Ako sa stať maklérom v Kanade?
Ak sa chcete stať obchodným maklérom v Kanade, začnite získaním bakalárskeho titulu v odbore financie, ekonomika alebo obchod. Ďalej zvážte získanie magisterského titulu v odbore obchodná administratíva alebo financie. Aj keď to pri práci vo firme nie je potrebné, pomôže vám to odlíšiť sa od ostatných kandidátov a zvyčajne sa to vyžaduje, ak sa plánujete vypracovať na exekutívnu úroveň. Potom sa uchádzajte o otvorenú pozíciu vo firme, ktorú si vyberiete. Po prijatí do zamestnania budete musieť absolvovať investičný kurz pre začiatočníkov a úspešne absolvovať písomnú skúšku, aby ste získali licenciu. Tipy na nájdenie sponzorujúceho dílera investičných fondov čítajte ďalej!
Ak sa chcete stať maklérom v Kanade, začnite získaním bakalárskeho titulu v odbore financie, ekonómia alebo obchod.
Stať sa maklérom môže byť vzrušujúcou a obohacujúcou kariérou. Môžete pomôcť ľuďom investovať peniaze a zároveň sa slušne živiť. Ak sa chcete zaregistrovať v Kanade, musíte najskôr začať svoju kariéru so správnym vzdelaním a zamestnať sa vo firme. Nakoniec budete musieť byť zaregistrovaný v jednej z regulačných organizácií, aby ste mohli obchodovať s akciami pre iných ľudí.
Časť 1 zo 4: Získanie vzdelania
- 1Prihláste sa na stredoškolské kurzy ekonómie, obchodu a matematiky. Ak na strednej škole viete, že chcete byť maklérom, môžete začať chodiť na kurz, aby ste splnili tento cieľ. Kurzy ekonómie a obchodu vás obzvlášť nasmerujú na správnu cestu k pochopeniu základných vecí.
- 2Získajte finančný, ekonomický alebo obchodný titul na univerzite alebo vysokej škole. Titul v jednej z týchto oblastí vám pomôže získať potrebnú výhodu. Titul v odbore však absolútne nepotrebujete, pretože získavanie skúseností a predaj alebo investovanie môžete prijať namiesto titulu. Vysokoškolský titul je však istejšou a rýchlejšou možnosťou kariéry makléra.
- 3Skúste absolvovať stáž na vysokej škole. Pokiaľ je to možné, môžete prax v odbore získať praxou vo finančnej spoločnosti. Tieto stáže často nie sú platené, ale môžu vám pomôcť nájsť si prácu neskôr. Stáže môžete vyhľadávať na veľkých pracovných weboch, ako napríklad Monster alebo Indeed, ale vaša škola tiež často uverejní stáže na svojom webe alebo bude mať k dispozícii zoznamy v kancelárii oddelenia.
- Nie všetky stáže sú neplatené, takže ako ďalšiu výhodu môžete počas školy zarobiť nejaké peniaze. Skúste pristáť na letných pozíciách v rôznych spoločnostiach, aby ste získali široké spektrum skúseností. Nečakajte, že sa začnete pozerať až do leta; všetky dobré pozície budú už obsadené.
- 4Získajte magisterský titul. Napriek tomu, že bakalársky titul postačuje na prácu v tejto oblasti, magisterský titul vám pomôže odlíšiť sa od ostatných kandidátov. Jeden užitočný titul je magisterský titul v odbore obchodná administratíva. Dobrý je aj diplom z financií.
- Aj keď na vstup do firmy nie je potrebný magisterský titul, mnohé firmy vyžadujú, aby ste ho mali, ak sa chcete dostať do vyšších pozícií. Preto je dobré ísť do toho a zaobstarať si ho, ak plánujete kariéru makléra. Napriek tomu, že možno budete chcieť získať titul vpred, nemusíte ho nevyhnutne potrebovať pred vstupom do firmy. Môžete na tom pracovať, ako napredujete vo svojej kariére.
- 5Vybudujte si správnu sadu zručností. Na to, aby ste mohli byť maklérom, musíte mať alebo rozvíjať určité schopnosti. Musíte mať dobré komunikačné schopnosti. Obchodník s cennými papiermi je v zásade predajcom, takže musíte byť schopní využiť svoje komunikačné schopnosti na predaj. Pomáha to, ak ste prirodzene spoločenský, ale môžete tieto schopnosti rozvíjať.
- Ak vám tieto schopnosti chýbajú, pokúste sa vo svojom vzdelávaní urobiť z komunikácie sekundárne zameranie. Absolvujte hodiny reči a debaty, ktoré vám pomôžu vybudovať si komunikačné schopnosti. Komunikačné schopnosti sa môžete naučiť aj pri zákazníckych službách, ako je maloobchod.
