Ako zmeniť spoločný nájom na spoločný majetok v Kalifornii so živou dôverou?
Mali by ste sa stretnúť s právnym zástupcom a prediskutovať, prečo chcete zmeniť majetok v truste zo spoločného nájmu na spoločný majetok.
Ak spíšete závet, súd bude dohliadať na prevod vášho majetku na vašich dedičov po vašej smrti. Tento proces, nazývaný dedičstvo, môže trvať mesiace. Živá dôvera vám umožní vyhnúť sa závetu a rýchlo a hladko previesť váš majetok na vašich dedičov. Ak trust zahŕňa ocenenie majetku, vrátane cenných papierov alebo domu, ktorý vlastníte vy a váš manžel ako spoloční nájomcovia, mali by ste zvážiť ich zmenu na majetok v spoločnom majetku. Takáto činnosť vám môže ušetriť nemalé peniaze na daniach.
Časť 1 z 3: porozumenie majetku komunity
- 1Rozumieť majetku komunity. V štáte, ako je Kalifornia, peniaze zarobené počas manželstva a majetok kúpený s týmito príjmami patria obom manželom rovnako. Existuje mnoho výnimiek, napríklad majetok, ktorý bol oddelene vlastnený pred uzavretím manželstva, akýkoľvek majetok zdedený jednotlivo počas manželstva a akýkoľvek majetok kúpený počas rozchodu páru.
- 2Zoznámte sa s advokátom. Mali by ste sa stretnúť s právnym zástupcom a prediskutovať, prečo chcete zmeniť majetok v zvereneckom fonde zo spoločného nájmu na spoločný majetok. Obvykle by ste prešli zo spoločného prenájmu na spoločný majetok, aby ste ušetrili na daniach.
- V spoločnom nájme, keď jeden z manželov zomrie, druhý vlastní celý majetok. Musí však zaplatiť daň z kapitálového zisku z hodnoty, ktorá je k majetku ocenená. Daň sa vypočíta na základe rozdielu medzi pôvodnou kúpnou cenou majetku a jeho prípadnou predajnou cenou. V súlade s tým, ak by bol dom kúpený za 37300€, ale potom predaný za 224000€, potom je zhodnotenie majetku 187000€. Pretože pozostalý manžel / manželka vezme druhému manželovi polovicu majetku, dlží by daň z kapitálových výnosov z polovice ocenená hodnota. V našich hypotetických by to bolo 93300€
- Pri spoločnom majetku bude jeden z manželov vlastniť aj celý majetok po smrti druhého z manželov. Pretože je však majetok držaný ako spoločenský majetok, celý majetok bude „zvýšený“ na súčasnú trhovú hodnotu, čím sa vymažú dane z kapitálových výnosov.
- 3Nájdite svoj dôveryhodný dokument. Ak chcete pokračovať v reinvestícii majetku zo spoločného nájmu do komunitného majetku s právom na pozostalosť, nájdite svoj dokument o dôveryhodnosti a zistite, aké aktíva sú v truste.
- Ponechajte si svoju kópiu dôveryhodného dokumentu. Budete ho musieť zmeniť, aby odrážal skutočnosť, že majetok je v súčasnosti držaný v spoločenstve s právom na pozostalosť.
- 4Identifikujte oceňujúce aktíva. Prezrite si svoj dôveryhodný dokument a identifikujte všetky aktíva, ktoré by mohli byť hodnotné. Tieto aktíva budú zdanené odlišne v závislosti od toho, či sú držané spoločne alebo ako spoločný majetok.
- Hodnotu môže zhodnotiť takmer každé aktívum, ale najbežnejšie sú cenné papiere (akcie) a nehnuteľnosti. Aby ste ušetrili na daniach, mali by ste zapracovať na zhodnocovaní majetku v komunitnom majetku s právom na prežitie.
- Naproti tomu niektorý majetok znehodnocuje hodnotu, napríklad automobily. S retitlingom majetku, ktorý sa znehodnocuje, si pravdepodobne nebudete robiť starosti.
