Ako žalovať za podvod s maklérmi?
K svojej sťažnosti môžete pripojiť akúkoľvek dokumentáciu, o ktorej sa domnievate, že podporuje vašu pozíciu alebo poskytuje dôkaz o podvode s obchodovaním s cennými papiermi.
Keď na správu svojich investícií použijete obchodníka s cennými papiermi, bude vám tento maklér dlžníkom zvereneckú povinnosť, ktorá zahŕňa poskytnutie presných informácií a získanie súhlasu pred kúpou alebo predajom cenných papierov na vašom účte. Burzoví makléri, ktorí porušia tieto povinnosti, môžu byť zodpovední za podvod. V mnohých prípadoch však nebudete môcť svojho makléra žalovať za podvod, pretože zmluva so zákazníkom, ktorú ste podpísali na začiatku vzťahu, obsahovala rozhodcovskú doložku, ktorá zakazuje žaloby. Ak vo vašej zmluve chýba takáto klauzula, je možné, že budete žalovať za podvod s maklérmi - aj napriek tomu však môžete namiesto toho uprednostniť relatívnu jednoduchosť arbitráže.
Metóda 1 z 3: podanie správy regulačným orgánom
- 1Nahláste problém maklérskej firme. Ak je váš maklér zamestnaný v maklérskej firme, táto spoločnosť má povinnosť dohliadať na svojich zamestnancov a bojovať proti podvodom v rámci svojich radov.
- Úrad pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA), nezávislá regulačná organizácia s povolením od Kongresu regulovať odvetvie cenných papierov, požaduje, aby všetky registrované maklérske firmy uplatňovali zásady a postupy na monitorovanie činností svojich maklérov a predchádzanie investičným podvodom.
- Možno budete chcieť kontaktovať firmu pred odoslaním listu a zistiť, či má konkrétny postup pri podávaní sťažností na maklérov. Tieto informácie mohli byť tiež zahrnuté v materiáloch, ktoré ste dostali pri otvorení účtu.
- Odošlite svoje informácie maklérskej spoločnosti písomne. Uveďte svoje meno, kontaktné údaje a číslo účtu a popíšte udalosti alebo opatrenia, ktoré váš maklér vykonal a ktoré sú podľa vás podvodné.
- Poskytnite firme termín, dokedy musíte na svoje tvrdenie odpovedať, a pred odoslaním si urobte kópiu listu.
- 2Podajte sťažnosť komisii pre cenné papiere a výmenu (SEC). SEC má právomoc presadzovať federálne zákony o cenných papieroch a bude vyšetrovať potenciálne porušenia.
- Sťažnosť môžete podať online prostredníctvom portálu SEC pre tipy, sťažnosti a odporúčania na https://denebleo.sec.gov/TCRExternal/disclaimer.xhtml.
- Môžete tiež napísať svoju sťažnosť a odoslať ju na adresu SEC, 38°C Street NE, Washington, DC, 20549-5990.
- Vo svojej sťažnosti uveďte svoje meno, adresu, telefónne číslo a e -mailovú adresu, ako aj rovnaké informácie pre obchodníka s cennými papiermi alebo maklérsku spoločnosť, na ktorý podávate sťažnosť.
- Zahrňte všetky relevantné informácie o incidente, ktorý charakterizujete ako podvod, vrátane všetkých opatrení, ktoré maklérska spoločnosť vykonala s cieľom vyriešiť problémy, ktoré ste mali s maklérom.
- K svojej sťažnosti môžete pripojiť akúkoľvek dokumentáciu, o ktorej sa domnievate, že podporuje vašu pozíciu alebo poskytuje dôkaz o podvode s obchodovaním s cennými papiermi.
- Majte na pamäti, že ak odošlete svoju správu anonymne, SEC vám nemôže pomôcť získať späť všetky straty, ktoré môžete mať, alebo vás inak bude kontaktovať osobne, ak si vyšetrovanie vyžiada ďalšie otázky.
