Ako založiť investičnú spoločnosť?
Predtým, ako založíte investičnú spoločnosť, prečítajte si obchodné plány od iných investičných spoločností, aby ste získali predstavu o tom, ako sú zriadené a prevádzkované. Potom sa rozhodnite, aký typ investičnej spoločnosti chcete mať, a zistite, či vám najlepšie vyhovuje partnerská spoločnosť, spoločnosť alebo spoločnosť s ručením obmedzeným. Bez ohľadu na to, pre čo sa rozhodnete, buďte pripravení napísať podnikateľský plán a prevádzkový dokument svojej spoločnosti. Okrem toho zvážte najatie právnika, ktorý vám môže pomôcť založiť spoločnosť a poskytovať všeobecné právne rady. Tipy na budovanie značky vašej investičnej spoločnosti, vytváranie webových stránok a zacielenie na klientov nájdete v zozname nižšie!
Predtým, ako založíte investičnú spoločnosť, prečítajte si obchodné plány od iných investičných spoločností, aby ste získali predstavu o tom, ako sú zriadené a prevádzkované.
Ak radi investujete, môžete počkať na prijatie do hedžového fondu alebo založiť vlastnú investičnú spoločnosť. Investičné spoločnosti nakupujú cenné papiere emitované spoločnosťami a vydávajú aj cenné papiere, ktoré kupujú ich klienti. V závislosti od vašej jurisdikcie bude možno potrebné zaregistrovať sa u niekoľkých vládnych agentúr. Na identifikácii všetkých požiadaviek by ste mali spolupracovať s právnikom. Založenie investičnej spoločnosti je veľa práce, ale je to určite uskutočniteľné.
Časť 1 z 3: prijímanie predbežných rozhodnutí
- 1Vyberte typ investičnej spoločnosti. Existuje mnoho typov spoločností, ktoré spadajú pod nadpis „investičná spoločnosť“. Mali by ste presne určiť, čo presne chcete vytvoriť. Najbežnejšie sú tieto:
- Uzavretá investičná spoločnosť. Vydávate akcie v jednorazovej verejnej ponuke. Keď chcú investori predať, môžu predať akcie na sekundárnom trhu (napr. Na burze).
- Otvorená investičná spoločnosť. Na rozdiel od uzavretej investičnej spoločnosti budete vo svojej spoločnosti priebežne vydávať nové akcie. Klienti od vás nakúpia akcie a potom vám ich predajú späť.
- 2Vyberte si obchodnú štruktúru. Investičnými spoločnosťami môžu byť korporácie, partnerstvá alebo spoločnosti s ručením obmedzeným (LLC). Každá forma nesie so sebou svoje riziká a výhody, ktoré by ste si mali dobre premyslieť.
- Korporácie sú vo vlastníctve akcionárov a riadia ich funkcionári vymenovaní správnou radou. Spoločnosť vytvoríte podaním stanov spoločnosti štátu. Spoločnosť chráni svojich majiteľov pred osobnou zodpovednosťou za obchodné záväzky, ako sú dlhy alebo súdne spory.
- Partnerstvom sú partneri, ktorí súhlasia so spoločným podnikaním. Partnerstvá nemusia podávať papiere so štátom. Partneri sú však osobne zodpovední za záväzky partnerstva. V niektorých jurisdikciách môžete vytvoriť komanditnú spoločnosť. Generálny partner je osobne zodpovedný za záväzky spoločnosti, ale jej komanditisti nie.
- Spoločnosti s ručením obmedzeným sú hybridmi spoločností a spoločností. Chránia tiež vlastníkov (nazývaných členovia) pred osobnou zodpovednosťou za obchodné záväzky. Na založenie spoločnosti LLC budete potrebovať súhlas vašej jurisdikcie.
- 3Najmite si právnika. Vyskytne sa mnoho právnych problémov a mali by ste získať odbornú právnu radu. Porozprávajte sa s malými investičnými spoločnosťami a opýtajte sa, či by odporučili svojho právnika. (Veľké investičné spoločnosti budú mať vlastného právnika). Zavolajte právnika a dohodnite si konzultáciu, na ktorej sa môžete porozprávať o svojej investičnej spoločnosti.
- Ak nemáte žiadne odporúčania, kontaktujte svoju miestnu advokátsku komoru. Požiadajte o odporúčanie niekoho, kto má skúsenosti s investičnými spoločnosťami.