Ak váš manžel zomrel pred zmenou majetku držaného v spoločnom nájme na spoločný majetok s právom na pozostalosť, môžete požiadať o zmenu so spätnou účinnosťou.
Časť 2 z 3: retitling zásob
- 1Nájdite meno agenta prenosu. Budete musieť znova zatriediť cenné papiere, aby boli držané ako spoločný majetok. Najprv musíte nájsť meno a adresu prevodného agenta.
- Transferový agent môže byť vytlačený na zadnej strane certifikátu. Ak je však certifikát starý, nemali by ste už predpokladať, že uvedené meno je aktuálnym agentom prenosu.
- Namiesto toho kontaktujte spoločnosť a opýtajte sa, kto je agent.
- 2Vyplňte oznámenie o priradení. Oznámenie by ste mali nájsť na zadnej strane bezpečnostného certifikátu alebo budete musieť získať formulár o zásobe energie.
- Formuláre akciovej sily sú dostupné online alebo v banke.
- Musíte vyplniť formulár, v ktorom uvediete názov trustu, meno správcov (vy a váš manžel) a dátum dohody. Mali by ste tiež napísať, že majetok je držaný ako „spoločný majetok s právom pozostalosti“.
- Ak vyplníte formulár o akciovej sile, budete potrebovať konkrétne informácie, ako je názov a počet akcií, ako aj číslo certifikátu. Tieto informácie by ste mali mať už od prvého umiestnenia akcie do trustu.
- 3Získajte záruku podpisu uznanú vašim prenosovým agentom. Vaša banka by vám mala byť schopná poskytnúť záruku.
- Získanie záruky je ako notársky overený dokument. Musíte predložiť doklad svojej totožnosti (spravidla postačí platný vodičský preukaz alebo pas).
- 4Prihláste akcie do trustu. Mali by ste si tiež vytvoriť kópie pre svoje záznamy.
- 5Pošlite svojmu sprostredkovateľovi prenosu. Zašlite poistenému prepravcovi oznámenie o postúpení, dôveryhodný dokument a osvedčenie o zabezpečení so zaručeným podpisom. Prevodný agent vám zašle zaslané zabezpečenie späť.
Ak ste neopatrní a napíšete, že „všetok“ majetok je teraz držaný ako spoločenský majetok, potom akýkoľvek samostatný majetok držaný v trustu bude prevedený na spoločenský majetok.
Časť 3 z 3: zmena listiny o vašom dome
- 1Zaznamenajte nový list. Je potrebné, aby ste u krajského posudzovateľa zaznamenali spoločný majetok s listinou o prežití. Jedná sa o listinu, v ktorej vy a váš manžel / manželka prevádzate majetok na seba ako spoločný majetok s právom na pozostalosť.
- Zvážte najatie zástupcu. Právnik vám môže nechať spísať listinu alebo to môžete urobiť sami. Ak sa obávate, že urobíte chybu, možno budete chcieť využiť právnika.
- Súpravy listín sú k dispozícii online alebo v obchode s kancelárskymi potrebami. Prázdny formulár si môžete stiahnuť aj z webových stránok okresného hodnotiteľa alebo prostredníctvom webových stránok právneho zástupcu.
- Blank listina špecifická pre spoločenský majetok s právom na pozostalosť je tu. Môžete použiť buď tento formulár, alebo ho použiť ako návod pri tvorbe vlastného návrhu.
- 2Vyplňte predbežnú správu o zmene vlastníctva (PCOR) a začiarknite políčko, ktoré ukazuje, že ide o prevod medzi manželmi. Môžete o to požiadať okresného hodnotiteľa alebo si ho stiahnuť z webovej stránky hodnotiteľa alebo webových stránok kalifornských súdov. Musíte to priložiť k listine.
- Vyplňte listinu. Vy a váš manželský partner ho musíte podpísať za prítomnosti notára.
