Ako skontrolovať predajcu maklérov pomocou FINRA?
Môžete online nájsť maklérsku spoločnosť a jednotlivých registrovaných zástupcov maklérskej spoločnosti.
Predtým, ako môže maklér-predajca predávať cenné papiere, musí sa zaregistrovať u FINRA, úradu pre reguláciu finančného priemyslu. FINRA ukladá dôležité informácie o broker-dealeroch do svojej centrálnej databázy, ku ktorej máte prístup pomocou BrokerCheck. Pred uzatvorením zmluvy o obchode by ste si mali overiť pozadie všetkých maklérov alebo maklérskych firiem. Mali by ste napríklad skontrolovať, či sú v súčasnosti licencované a či neboli potrestané žiadnymi disciplinárnymi opatreniami. Tiež by ste sa mali informovať u svojho štátneho úradu pre reguláciu cenných papierov, ktorý môže mať ďalšie informácie.
Časť 1 z 2: používanie maklérskej kontroly
- 1Zavolajte na horúcu linku brokercheck. Ak chcete, môžete na telefónne číslo FINRA bezplatne volať na telefónne číslo 800-289-9999. Niekto je k dispozícii od pondelka do piatku od 8:00 do 20:00
- 2Vyhľadávajte online pomocou informácií o maklérovi. Môžete online nájsť maklérsku spoločnosť a jednotlivých registrovaných zástupcov maklérskej spoločnosti. Termín Broker technicky sa odkazuje na firmy alebo jednotlivého podniku preukazu spôsobilosti a jednotlivci, ktorí pracujú pre firmu sú registrované zástupcu. Webová stránka BrokerCheck spoločnosti FINRA sa nachádza na adrese http://brokercheck.finra.org/. Na spustenie správy o individuálnom maklérovi alebo maklérskej spoločnosti budete potrebovať nasledujúce informácie:
- Meno makléra.
- Číslo centrálneho registračného depozitára (CRD) (ak ho poznáte).
- Názov firmy.
Pred uzatvorením zmluvy o obchode by ste si mali overiť pozadie všetkých maklérov alebo maklérskych firiem. - 3Nájdite maklérov pomocou PSČ. Ak si nepamätáte meno makléra, môžete namiesto toho hľadať zadaním PSČ a potom geografického rozsahu (napr. Do piatich míľ od vás). Kliknite na tlačidlo Hľadať.
- Vytiahne sa zoznam maklérov. Jednotlivé správy môžete získať kliknutím na červené tlačidlo „Získať podrobnosti“ vedľa mena makléra.
- K dispozícii je tiež odkaz na podrobnú správu vo formáte PDF, ktorú si môžete stiahnuť.
- 4Prečítajte si správu. FINRA bude čerpať informácie zo svojho centrálneho registračného depozitára o každom maklérovi alebo maklérskej spoločnosti, ktoré hľadáte. V správe sa zobrazia nasledujúce informácie:
- Aktuálne registrácie a licencie.
- Priemyselné skúšky boli úspešné vrátane dátumu konania.
- História registrácií a zamestnania za posledných 10 rokov.
- Firemný profil a história, ako aj aktívne licencie a zverejnenia (ak hľadáte firmu).
- 5Dávajte pozor na udalosti zverejnenia. Správa bude tiež obsahovať informácie o určitých udalostiach zverejnenia. Mali by ste venovať veľkú pozornosť, pretože to môžu byť červené vlajky, ktoré naznačujú, že maklér alebo firma nie je seriózny. Všetci registrovaní makléri-predajcovia musia poskytnúť informácie o týchto skutočnostiach:
- Sťažnosti zákazníkov.
- Rozhodcovské konania.
- Disciplinárne opatrenia.
- Skončenie pracovného pomeru.
- Finančné záležitosti, ako sú konkurzné podania alebo súdne konania.
- Trestné stíhanie.
- Pripomienky makléra k udalosti.
