Ako sa stať certifikovaným finančným plánovačom?
Ak sa chcete stať certifikovaným finančným plánovačom, začnite získaním bakalárskeho titulu z predmetu relevantného pre túto oblasť, ako sú financie alebo manažment podniku. Potom sa zaregistrujte do programu CFP na vysokej škole alebo prostredníctvom online poskytovateľa. Potom po dokončení programu vykonajte najmenej 2 roky praxe, napríklad prácu finančného plánovača alebo asistenta advokáta. Keď ste dva roky pracovali na plný úväzok, naplánujte si akreditačnú skúšku CFP, aby ste získali certifikáciu. Tipy, ako si nájsť prácu certifikovaného finančného plánovača, čítajte ďalej!
Prakticky každý certifikačný program finančného plánovača bude pred získaním certifikácie v programe finančného plánovania vyžadovať, aby ste získali bakalársky titul v akejkoľvek disciplíne.
Stať sa certifikovaným finančným plánovačom ™ (CFP®) vyžaduje vzdelanie, pracovné skúsenosti a absolvovanie certifikačnej skúšky. CFP® potom môžu poskytovať klientom spoľahlivé finančné poradenstvo na základe načrtnutého etického kódexu rady CFP®. Majte na pamäti, že označenie CFP® je registrovaná ochranná známka vo vlastníctve Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. CFP® nie sú regulované SEC ani inými vládnymi subjektmi, ale používanie ochrannej známky je obmedzené. Ak vás zaujíma finančné plánovanie, urobte prvý krok k obohacujúcej a lukratívnej kariére.
Časť 1 zo 4: Získanie vzdelania vo finančnom plánovaní
- 1Získajte bakalársky titul. Prakticky každý certifikačný program finančného plánovača bude pred získaním certifikácie v programe finančného plánovania vyžadovať, aby ste získali bakalársky titul v akejkoľvek disciplíne. Aj keď neexistujú nijaké obmedzenia v tom, čo by sa študenti mali zamerať na študijný odbor, zameraný na podnikanie alebo financie, môže byť dobrým predmetom v odbore, ak plánujete kariéru v rámci CFP®. Stále viac bakalárskych programov ponúka špecializáciu vo finančnom plánovaní, iné ponúkajú magisterské alebo doktorandské štúdium.
- 2Preskúmajte požiadavky na prácu, ktorú chcete vykonávať. Predtým, ako sa rozhodnete, na akú vysokú školu chcete prísť, aby ste získali titul alebo osvedčenie, môže byť užitočné preskúmať požiadavky na vzdelanie a prax v niekoľkých zamestnaniach, o ktoré máte záujem. To vám môže pomôcť nasmerovať vás k vzdelávaciemu programu, ktorý vám môže najlepšie pomôcť dosiahnuť vaše profesionálne ciele. Niektorí zamestnávatelia vám dokonca zaplatia vzdelanie.
- 3Prieskum programov cfp®. Pred prihlásením sa do programu finančného plánovania je dôležité urobiť si malý prieskum. Aj keď každý program bude zahŕňať ten istý základný materiál, každý program sa líši z hľadiska vyučovacích metód a trvania kurzu. Programy sa môžu pohybovať od jednoduchých certifikačných a online kurzov až po vysokoškolské alebo postgraduálne diplomy a špecifiká každého programu sú určené miestnymi akreditačnými pokynmi daného programu. Programy dištančného vzdelávania a certifikačné programy sú spravidla nákladné menej ako vysokoškolské a postgraduálne programy, ktoré vyžadujú zápis na univerzitu. Programy môžete vyhľadávať podľa lokality a stupňa vzdelania na webovej stránke rady CFP®. Pri určovaní, ktorý program je pre vás vhodný, môže byť užitočné zvážiť:
- Vaše súčasné vzdelanie a aké sú vaše vzdelávacie ciele.
- Náklady na účasť a certifikáciu v každom programe.
- Úrovne skúseností a vzdelania členov fakulty v každom programe, ktorý vás zaujíma.
- Či už program po ukončení štúdia ponúka stáže alebo pomoc pri hľadaní zamestnania.
- 4Splňte požiadavky na vzdelanie. Bez ohľadu na to, či študujete finančné plánovanie alebo získate osvedčenie, budete musieť splniť špecifické požiadavky svojho programu týkajúce sa vzdelania a skúseností. To sa môže líšiť od programu k programu, ale vo všeobecnosti to bude vyžadovať, aby ste získali bakalársky titul, absolvovali aspoň časť kurzov z účtovníctva alebo financií a absolvovali vrcholný kurz na vysokej škole, ktorý sa zameriava na poistenie, investície, daň z príjmu, plánovanie odchodu do dôchodku a Plánovanie nehnuteľností.
