napríklad odpočítať všetky obchodné náklady, ktoré sú bežné a nevyhnutné pre vaše podnikanie. Ak pracujete mimo domu, skontrolujte, či máte nárok na odpočet z domácej kancelárie. Nakoniec môžete použiť aj ďalšie techniky, napríklad oddialenie alebo zrýchlenie príjmu alebo zmenu formy podnikania. Pretože existuje veľa spôsobov, ako ušetriť peniaze, mali by ste sa stretnúť s kvalifikovaným účtovníkom.
Metóda 1 z 3: odpočítanie nákladov na podnikanie
- 1Identifikujte bežné a nevyhnutné výdavky. Na splnenie nároku na odpočet musia byť obchodné náklady bežné a nevyhnutné. Analyzujte všetky obchodné náklady a zistite, či sa kvalifikujú.
- Náklady sú bežné, ak sú bežné a akceptované vo vašom odvetví alebo obchode. Napríklad nákup časopisov na čakanie je bežným a akceptovaným výdavkom zubných lekárov.
- Náklady sú nevyhnutné vtedy, keď sú užitočné a vhodné. „Nevyhnutné“ neznamená nevyhnutné. Zubár môže napríklad viesť kanceláriu bez časopisov. Časopisy sú však vhodné a nápomocné.
- 2Uschovajte si účtenky. Ak dostanete audit, budete potrebovať dôkaz o sume, ktorú ste minuli. Najpohodlnejším dôkazom je potvrdenka, ktorá zobrazuje výdavky, dátum a zaplatenú sumu. Ak nechcete mať všetky potvrdenky vo veľkom priečinku, naskenujte ich a usporiadajte online.
- Určité zrážky za cestovanie a zábavu vyžadujú účtenky za akékoľvek náklady nad 56€. Je dobré mať vo zvyku uchovávať si účtenky za všetky výdavky.
- Ak je získanie dokladu nepohodlné, môžete použiť účty, zrušené šeky alebo záznamy o transakciách kreditnej karty. Minimálne si založte denník výdavkov, v ktorom uvediete dátum, sumu a nákup.
- 3Oddeľte osobné a obchodné výdavky. Je možné, že výdavky budú použité na osobné aj obchodné účely. Mohli ste napríklad dostať osobnú pôžičku za 3730€ Ak ste použili 2240€ na podnikanie a 1490€ na dovolenku, môžete si ako podnikateľský výdavok odpočítať 60% z pôžičky.
- Kvôli pohodliu uveďte na zadnej strane potvrdenky, koľko išlo na obchodné účely.
Môžete odpočítať, ak vaša firma vlastní auto alebo ak využívate svoje podnikanie. - 4Nárokujte si zľavy na služobné cesty. Výdavky vynaložené na služobné cesty sú odpočítateľné. Primárnym účelom vašej cesty však muselo byť podnikanie, nie potešenie. Ak ste zmiešali obe, oddeľte obchodné náklady. Tiež, ak s vami príde aj vaša rodina, nemôžete si odpočítať ich výdavky. Odpočítajte nasledujúce výdavky:
- letecké cestovné
- jedlá (50%)
- ubytovanie
- taxíky
- tipy
- telefónne hovory a faxy
- čistenie nasucho
- 5Odpočítajte si jedlo a zábavu. Ak zabavíte klienta, môžete si odpočítať 50% nákladov. Tieto výdavky však musíte podrobne analyzovať, pretože pravidlá IRS sú trochu komplikované.
- Všeobecne platí, že pred jedlom, počas jedla alebo po jedle alebo zábave musia prebiehať zásadné obchodné diskusie.
- Môžete odpisovať 100% ponúkaných jedál alebo zábavy v prospech svojich zamestnancov.
- Dobre si poznamenajte faktúru alebo doklad. Napíšte napríklad niečo ako „Večera s Andrewom Axelom z matracov ABC, aby ste prediskutovali servisnú zmluvu“.
- 6Požiadajte o odpočet z automobilu. Môžete odpočítať, ak vaša firma vlastní auto alebo ak využívate svoje podnikanie. IRS vám ponúka dva spôsoby výpočtu sumy:
- Skutočné výdavky. To je suma vynaložená na udržanie auta na ceste. Odložte si účtenky za benzín, opravy a podobne. Nezabudnite, že nemôžete odpočítať celú sumu, ak auto používate aj z osobných dôvodov. Ak teda auto používate polovicu času na podnikanie, môžete si odpočítať iba polovicu výdavkov.
- Štandardná metóda najazdených kilometrov. Najazdené kilometre sčítate a potom vynásobíte štandardným počtom najazdených kilometrov.
- 7Identifikujte ďalšie bežné odpočty. Pokiaľ sú výdavky nevyhnutné a bežné, môžete ich odpočítať. Medzi ďalšie bežné odpočty patria nasledujúce:
- mzda zamestnanca
- poistenie
- úroky z podnikateľských pôžičiek
- právne a profesionálne poplatky
- kancelárske potreby
- poštovné
- propagácia a publicita
- prenajať
- dane
- 8Uskutočnite veľký nákup nového zariadenia. Vo všeobecnosti môžete náklady na nákup zariadenia odpočítať uplatnením nároku na odpis počas niekoľkých rokov. Avšak, malé a stredné podniky môžu žiadať o všetky náklady na nákup v roku je vyrobený. Je to vynikajúci spôsob, ako výrazne znížiť daňové zaťaženie.