- Budete tiež musieť byť zameraní na detaily, byť dobrí v matematike, vedieť sa rozhodovať a byť schopní prevziať vedenie projektov. Niektoré z týchto zručností by ste mohli rozvinúť prostredníctvom práce v oblasti účtovníctva na základnej úrovni, napríklad orientácie na detaily a dobrej matematiky.
Ako môžem založiť maklérsku spoločnosť v Kanade?
Časť 2 zo 4: Nábor do firmy
- 1Vyberte si firmu, ktorá vás zaškolí. Najlepšie firmy vám ponúknu školenie, aby ste sa mohli stať plnohodnotným maklérom. Okrem toho vás budú sponzorovať za vašu registráciu za člena jednej z asociácií regulujúcich investície.
- Hlavne sa v práci naučíte veci, ako napríklad predávať zákazníkom. Môžete sa tiež naučiť analyzovať cenné papiere. Firma vám určite poskytne informácie o tom, čo spoločnosť ponúka vo forme produktov. Väčšinou sa budete môcť naučiť rôzne zručnosti tým, že prejdete rôznymi oddeleniami.
- 2Vyberte si správnu veľkosť firmy. Ak chcete osobnú pozornosť, musíte si vybrať menšiu firmu, ktorá vám umožní spoznať viac ľudí. Ak vás však zaujíma kariéra s vysokým výkonom, mali by ste si vybrať firmu s lepším rozpoznaním mena, čo znamená väčšiu firmu.
- Menšia firma môže ponúknuť väčší priestor na postup, zatiaľ čo väčšia firma môže ponúknuť konkurencieschopnejšie platy. V niektorých ohľadoch môžete mať jednoduchšie budovanie klientskej základne vo väčšej firme, pretože meno je lepšie rozpoznateľné a klienti vám budú viac dôverovať. Môžete však mať väčšiu konkurenciu a privádzať týchto klientov od pracovníkov na rovnakej úrovni.
- 3Rozhodnite sa, či je pre vás konkrétny regulačný orgán dôležitý. Niektoré firmy napríklad používajú Kanadskú asociáciu predajcov investičných fondov (MFDA), zatiaľ čo iné používajú Kanadskú regulačnú organizáciu investičného priemyslu (IIROC). IIROC umožňuje svojim členom ponúkať širší rozsah investícií, takže ak je to pre vás dôležité, vyberte si spoločnosť, ktorá je zaregistrovaná v IIROC.
- Napríklad firmy, ktoré sa zaoberajú predovšetkým MFDA, môžu spravovať investičné fondy, zatiaľ čo firmy s licenciou IIROC pracujú so všetkými druhmi cenných papierov od akcií a dlhopisov až po opcie a futures.
- IIROC je licencovaný pre celú Kanadu, zatiaľ čo MFDA je licencovaný pre Albertu, Britskú Kolumbiu, Nové Škótsko, Ontário, Saskatchewan, New Brunswick a Manitoba, hoci pracuje na laboratóriu Newfoundland Labrador.
- Licencovanie s IIROC však môže byť o niečo zložitejšie.
- 4Robte si prieskum. Predtým, ako pristúpite na pohovor, musíte poznať vstupy a výstupy spoločnosti. Prečítajte si web spoločnosti, najnovšie správy a stránku „O nás“, aby ste zistili, o čom spoločnosť je a čo si váži. Tieto informácie využite vo svoj prospech na pohovore.
- 5Pripravte sa na pohovor vopred. Dôkladne si prečítajte popis práce a priraďte svoje skúsenosti k popisu práce. Prezrite si zoznam zručností, ktoré chcú, a uistite sa, že viete, ktoré skúsenosti z vašej minulosti použijete na preukázanie toho, aké máte tieto schopnosti.
- Nezabudnite čítať medzi riadkami. Napríklad „flexibilný“ môže znamenať, že chcú, aby ste pracovali mimo bežný pracovný týždeň, zatiaľ čo „proaktívny“ znamená, že chcú, aby ste prevzali iniciatívu nad projektmi.
- Buďte tiež pripravení na testy osobnosti. Mnoho firiem preveruje klientov, aby zistilo, či sú na tento typ práce dostatočne extrovertní.
- 6Predaj seba Ako obchodník s cennými papiermi musíte mať schopnosti ako predajca. V zásade budete svojich klientov predávať za akcie a svoju firmu. Preto vo svojom rozhovore musíte byť schopní predať sa, aby ste dokázali, že ste schopní pracovať ako predajca.
- Ukážte svoje najlepšie vlastnosti. Ak sa snažíte predať sami seba, dajte danej osobe najlepšiu verziu. Nesnažte sa bagatelizovať svoje dobré vlastnosti pridaním zlých vlastností. Namiesto toho hovorte o tom, čo robíte najlepšie.