- Bez ohľadu na to, akým predmetom sa zaoberáte, sa od vás očakáva, že absolvujete najmenej 18 semestrálnych kreditov príslušných kurzov. Presné kurzy sa môžu líšiť v závislosti od názvov kurzov, ako je finančná analýza alebo plánovanie nehnuteľností, ale mali by to byť kurzy schválené radou CFP® pre všetkých študentov, ktorí pracujú na získaní titulu alebo certifikácie vo finančnom plánovaní.
- Výhodou získania titulu vo finančnom plánovaní na vysokej škole certifikovanej správnou radou je, že vaše vzdelanie pokryje všetky použiteľné aspekty finančného plánovania a po ukončení štúdia vám poskytne široký základ znalostí a odborných znalostí v danej oblasti.
- Viac informácií o požiadavkách na vzdelanie nájdete na webovej stránke rady CFP®.
- 5Zvážte splnenie požiadaviek prostredníctvom pokročilého vzdelávania a odbornej prípravy. Existuje niekoľko spôsobov, ako obísť vzdelávacie požiadavky účasti na programe CFP®, ale všetky vyžadujú rozsiahle vzdelávanie a odbornú prípravu. Upozorňujeme, že každá z týchto alternatívnych ciest stále vyžaduje, aby uchádzači absolvovali kurz capstone, zložili skúšku rady CFP®, vykonali previerku a zaplatili certifikačné poplatky.
- Získanie doktorátu v obchode, ekonómii alebo manažmente spoločnosti by uspokojilo vzdelávacie požiadavky rady CFP®.
- Stať sa licencovaným advokátom by tiež splnilo vzdelávacie požiadavky rady CFP®.
- Splnenie vzdelávacích požiadaviek a poverení certifikovaného verejného účtovníka (CPA), autorizovaného finančného analytika, autorizovaného finančného poradcu alebo upisovateľa autorizovaného života by tiež splnilo vzdelávacie požiadavky rady CFP®.
- 6Získajte pracovné skúsenosti. Na to, aby sa absolventi stali certifikovanými odbormi finančného plánovania, musia absolvovať dva roky praktických pracovných skúseností s povinnosťami finančného plánovania. Táto práca musí byť zamestnaná na plný úväzok a musí zahŕňať buď prácu priamo ako finančný plánovač, ako asistent finančného plánovača, advokát alebo CPA, alebo ako pedagóg, ktorý vyučuje finančné plánovanie na akademickej pozícii. Komplexný zoznam voľných pozícií nájdete na webovej stránke rady CFP®.
- Na splnenie požiadaviek praxe rady sú potrebné tri roky alebo 6000 hodín kvalifikačnej práce na plný úväzok.
- Pracovná prax musí spadať najmenej do jednej zo šiestich kategórií skúseností, ktoré predstavenstvo navrhlo: nadviazanie vzťahov s klientmi, zostavovanie údajov o klientoch, kontrola a hodnotenie finančných informácií klientov, vývoj a prezentácia odporúčaní finančného plánovania pre klientov, implementácia odporúčaní finančného plánovania pre klientov, alebo sledovanie úspešnosti finančných akcií klientov.
- Pracovná prax musí spĺňať aj najmenej jeden z piatich typov skúseností: osobné doručenie klientom, dohľad nad osobným doručením klientom, priama alebo nepriama podpora osobného doručenia klientom, výučba kurzov rady CFP® Board alebo vysokoškolských kurzov spojených s financiami, príp. stáže/pobytové programy.
- Požiadavky na prax môže splniť alternatívny postup, v ktorom kandidát absolvuje dva roky alebo 4000 hodín učňovskej práce na plný úväzok. Učňovský odbor musí byť pod priamym dohľadom profesionála CFP® a musí zahŕňať prax vo všetkých šiestich kategóriách skúseností stanovených radou.
Koľko rokov odbornej prípravy je potrebných na to, aby ste sa stali certifikovaným finančným plánovačom?