Na spustenie správy o individuálnom maklérovi alebo maklérskej spoločnosti budete potrebovať nasledujúce informácie. - 6Pochopte, aké informácie nie sú k dispozícii. Správa neobsahuje určité informácie, o ktorých by ste mali vedieť, keď ich čítate. Na BrokerCheck nenájdete napríklad nasledujúce:
- Číslo sociálneho poistenia makléra alebo adresa bydliska.
- Stanovisko spoločnosti FINRA o maklérovi-predajcovi.
- Záruka od FINRA, že maklér-díler odvádza dobrú prácu.
- Informácie, ktoré sú príliš staré. Odstránia sa napríklad bankroty staršie ako 10 rokov.
- Informácie môžu tiež chýbať, ak sú príliš nové. Makléri majú napríklad 30 dní na aktualizáciu svojich profesionálnych a disciplinárnych opatrení. Po nahlásení sa profil aktualizuje spravidla nasledujúci pracovný deň.
Časť 2 z 2: kontrola iných zdrojov informácií
- 1Kontaktujte svojho štátneho regulátora cenných papierov. Makléri sú tiež registrovaní v jednotlivých štátoch, takže FINRA odporúča, aby ste sa tiež informovali u svojho štátneho regulátora. Štáty môžu mať niektoré informácie, ktoré spoločnosť FINRA nemá.
- Odkaz na štátny regulátor cenných papierov nájdete na stránke http://finra.org/investors/state-securities-regulators. Kliknite na svoj štát.
- V závislosti od vášho štátu možno budete musieť zavolať alebo sa informovať online. V Illinois môžete napríklad zavolať na registračnú divíziu oddelenia cenných papierov Illinois na tel. Čísle 800-628-7937.
- 2Skúmajte disciplinárne rozhodnutia online. Viac informácií o disciplinárnych opatreniach od roku 2005 a neskôr nájdete na stránke http://disciplinaryactions.finra.org/. Disciplinárne opatrenia môžete vyhľadávať pomocou individuálneho alebo obchodného mena makléra alebo ich čísla CRD.
- Disciplinárne rozhodnutia budú obsahovať viac informácií o všetkých priestupkoch, ktorých sa maklér dopustil, a o okolitých okolnostiach. Ak vidíte v správe BrokerCheck uvedené disciplinárne opatrenia, mali by ste sa pokúsiť nájsť rozhodnutie disciplinárnej komisie, aby ste zistili, aké pravidlá porušili.
FINRA bude čerpať informácie zo svojho centrálneho registračného depozitára o každom maklérovi alebo maklérskej spoločnosti, ktoré hľadáte. - 3Nájdite arbitrážne rozsudky online. Arbitráž je ako súdny spor, ibaže sa koná pred senátom namiesto sudcu. Môžete navštíviť webovú stránku FINRA na adrese http://finra.org/arbitration-and-mediation/arbitration-awards, kde nájdete arbitrážne rozsudky zahŕňajúce jednotlivých maklérov alebo maklérske firmy. Možno budete chcieť zistiť, či bol obchodník s maklérmi žalovaný a koľko museli zaplatiť svojej obeti. Rozhodcovské rozsudky môžete vyhľadávať pomocou nasledujúcich informácií:
- Číslo prípadu.
- Názov.
- Kľúčové slovo.
- Dátum udelenia ceny (použite rozsah).
- Typ dokumentu (napr. Rozhodcovský rozsudok, príkaz na potvrdenie alebo príkaz na uvoľnenie).
- Fórum, ktoré si vypočulo arbitráž.
Prečítajte si tiež: Ako porovnať hypotekárne programy?
Prečítajte si tiež:
Právne vylúčenie zodpovednosti Obsah tohto článku je zameraný na vaše všeobecné informácie a nemá slúžiť ako náhrada profesionálneho práva alebo finančného poradenstva. Nie je zámerom, aby sa na neho používatelia spoľahli pri prijímaní akýchkoľvek investičných rozhodnutí.