- Za rok, v ktorom ste zariadenie kúpili, si môžete odpočítať až 373000€.
- Je to ideálne pre veľké nákupy vozidiel, počítačov alebo iného vybavenia.
Vaša domáca kancelária je vašim „hlavným“ pracoviskom, keď tam pravidelne a zásadne podnikáte.
Metóda 2 z 3: nárok na odpočet z domácej kancelárie
- 1Priestor využívajte výlučne a pravidelne na podnikanie. Najbežnejším príkladom je niekto, kto používa ako obchodnú kanceláriu náhradnú miestnosť vo svojom dome alebo byte. Nemôžete si nárokovať kuchynský stôl alebo pohovku do obývačky, pretože v tomto priestore robíte iné veci.
- 2Z domácej kancelárie urobte hlavné miesto podnikania. Vaša domáca kancelária je vašim „hlavným“ pracoviskom, keď tam pravidelne a zásadne podnikáte. To neznamená, že pracujete iba doma. Advokát sa napríklad môže stretnúť s klientmi doma, ale môže sa obrátiť aj na súd.
- Domáca kancelária však nemôže byť iba nápomocná. Ak chodíte do práce každý deň, nemali by ste si nárokovať náhradnú spálňu ako domácu kanceláriu, pretože tam príležitostne robíte víkendovú prácu. V tejto situácii je použitie náhradnej miestnosti iba nápomocné a vhodné, čo však nestačí na uplatnenie nároku na odpočet.
- 3Vypočítajte si odpočet. IRS vám ponúka dva spôsoby. Vyberte si spôsob, ktorý je pre vás najľahší na výpočet:
- Zjednodušená možnosť. Zmeriate štvorcovú plochu svojej kancelárie a potom vynásobíte zábery predpísanou sadzbou stanovenou IRS.
- Pravidelná metóda. Odpočítate skutočné výdavky, ktoré zahŕňajú poplatky za energie, opravy, poistenie, úroky z hypotéky a odpisy. Vypočítajte tak, že určíte percento vášho domu určeného na obchodné účely.
Metóda 3 z 3: použitie iných metód
- 1Odložiť alebo urýchliť príjem. Odhadnite, ako budete budúci rok ziskoví. Potom zvážte odloženie alebo zrýchlenie príjmu. Mali by ste napríklad odložiť príjem, ak si myslíte, že budúci rok budete v nižšej daňovej kategórii. Účty môžete klientom posielať neskoro.
- Alternatívne môžete chcieť urýchliť príjem, ak bude vaša firma budúci rok vo vyššej daňovej kategórii.
- 2Ponúknite svojim zamestnancom okrajové výhody. Keď zvýšite, musíte urobiť dane FICA, Medicare a nezamestnanosť. Namiesto zvýšenia platu zamestnancom môžete ponúknuť okrajové výhody. Zvážte ponúknutie nasledujúceho:
- zdravotné výhody
- poistenie invalidity
- poistenie dlhodobej starostlivosti
- skupinové životné poistenie
- pomoc pri odkázanej starostlivosti
- vzdelávacia pomoc
Mohli ste napríklad dostať osobnú pôžičku za 3730€ Ak ste použili 2240€ na podnikanie a 1490€ na dovolenku, môžete si ako podnikateľský výdavok odpočítať 60% z pôžičky. - 3Nastavte si dôchodkový plán. Príjem môžete ukryť v kvalifikovanom penzijnom pláne, ktorý vám poskytne odpočítanie dane za príspevky. Ak máte zamestnancov, pamätajte na to, že ich nemôžete diskriminovať (tj nemožno zvýhodňovať manažment a vlastníkov).
- Ďalšie informácie nájdete v publikácii IRS 560, Dôchodkové plány pre malé firmy.
- 4Zmeňte svoj obchodný formulár. Mnoho malých podnikov je štruktúrovaných ako korporácie S alebo spoločnosti s ručením obmedzeným (LLC). Ako však vaše podnikanie rastie, možno budete chcieť prejsť na korporáciu C. Prvých 37300€ z príjmu je pre korporácie C zdaňovaných nižšou sadzbou.
- Pri zmene formy podnikania sa poraďte s obchodným zástupcom.
- 5Zoznámte sa s účtovníkom. Každé podnikanie je jedinečné a iba skúsený účtovník vám pomôže identifikovať všetky spôsoby zníženia daní. Ak ešte účtovníka nemáte, nájdite si ho a obráťte sa na spoločnosť certifikovaných verejných účtovníkov vo vašom štáte.
- Tiež hľadajte druhý názor. Je nepravdepodobné, že by nejaký účtovník poznal celý daňový kód. Skúste sa stretnúť s členom Európskej asociácie prokurátorov CPA. Majú skúsenosti s daňovým právom a daňovým plánovaním.
- Uistite sa, že budete vykonávať odhadované platby dane počas celého roka, aby ste sa vyhli akýmkoľvek sankciám a nadmernému záujmu.
- Nezabudnite tiež podať svoje priznanie do termínu uzávierky podania alebo podať príponu.
Prečítajte si tiež: Ako vytvoriť QR kód?
Prečítajte si tiež:
Právne vylúčenie zodpovednosti Obsah tohto článku je zameraný na vaše všeobecné informácie a nemá slúžiť ako náhrada profesionálneho práva alebo finančného poradenstva. Nie je zámerom, aby sa na neho používatelia spoľahli pri prijímaní akýchkoľvek investičných rozhodnutí.