Časť 2 zo 4: zloženie skúšky na doske cfp®
- 1Pochopte požadované informácie. Po splnení vzdelávacích požiadaviek vášho školského alebo certifikačného programu CFP® by ste mali mať základné znalosti o kurze. Aj keď zvládnutie skúšky vyžaduje oveľa viac, je dôležité, aby ste si prečítali materiál, ktorý vás naučili počas štúdia, a porozumeli mu. Medzi hlavné oblasti štúdia, ktoré môžu byť zahrnuté, patria, ale nie sú obmedzené na:
- Všeobecné zásady a teória finančného plánovania
- Plánovanie poistenia
- Investičné plánovanie
- Plánovanie dane z príjmu
- Plánovanie dôchodku
- Plánovanie nehnuteľností
- Medziľudská finančná komunikácia
- Profesionálne správanie a fiduciárna zodpovednosť za finančné plánovanie
- 2Prečítajte si a pochopte prípadové štúdie. Prípadové štúdie sú dôležitou súčasťou certifikačnej skúšky rady CFP® a môžu byť aj komplexné, pretože ich spravidla sprevádza najmenej osem až desať strán základných informácií. Táto skupina otázok prinúti študenta zvážiť prípad s obmedzenými informáciami a vyvodiť závery na základe širokých finančných konceptov. Otázky prípadovej štúdie môžu od študenta vyžadovať, aby napríklad interpretoval, či je portfólio hypotetického klienta zdravé alebo rizikové, čo by si vyžadovalo pracovné znalosti o každom druhu investície v tomto portfóliu a schopnosť vyhodnotiť riziká v porovnaní s odmenami každého daného druhu investície. celkovú charakteristiku portfólia.
- Pamätajte si, že otázky prípadových štúdií položené na certifikačnom teste nie sú nevyhnutne skutočnými scenármi. Mnoho z týchto otázok bude vyžadovať, aby študenti zvážili a odpovedali na akademické úvahy o prípade, ktoré sa môžu líšiť od rád v reálnom svete, ktoré by študent poskytol investorovi.
- 3Zaregistrujte sa na hodnotiace sedenia. Revízny kurz môže pomôcť porozumieť niektorým teoretickejším pojmom, ktoré budú pri skúške zahrnuté, a mal by poskytnúť návod, ako sa študent dokáže dopracovať k zložitejším otázkam prípadovej štúdie na skúške. Vaša škola môže tieto kurzy ponúkať, alebo ich budete musieť vyhľadať vyhľadaním dostupných recenzných kurzov online. Ďalšie informácie nájdete na webovej stránke rady CFP®.
- 4Dodržiavajte časové požiadavky. Skúška CFP® trvá 10 hodín a je rozdelená do troch relácií. Prvá testovacia relácia trvá štyri hodiny a nasledujúce dve relácie trvajú tri hodiny. Existuje 285 otázok s možnosťou výberu z viacerých odpovedí a každé testovanie bude zahŕňať jednu prípadovú štúdiu s 55 až 60 otázkami založenými na tomto prípade.
- Skúšku si určite naplánujte dostatočne vopred. Skúška sa koná iba trikrát ročne: v marci, v júli a v novembri.
- V celej Európe je 50 testovacích stredísk s miestami.
- Pokiaľ ide o zahraničných študentov, na skúšku rady dohliada rada pre štandardy finančného plánovania (FPSB), nezisková, nezávislá organizácia, ktorá vyvíja štandardy a postupy certifikácie na medzinárodnej úrovni. FPSB pôsobí vo viac ako 20 krajinách a územiach po celom svete. Informácie o testovaní a štandardoch mimo Európy nájdete na webovej stránke FPSB na adrese www.fpsb.org.
- 5Byť pripravený. Test je mimoriadne náročný a jeho typická úspešnosť je medzi študentmi CFP® 50 - 60%. Podľa niektorých odhadov by študenti, ktorí plánujú absolvovať skúšku, mali príprave na test stráviť najmenej 1000 hodín študijného času. Je dôležité naplánovať si čas na skúšku a dodržiavať niektoré základné stratégie vykonávania testov.
- Netrávte príliš veľa času memorovaním pojmov. Skúška je dôkladná a komplexná a vyžaduje od študentov schopnosť analyzovať súbor údajov a vyvodzovať informované závery z poskytnutých informácií. Nie je to len test schopnosti človeka zapamätať si materiál, ako to vyžaduje mnoho akademických a licenčných skúšok.
- Odpovedzte na každú otázku na skúške. Aj keď na danú otázku nemáte jasnú odpoveď, môžete zúžiť výber odstránením nepravdepodobných odpovedí a zvýšiť svoje šance na správnu odpoveď na otázku.
- Nehádajte sa sami. V mnohých štúdiách je prvou voľbou, ktorú študent urobí pri odpovedi na otázku, najčastejšie správna odpoveď. Keď ste si vybrali odpoveď, držte sa jej a prejdite na ďalšiu otázku.