- 3Podajte sťažnosť na reklamačné centrum pre investorov FINRA.
- K online centru sťažností spoločnosti FINRA sa dostanete na adrese http://finra.org/investors/investor-complaint-center.
- Ak chcete, môžete si tiež vytlačiť reklamačný formulár a odoslať ho spoločnosti FINRA na číslo 9509 Key West Avenue, Rockville, MD 20850-3329, alebo ho môžete odoslať faxom na adresu 866-397-3290.
- Vaša sťažnosť by mala obsahovať vaše meno a kontaktné údaje, ako aj meno a kontaktné informácie na makléra alebo maklérsku spoločnosť, na ktorú sa sťažujete.
- Uveďte podrobnosti o udalostiach a okolnostiach obklopujúcich podvodnú aktivitu. Môžete pripojiť akékoľvek dokumenty, ktoré podporujú vašu sťažnosť.
- Organizácia má aj linku dôvery pre seniorov, ktorí môžu byť obzvlášť citliví na podvody. V bežných pracovných hodinách môžete zavolať na číslo 844-574-3577 a pomôže vám zástupca.
- Majte na pamäti, že neexistujú žiadne záruky, že podaním sťažnosti dostanete späť svoje peniaze, alebo že FINRA v dôsledku vašej sťažnosti podnikne akékoľvek disciplinárne opatrenia alebo uloží sankcie obchodníkovi s cennými papiermi alebo maklérskou spoločnosťou.
Ak sa rozhodnete žalovať za podvod s maklérmi, nemali by ste to robiť bez zástupcu. - 4Kontaktujte svojho štátneho regulátora cenných papierov. Okrem federálnych zákonov má váš štát aj zákony na ochranu investorov pred podvodnými aktivitami alebo porušovaním fiduciárnej povinnosti obchodníkmi s cennými papiermi a maklérskymi spoločnosťami.
- Štátni regulátori sú členmi Severoeurópskej asociácie správcov cenných papierov, ktorá má k dispozícii aj mediačné a arbitrážne služby.
- Regulátor cenných papierov svojho štátu nájdete na stránke http://nasaa.org/about-us/contact-us/contact-your-regulator/. Kliknutím na svoj štát navštívite webovú stránku komisie pre cenné papiere vo vašom štáte a zistíte viac o podaní štátnej sťažnosti.
Metóda 2 z 3: Použitie zjednodušenej arbitráže FINRA
- 1Zvážte konzultáciu s právnikom. Napriek tomu, že by ste sa mali v zjednodušených arbitrážnych postupoch FINRA orientovať sami, môžete mať väčší úspech, ak si najmete zástupcu.
- Zjednodušená arbitráž je spravidla k dispozícii, ak je váš nárok nižší ako 37300€. Ak sú vaše straty vyššie ako táto čiastka, arbitrážne postupy môžu byť zložitejšie a pravdepodobne by ste si mali najať zástupcu, aby ste sa presvedčili, že môžete získať späť čo najviac peňazí. ako sa dá.
- Aj keď je mnoho právnikov ochotných zaoberať sa závažnými prípadmi pre prípad nepredvídaných udalostí, asi tretina vášho ocenenia alebo vysporiadania pôjde na odmenu advokáta. Majte tiež na pamäti, že väčšina advokátov nebude riešiť prípady nepredvídaných udalostí, ktorých hodnota je nižšia ako 74600€
- V rozhodcovskom konaní môžete mať bezplatne k dispozícii kliniku právnických fakúlt. Príručka FINRA obsahuje zoznam právnických fakúlt, ktoré majú kliniky arbitráže pre cenné papiere.
- 2Prečítajte si kódex rozhodcovského konania FINRA. FINRA vydala zákaznícku edíciu svojho kódu v jednoduchom jazyku, ktorú by ste si mali preštudovať, najmä ak ste sa rozhodli, že si nenajmete advokáta.
- Kód zákazníka určuje arbitráže medzi maklérmi, maklérskych firiem a ďalších odborníkov finančný sektor a ich zákazníkmi.