- Zahrňte právny popis nehnuteľnosti, ktorý bude mať váš aktuálny list. Právne opis by mal byť uvedený pod názvom "Opis" alebo "právny opis."
- 3Spis s hodnotiteľom. Notársky overenú listinu, právny popis nehnuteľnosti a PCOR odovzdajte alebo odošlite do kancelárie hodnotiteľa do vlastných rúk.
- Kópiu listiny si uschovajte so svojou živou dôverou.
- 4Zmeňte znenie svojej živej dôvery. Dôvera by mala naznačovať, že dom je držaný ako „spoločný majetok s právom na prežitie“. Toto sú slová, ktoré vyžadujú kalifornské stanovy.
- Dávajte pozor, ako zrevidujete dokument dôveryhodnosti. Ak ste neopatrní a napíšete, že „všetok“ majetok je teraz držaný ako spoločenský majetok, potom akýkoľvek samostatný majetok držaný v trustu bude prevedený na spoločenský majetok.
- Právny zástupca by mal nový dôveryhodný dokument skontrolovať a uistiť sa, že ste revízie vykonali správne.
- Pred 1. júlom 2001 mohol majetok prejsť na pozostalého manžela alebo manželku len prostredníctvom živej trustu, ak bol držaný v spoluvlastníctve. Pretože to znamenalo, že pozostalý manželský partner môže pri predaji zaplatiť vysoké dane z kapitálových výnosov, kalifornský zákonodarný zbor vytvoril novú kategóriu spoluvlastníctva - spoločný majetok s právom pozostalosti.
- Uvažujte o tom, že váš zástupca a finančná inštitúcia za vás znova prevezmú aktíva, aby sme sa presvedčili, že nedochádza k žiadnym chybám a že trust je v súlade s kalifornskými zákonmi.
- Ak váš manžel zomrel pred zmenou majetku držaného v spoločnom nájme na spoločný majetok s právom na pozostalosť, môžete požiadať o zmenu so spätnou účinnosťou. Požiadajte o pomoc svojho právnika.
Ak trust zahŕňa ocenenie majetku, vrátane cenných papierov alebo domu, ktorý vlastníte vy a váš manžel ako spoloční nájomcovia, mali by ste zvážiť ich zmenu na majetok v spoločnom majetku.
- Remitácia cenných papierov vlastnými rukami môže byť dlhý a únavný proces. Zmeny názvu, rozdelenie akcií a ďalšie zmeny môžu sťažiť vystopovanie prenosového agenta. Znamená to tiež, že stratíte kontrolu nad svojim zabezpečením, kým budete čakať na prijatie certifikátu s opakovanou platnosťou. Počas tejto doby nebudete môcť cenný papier predať.
- Tieto právne otázky týkajúce sa dedičstva pre páry rovnakého pohlavia v Kalifornii sú veľmi zložité, pretože rôzne zákony boli v skutočnosti v závislosti na tom, kedy sa vzali, alebo registrované ich domáce partnerstva. Páry rovnakého pohlavia by sa mali pred vytvorením živých trustov alebo prerozdelením majetku poradiť s právnym zástupcom.
Prečítajte si tiež: Ako sa odvolať proti posúdeniu majetku okresu Allegheny?
Otázky a odpovede
- Je možné uplatniť nárok na ukončenie činnosti na prevod nehnuteľného majetku zo spoločného nájmu na spoločný majetok?Áno, s jednomyseľným súhlasom všetkých spoluvlastníkov záznamu môže ukončený nárok previesť celé spoluvlastníctvo na kohokoľvek, koho chcú.
Prečítajte si tiež:
Právne vylúčenie zodpovednosti Obsah tohto článku je zameraný na vaše všeobecné informácie a nemá slúžiť ako náhrada profesionálneho práva alebo finančného poradenstva. Nie je zámerom, aby sa na neho používatelia spoľahli pri prijímaní akýchkoľvek investičných rozhodnutí.
Súvisiace články