Potrebujem patent alebo inú ochranu na založenie investičnej spoločnosti? - 4Vyberte názov firmy. Vaše meno by malo na trhu vyniknúť. Malo by byť prepojené aj s vašimi hodnotami a investičnou stratégiou. Dobré hodnoty, ktoré je potrebné podporovať, sú stabilita, integrita a rovnováha. Účinný je napríklad „Atlas Investing“. Mali by ste tiež skontrolovať, či meno vo vašej jurisdikcii ešte nebolo zvolené.
- Mala by existovať webová stránka podnikateľských subjektov, ktorú by ste mohli vyhľadávať. V USA si pozrite webovú stránku štátneho tajomníka.
- Tiež by ste mali potvrdiť, že meno nikto nespôsobil ochrannou známkou. V USA môžete vyhľadávať vo federálnom registri ochranných známok.
- 5Prečítajte si obchodné plány investičnej spoločnosti. Investičné spoločnosti sú také rozmanité, že nie je možné zovšeobecniť, aké by mali byť vaše ciele. Niektoré investičné spoločnosti sa napríklad zameriavajú na určité komunity, napríklad na dôchodcov. Ostatné investičné spoločnosti sa snažia maximalizovať čo najväčšiu návratnosť svojich investorov. Identifikujte investičné spoločnosti, podľa ktorých sa chcete modelovať, a pokúste sa nájsť kópie svojich podnikateľských plánov.
- Online sú aj generické plány, ktoré si môžete prečítať, aby sa loptička rozbehla.
- 6Vytvorte si vlastný podnikateľský plán. Podnikateľský plán vám pomôže ujasniť si, čo by ste chceli s investičnou spoločnosťou dosiahnuť a ako zamýšľate dosiahnuť svoje ciele. Podnikateľský plán bude spravidla obsahovať nasledujúce informácie:
- Zhrnutie spoločnosti. Popíšte služby, ktoré ponúkate, a typ vášho podnikania. Identifikujte výšku kapitálu, ktorý budete mať na začiatku, a vaše celkové začiatočné náklady.
- Analýza trhu. Identifikujte ďalšie investičné spoločnosti, s ktorými budete súťažiť, a analyzujte, čo robia dobre. Diskutujte o tom, ako sa odlíšite od konkurencie.
- Marketingový plán. Identifikujte svojho cieľového spotrebiteľa na základe veku, polohy, pohlavia, vzdelania, príjmu atď. Diskutujte o tom, aké propagačné úsilie vynaložíte na dosiahnutie cieľového trhu.
- Prevádzka a riadenie. Identifikujte členov manažmentu a diskutujte o ich skúsenostiach a vzdelaní.
- Finančné informácie. Vytvárajte plánované peňažné toky, súvahu a obchodné pomery. Mali by ste tiež predpovedať svoje tržby.
Časť 2 z 3: Založenie vašej firmy
- 1Založte dokumentáciu pod svojou jurisdikciou. Ak zakladáte spoločnosť alebo LLC, budete musieť založiť stanovy alebo organizáciu štátnemu tajomníkovi. Vo všeobecnosti by mali byť vytlačené, prázdne formuláre, ktoré môžete použiť. Budete musieť poskytnúť základné informácie o svojej spoločnosti, ako napríklad hlavné miesto podnikania, registrovaný zástupca a meno jedného alebo viacerých riaditeľov alebo zakladateľov.
- Budete tiež musieť zaplatiť registračný poplatok, ktorý sa bude líšiť v závislosti od vašej jurisdikcie.
- Možno sa budete môcť zaregistrovať online, čo môže urýchliť schvaľovací proces.
- 2Vytvorte prevádzkový dokument. Na prevádzku svojej investičnej spoločnosti budete potrebovať pravidlá. Mali by ste nájsť vzorové dokumenty od iných investičných spoločností. Tieto dokumenty vysvetlia, kto a ako môže robiť obchodné rozhodnutia. Tieto dokumenty zvyčajne neodosielate. Namiesto toho ich uložíte v hlavnom mieste podnikania.
- Ak zakladáte spoločnosť, budete musieť vypracovať návrh stanov. Vo svojich stanovách by ste mali prediskutovať, ako môžu byť ľudia menovaní za úradníkov alebo členov predstavenstva. Vysvetlite tiež, ako je možné zvolať schôdze akcionárov alebo predstavenstva.
