Ako zaistiť investície?
Tieto investície môžete ďalej zaistiť kúpou akcií fondu investujúcich v rôznych sektoroch hospodárstva vrátane drahých kovov.
Keď zaisťujete svoje investície, robíte protiváhu, aby ste vyvážili riziko pri inej investícii. Zabezpečenie má najväčší zmysel, ak máte vo svojom portfóliu rizikové krátkodobé investície. Dlhodobé investície by mali byť schopné eliminovať krátkodobé výkyvy trhu. Zabezpečenie je technika stredne pokročilých až pokročilých. Ak ste začínajúci investor, porozprávajte sa so skúseným investičným poradcom.
Metóda 1 z 3: diverzifikácia vášho portfólia
- 1Vlastnite aktíva vo všetkých investičných kategóriách. Existuje mnoho rôznych kategórií investícií, vrátane akcií, dlhopisov, nehnuteľností a medzinárodných investícií. Rozloženie bohatstva v týchto kategóriách pomáha chrániť vaše portfólio pred volatilitou.
- Ak investujete iba do jednej kategórie, ste vydaní na milosť pohybu tohto konkrétneho sektora. Napríklad, ak máte všetky svoje investície do nehnuteľností a dno vám vypadne z realitného trhu, môžete prísť o značnú časť peňazí.
- Vyrovnané vyváženie vašich investícií znižuje riziko v konkrétnych kategóriách jednoducho preto, že ste investovali menej. Stratu v jednej kategórii môžete dohnať ziskom v inej.
- Zahrňte do svojho portfólia hotovosť, aby bola zaistená bezpečnosť a stabilita. Ak si nie ste istí, koľko z vášho majetku by malo byť v hotovosti, obráťte sa na finančného alebo investičného poradcu.
- 2Zabezpečte rizikovejšie investície obrannými aktívami. Spotrebný materiál, nástroje a dlhopisy sa považujú za obranné aktíva, pretože majú tendenciu získavať hodnotu, keď ostatné akcie strácajú hodnotu. Ponechanie ich mixu vo vašom portfóliu môže pomôcť kompenzovať straty na volatilnom trhu.
- Základné nástroje a komodity bývajú odolné voči väčšine fluktuácií na trhu. Ľudia stále potrebujú jesť a napájať svoje domovy bez ohľadu na pokles trhu.
- Aj obranné prostriedky majú svoje vlastné riziká. Ak ste napríklad investovali do konkrétnej plodiny alebo úžitkovej hodnoty, v prípade veľkej prírodnej katastrofy môžete utrpieť straty.
- 3Investujte do nízkonákladových indexových fondov. Indexové fondy ponúkajú v zásade pasívny spôsob zabezpečenia vášho portfólia. Pretože tieto fondy sledujú celkový index, sú oveľa stabilnejšie ako jednotlivé akcie. Tiež ušetríte peniaze na poplatkoch, pretože nevyžadujú aktívny manažment.
- Ak ste začínajúci investor alebo máte relatívne malé portfólio, držba akcií v indexovom fonde poskytuje portfóliu stabilitu a chráni vás pred rizikom.
- Uvedomte si však, že investovanie do indexových fondov nepovedie k veľkému bohatstvu. Je to bezpečný, pomerne spoľahlivý ťah, ktorý nie je navrhnutý tak, aby generoval obrovské výnosy.
Keď zaistíte svoje investície, urobíte vyrovnávaciu investíciu, aby ste vyvážili riziko pri inej investícii. - 4Nakúpte zlato pre celkovú ochranu portfólia. Investície do zlata a iných drahých kovov sú osvedčeným spôsobom, ako chrániť rizikovejšie aktíva. Drahé kovy majú tendenciu stúpať a klesať nezávisle od ostatných trhových faktorov a zlato často rastie, keď akcie klesajú alebo dochádza k volatilite.
- Fondy obchodované na burze (ETF) sú najľahším spôsobom investovania do zlata a iných drahých kovov, ak ste individuálnym investorom s obmedzeným kapitálom. Budete kupovať podiely v týchto fondoch, rovnako ako akékoľvek iné fond alebo podielový fond. Tieto fondy majú tiež relatívne nízke náklady v porovnaní s inými spôsobmi investovania do zlata.
- Niektoré príklady zlatých ETF sú SPDR Gold Shares ETF (GLD) a iShares Gold Trust ETF (IAU).
- 5Znížte volatilitu svojho portfólia investíciami s pevným výnosom. Investície s pevným výnosom sú tiež známe ako dlhopisy alebo cenné papiere peňažného trhu. Ide o pôžičky, ktoré poskytnete korporácii alebo vláde. Výmenou za to vám bude vyplatená fixná čiastka úroku, kým investícia dozreje, v tomto okamihu sa istina vráti.
- Americké štátne dlhopisy sa zvyčajne považujú za najbezpečnejšie, ale miera návratnosti nemusí byť taká vysoká ako ostatné investície s pevným výnosom.
- Na druhej strane, nevyžiadané dlhopisy vydané spoločnosťami môžu vytvárať vyšší príjem, ale majú aj oveľa vyššie riziko zlyhania.