- Pripravte sa na daňovú sekciu. Mnoho študentov zistilo, že daňová časť môže byť najťažšou časťou skúšky, s výnimkou študentov, ktorí majú formálne vzdelanie v daňovom práve. Vzhľadom na náročnosť tejto časti majú právnici a certifikovaní účtovníci, ktorí absolvujú skúšku, najvyššiu úspešnosť medzi študentmi CFP®, preto nepodceňujte, ako náročná bude táto dôležitá časť testu.
- 6V prípade potreby opakujte skúšku. Ak test zlyhá, môžete ho zopakovať v nasledujúcom testovacom okne. Skúšku môžete absolvovať až trikrát v rámci 24-mesačného obdobia, potom je povinné rok pred tým, ako to skúsite znova, sedieť rok. Na úspešné absolvovanie testu je k dispozícii maximálne päť životov. Poplatok je rovnaký pri každom absolvovaní skúšky.
- 7Dokončite previerku. Po splnení požiadaviek na vzdelanie, získaní potrebných skúseností a absolvovaní skúšky na správnej rade musia kandidáti CFP® úspešne absolvovať štandardy vhodnosti rady pre kandidátov a profesionálov spôsobilých na obnovu. To zahŕňa dôkladné pochopenie etiky finančného plánovania a vyžaduje, aby kandidáti absolvovali previerku. Absolvovanie previerky je povinnou súčasťou certifikácie a neúspešné absolvovanie tejto kontroly charakteru môže mať za následok, že kandidátovi bude certifikácia CFP® trvale zamietnutá.
- Kandidáti, ktorí majú akúkoľvek kriminálnu minulosť alebo porušujú občianske súdy, budú musieť tieto incidenty zverejniť v žiadosti o certifikáciu CFP®. Rada CFP® potom skontroluje záležitosti uvedené v žiadosti a rozhodne, ako s kandidátom ďalej postupovať. Uchádzači, ktorým je napriek kriminálnej činnosti udelená certifikácia, môžu tento proces musieť zopakovať pri každom obnovení certifikácie CFP®.
- 8Zaplaťte svoje certifikačné poplatky. Keď splníte všetky ostatné požiadavky, budete musieť zaplatiť poplatok za žiadosť o certifikáciu vo výške 93€ a každý rok po certifikácii musíte za udržanie certifikácie zaplatiť ročný poplatok vo výške 240€.
Na to, aby sa absolventi stali certifikovanými odbormi finančného plánovania, musia absolvovať dva roky praktických pracovných skúseností s povinnosťami finančného plánovania.
Časť 3 zo 4: Alternatívne kariérne cesty
- 1Uskutočnite skúšku na nástenke cfp® s ustanovením „stav výzvy“. Žiadosť o poskytnutie statusu výzvy vám umožňuje absolvovať certifikačnú skúšku rady CFP® bez toho, aby ste museli nevyhnutne absolvovať predpísané vzdelávacie požiadavky. Ak ste absolvovali jednu z alternatívnych vzdelávacích a kariérnych dráh, ktoré spĺňajú vzdelávacie požiadavky rady, je možné, že sa budete môcť podrobiť skúške s odôvodnením, že predchádzajúcu prácu v rámci kurzu je možné považovať za rovnocennú alebo kompatibilnú s požiadavkami rady.
- 2Absolvujte školenie na vysokej škole. Keď splníte požiadavky na vzdelanie a skúšky, môžete sa zúčastniť kurzu CFP® capstone na miestnej vysokej škole. Toto je dôležitý krok, pretože zaisťuje, že máte požadované znalosti a zručnosti, ktoré by ste sa naučili vo vzdelávacom programe CFP®. Uistite sa, že vrcholný vzdelávací kurz, na ktorý sa prihlásite, bol schválený radou CFP®.
Tipy, ako si nájsť prácu certifikovaného finančného plánovača, čítajte ďalej!
Časť 4 zo 4: Hľadanie práce ako CFP®
- 1Určite svoje oblasti odbornosti. Po dokončení procesu certifikácie je k dispozícii mnoho možností. Prvá vec, ktorú by ste mali zvážiť pre nedávno certifikovaných absolventov, je to, v ktorých konkrétnych oblastiach finančného plánovania chcete pracovať. Či už vaše oblasti záujmu spočívajú v plánovaní dôchodku, investičných stratégiách alebo v iných aspektoch finančného plánovania, ktoré sú zahrnuté vo vašom vzdelávaní a pracovné skúsenosti, je dôležité zúžiť, v čom bude vaša špecializácia, aby ste sa čo najlepšie uplatnili na trhu pre firmy aj pre klientov.