- Kópiu zákazníckeho kódu môžete získať na adrese http://finra.org/arbitration-and-mediation/arbitration-rules.
- FINRA vydáva aj príručku investora k sporom. Táto príručka obsahuje odpovede na mnohé často kladené otázky, ktoré majú investori v súvislosti s arbitrážnym procesom spoločnosti FINRA.
- Ak máte kedykoľvek otázky týkajúce sa arbitrážnych postupov spoločnosti FINRA, môžete sa obrátiť na jedného z právnych zástupcov spoločnosti FINRA. Napriek tomu, že vám nemôžu poskytnúť právnu radu alebo pomoc vo vašom konkrétnom prípade, môžu vám povedať o procedurálnych požiadavkách spoločnosti FINRA.
- Majte na pamäti, že arbitrážny proces FINRA je k dispozícii iba pre investorov, ktorí majú spory s registrovaným maklérom alebo maklérskou spoločnosťou a podpísali vykonateľnú arbitrážnu zmluvu. Táto dohoda je spravidla uvedená ako doložka v zákazníckej zmluve, ktorú ste podpísali pri otvorení účtu.
- 3Napíšte vyhlásenie o nároku. Vyhlásenie o nároku nevyžaduje žiadny požadovaný formát, ktorý môžete dokonca odoslať ako list za predpokladu, že obsahuje všetky požadované informácie.
- Aby bol váš nárokový list platný a úplný, musí obsahovať vaše meno, vašu aktuálnu adresu bydliska a vašu adresu bydliska v čase, keď sa stali udalosti, ktoré spôsobili spor.
- Vaše vyhlásenie musí tiež obsahovať základné skutočnosti o vašom spore a sumu peňazí, o ktorej sa domnievate, že vám vzniká nárok na náhradu škody.
- Nezabudnite uviesť dátumy, kedy sa incidenty stali. Váš nárok nie je spôsobilý na rozhodcovské konanie, pokiaľ sa udalosti, ktoré boli dôvodom vášho nároku, stali počas posledných šiestich rokov.
- Môžete pripojiť akékoľvek dokumenty, napríklad výpisy z účtov alebo korešpondenciu, ktoré podporujú váš nárok.
- Informácie o vás a vašich investičných návykoch môžu tiež ovplyvniť váš prípad. Ak ste napríklad sofistikovaným investorom, ktorý často obchoduje s rizikovými alebo volatilnými akciami, váš prípad voči obchodníkovi s cennými papiermi zvyčajne nebude taký silný, ako keby ste boli menej bohatým a konzervatívnym investorom, ktorý sa jednoducho snaží ušetriť na dôchodok.
Ak je váš maklér zamestnaný v maklérskej firme, táto spoločnosť má povinnosť dohliadať na svojich zamestnancov a bojovať proti podvodom v rámci svojich radov. - 4Vyplňte ďalšie požadované formuláre. Napriek tomu, že váš nárokový list nemá požadovaný formát, spoločnosť FINRA má pripravený formulár pre informácie o nároku a zmluvu o predložení, ktoré musia sprevádzať vaše vyhlásenie o nároku.
- Uniform Dohoda Podanie uvádza, že súhlasíte dodržiavať procesné pravidlá FINRA a bude viazaný rozhodnutím rozhodcu.
- Informačný list o nárokoch je súhrnný formulár, ktorý používajú zamestnanci FINRA na spracovanie vášho nároku.
- Tieto formuláre si môžete stiahnuť z http://finra.org/file/arbitration-claim-filing-guide.
- 5Odošlite svoj balík žiadostí. Keď vyplníte všetky požadované dokumenty, musíte ich predložiť spoločnosti FINRA spolu s príslušným poplatkom za podanie žiadosti o arbitráž.
- Musíte predložiť originály všetkých dokumentov a tiež požadovaný počet kópií - jeden pre každého z respondentov a jeden pre každého rozhodcu. Počet rozhodcov, ktorých budete mať, závisí od výšky vášho nároku.
