Ako sa brániť v procese podvodu s obchodovaním s cennými papiermi?
Ak ste obchodníkom s cennými papiermi a je vám doručená žaloba za podvod s obchodovaním s cennými papiermi, čo najskôr sa obráťte na zástupcu.
Keďže obchodníci s cennými papiermi zvyčajne zastupujú kupujúcich a predávajúcich v transakciách s akciami na voľnom trhu, väčšina súdnych sporov s obchodovaním s cennými papiermi sa týka porušenia fiduciárnej povinnosti, ktoré makléri a všetci ostatní odborníci dlhujú, keď konajú v mene niekoho iného. Ak ste obchodníkom s cennými papiermi a je vám doručená žaloba za podvod s obchodovaním s cennými papiermi, čo najskôr sa obráťte na zástupcu. Podvody s obchodovaním s cennými papiermi môžu a často vedú k trestnému stíhaniu.
Časť 1 z 3: upovedomenie príslušných strán
- 1Spolupracujte so svojim zamestnávateľom. Za predpokladu, že pracujete pre maklérsku spoločnosť, musíte čo najskôr upozorniť svojich nadriadených a riaditeľov spoločnosti na súdny spor.
- V hromadných žalobách je podľa federálneho zákona prokurátor žalobcov povinný vydať tlačovú správu so súhrnom obvinení. Je pravdepodobné, že budete počuť túto tlačovú správu, než vám bude doručená sťažnosť.
- Okamžite sa obráťte na svoju predstavenstvo, aby sa dozvedeli správy o súdnom procese najskôr od vás, a nie z tlačovej správy alebo finančných správ.
- Majte na pamäti, že v súdnom procese nemusíte byť jedinou osobou, ktorá je označená za obžalovaného. Ako obchodník s cennými papiermi ste zvyčajne považovaní za agenta firmy, ktorá vás zamestnáva. To znamená, že môžu byť menovaní aj manažéri alebo riaditelia spoločnosti.
- 2Kontaktujte advokáta. Vaša spoločnosť môže chcieť najať skúseného súdneho zástupcu, ktorý by pracoval konkrétne na obrane.
- Aj keď má vaša firma pravdepodobne obhajcov - buď zamestnancov, alebo zadržaných - v súvislosti s používaním nezávislej spoločnosti zaoberajúcej sa súdnymi spormi by ste mohli nájsť väčší prospech v závislosti od závažnosti obvinení a potenciálneho obvinenia z trestného činu.
- Vyhliadka na obvinenie zo spáchania trestného činu si môže tiež vyžiadať zamestnanie obhajcu typu bielych golierov. Majte na pamäti, že občianskoprávne a trestné stíhanie sú dva veľmi odlišné procesy, ktoré si vyžadujú porozumenie a skúsenosti s rôznymi zákonmi a predpismi.
- 3Informujte svojho poistného dopravcu. Podvody s obchodovaním s cennými papiermi sú spravidla kryté poistením zodpovednosti za škodu spôsobenú činnosťou riaditeľov a úradníkov (D&O).
- Zásady D&O zvyčajne vyžadujú rýchle upozornenie, ak je voči vám podaná žaloba. V závislosti od vášho postavenia v spoločnosti môže byť riaditeľ alebo iný manažér zodpovedný za kontaktovanie makléra vašej spoločnosti.
- Maklér bude potrebovať kópiu sťažnosti, aby mohol upozorniť vášho poisťovacieho prepravcu.
Základné porozumenie predpisom, ktorými sa riadi správanie makléra a transakcie s cennými papiermi, je nevyhnutné na to, aby ste sa bránili v súdnom procese proti podvodom s maklérmi. - 4Zvážte vydanie tlačovej správy. Aj keď to nie je zo zákona povinné, tlačová správa môže zaistiť, aby mal každý rovnaké informácie o súdnom procese, a znížiť počet vyšetrovaní akcionárov.
- O tom, či typicky vydáme tlačovú správu, rozhodujú manažéri alebo riaditelia vašej firmy.
- Bez dôkladnej konzultácie s právnym zástupcom by sa nemalo robiť žiadne verejné vyhlásenie. Tieto vyhlásenia sa často môžu obrátiť opačným smerom a ak spoločnosť zvládne súdny spor inak, ako je uvedené v tlačovej správe, môže to negatívne ovplyvniť dôveru akcionárov.
- To sa môže stať, ak napríklad vydáte vyhlásenie, v ktorom popierate obvinenia a uvádzate, že sa proti nim budete rázne brániť, a potom sa o týždeň neskôr dohodnete so žalobcom.