- Ak zakladáte partnerstvo, budete potrebovať spoločenskú zmluvu. Vaša dohoda by mala vysvetliť percento vlastníctva a spôsob rozdeľovania ziskov a strát. Tiež by ste si chceli ujasniť, kto môže zväzovať partnerstvo a čo sa stane, ak partner zomrie.
- Ak založíte LLC, budete musieť vypracovať zmluvu o prevádzke. Tento dokument bude podobný partnerskej dohode. Identifikujte vlastníkov a ich percento vlastníctva. Rozdeľte tiež zisky a straty.
Na rozdiel od uzavretej investičnej spoločnosti budete vo svojej spoločnosti priebežne vydávať nové akcie. - 3Získajte požadované licencie. Investiční poradcovia spravidla potrebujú na výkon praxe vo svojich jurisdikciách jednu alebo viac licencií. Mali by ste si dôkladne preštudovať požiadavky a dať si dostatok času na zloženie písomných skúšok.
- Napríklad v USA majú licencovaní finanční poradcovia licenciu Series 65. Na jeho získanie budete potrebovať trojhodinovú skúšku zo základných zákonov a etiky v oblasti cenných papierov. Akonáhle prejdete, budete licencovaným investičným poradcom vo vašom štáte.
- 4V prípade potreby sa zaregistrujte u vlády. Porozprávajte sa so svojim právnikom o svojich registračných požiadavkách. V Európe sa budete musieť zaregistrovať u svojho štátu a federálnej vlády. Regulátor cenných papierov svojho štátu nájdete online.
- Získajte informácie o registrácii federálnej vlády v článku o registrácii a nariadení investičnej spoločnosti, ktorý je k dispozícii online.
- 5Vytvorte si účet na obchodovanie. Tento účet budete potrebovať na nákup a predaj akcií. Na začiatok môžete získať niečo jednoduché, napríklad účet E*Trade. Otvorte účet vo svojom obchodnom mene, nie vo svojom osobnom mene.
- 6Získajte daňové identifikačné čísla na platenie daní vo vašej jurisdikcii. V USA budete potrebovať federálne identifikačné číslo zamestnávateľa (FEIN), ktoré získate na webovej stránke IRS: https://irs.gov/businesses/small-businesses-self-employed/apply-for-an-employer -identifikačné číslo-ein-online.
- Budete sa musieť zaregistrovať aj na štátne a/alebo miestne dane. Kontaktujte daňové oddelenie svojho štátu a obecný úrad.
Časť 3 z 3: Marketing vašej firmy
- 1Zacieľte na svojho očakávaného klienta. Sofistikovaní klienti budú potrebovať iný prístup ako začínajúci investori. Začínajúci investori môžu byť napríklad v rozpakoch z toho, čo nevedia, a boja sa klásť otázky. Tento strach im môže zabrániť v obchode s vami.
- Médiá, ktoré si vyberiete, budú poháňať aj váš cieľový trh. Ak napríklad chcete osloviť etablovaných profesionálov, môžete inzerovať v obchodnej časti novín.
- Ak však chcete dosiahnuť mileniálov, mali by ste inzerovať online a používať sociálne siete. Video je pri dosahovaní mileniálov účinnejšie než text.
Ak radi investujete, môžete počkať na prijatie do hedžového fondu alebo založiť vlastnú investičnú spoločnosť. - 2Označte svoju firmu. Vaša značka je vašou obchodnou identitou. Je to zbierka emócií alebo skúseností, ktoré si vaši klienti spoja s vašim podnikaním. Trávte čas vymýšľaním konzistentnej stratégie budovania značky.
- Vytvorte logo a slogan, ktoré budú vyjadrovať vašu značku. Napríklad slogan Charlesa Schwaba „Talk to Chuck“ personalizoval obrovskú spoločnosť a stal sa priateľským k investorom.
- Značky konzistentne naprieč všetkými médiami. Váš web, tlačené materiály a vizitky by mali mať rovnaký vzhľad, farebnú schému a dojem.
- 3Vytvorte webovú stránku. Dnes sú všetci potenciálni investori znalí webu. Budete potrebovať webovú prezentáciu, aj keď len preto, aby záujemcovia mohli získať dobrý prehľad o vašej spoločnosti. Vytvorte webovú stránku, ktorá popisuje pozadie všetkých ľudí vo vašej spoločnosti a ktorá je v súlade s vašou značkou.
- Hneď ako sa rozbehnete, môžete tiež zahrnúť informácie o výkonnosti svojich fondov.