- Zaistite, aby boli vaše originály a všetky kópie podpísané a označené dátumom.
- K vášmu balíčku prihlášok musí byť prihlasovací poplatok, ktorý sa pohybuje od 37€ do 1340€ v závislosti od výšky vášho nároku. Výšku svojich registračných poplatkov môžete určiť pomocou online kalkulačky poplatkov spoločnosti FINRA, ktorá je k dispozícii na adrese http://apps.finra.org/ARbitrationMediation/ArbFeeCalc/1/Default.aspx.
- Ak si nemôžete dovoliť poplatky, môžete požiadať o oslobodenie od ťažkostí. Musíte podať písomnú žiadosť a priložiť kópiu svojho najnovšieho daňového priznania, dve z vašich najnovších výplatných pásk a akúkoľvek inú dokumentáciu, ktorá preukazuje finančné ťažkosti, ako napríklad dôkaz o obstavení mzdy alebo záložné právo.
- Balíček žiadostí môžete odoslať online na adrese http://finra.org/arbitration-and-mediation/online-claim-filing.
- 6Počkajte na odpoveď od makléra alebo firmy. FINRA doručí vaše vyhlásenie o nároku maklérovi alebo maklérskej spoločnosti, ktorí majú na odpoveď 45 dní od dátumu prijatia.
- Odpoveď musí obsahovať verziu udalostí respondenta, ako aj všetky obrany alebo dôvody, pre ktoré je presvedčený, že nemáte nárok na peniaze, ktoré hľadáte. Respondenti tiež musia podať podpísanú Jednotnú zmluvu o predložení.
- Respondenti môžu pripojiť akékoľvek dokumenty, ktoré podporujú ich tvrdenia. Môžu tiež uplatniť akékoľvek vzájomné nároky voči vám, sebe navzájom alebo voči iným stranám súvisiacim s vašim nárokom.
- 7Zvážte všetky ponuky na vyrovnanie. Prevažná väčšina pohľadávok je vyriešená skôr, ako sa dostanú do záverečných fáz arbitráže.
- Majte na pamäti, že nemáte žiadnu záruku, že v dôsledku arbitráže niečo vyhráte. Napadnutie rozhodcovského rozhodnutia je navyše po jeho doručení veľmi ťažké, pretože námietky sú povolené len za veľmi obmedzených okolností a musia byť podané na federálnom súde do troch mesiacov od rozhodnutia rozhodcu.
- FINRA vráti časť vašich poplatkov za podanie, ak bude váš nárok vysporiadaný alebo stiahnutý viac ako 10 dní pred termínom vášho rozhodcovského pojednávania.
Dôverná povaha vyrovnaní by mala byť príťažlivá pre makléra alebo maklérsku spoločnosť, najmä ak váš súdny proces prežije návrh na zamietnutie.
Metóda 3 z 3: podanie žaloby
- 1Získať informácie. Predtým, ako sa porozprávate s advokátom, budete potrebovať informácie o samotnom podvode, ako aj vašu zákaznícku zmluvu a všetky ďalšie dokumenty súvisiace s vašim investičným účtom a vašim vzťahom s vašim maklérom.
- Ak ste v minulosti podali sťažnosti na akékoľvek regulačné agentúry, mali by ste zahrnúť všetku dokumentáciu súvisiacu s touto správou a výsledkom akéhokoľvek vyšetrovania.
- Vytvorte denník s časovou osou udalostí v transakcii alebo transakcií, ktoré sú podľa vás podvodné, vrátane výpisov z účtu alebo iných informácií, ktoré dokumentujú každú udalosť.
- Možno budete chcieť napísať úprimný profil seba ako investora, vrátane dôvodov, prečo ste chceli investovať, a typov investícií, ktoré považujete za vhodné. To môže vášmu advokátovi pomôcť analyzovať, či váš obchodník s cennými papiermi pri obchodovaní na vašom účte venoval pozornosť vašim potrebám a záujmom, alebo sa vás pokúsil oklamať o rizikovejšiu investíciu, ako by ste mohli zvládnuť.