- 5Poraďte sa s účtovníkmi a audítormi vašej spoločnosti. Pomoc nezávislej audítorskej spoločnosti spoločnosti bude potrebná na rozpočet výdavkov na súdne spory.
- Ak ste riaditeľom alebo úradníkom spoločnosti, uistite sa, že sa budete pravidelne stretávať s účtovníkmi a audítormi, aby ste ich informovali o stave žaloby.
- Plány týkajúce sa rezerv je možné urobiť potom, čo máte od svojho obhajcu primeraný odhad nákladov na súdne spory a možností vyrovnania.
- 6Spolupracujte na prípadnom vládnom vyšetrovaní. Žaloby proti podvodom s obchodníkmi s cennými papiermi často idú ruka v ruke s vyšetrovaním Komisie pre cenné papiere a burzu (SEC) a ďalších federálnych alebo štátnych agentúr.
- Neschopnosť spolupracovať pri federálnom vyšetrovaní môže mať za následok stratu zamestnania alebo licencií na prácu makléra.
- Pravdepodobne chcete, aby vám váš zástupca poradil s akýmikoľvek vyhláseniami, ktoré urobíte SEC alebo iným agentúram, pretože čokoľvek poviete v civilnom vyšetrovaní, môže byť proti vám použité v trestnom stíhaní.
Časť 2 z 3: vyhodnotenie obvinení
- 1Vyhnite sa tvorbe písomnej analýzy. Žalobca môže požiadať o akékoľvek písomné dokumenty týkajúce sa súdneho sporu, ktoré sú pripravené zamestnancami maklérskej spoločnosti.
- Aj keď si môžete myslieť, že by bolo produktívne zistiť, ako k žalobe došlo alebo aké chyby boli urobené, aby ste sa im v budúcnosti mohli vyhnúť, tento typ dokumentu bude pravdepodobne pokrytý žiadosťou o produkciu počas procesu zisťovania a informácie v nich obsiahnuté by mohol žalobca použiť na stíhanie prípadu.
- Akúkoľvek analýzu týkajúcu sa problémov, ktoré viedli k žalobe, by mal vykonať váš obhajca, takže všetky predložené dokumenty sú chránené výsadou advokáta-klienta.
V prípade podvodu s obchodníkom s cennými papiermi sa za povinnosť považuje skutočnosť, že ste pre žalobcu pôsobili ako obchodník s cennými papiermi - takže väčšina prípadu sa zameria na to, či ste túto povinnosť porušili a aké straty v dôsledku toho žalobca utrpel. - 2Úzko spolupracujte so svojim zástupcom. Právny zástupca pre spory bude pravdepodobne chcieť urobiť rozhovor s riaditeľmi spoločností a zamestnancami o aktivitách spojených so súdnym sporom.
- Váš obhajca pravdepodobne vykoná rozsiahle vyšetrovanie obvinení žalobcu a činnosti vo firme. Prostredníctvom tohto vyšetrovania určí, čo sa stalo, rovnako ako ľudí alebo politiky zodpovedné za toto zlyhanie.
- 3Porovnajte tvrdenia so zmluvou žalobcu. Niektoré obvinenia alebo žaloby môžu byť podľa dohody, ktorú žalobca podpísal, zakázané.
- Väčšina klientov podpisuje zmluvu pri zachovaní služieb obchodníka s cennými papiermi a táto zmluva spravidla obsahuje rozhodcovskú doložku, ktorá vyžaduje, aby boli určité druhy sporov predložené na rozhodcovské konanie pred podaním žaloby.
- 4Vykonajte opatrenia na ochranu príslušných dokumentov. Federálne zákony vyžadujú, aby ste si uschovali všetky dokumenty, ktoré sú potenciálne relevantné pre súdny spor.
- Bezprostredne vydajte poznámku každému, kto môže mať prístup k relevantným dokumentom, a poučte ho, že všetky dokumenty potenciálne súvisiace so súdnym sporom musia byť uschované a nemožno ich odstrániť ani zničiť.
- Uistite sa, že váš obhajca vie, ktorí zamestnanci sú zodpovední za manipuláciu s elektronickými aj papierovými dokumentmi, aby im mohol oznámiť konkrétnejšie pokyny týkajúce sa postupu pri riešení tohto materiálu.
- Ak má vaša spoločnosť zásady prepisovania starých elektronických záložných pások pri vytváraní nových, mali by ste tento postup pozastaviť, kým sa spor neskončí.
- 5Porozprávajte sa s inými obchodníkmi s cennými papiermi. Je možné, že získate perspektívu od iných profesionálov, ktorí sa zapojili do podobných situácií.