- 6Študujte portfóliá univerzitných dotácií. Súkromné vysoké školy spravujú investície prostredníctvom svojich nadačných portfólií. Informácie o týchto investíciách sú dostupné širokej verejnosti. Mnoho univerzít, napríklad Yale, má vysoko výkonné portfóliá, ktoré môžete použiť ako modely.
- Zameranie na manažérov dotácií na európskych školách Ivy League, vrátane Kolumbie, Harvardu a Yale. Tieto portfóliá majú konzistentné výnosy a malé straty.
- Tieto dotácie zvyčajne držia miliardy investícií a môžu využívať nástroje, ktoré nemáte k dispozícii ako individuálny investor, pokiaľ nemáte rozsiahle portfólio. Profesionálny investičný poradca vám môže pomôcť zariadiť investície tak, aby napodobňovali tieto portfóliá.
Metóda 2 z 3: zaistenie pomocou obchodu s pármi
- 1Identifikujte trhový sektor. Použitie obchodovania s pármi na zaistenie portfólia vyžaduje výber dvoch akcií v rovnakom trhovom sektore. Akcie v rovnakom sektore spravidla rastú a klesajú spoločne a sú vystavené podobným rizikám.
- Môžete sa napríklad rozhodnúť investovať v ropnom priemysle. To by znamenalo nákup akcií v ropných spoločnostiach, ako sú Exxon (XOM) alebo Shell (RDS/A).
- 2Nájdite dve korelované akcie. V rámci vami zvoleného trhového sektora vyhľadajte dve akcie, ktoré spolu úzko súvisia a ktoré sa zdajú byť navzájom synchronizované. Preštudujte si históriu týchto dvoch akcií a porovnajte ich, aby ste našli ich koreláciu.
- Napríklad v ropnom priemysle úzko súvisia spoločnosti Conoco Phillips (COP) a Shell (RDS / A).
- Na zaistenie obchodovania s pármi môžete použiť aj fondy obchodované na burze (ETF). ETF sú fondy, ktoré sledujú indexy, ako napríklad Dow Jones alebo S&P 500. Rovnako ako pri jednotlivých akciách hľadajte indexy, ktoré sa zvyčajne pohybujú spoločne.
Existuje mnoho rôznych kategórií investícií, vrátane akcií, dlhopisov, nehnuteľností a medzinárodných investícií. - 3Vyberte si dlhý a krátky. Obchodovanie s pármi zahŕňa zaujatie dlhej pozície v jednej akcii a potom prijatie krátkej pozície v inej, korelovanej akcii. Myšlienka je taká, že každá strata na jednej pozícii bude kompenzovaná ziskom na druhej pozícii.
- Ak chcete pokračovať v príklade ropného priemyslu, predpokladajme, že ste sa rozhodli ísť dlho s 25 akciami spoločnosti Conoco a použiť Shell ako svoj zaistenie.
- 4Vypočítajte trhovú hodnotu vašej pozície. Trhová hodnota vašej pozície závisí od počtu akcií, ktoré držíte vo svojej dlhej akcii, a od toho, s čím sa táto akcia v súčasnosti obchoduje. Vaša hodnota môže kolísať v závislosti od toho, ako je trh volatilný.
- Ak by ste napríklad držali 25 akcií spoločnosti Conoco, ktoré sa v súčasnosti obchodovali za 30€ za akciu, trhová hodnota vašej pozície by bola 750€
- Aby ste zaistili plnú trhovú hodnotu svojej pozície, potrebujete v Shelle zásoby v hodnote 750€.
- 5Monitorujte výkyvy. Ako sa trh pohybuje, vaše akcie budú stúpať a klesať. Ak vaše dlhé zásoby dosahujú lepšie výsledky ako vaše krátke zásoby na dlhé vzdialenosti, môžete svoje riziko znížiť. V ideálnom prípade by ste zo straty potenciálne urobili zisk.
- 6Na ochranu svojich investícií používajte stop-loss príkazy na oboch pozíciách. Príkaz stop-loss vás ochráni, ak cena vašich akcií klesne pod cenu, ktorú ste si vybrali. Ak akcie klesnú na túto cenu, stop príkaz sa stane trhovým príkazom na predaj vašej ponožky skôr, ako cena klesne nižšie.
- Príkazom stop-loss prídete o peniaze, ale príkaz vás ochráni pred prípadnou ďalšou stratou tým, že vás dostane zo situácie.
- Cena, za ktorú nastavíte svoje stop-loss príkazy, závisí od veľkosti vášho portfólia a výšky straty, ktorú ste ochotní riskovať.
Metóda 3 z 3: Použitie opcií a futures
- 1Poraďte sa s investičným poradcom. Opcie a futures sú pokročilejšie zaisťovacie stratégie, ktoré môžu byť pre začínajúcich investorov náročné. Ak chcete zaistiť svoje investície, váš profil by mal aktívne spravovať špecializovaný maklér alebo investičný poradca.
- Vyhľadajte licencovaného obchodníka s cennými papiermi, ktorý má dobrú povesť a dostatok skúseností so správou portfólií podobných vašim a väčším.