- 2Vyhodnoťte možnosť hromadnej žaloby. V niektorých situáciách, ako keby ste sa stali obeťou Ponziho schémy, môžu potenciálne existovať stovky ďalších investorov, ktorí utrpeli podobné straty a boli by ochotní sa pripojiť k vašej žalobe.
- Ak sa domnievate, že existuje možnosť, že by si váš nárok zaslúžil hromadnú žalobu, obráťte sa na advokáta, ktorý sa špecializuje na zastupovanie žalobcov v hromadnej žalobe. Pravidlá pre podávanie hromadných žalôb a ich vedenie sú mimoriadne zložité a boj proti hromadnej žalobe si vyžaduje značné zdroje, a preto existujú advokátske kancelárie, ktoré pôsobia výlučne v hromadných žalobách.
- 3Najmite si advokáta. Zákony o podvodoch s cennými papiermi sú nielen zložité, ale môžete si byť istí, že obchodník s cennými papiermi a jeho maklérska spoločnosť budú mať na svojej strane armádu zástupcov. Ak sa rozhodnete žalovať za podvod s maklérmi, nemali by ste to robiť bez zástupcu.
- Kvalifikovaný advokát so skúsenosťami s právom v oblasti cenných papierov vám tiež povie, ako dlho musíte podať žiadosť o vymáhanie. Zákonná lehota alebo premlčacia lehota na podanie žaloby závisí vo veľkej miere od skutočností a okolností vášho prípadu.
- Ak máte priateľov alebo kolegov v odvetví cenných papierov, možno budete chcieť jedného z nich požiadať o odporúčanie. V opačnom prípade môžete začať hľadať advokáta na webovej stránke vašej štátnej alebo miestnej advokátskej komory. Tieto webové stránky zvyčajne obsahujú adresár licencovaných advokátov v konkrétnych oblastiach praxe, v ktorom sa dá vyhľadávať.
- Mnoho advokátskych komôr má tiež programy na odporúčanie advokátov, ktoré vás môžu nasmerovať na advokátov vo vašej oblasti, ktorí sa špecializujú na prípady podobné vášmu.
- 4Na vypracovaní vašej sťažnosti sa obráťte na svojho zástupcu. Váš právny zástupca bude potrebovať toľko informácií a dokumentácie, koľko potrebujete na presné sformulovanie obvinení vo vašej sťažnosti.
- Poskytnite svojmu splnomocnencovi všetku dokumentáciu, ktorú máte, vrátane výpisov z účtu a súvah, aby mohol vypočítať vaše straty a určiť škody, ktoré vám dlžný obchodník s cennými papiermi alebo maklérskou spoločnosťou za podvodné konanie prináša.
- Vaša sťažnosť bude obsahovať vaše meno a adresu, ako aj mená a adresy všetkých, ktorých žalujete, čo môže zahŕňať nielen vášho makléra, ale aj maklérsku spoločnosť, v ktorej pracuje.
- Väčšina vašej sťažnosti bude pozostávať z vašich obvinení napísaných v očíslovaných odsekoch s jediným faktickým vyhlásením za odsekom. Tieto obvinenia musia byť súčtom porušovania štátnych alebo federálnych zákonov o cenných papieroch.
- Po zaradení obvinení do vašej sťažnosti bude vašou sťažnosťou identifikované porušenie zákona a vaša právna teória, prečo tvrdenia, ktoré ste uviedli, predstavujú porušenie.
- Posledné odseky vašej sťažnosti budú opisovať peňažné čiastky, na ktoré si myslíte, že máte nárok v dôsledku konania makléra.
Kedykoľvek po podaní sťažnosti môžete očakávať, že dostanete ponuku na vyrovnanie od obchodníka s cennými papiermi alebo maklérskej spoločnosti, na ktorý ste podali žalobu. - 5Podajte sťažnosť. Na podanie žaloby musíte podať sťažnosť a ďalšie požadované dokumenty na úradníka súdu, na ktorom bude váš prípad prejednávaný.