- Potenciálnych klientov môžu tiež upútať články, ktoré vysvetľujú investičné koncepty spôsobom, ktorý je pre laika ľahko zrozumiteľný. Je to dobrý spôsob, ako si vybudovať dôveru.
- 4Dodržujte zákony, ktoré upravujú reklamu. Vláda bude prísne kontrolovať, ako ponúkate svoje investičné produkty. V USA by ste sa napríklad mali riadiť požiadavkami stanovenými regulačnou agentúrou vášho štátu a Komisiou pre cenné papiere a burzu (SEC).
- Zákony o cenných papieroch majú chrániť spotrebiteľov tým, že vyžadujú transparentnosť. Ak porušíte tieto pravidlá, váš vládny regulátor vás sankcionuje. Otvárate sa aj pre žaloby nešťastných investorov. Z týchto dôvodov by ste mali pri príprave ponúkaných dokumentov úzko spolupracovať so svojim zástupcom.
Prečítajte si tiež: Ako založiť finančnú spoločnosť?
Otázky a odpovede
- Ako začať investovať?Začnite tým, že sa dozviete, aký ste typ investora, a zamerajte sa na to. O investovaní sa môžete dozvedieť sledovaním videí na YouTube alebo čítaním kníh. Čoskoro sa začnete rozvíjať ako investor a stanete sa komplexnejšími a sebavedomejšími.
- Ako rozšírim svoje podnikanie?Môžete vyhľadať investorov, ktorí môžu nakúpiť do vašej spoločnosti alebo LLC. Za ďalšie peniaze môžete najať zamestnancov a zapojiť sa do rozsiahlejšieho marketingu. Môžete tiež vyhľadať mentora - najlepšie niekoho, kto vedie investičnú spoločnosť o niekoľko rokov dlhšie ako vy.
- Dokončil som CFA. Mám 12-ročnú neinvestičnú (nie relevantnú) pracovnú prax. Je ťažké nájsť si prácu v investičnej analýze alebo získavaní finančných prostriedkov. Ako môžem založiť vlastnú investičnú spoločnosť bez skúseností?Budete musieť získať nejaké skúsenosti, či už s Investors Group alebo s Ameritrade alebo akoukoľvek bankou. Akonáhle porozumiete štruktúre a základom investovania, môžete založiť vlastnú investičnú spoločnosť s pomocou právnika/advokáta, ktorý má skúsenosti v tejto oblasti.
- Mám sen založiť spoločnosť, ktorá vybuduje tím malých investorov a potom kúpi franšízu. Ak dosiahneme zisk, kúpime si ďalšiu franšízu. Je to možné?Je to možné, ale skôr, ako budete pokračovať, zamerajte sa na vybudovanie pôvodnej franšízy a urobte z nej výnosný obchod. Počiatočný príjem je najťažšia časť podnikania. Akonáhle začnete vytvárať zisk, príležitosti sú nekonečné!
- Potrebujem patent alebo inú ochranu na založenie investičnej spoločnosti?Nie, na spustenie nepotrebujete patent, pokiaľ neplánujete prísť s výrobkom pre vašu spoločnosť. Potom by ste si museli zaobstarať jeden na ochranu svojho nápadu.
Nezodpovedané otázky
- Ako dlho trvá, kým investujúca spoločnosť dozrie?
- Akú metodológiu by som mal použiť pri hľadaní investičných príležitostí?
Komentáre (4)
- Uvažujem o založení vlastnej investičnej spoločnosti. V vývojovej hre som už 23 rokov, toto je moja vášeň. Kde začať, je otázka a váš článok mi veľmi pomohol nasmerovať sa správnym smerom. Ďakujem.
- Naučil som sa, že aj keď nie som odborník na investície, môj myšlienkový proces je na dobrej ceste a mám viac práce s čítaním a vzdelávaním sa! Mám potenciál byť úspešný, pretože som dostatočne zručný na to, aby som zvládol všetky tieto kroky! Ďakujem.
- V zásade sú všetky vyššie uvedené kroky ukazovateľom správneho smeru založenia mojej investičnej spoločnosti.
- Obrázky s komentármi boli nápomocné, čo je skvelé pre vizuálnych študentov.
Prečítajte si tiež:
Právne vylúčenie zodpovednosti Obsah tohto článku je zameraný na vaše všeobecné informácie a nemá slúžiť ako náhrada profesionálneho práva alebo finančného poradenstva. Nie je zámerom, aby sa na neho používatelia spoľahli pri prijímaní akýchkoľvek investičných rozhodnutí.