- Burzoví makléri, ktorí pracujú vo veľkých maklérskych firmách, môžu mať k dispozícii viac zdrojov na správu vášho portfólia, ale môžu si tiež účtovať vyššie poplatky. Pohovorte si s niekoľkými maklérmi a porovnajte ich, aby ste našli to najvhodnejšie pre vás.
Ak chcete zaistiť svoje investície, váš profil by mal aktívne spravovať špecializovaný maklér alebo investičný poradca. - 2Kúpte si ochranné opcie na put. Možnosti ochranných putov sú relatívne všestranné a umožňujú vám chrániť značné investície bez veľkého rizika. Len za pár stoviek dolárov môžete pokryť akcie v desaťtisícoch dolárov.
- V zásade vás možnosť ochranného putu stavia do pozície stávok, že trh klesá. Ak cena klesne pod sumu, ktorú uvádzate, dostanete zaplatené.
- Ak si napríklad kúpite ochrannú predajnú opciu na SPDR S&P 500 ETF pri štrajku 190, ochráni 100 akcií, ak tento index klesne pod 140€. Ak cena v deň vypršania opcie neklesne pod toto číslo, nedáte Nemusíte nič robiť - ale ak áno, môžete využiť svoju možnosť a rozdiel vám bude vyplatený.
- Ochranné predajné opcie vám budú najlepšie fungovať, ak ste stredne sofistikovaný investor s portfóliom značnej veľkosti.
- 3Chráňte svoje portfólio indexovými vkladmi. Ak chcete zaistiť svoje akcie v plnom rozsahu, kúpte si dostatok opčných zmlúv na pokrytie celej hodnoty vašej akcie, ktorá koreluje s indexom. Hodnota vašich predajných opcií bude s poklesom trhu rásť.
- Ak chcete na zaistenie svojich investícií použiť indexové vklady, nájdite index, ktorý má vysokú koreláciu s akciami, ktoré chcete chrániť. Napríklad, ak máte veľa technologických akcií, mali by ste sa pozrieť na Nasdaq Composite Index.
- Za každú opčnú zmluvu zaplatíte cenu. Váš obchodník s cennými papiermi môže tieto nákupy financovať tak, že súčasne predá opcie na indexové volanie pomocou stratégie indexového obojka.
- 4Zabezpečenie závislosti od komodity s futures kontraktmi. Futures kontrakty sú najcennejšie, ak vlastníte firmu, ktorá je závislá od konkrétnej komodity. Ak je táto komodita príliš drahá, môžete použiť futures kontrakt na nákup komodity za nižšiu cenu.
- Futures kontrakt vám umožňuje kúpiť komoditu za stanovenú cenu v budúcnosti. Ak sa cena komodity zvýši, vaše futures kontrakty by poskytli ochranu pred týmito vyššími cenami.
- Predpokladajme napríklad, že vlastníte malú spoločnosť na praženie kávy. Vaše podnikanie je závislé od kávy. Prírodná katastrofa alebo vládnu krízu, ktorá narušila produkcie kávy mohol riadiť ceny cez strechu. Futures kontrakt by mohol pomôcť zmierniť škody na vašej spoločnosti a vašom konečnom výsledku.
- Riziko pri futures kontraktoch je, že ak cena komodity klesne, stále sa zaväzujete nakupovať za cenu, ktorú ste stanovili v zmluve.
Prečítajte si tiež: Ako predať akcie s vyradením?
Otázky a odpovede
- Môžu byť dlhopisy alebo zlato použité aj na zaistenie investícií?Áno, môžete použiť akýkoľvek druh investície, u ktorého by sa dalo primerane očakávať, že sa zhodnotí inak ako investície, ktoré už máte. Dlhopisy a drahé kovy si často vyberajú ako zaistenie tí, ktorí vlastnia akcie.
- Vysvetlili by ste pojmy „riziko zvýšenia“ a „riziko poklesu“?Rizikom negatívnej stránky je možnosť, že sa stane niečo „zlé“. Riziko naruby nie je v skutočnosti vôbec riziko v obvyklom zmysle. Je to jednoducho šanca, že sa niečo „dobré“ stane.
- Ako zabezpečím americké investičné fondy?Podielové fondy sú podľa definície samy osebe zaistením, pretože investujú do mnohých rôznych spoločností. Tieto investície môžete ďalej zaistiť kúpou akcií fondu investujúcich v rôznych sektoroch hospodárstva vrátane drahých kovov. „Vyvážené“ fondy sú tiež dobrým zaistením, pretože investujú súčasne do akcií a dlhopisov. Môžete tiež investovať do medzinárodných fondov a fondov „rozvíjajúcich sa trhov“, aby ste sa zaistili proti trhu v USA.
Prečítajte si tiež:
Právne vylúčenie zodpovednosti Obsah tohto článku je zameraný na vaše všeobecné informácie a nemá slúžiť ako náhrada profesionálneho práva alebo finančného poradenstva. Nie je zámerom, aby sa na neho používatelia spoľahli pri prijímaní akýchkoľvek investičných rozhodnutí.