- Po podaní sťažnosti bude váš prípad pridelený sudcovi a pridelené číslo prípadu. Úradník vydá predvolanie na každého obžalovaného, ktorého ste uviedli v žalobe.
- Za podanie žaloby musíte zaplatiť poplatky za podanie. Ak váš zástupca pracuje na nepredvídateľných udalostiach, pripočíta ich k nákladom, ktoré sa majú odpočítať z akéhokoľvek vysporiadania alebo ocenenia, ktoré dostanete - v opačnom prípade ste zodpovední za ich zaplatenie alebo žiadosť o odpustenie.
- Poplatky za podanie sú spravidla niekoľko stoviek dolárov, v závislosti od súdu, na ktorý podávate žalobu.
- 6Nechajte obžalovaného doručiť. V krátkom čase od podania sťažnosti ju musíte doručiť obchodníkovi s cennými papiermi alebo maklérskej spoločnosti, ktorú žalujete za podvod.
- Ak podávate žalobu na federálny súd, americký maršál sťažnosť a predvolanie obžalovanému doručí osobne. Na štátnom súde túto povinnosť spravidla vykonávajú zástupcovia šerifa.
- 7Získajte odpoveď obžalovaného. V závislosti od súdu, na ktorom podáte žalobu, bude mať odporca 20 až 30 dní na to, aby na vašu žalobu odpovedal.
- Obžalovaný spravidla odmietne väčšinu, ak nie všetky, vaše obvinenia, ako aj obhajobu zoznamu, prečo nenesie zodpovednosť za straty, ktoré ste utrpeli.
- Žalovaný môže podať návrh na zamietnutie, v takom prípade musíte na návrh odpovedať a zúčastniť sa pojednávania, aby ste obhajovali svoju žalobu. Aby ste úspešne prekonali túto prekážku, musíte byť schopní sudcovi preukázať, že váš prípad má opodstatnenie a obvinenia vo vašej sťažnosti, ak sú preukázané, predstavujú porušenie štátneho alebo federálneho zákona o cenných papieroch.
- 8Zvážte všetky ponuky na vyrovnanie. Kedykoľvek po podaní sťažnosti môžete očakávať, že dostanete ponuku na vyrovnanie od obchodníka s cennými papiermi alebo maklérskej spoločnosti, na ktorý ste podali žalobu.
- Dôverná povaha vyrovnaní by mala byť príťažlivá pre makléra alebo maklérsku spoločnosť, najmä ak váš súdny proces prežije návrh na zamietnutie. Väčšina profesionálov v oblasti cenných papierov by sa radšej usadila potichu, než by mala viesť súdny spor s verejnosťou.
- Okrem toho, ak ste nepodali hromadnú žalobu, je možné, že sa váš maklér môže obávať, že sa jeden z nich zhmotní - najmä ak viedol ostatných klientov rovnakou investičnou cestou ako vy.
- Váš zástupca vás musí informovať o všetkých a všetkých ponukách na vyrovnanie a poskytne vám rady, či by ste mali ponuku prijať alebo odmietnuť. Majte však na pamäti, že nakoniec máte konečné slovo o tom, či sa dohodnete.
- Pri vyhodnocovaní ponuky na urovnanie vezmite do úvahy čas a náklady na pokračovanie súdnych sporov, ako aj neistotu, že dostanete to, čo ste požadovali, keď pôjdete pred súd.
Prečítajte si tiež: Ako porovnať hypotekárne programy?
Prečítajte si tiež:
Právne vylúčenie zodpovednosti Obsah tohto článku je zameraný na vaše všeobecné informácie a nemá slúžiť ako náhrada profesionálneho práva alebo finančného poradenstva. Nie je zámerom, aby sa na neho používatelia spoľahli pri prijímaní akýchkoľvek investičných rozhodnutí.