- Môžete napríklad povedať: „Mám vynikajúce matematické schopnosti. Absolvoval som všetky hodiny matematiky, ktoré som absolvoval na vysokej škole, a odvtedy som si viedol knihy pre strýkovu spoločnosť.“ Nepotrebujete zahrnúť skutočnosť, že vás nemusí baviť matematická stránka, ktorá by vniesla do konverzácie negativitu.
- 7Vyzdvihnite svoje komunikačné schopnosti. Ako bolo uvedené, na úspech v tejto oblasti potrebujete silné komunikačné schopnosti. Nie len, že na pohovore musíte vyzdvihnúť svoje schopnosti, musíte hovoriť aj o konkrétnych príkladoch, kde ste ich predviedli.
- Môžete napríklad povedať: „Vždy som mal silné ústne komunikačné schopnosti, ktoré som zdokonaľoval absolvovaním komunikačných kurzov počas celej svojej vysokoškolskej kariéry. V skutočnosti som kedysi svoje schopnosti použil na to, aby som povedal prezidentovi univerzity, aby umožnil našej katedre zmeňte budovy v areáli. “
- Počas pohovoru musíte tiež predviesť svoje schopnosti. Pri odpovediach na otázky buďte sebavedomí, priami a k veci. Skúste nešliapať.
Napriek tomu, že možno budete chcieť získať titul vpred, nemusíte ho nevyhnutne potrebovať pred vstupom do firmy.
Časť 3 zo 4: Registrácia ako obchodník s cennými papiermi
- 1Absolvujte investičný kurz pre začiatočníkov. Oficiálny investičný kurz, oficiálne nazývaný Kurz investičného zástupcu, ponúka Kanadský inštitút cenných papierov (CSI). Je to 30-dňový kurz. Kurz by ste mali absolvovať, iba ak vám to nariadi zamestnávateľ.
- Tento kurz vám pomôže so základmi investovania. Je navrhnutý tak, aby pomohol novým zamestnancom naučiť sa pracovať so zákazníkmi.
- Tento kurz nezačnete, pokiaľ nebudete mať zamestnávateľa, pretože váš zamestnávateľ by mal preňho zabezpečiť určité školenie.
- 2Zložiť skúšku. Každá licenčná rada bude od vás požadovať zloženie skúšky, aby ste sa mohli zaregistrovať. MFDA napríklad požaduje, aby ste zložili skúšku z kurzu kanadských investičných fondov, skúšku z kurzu kanadských cenných papierov alebo skúšku z kurzu investičných fondov v Kanade. Tieto skúšky stanovuje CSI, s výnimkou prvej, ktorú stanovuje inštitút IFSE.
- Ak máte dostatok skúseností, zo skúšok môžete byť oslobodení. Potrebujete iba rok skúseností so správou investícií, ak ste získali charterovú organizáciu CFA, alebo 2 roky, ak nie.
- Skúške z kurzu kanadských cenných papierov predchádza kurz. Vezmite si to online svojim vlastným tempom a potom na konci zložte skúšku. Kurz ponúka študijné materiály, kvízy a podcasty, ktoré vám pomôžu naučiť sa. Skúška je v skutočnosti rozdelená na dve skúšky. Prvá sa zaoberá kanadským trhom a ekonomikou, druhmi, cenami a obchodmi s cennými papiermi s pevným výnosom, majetkovými transakciami, čítaním účtovnej závierky spoločnosti a derivátmi. Druhý sa zaoberá analýzou, správou portfólia, investičných fondov, daňovými zákonmi, rôznymi druhmi fondov (ako sú investičné fondy a zaisťovacie fondy) a prácou s rôznymi typmi klientov. Máte rok na to, aby ste kurz ukončili a urobili skúšky. Skúšku môžete absolvovať na počítači alebo na papieri.
- Investičným fondom v Kanade je tiež online kurz, po ktorom nasleduje skúška. Tento kurz vyžaduje iba jedinú skúšku, ktorá pokrýva základy podielových fondov trhu, komunikáciu s klientmi, základy investičných produktov a portfólia, a ďalšie základy podielových fondov, ako je napríklad, ako analyzovať a riadiť ich.
- Ďalším kurzom, po ktorom nasleduje skúška, je kurz kanadských investičných fondov. Kurz absolvujete online, hoci skúšku absolvujete na papieri. Má jednu skúšku, ktorá pokrýva vaše povinnosti registrovaného makléra, rôzne typy investícií, odchod do dôchodku, ekonomiku, dane a spôsob vydávania odporúčaní.