- 2Zvážte prácu s konkrétnou klientelou. Niektoré CFP® sa predávajú konkrétnej špecializovanej klientele, ktorej chcú slúžiť. Niektorí CFP® napríklad uprednostňujú spoluprácu s lekármi, nedávno rozvedenými investormi alebo LGBT komunitou. Aj keď to nie je požadovaný krok, práca so špecifickou skupinou klientov môže byť užitočná, pokiaľ ide o budovanie značky seba a vašich služieb.
- 3Rozhodnite sa, akú prácu cfp® chcete. Potom, čo ste boli certifikovaní radou, máte veľa možností, pokiaľ ide o to, kde chcete pracovať. Dávate prednosť práci pre firmu alebo by vám vyhovovala práca s veľkou korporáciou? Čo práca jedného na jedného? CFP® môžu pracovať pre ľubovoľný počet zamestnávateľov a dokonca majú možnosť začať podnikať. V poslednej dobe môžu certifikovaní finanční plánovači ™ začať s hľadaním práce prehľadaním online centra kariéry rady Cfp®.
Ak sa chcete stať certifikovaným finančným plánovačom, začnite získaním bakalárskeho titulu z predmetu relevantného pre túto oblasť, ako sú financie alebo manažment podniku.
- Zaregistrujte sa na prípravný kurz na test, aby ste zvýšili svoje šance na úspešné zvládnutie skúšky CFP®.
- Skôr ako začnete, urobte informačné rozhovory kontaktovaním spoločnosti CFP® vo vašej oblasti. Je to dobrý spôsob, ako sa dozvedieť o tom, ako je to s každodennosťou v skutočnosti.
- Pripojte sa k obchodnej organizácii, ako je napríklad asociácia finančného plánovania (FPA), a zúčastnite sa miestnych schôdzí kapitol. Môžete sa stretnúť a porozprávať s CFP®, ako aj stať sa členom výboru; niektoré kapitoly majú výbory určené pre nových profesií a/alebo študentov.
Prečítajte si tiež: Ako sa stať úverovým analytikom?
Otázky a odpovede
- Počítajú sa skúsenosti z práce v inej krajine s mojím životopisom?To závisí od typu praxe a licenčných požiadaviek v USA Niektoré spoločnosti hľadajú medzinárodné skúsenosti. Najlepšou cestou by bolo preskúmať profesiu, v ktorej sa momentálne nachádzate, a zistiť, či sa k tejto profesii môžete vrátiť bez ďalšieho vzdelávania.
- Koľko rokov odbornej prípravy je potrebných na to, aby ste sa stali certifikovaným finančným plánovačom?Obvykle 1-3 roky učenia sa knihy. Študoval som na Vysokej škole finančného plánovania v Denveri, CO. Budovanie dobrého mena môže trvať 3 až 5 rokov, kým vám verejnosť bude dôverovať a vy sa budete môcť živiť tým, že budete druhým pomáhať pri plánovaní ich financií. Robil som tak 25 rokov a bola to skvelá kariéra.
- Mám magisterský titul z inžinierstva a pracujem v odvetví investičného bankovníctva. Môžem si samostudovať vzdelávací kurz a potom urobiť skúšku?S najväčšou pravdepodobnosťou áno, ale stále budete musieť prejsť. Po samostudiu som absolvoval certifikačnú skúšku A+ a medzi každým testom som vynechal iba 2 otázky.
- Absolvoval som Master of Professional Accounting a Master of Business Administration, rovnako ako Master of Commerce, ale teraz ma zaujíma kurz finančného plánovača. Čo mám robiť?Pravdepodobne máte vzdelanie na vykonanie skúšky. Musíte si preštudovať požiadavky na skúšku a potom určiť, či musíte kurz absolvovať alebo sa na skúšku môžete učiť samoukom.
Komentáre (2)
- Tieto informácie boli nápomocné.
- Podrobnosti o požadovanej pracovnej skúsenosti (# hodiny) som považoval za veľmi užitočné. Uvažujem o zmene povolania, ale tiež sa blížim k odchodu do dôchodku, a preto si treba uvedomiť tieto typy záväzkov, než sa vydám na novú cestu. Vďaka za informácie.
Prečítajte si tiež:
Právne vylúčenie zodpovednosti Obsah tohto článku je zameraný na vaše všeobecné informácie a nemá slúžiť ako náhrada profesionálneho práva alebo finančného poradenstva. Nie je zámerom, aby sa na neho používatelia spoľahli pri prijímaní akýchkoľvek investičných rozhodnutí.