- Žaloby o podvodoch s akciovými maklérmi sú pomerne bežné. Môžete požiadať svojho podnikového poradcu, aby vás spojil s ostatnými, ktorí čelili podobným súdnym sporom, a oslovil ich, aby vám poskytli rady, ako súdny spor zvládnuť a čo očakávať.
- Vyrovnaním sa so súdnym sporom môžete tiež porozumieť tempu súdnych sporov a času, ktorý vám zaberie.
- Majte na pamäti, že obzvlášť vtedy, ak ste boli žalovaní v rámci hromadnej žaloby, sa súdny spor pohybuje veľmi pomaly. Mohlo by to trvať mesiace alebo dokonca roky, kým by prípad dosiahol značný pokrok na súde.
Ako obchodník s cennými papiermi ste zvyčajne považovaní za agenta firmy, ktorá vás zamestnáva.
Časť 3 z 3: Rozvoj obrany
- 1Prečítajte si príslušné pravidlá a nariadenia o cenných papieroch. Základné porozumenie predpisom, ktorými sa riadi správanie makléra a transakcie s cennými papiermi, je nevyhnutné na to, aby ste sa bránili v súdnom procese proti podvodom s maklérmi.
- Úrad pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA) je nezisková organizácia s regulačným orgánom nad burzovými maklérmi. Najnovšie pravidlá a nariadenia sú k dispozícii na webovej stránke organizácie.
- Pretože sa tradičné zásady deliktov vzťahujú aj na žaloby proti podvodom s obchodníkmi s cennými papiermi, ktoré zahŕňajú porušenie zvereneckej povinnosti, mali by ste tiež mať základné znalosti o prvkoch nároku na prečin: o povinnosti, porušení, príčinnej súvislosti a náhrade škody.
- V zásade musí žalobca preukázať, že ste voči nemu mali nejakú povinnosť, porušili ste túto povinnosť a vaše porušenie mu spôsobilo peňažnú stratu.
- V prípade podvodu s obchodníkom s cennými papiermi sa za povinnosť považuje skutočnosť, že ste pre žalobcu pôsobili ako obchodník s cennými papiermi - takže väčšina prípadu sa zameria na to, či ste túto povinnosť porušili a aké straty v dôsledku toho žalobca utrpel.
- 2Analyzujte všetky informácie poskytnuté žalobcovi. Ak bol žalobcovi poskytnutý prospekt spoločnosti alebo iné informácie súvisiace s transakciou alebo hodnotou akcií, môže to podporiť obranu, že žalobca porozumel súvisiacim rizikám.
- Keď žalobca tvrdí, že ste sa dopustili maklérskeho podvodu, tvrdí, že ste úmyselne nezverejnili dôležité informácie o investíciách alebo falošné správy alebo vyhlásenia o investíciách.
- Všetky dokumenty alebo informácie, ktoré boli oznámené alebo zaslané žalobcovi, poskytujú dôkaz, že tieto informácie neboli odoprené.
- Ak boli žalobcovi poskytnuté správne informácie, môžete preukázať, že nedokázal transakciu dôkladne vyhodnotiť a že jeho spoliehanie sa na to, čo obchodník s cennými papiermi povedal, nebolo rozumné - aj keď sa obchodník s cennými papiermi pokúsil uviesť do omylu žalobca úmyselne.
- 3Posúďte reakcie žalobcu na akcie makléra. Ak žalobca neskôr schválil transakcie, ktoré boli predtým neautorizované, môžete tvrdiť, že žalobca transakciu ratifikoval.
- Ratifikačná obrana v zásade tvrdí, že hoci žaloba bola neoprávnená, kroky žalobcu po žalobe ratifikujú túto žalobu a poskytujú jej retroaktivitu.
- Ak napríklad žalobca žaluje kvôli neoprávneným transakciám, môžete sa v tejto žalobe brániť tak, že preukážete, že hoci žalobca pôvodne transakcie neautorizoval, žalobca voči prijatiu správ o transakciách nenamietal.
- Spravidla, ak žalobca dostáva pravidelné výpisy a správy z účtu a je s vami v pravidelnom kontakte, nemôže neskôr vzniesť námietky voči transakciám tvrdením, že o nich nevedel alebo že boli vykonané neoprávnene.
Prečítajte si tiež: Ako porovnať hypotekárne programy?
Prečítajte si tiež:
Právne vylúčenie zodpovednosti Obsah tohto článku je zameraný na vaše všeobecné informácie a nemá slúžiť ako náhrada profesionálneho práva alebo finančného poradenstva. Nie je zámerom, aby sa na neho používatelia spoľahli pri prijímaní akýchkoľvek investičných rozhodnutí.