- 3Nájdite sponzorujúceho predajcu podielových fondov. V zásade, ak ste ešte nenašli pozíciu, musíte to urobiť teraz. Musíte nájsť predajcu, ktorý je ochotný vás najať, a preto vás sponzoruje. V ponukách práce vyhľadajte pozície na základnej úrovni, ktoré budú poskytovať toto sponzorstvo.
- Na to, aby ste boli oficiálne zaregistrovaní, vás musí sponzorovať firma a nebudete môcť obchodovať, kým tak neurobíte.
Napriek tomu, že bakalársky titul postačuje na prácu v tejto oblasti, magisterský titul vám pomôže odlíšiť sa od ostatných kandidátov.
Časť 4 zo 4: uspieť ako maklér
- 1Očakávajte skúšobnú dobu. Po dokončení školení a skúšok získate skúšobnú dobu na začatie budovania klientskej základne. Toto skúšobné obdobie môže trvať od pol roka do 2 rokov. Počas tohto časového obdobia sa od vás očakáva, že privediete určitý počet klientov alebo splníte určité ciele predaja. Ak sa vám tieto ciele nepodarí splniť, pravdepodobne budete ukončený.
- 2Cold call klientov. Prvým spôsobom, ako vybudovať klientsku základňu, je uskutočňovať chladné hovory. Studený hovor je uskutočnenie hovoru, keď klient najskôr neprejavil záujem. Pri chladnom telefonovaní by ste mali najskôr začať komunikáciu a začať si získavať dôveru klienta. Nesnažte sa uskutočniť predaj pri prvom telefonáte, ale dajte klientovi niekoľko tipov o pripravovaných akciách, aj keď si svoje najlepšie strážené tajomstvo nechajte pre seba.
- Tiež si vybudujte vzťah. Spýtajte sa na potreby a priania klienta v obchodníkovi s cennými papiermi. Na druhej strane sa predajte. Pomôžte svojmu klientovi vedieť, na čo sa zameriavate, či už ide o dôchodkové fondy alebo lepší cash flow.
- Nezabudnite nastaviť čas pre ďalší hovor. Ak pôjdete dopredu a nastavíte si čas, už osobu od neho žiadate, aby sa zaviazal, čo dáva vášmu potenciálnemu klientovi čas premýšľať o tom, čo ste povedali. Len na nich príliš netlačte, pretože by im to mohlo v ústach zanechať pachuť. Na druhej strane vás môžu zlého dostať k iným ľuďom.
- 3Použite zoznam preverených klientov. To znamená, že použite zoznam klientov, ktorí už prejavili určitý záujem o maklérsku firmu. Tieto zoznamy už môžete mať, ale môžete ich získať aj od marketingových firiem. Rovnako ako pri chladnom telefonovaní chcete so svojim klientom nadviazať vzťah predtým, ako sa pokúsite predať tvrdo.
- 4Použite svoju sieť. Nebojte sa opýtať priateľov a rodiny, či s vami chcú investovať. Podobne použite ľudí, ktorých poznáte, na získanie odporúčaní pre iných potenciálnych klientov. Tieto typy spojení vám pomôžu dostať nohu do dverí s inými ľuďmi.
- 5Organizujte semináre. Semináre môžu tiež pomôcť zhromaždiť klientskú základňu. V zásade navrhnete seminár, o ktorý si myslíte, že by ľudí zaujímal, napríklad základy budovania dôchodkového fondu. Kurz propagujete v novinách, na internete a v rozhlase a potom kurz dáte. Okrem toho, že poskytnete informácie, o ktorých hovoríte, že ich poskytnete, môžete stručne uviesť, prečo je vaša firma dobrou voľbou pri plánovaní odchodu do dôchodku, čo vám môže pomôcť získať klientov.
- 6Očakávajte, že neustály tlak uspeje. Po skončení skúšobného obdobia a prijatí do zamestnania ako úplný maklér sa od vás bude očakávať, že budete pravidelne plniť určité ciele. Táto práca je vystavená vysokému tlaku, takže buďte pripravení byť stále na lopte.
Prečítajte si tiež: Ako sa stať úradníkom pre komerčné pôžičky?
Otázky a odpovede
- Ako môžem založiť maklérsku spoločnosť v Kanade?Najprv si založte investičný účet a skúmajte všetky možné možnosti, kým si nie ste istí svojou maklérskou licenciou alebo certifikátom.
Prečítajte si tiež:
Právne vylúčenie zodpovednosti Obsah tohto článku je zameraný na vaše všeobecné informácie a nemá slúžiť ako náhrada profesionálneho práva alebo finančného poradenstva. Nie je zámerom, aby sa na neho používatelia spoľahli pri prijímaní akýchkoľvek investičných rozhodnutí.
